ダイとは? DAIについて知っておくべきことすべて
DAIは、米ドルと1:1の価値を維持しようとする最初の担保付きステーブルコインです。 DAIは、スマートコントラクトで他の暗号資産をロックしてDAIをローンとして取得する方法を使用して、暗号貸付を容易にします。 ほとんどのステーブルコインは中央集権的な組織によって管理されていますが、DAIは分散化されています。 ステーブルコインとして、DAIは市場の変動に対するヘッジとして機能し、取引、貸付、借入などの一部のDeFi機能も有効にします。DAIとは何ですか?
DAIは分散型暗号通貨であり、イーサリアムブロックチェーン上のスマートコントラクトを通じて構築されたステーブルコインです。 これは、スマートコントラクトの作成を含む、イーサリアムネットワーク上の多くのユースケースと互換性を持たせるERCトークンとして作成されました。
DAIの起源は、2014年にRune Christensenによって立ち上げられたオープンソースプロジェクトであるMakerDAOにまでさかのぼります。 Maker DAOは、クリステンセンが開発者のグループを集めて、暗号を担保としてローンを組むためのクレジットシステムを作成するソリューションを設計した2015年にプロトコルに変身しました。 このアイデアがDAIを生み出し、2017年にMaker Protocolでローンチされました。 DAIは、ボラティリティに対するヘッジとしてだけでなく、暗号通貨をセキュリティおよびバックアップとして使用して融資を受けるための施設としても機能するステーブルコインを目指しています。
DAIの立ち上げ後、クリステンセンはプロジェクトの権限を分散型自律組織であるMaker DAOに譲渡しました。 Maker DAOは、ネイティブトークンであるMaker(MKR)の所有者によって運営されています。 分散型組織は、物価の安定を確保し、米ドルに固定されているDAIの価値を規制する責任があります(つまり、I DAIはI USDに相当します)。 このガバナンストークンの所有者であるMaker(MKR)は、Maker DAOのスマートコントラクトとDAIをさらに発展させる決定に投票する権利を享受します。
DAIの主な機能
DAIを他のステーブルコインと区別する特定のユニークな機能があります。 これらの機能は次のとおりです。
ディセントラリゼーション：
DAI以外にも、暗号市場のボラティリティを緩和するために努力している他の多くのステーブルコインがあります。 しかし、DAIは他に比べて前例のない程度の分散化を持っています。
たとえば、ステーブルコインでもあるテザー(USDT)は、中央組織によって管理される法定通貨の準備金によって裏付けられています。 一方、DAIには、その発行を管理する1つの中央エンティティがありません。 代わりに、DAIを保持したいユーザーは、イーサリアムベースの資産をスマートコントラクトに提出します。 スマートコントラクトは、米ドルに対するDAIの価値を維持するための担保として提出された資産を使用します。暗号担保ステーブルコイン:
ステーブルコインは、担保として固定されているさまざまな種類の資産を使用します。 テザー、USDコイン(USDC)のようないくつかは法定紙幣を使用しますが、これが最も一般的です。 KowalaやEternal Fragmentなどの他のいくつかは、ソフトウェアベースの経済モデルであるアルゴリズムに基づいています。 リザーブや佐賀のようなステーブルコインもあり、アプローチのブレンドを採用しています。 DAIは特に暗号担保ステーブルコインです。 従来の金融インフラを採用していますが、担保として暗号通貨を使用しています。 他の暗号担保ステーブルコインには、以前はHavven&USDとして知られていたSynthetix(Synth)やBitshares(BTS)BitUSDが含まれます。
マルチ担保システム:
DAIは、ほとんどのステーブルコインとは異なり、イーサリアム(ETH)、ベーシックアテンショントークン(BAT)、nUSDコイン(USDC)、ラップドビットコイン(wBTC)、コンパウンド(COMP)など、複数の暗号通貨を担保として使用できます。 当初、メーカープロトコルは担保としてエーテルのみを受け入れていました。 ただし、このテクノロジーは2019年11月にBATとUSDCを含むように更新され、今日のマルチ担保DAIシステムが実現しました。 担保通貨の数が増えると、ユーザーのリスクが軽減され、DAIの価格安定性が向上します。 MakerDAOコミュニティの投票は、新しい担保オプションを追加し続けています。
システム崩壊に対するインセンティブ:
DAIトークンの保有者は、DAIの利息を通じて受動的な収入を得ています。 Maker DaoのネイティブガバナンストークンであるMKRを所有している人は、DAI貯蓄率(DSR)を決定し、DAI保証人として機能するため、システムに障害が発生した場合にMKRトークンを清算できます。 この構造は、DAIシステムとその担保トークンが適切に機能することを保証するために保証人にインセンティブを与えます。
