Децентралізована фінансова справа (DeFi) революціонізувала спосіб, яким ми взаємодіємо з фінансовими послугами, пропонуючи швидші, дешевші та більш доступні альтернативи традиційним фінансам. Одним з таких проектів DeFi є Nexus Mutual, який має на меті надати децентралізовану платформу страхування, що пропонує покриття в разі невдачі розумних контрактів, хакерських атак обміну та інших ризиків, унікальних для екосистеми блокчейну. У цій статті ми дослідимо історію, принцип роботи та переваги Nexus Mutual, а також токен NXM, його власний утилітарний токен.

Що таке Nexus Mutual?

Nexus Mutual - це децентралізований протокол страхування, який використовує блокчейн Ethereum для надання покриття для різних ризиків угод розумних контрактів. Це самозбираючийся та членський взаємний, який дозволяє користувачам об'єднувати свої кошти та спільно підписувати страхові поліси. Вилучивши потребу в традиційних страхових постачальниках, Nexus Mutual має на меті надати більш прозору та вигідну альтернативу для користувачів, які потребують страхового покриття. Крім того, Nexus Mutual дозволяє користувачам брати участь у процесі підписання, дозволяючи їм отримувати винагороду за правильну оцінку ризиків.

Історія Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual був заснований у 2017 році Хью Карпом, колишнім актуарієм, який визнав потребу у страховому покритті в швидкорозвиваючійся екосистемі DeFi. Після років роботи в традиційній страховій галузі Карп помітив відсутність страхових рішень для блокчейн-технологій. Зі зростанням прийняття цієї технології пов'язані ризики стали більш очевидними, особливо через їх відмінність від традиційної фінансової системи, і не існувало жодних існуючих страхових продуктів для їх покриття.

Карп вважав, що страхування є важливою складовою добре функціонуючої фінансової системи і що екосистемі DeFi потрібні страхові рішення для зростання та стабілізації. У результаті він заснував Nexus Mutual, щоб надати децентралізовану платформу, яка дозволяє користувачам ділитися та об'єднувати ризи більш ефективним, прозорим та безпечним способом.

У травні 2018 року Nexus Mutual запустив свою початкову пропозицію членства, що дозволило користувачам стати членами та брати участь у процесі страхування. Ці члени могли отримувати винагороду за правильну оцінку ризиків та надання капіталу для пулу підписки мутуаліста. До жовтня того року платформа зібрала понад 2 мільйони доларів у засівному фінансуванні для підтримки свого розвитку та зростання.

У вересні 2019 року Nexus Mutual запустив свій перший продукт, яким є страхування смарт-контрактів, що надає покриття в разі відмови смарт-контрактів. Продукт був добре сприйнятий у спільноті DeFi, і до кінця 2019 року компанія виставила на підпис більше ніж на $3 мільйонів страхового покриття для смарт-контрактів. З того часу платформа розширилася, щоб пропонувати інші страхові продукти, включаючи покриття кастодіанів, особисте покриття та покриття для обміну, щоб відповідати зростаючим потребам екосистеми DeFi.

По мірі зростання та розвитку екосистеми DeFi Nexus Mutual має на меті надавати надійну та довірчу платформу, яка пропонує страхове покриття від унікальних ризиків, притаманних галузі блокчейну. Зі своєю структурою, що належить членам, та прозорою діяльністю Nexus Mutual має всі шанси стати провідним учасником на ринку децентралізованого страхування.

Як працює Nexus Mutual? DAO та Оцінка ризику

Nexus Mutual пропонує децентралізовану платформу страхування, яка дозволяє користувачам об'єднувати свої кошти та надавати захист від різних ризиків у екосистемі DeFi. Вона пропонує кілька різних варіантів:

DAO

Nexus Mutual працює як децентралізована автономна організація (DAO), що означає, що її члени управляють нею через децентралізований процес прийняття рішень. Вона призначена бути прозорою, децентралізованою та довірчою.

