Hiểu về Hộ chiếu KYT cho Tài sản Kỹ thuật số

Nhà hát của sự tuân thủ trong ngành tài chính

Trong thế giới của tài chính số, nhiều tổ chức thực hiện cái mà có thể gọi là "nhà hát tuân thủ". Thay vì thiết lập một quản lý rủi ro thực sự, họ chỉ đơn giản là tạo ra vẻ bề ngoài của sự tuân thủ.

Công cụ KYT: Hệ thống thây ma?

Các công cụ nhận biết giao dịch (KYT) thường trở thành "hệ thống ma" tiêu tốn tài nguyên mà không cung cấp sự bảo vệ thực sự. Hiện tượng này chủ yếu được giải thích bởi các vấn đề kỹ thuật và quy trình. Về mặt kỹ thuật, có sự phụ thuộc quá mức vào một công cụ KYT duy nhất, sự phân tách dữ liệu và việc sử dụng các quy tắc tĩnh không phù hợp trước sự phát triển của các chiến thuật tội phạm. Ở cấp độ quy trình, việc triển khai thường được coi là một dự án tạm thời, dẫn đến sự mệt mỏi do cảnh báo giả và thiếu cập nhật liên tục.

Hướng tới một cách tiếp cận hiệu quả hơn về sự tuân thủ

Để khắc phục những thiếu sót này, các doanh nghiệp nên kết hợp ba công cụ KYT bổ sung, thiết lập một hệ thống phân loại rủi ro nội bộ thống nhất, xác định rõ ràng các ngưỡng và tham số rủi ro, và triển khai một quy trình lọc đa cấp. Cách tiếp cận tích hợp này sẽ cho phép phát hiện hiệu quả hơn các mối đe dọa thực sự.

Sự tuân thủ: một quá trình liên tục

Sự tuân thủ thực sự không phải là một buổi biểu diễn nhằm làm hài lòng các cơ quan quản lý. Đó là một quá trình liên tục cần có sự cải tiến không ngừng. Các doanh nghiệp phải vượt qua "kịch bản tuân thủ" đơn giản để xây dựng các hệ thống có khả năng bảo vệ hiệu quả trước những rủi ro đang thay đổi liên tục.

Tầm quan trọng của một cách tiếp cận linh hoạt

Bài viết nhấn mạnh những nguy hiểm của việc dựa vào các hệ thống tuân thủ không đầy đủ. Nó làm nổi bật sự cần thiết phải áp dụng một cách tiếp cận toàn diện và linh hoạt hơn để giám sát các giao dịch và quản lý rủi ro trong lĩnh vực tài chính số.