DAIはどのように機能しますか? 担保付き債務とメーカー担保保管庫
DAIは米ドルにソフトペッグされているため、米ドルに裏打ちされていませんが、イーサリアム建ての担保付き債務(ETH)を使用してその価値を維持しています。 DAIを生成して借りることをいとわないユーザーは、MakerDAOのOasis Borrowダッシュボードを通じてMaker担保金庫を活用し、イーサリアムベースの資産を担保として預けることができます。
以前は担保付き債務ポジション(CPD)として知られていたメーカー担保保管庫は、借りたDAIが返還されるまで担保を保持するエスクローとして機能します。
DAIを借りるときは、ローン金額の少なくとも150%に相当する担保を提供する必要があります。 その結果、ローンの価値よりも多くのお金をセキュリティでロック解除できます。 証券が150%を下回ると、預け入れられた証券は売却(清算)され、借り手には少額の手数料が請求されます。 暗号通貨のボラティリティが高いため、このような大きな安全マージンを使用しないと清算されるリスクがあります。
A氏が100米ドルに相当する100DAIを望んでいるとします。彼は、メーカープロトコルのスマートコントラクトに少なくとも150米ドル相当のイーサリアムを預ける必要があります。 イーサリアムの150ドルの価値が、たとえばイーサリアムの149ドルに下がった場合、Makerプロトコルのスマートコントラクトは、担保として使用されたイーサリアムを自動的に販売します。
議定書は、A氏が預金する担保の価値が彼が借りた金額を下回らないことを保証します。 したがって、エラーの余地を残すことが賢明です。
より高い価値の担保が必要なにもかかわらず人々がDAIを借りる理由
担保で借りたものよりも多くを預けなければならないという事実にもかかわらず、人々がDAIを借りる理由があります。 これらの主な理由の1つは、暗号通貨を売ることなく流動性とお金を利用できるようにすることです。 DAIを使用すると、既存の暗号通貨を売却することなく、新しい暗号通貨について推測することができます。 また、DAIは多くの有利子ファンドによってサポートされているため、暗号通貨をロックインしてDAIローンを借りることができます。 実際には、これは借りたDAIを有利子ファンドに投資することで年利を稼ぐことができることを意味します。 その結果、ローンに支払う利息は、DAIを他のさまざまな有利子サービスに投資することで得られる利息よりも低くなります。 受け取る利息がDAIローンを組む費用を上回った場合、DAIを借りることでお金を稼ぐことができます。
DAIの利点
最低アカウントなし: DAIは、すべての形態のユーザーに適した最小残高を必要としない。
分散型の自由:DAIの分散型の性質により、DAIは透明になります。ユーザーは、従来の金融システムに共通する多くの制限とは異なり、資産をより高度に制御できます。
受動的収入: DAIには、DAI貯蓄率(DSR)として知られる独自の利息創出プログラムもあります。 これにより、ユーザーはアイドル状態のDAIトークンを機能させ、一定期間にわたって変動金利収入を得ることができます。 受動的収入の別のオプションは、DAI所有者がトークンをMakerDAOスマートコントラクトに直接預けることです。 スマートコントラクトは、口座に自動的に利息を入金するように設定されています。 投資と収益はいつでも引き出すことができ、最低入金額はありません。
安定した値: DAIは代替のステーブル通貨であり、時価総額で最大のステーブルコインの1つです。 安定した価値は、2つの不安定な暗号通貨間でローンを実行するという課題を考慮すると、暗号貸付に最適です。 DAIはボラティリティを最小限に抑えるよう努めており、経済が不安定なときに非常に役立ちます。
セキュリティ:DAIエコシステムは、定期的な監査、安全な統合ウォレット、2要素認証、およびその他の手段を通じて、セキュリティを高く評価しています。さらに、MakerDAOコミュニティの開発者は、ネットワークの実行可能性を保証するためにすべてのスマートコントラクトを検証します。
DAIのデメリット
DAIが暗号担保であるという事実は、変動を起こしやすいです。
取引ペアの数は、DAIの流動性に影響を与える要因です。
DAIは良い投資ですか?
DAIは、多くのユースケースに対応するERCトークンです。 DAIの主な目標は、ボラティリティによる課題を減らして暗号貸付を可能にすることです。 DAIは、価格を安定させるために米ドルにソフトペッグされています。 Daiは他の暗号通貨の大部分よりも安定性と流動性が高いですが、投資の迅速な見返りを求める投資家にとっては実行可能な選択肢ではありません。
Daiはまた、他のステーブルコインが提供するよりも高い透明性を投資家に提供します。 他のコインの大部分とは異なり、独立したセキュリティ会社やソフトウェア分析会社によって調査されています。 しかし、DAIの保有には一定のリスクがあり、それはドルペッグの喪失の可能性に起因し、それは技術的および市場の両方の複数の要因によって引き起こされる可能性があります。
DAIを所有する方法は?