DAO складається з учасників, які утримують токени NXM, які надають їм право голосу та можливість брати участь у процесі управління, а також пропонувати зміни до платформи, голосувати за пропозиції та приймати рішення, що впливають на напрямок діяльності організації

Процес управління ґрунтується на квадратичній системі голосування, яка надає більший вагомість учасникам, які володіють більшою кількістю токенів NXM, забезпечуючи демократичний та представницький процес прийняття рішень, що відповідає інтересам більшості учасників. Nexus Mutual також використовує систему смарт-контрактів для автоматизації процесу управління. Ці контракти забезпечують автоматичне виконання пропозицій після їх затвердження учасниками, усуваючи потребу в посередниках та забезпечуючи безпечний та ефективний процес.

DAO Nexus Mutual розроблено з метою стати прозорою, з усіма рішеннями управління та пропозиціями, записаними в блокчейні, що дозволяє членам переглядати процес прийняття рішень та мінімізувати ризики, пов'язані з шахрайством та інтересами однієї сторони.

Оцінка ризиків

Оцінка ризику - це критичний аспект платформи Nexus Mutual, оскільки вона є основою для визначення премій, які члени платять, та суми покриття, яке вони отримують. Цей процес включає аналіз потенційних ризиків, пов'язаних з кожним розумним контрактом, що додається до платформи, та надання йому оцінки.

Для визначення оцінки ризику Nexus Mutual використовує комбінацію автоматизованих та ручних процесів оцінки. Автоматизований процес використовує алгоритми машинного навчання для аналізу коду розумного контракту та виявлення потенційних вразливостей або ризиків безпеки. Ручний процес включає команду експертів, які переглядають код розумного контракту та проводять додатковий аналіз для виявлення будь-яких потенційних ризиків.

Як тільки завершиться процес оцінки ризику, для смарт-контракту призначається бал, який визначає премії, які члени платять за покриття. Вищі бали ризику призводять до вищих премій.

Щоб забезпечити ефективність та актуальність своєї оцінки ризику, Nexus Mutual створила Комітет з ризиків, який відповідає за контроль процесу. Цей Комітет складається з членів, які обираються DAO та мають експертизу та досвід для аналізу ризиків у розумних контрактах.

Основні функції Nexus Mutual: Продукти захисту

Джерело: Nexus Mutual - Купити покриття

Забезпечення токенів доходності

Захист токенів доходності Nexus Mutual є важливим засобом захисту інвесторів від невдач у будь-якому протоколі, пов'язаному з їх токеном, який приносить дохід, зокрема обмежений мережею Ethereum. Ця послуга надає надійний механізм захисту, що дозволяє інвесторам зменшити ризики, пов'язані з можливими невдачами протоколу, які можуть призвести до втрат їх інвестицій.

Придбавши покриття токенів доходності, інвестори можуть насолоджуватися відчуттям безпеки, знаючи, що вони мають надійну страхову сітку, яка захищає їх від негативних подій, які можуть вплинути на продуктивність та вартість їх токенів, які приносять дохід, в мережі Ethereum. З покриттям токенів доходності від Nexus Mutual інвестори можуть впевнено досліджувати захоплюючі можливості, які пропонуються токенами, які приносять дохід, забезпечуючи захист своїх інвестицій від невдач протоколу в екосистемі Ethereum.

Прикладом цієї функції є Кришка на Токен Виходу, призначена для захисту токенів, що приносять дохід, у разі значного знецінення вартості. З таким покриттям, якщо вартість їхнього токена, що приносить дохід, впаде більш як на 10%, вони мають можливість вимагати відшкодування до 90% своїх збитків. Процес передбачає обмін їхнього токена, що приносить дохід, на виплату відшкодування, що допомагає пом'якшити потенційні фінансові ризики, пов'язані з дезавалюацією токенів.

Протокол Cover

Протокол Cover призначений для захисту користувачів протоколу від значних фінансових втрат, спричинених недоліками в різних аспектах, таких як код протоколу, економічний дизайн, установка управління або оракули. Це покриття спрямоване на надання інвесторам спокою, знаючи, що їх інвестиції захищені від непередбачених обставин, які можуть негативно вплинути на продуктивність або стабільність протоколу.

Джерело: Nexus Mutual - Купити покриття

Обліковий покрив

Custodian cover - це функція, яку пропонує Nexus Mutual, що забезпечує захист членам, які утримують цифрові активи на кастодіальних рахунках, на яких активи утримує третя сторона, така як криптовалютна біржа, а не безпосередньо контролюється власником рахунку.

Custodian cover дозволяє учасникам придбати страхування для їхніх цифрових активів, збережених на кастодіальних рахунках. Учасники повинні утримувати токени NXM для придбання кастодіального покриття, яке використовується як застава для забезпечення покриття. Після того, як учасник придбав кастодіальне покриття, він буде захищений від будь-яких фінансових втрат, що виникають внаслідок порушення безпеки або втрати їхніх цифрових активів.

Обсяг покриття, який отримує учасник, визначається кількістю токенів NXM, які він утримує, і їх поточною ціною. Покриття також підлягає максимальному ліміту виплат, який встановлює Ризиковий комітет і ґрунтується на оцінці максимально можливих втрат, пов'язаних з кастодіальним рахунком.

У випадку порушення безпеки або втрати активів на кастодіальному рахунку члени можуть подати заявку на відшкодування будь-яких фінансових втрат, які вони понесли внаслідок події. Цю заявку потім розглядає Комітет з ризиків, який визначає, чи є вона дійсною, і суму компенсації, яка повинна бути виплачена.

Що таке токен NXM?

Токен NXM є важливою складовою екосистеми Nexus Mutual, яка виконує ряд функцій, що полегшують її децентралізовані операції зі страхування, і виступає як застава для покриття в рамках протоколу. NXM також використовується для управління в екосистемі Nexus Mutual, за допомогою якої власники токенів мають право голосувати за ключові рішення, пов'язані з операціями платформи, включаючи зміни в процесах оцінки ризику та покриття.

Токен NXM побудований на блокчейні Ethereum і є токеном стандарту ERC-20, що означає, що він повністю сумісний з гаманцями Ethereum і може легко торгуватися на криптовалютних біржах.

Одна з унікальних особливостей токена NXM полягає в його можливості ставити в ротацію всередині протоколу. Це передбачає блокування токенів в розумному контракті на певний період на обмін на винагороди у вигляді додаткових токенів NXM. Його функціональність та гнучкість роблять його цінним активом для членів платформи, які прагнуть забезпечити покриття та брати участь у процесах прийняття рішень.

Чи є Nexus Mutual (NXM) хорошим інвестицією?

Інвестування в токени Nexus Mutual (NXM) може бути потенційно прибутковою можливістю, проте, як і в разі будь-якого інвестування, важливо враховувати фактори, які можуть вплинути на вартість токена та ринкову динаміку.

Одним із важливих аспектів є загальний попит на децентралізовані страхові продукти на ринку криптовалют. При зростанні та стабілізації цієї галузі стає все очевиднішим потреба в надійному та безпечному страховому покритті, що підтримує попит на токени NXM, що, в свою чергу, може призвести до зростання їхньої вартості.

Однак, як і у випадку з будь-яким видом інвестицій, інвестування в NXM також пов'язане з ризиками. Як і усі криптовалюти, вартість NXM піддається ринковій волатильності і може бути під впливом широкого спектру зовнішніх чинників, таких як зміни в регулюванні або технологічні розвитки в галузі блокчейн.

Незважаючи на ці ризики, інвестування в NXM може бути прибутковою можливістю. Як ключовий компонент екосистеми Nexus Mutual, він виконує кілька функцій, пропонує гнучкість та корисність своїм користувачам. Однак важливо ретельно оцінити ризики та можливості, пов'язані з інвестуванням в цей токен, перед тим як приймати будь-які рішення.

Як володіти NXM?

Одним зі способів володіти NXM є пройти через централізовану криптовалютну біржу. Перший крок -створити обліковий запис Gate.ioі завершіть процес KYC. Як тільки ви поповнили рахунок, ознайомтеся з кроками по покупці NXM на місці або на похідному ринку.