FTMを所有する1つの方法は、暗号集中型取引所を経由することであるため、最初のステップは Gate.io アカウントを作成して KYCプロセスを完了することです。 アカウントに資金を追加したら、その場またはデリバティブ市場でFTMを購入する手順を確認してください。
ダイのニュース
2022年10月に流布されたニュースによると、Makerプロトコルの規制機関であるMakerDAOは、ステーブルコインDai担保準備金の5億ドルを短期米国債と社債に変換するプロセスを開始しました。 MKR保有者は資産配分を選択し、68,250MKRが議決権プール全体の57.67%を占めています。 MakerDAOは、DAOの支払能力やDAIペッグを過度の危険にさらすことなく、DAOが未使用の資本を展開し、プロトコルにより多くの収入を与えることを可能にすると同時に、DAOの担保として現在使用されている保有を多様化する方法としてこの戦略を採用しています。
参考資料
DaiとMakerDaoに関する最新情報については、以下をご覧ください。
DAI に対するアクションの実行
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DAIの起源は、2014年にRune Christensenによって立ち上げられたオープンソースプロジェクトであるMakerDAOにまでさかのぼります。 Maker DAOは、クリステンセンが開発者のグループを集めて、暗号を担保としてローンを組むためのクレジットシステムを作成するソリューションを設計した2015年にプロトコルに変身しました。 このアイデアがDAIを生み出し、2017年にMaker Protocolでローンチされました。 DAIは、ボラティリティに対するヘッジとしてだけでなく、暗号通貨をセキュリティおよびバックアップとして使用して融資を受けるための施設としても機能するステーブルコインを目指しています。
DAIの立ち上げ後、クリステンセンはプロジェクトの権限を分散型自律組織であるMaker DAOに譲渡しました。 Maker DAOは、ネイティブトークンであるMaker(MKR)の所有者によって運営されています。 分散型組織は、物価の安定を確保し、米ドルに固定されているDAIの価値を規制する責任があります(つまり、I DAIはI USDに相当します)。 このガバナンストークンの所有者であるMaker(MKR)は、Maker DAOのスマートコントラクトとDAIをさらに発展させる決定に投票する権利を享受します。
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DAIを他のステーブルコインと区別する特定のユニークな機能があります。 これらの機能は次のとおりです。
ディセントラリゼーション：
DAI以外にも、暗号市場のボラティリティを緩和するために努力している他の多くのステーブルコインがあります。 しかし、DAIは他に比べて前例のない程度の分散化を持っています。
たとえば、ステーブルコインでもあるテザー(USDT)は、中央組織によって管理される法定通貨の準備金によって裏付けられています。 一方、DAIには、その発行を管理する1つの中央エンティティがありません。 代わりに、DAIを保持したいユーザーは、イーサリアムベースの資産をスマートコントラクトに提出します。 スマートコントラクトは、米ドルに対するDAIの価値を維持するための担保として提出された資産を使用します。暗号担保ステーブルコイン:
ステーブルコインは、担保として固定されているさまざまな種類の資産を使用します。 テザー、USDコイン(USDC)のようないくつかは法定紙幣を使用しますが、これが最も一般的です。 KowalaやEternal Fragmentなどの他のいくつかは、ソフトウェアベースの経済モデルであるアルゴリズムに基づいています。 リザーブや佐賀のようなステーブルコインもあり、アプローチのブレンドを採用しています。 DAIは特に暗号担保ステーブルコインです。 従来の金融インフラを採用していますが、担保として暗号通貨を使用しています。 他の暗号担保ステーブルコインには、以前はHavven&USDとして知られていたSynthetix(Synth)やBitshares(BTS)BitUSDが含まれます。
マルチ担保システム:
DAIは、ほとんどのステーブルコインとは異なり、イーサリアム(ETH)、ベーシックアテンショントークン(BAT)、nUSDコイン(USDC)、ラップドビットコイン(wBTC)、コンパウンド(COMP)など、複数の暗号通貨を担保として使用できます。 当初、メーカープロトコルは担保としてエーテルのみを受け入れていました。 ただし、このテクノロジーは2019年11月にBATとUSDCを含むように更新され、今日のマルチ担保DAIシステムが実現しました。 担保通貨の数が増えると、ユーザーのリスクが軽減され、DAIの価格安定性が向上します。 MakerDAOコミュニティの投票は、新しい担保オプションを追加し続けています。
システム崩壊に対するインセンティブ:
DAIトークンの保有者は、DAIの利息を通じて受動的な収入を得ています。 Maker DaoのネイティブガバナンストークンであるMKRを所有している人は、DAI貯蓄率(DSR)を決定し、DAI保証人として機能するため、システムに障害が発生した場合にMKRトークンを清算できます。 この構造は、DAIシステムとその担保トークンが適切に機能することを保証するために保証人にインセンティブを与えます。
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DAIは米ドルにソフトペッグされているため、米ドルに裏打ちされていませんが、イーサリアム建ての担保付き債務(ETH)を使用してその価値を維持しています。 DAIを生成して借りることをいとわないユーザーは、MakerDAOのOasis Borrowダッシュボードを通じてMaker担保金庫を活用し、イーサリアムベースの資産を担保として預けることができます。
以前は担保付き債務ポジション(CPD)として知られていたメーカー担保保管庫は、借りたDAIが返還されるまで担保を保持するエスクローとして機能します。
DAIを借りるときは、ローン金額の少なくとも150%に相当する担保を提供する必要があります。 その結果、ローンの価値よりも多くのお金をセキュリティでロック解除できます。 証券が150%を下回ると、預け入れられた証券は売却(清算)され、借り手には少額の手数料が請求されます。 暗号通貨のボラティリティが高いため、このような大きな安全マージンを使用しないと清算されるリスクがあります。
A氏が100米ドルに相当する100DAIを望んでいるとします。彼は、メーカープロトコルのスマートコントラクトに少なくとも150米ドル相当のイーサリアムを預ける必要があります。 イーサリアムの150ドルの価値が、たとえばイーサリアムの149ドルに下がった場合、Makerプロトコルのスマートコントラクトは、担保として使用されたイーサリアムを自動的に販売します。
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最低アカウントなし: DAIは、すべての形態のユーザーに適した最小残高を必要としない。
分散型の自由:DAIの分散型の性質により、DAIは透明になります。ユーザーは、従来の金融システムに共通する多くの制限とは異なり、資産をより高度に制御できます。
受動的収入: DAIには、DAI貯蓄率(DSR)として知られる独自の利息創出プログラムもあります。 これにより、ユーザーはアイドル状態のDAIトークンを機能させ、一定期間にわたって変動金利収入を得ることができます。 受動的収入の別のオプションは、DAI所有者がトークンをMakerDAOスマートコントラクトに直接預けることです。 スマートコントラクトは、口座に自動的に利息を入金するように設定されています。 投資と収益はいつでも引き出すことができ、最低入金額はありません。
安定した値: DAIは代替のステーブル通貨であり、時価総額で最大のステーブルコインの1つです。 安定した価値は、2つの不安定な暗号通貨間でローンを実行するという課題を考慮すると、暗号貸付に最適です。 DAIはボラティリティを最小限に抑えるよう努めており、経済が不安定なときに非常に役立ちます。
セキュリティ:DAIエコシステムは、定期的な監査、安全な統合ウォレット、2要素認証、およびその他の手段を通じて、セキュリティを高く評価しています。さらに、MakerDAOコミュニティの開発者は、ネットワークの実行可能性を保証するためにすべてのスマートコントラクトを検証します。
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DAIは良い投資ですか?
DAIは、多くのユースケースに対応するERCトークンです。 DAIの主な目標は、ボラティリティによる課題を減らして暗号貸付を可能にすることです。 DAIは、価格を安定させるために米ドルにソフトペッグされています。 Daiは他の暗号通貨の大部分よりも安定性と流動性が高いですが、投資の迅速な見返りを求める投資家にとっては実行可能な選択肢ではありません。
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FTMを所有する1つの方法は、暗号集中型取引所を経由することであるため、最初のステップは Gate.io アカウントを作成して KYCプロセスを完了することです。 アカウントに資金を追加したら、その場またはデリバティブ市場でFTMを購入する手順を確認してください。
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2022年10月に流布されたニュースによると、Makerプロトコルの規制機関であるMakerDAOは、ステーブルコインDai担保準備金の5億ドルを短期米国債と社債に変換するプロセスを開始しました。 MKR保有者は資産配分を選択し、68,250MKRが議決権プール全体の57.67%を占めています。 MakerDAOは、DAOの支払能力やDAIペッグを過度の危険にさらすことなく、DAOが未使用の資本を展開し、プロトコルにより多くの収入を与えることを可能にすると同時に、DAOの担保として現在使用されている保有を多様化する方法としてこの戦略を採用しています。
参考資料
DaiとMakerDaoに関する最新情報については、以下をご覧ください。
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