Tiêu đề gốc: "Chủ đề nóng về tuân thủ Web3 | Cảnh sát Hồ Nam triệt phá đường dây rửa tiền kỹ thuật số trị giá 23,5 triệu USD—Phân tích chuyên sâu về tội phạm rửa tiền: Chiến thuật, Phòng thủ và Tuân thủ!"

Trong thập kỷ qua, sự xuất hiện của Web3—với nền tảng là công nghệ blockchain—đã tạo ra một sự thay đổi mạnh mẽ trong lĩnh vực tài chính. Trong khi sự thay đổi mô hình này đang thúc đẩy đổi mới, nó cũng không tránh khỏi việc làm nảy sinh những hình thức tội phạm tài chính mới với độ phức tạp cao. Tính ẩn danh, khả năng thanh khoản toàn cầu và phi tập trung của tài sản ảo đã biến chúng thành phương tiện lý tưởng cho các kế hoạch rửa tiền hiện đại. Stablecoin, đặc biệt là USDT (Tether), đã trở thành "đồng tiền cứng" của dòng tiền bất hợp pháp toàn cầu nhờ vào những đặc tính độc đáo của nó.

Vụ án gần đây tại Hồ Nam, nơi chính quyền phát hiện đường dây rửa tiền USDT liên quan đến gần 23,5 triệu USD, nhấn mạnh một mối đe dọa ngày càng tăng: các tổ chức tội phạm chuyên nghiệp đang tích cực sử dụng stablecoin để rửa tiền cho hoạt động cờ bạc nước ngoài, lừa đảo viễn thông, và các tội phạm xuyên biên giới khác, thiết lập các hoạt động thị trường đen tinh vi và bí mật. Bài viết này cung cấp đánh giá có hệ thống về nguồn gốc và khung pháp lý của rửa tiền, phân tích sâu về kỹ thuật rửa tiền trong kỷ nguyên Web3 và các nghiên cứu trường hợp tập trung vào USDT, cũng như thảo luận tập trung về chiến lược bào chữa hình sự và quản lý rủi ro tuân thủ.

Sự tiến hóa của rửa tiền và thách thức Web3: Một góc nhìn nền tảng

"Rửa tiền" có nguồn gốc từ tội phạm có tổ chức của Mỹ vào đầu thế kỷ 20, khi bọn mafia sử dụng các tiệm giặt là có nhiều giao dịch tiền mặt để ngụy trang lợi nhuận bất hợp pháp thành thu nhập kinh doanh hợp pháp. Phép so sánh này minh họa hoàn hảo mục tiêu cơ bản: cắt đứt mối liên hệ giữa tiền tội phạm và nguồn gốc bất hợp pháp, biến chúng thành thu nhập hợp pháp.

Trên toàn cầu, rửa tiền thường được chia thành ba giai đoạn:

1. Đặt chỗ: Đưa tiền từ hoạt động tội phạm vào hệ thống tài chính. Trong kỷ nguyên Web3, điều này thường có nghĩa là chuyển đổi tiền bẩn thành tài sản ảo như USDT thông qua các giao dịch trực tiếp (OTC).

2. Phân lớp (Layering): Che giấu nguồn gốc của tiền thông qua các chuyển khoản phức tạp, nhiều tầng. Công nghệ Web3 khuếch đại giai đoạn này với giao dịch nhanh chóng trên blockchain, các công cụ trộn và cầu nối giữa các blockchain.

3. Tích hợp (Integration): Trả lại tiền đã rửa cho người kiểm soát dưới dạng tài sản hợp pháp—thường bằng cách rút tiền ở nước ngoài, mua bất động sản hoặc NFT, hoặc gắn nhãn số tiền thu được là lợi nhuận đầu tư.

Thách thức độc đáo của Web3: Sự phổ biến của Stablecoin. Không giống như Bitcoin (BTC) hay Ethereum (ETH), các stablecoin như USDT được gắn với tiền pháp định (thường là đô la Mỹ), gần như loại bỏ sự biến động giá. Điều này làm cho chúng lý tưởng để lưu trữ giá trị, chuyển số tiền lớn và thực hiện thanh toán trong hoạt động bất hợp pháp. Sự ổn định của USDT cho phép những kẻ rửa tiền tránh rủi ro tiền tệ trong khi tận dụng tối đa khả năng chuyển tiền xuyên biên giới nhanh chóng và khả năng chống theo dõi của blockchain.

Khung pháp lý và diễn giải tư pháp của Trung Quốc

Mạng lưới pháp lý ngày càng siết chặt

Luật hình sự Trung Quốc đề cập đến tội phạm liên quan đến tài sản ảo trong ba đạo luật chính. Đối với các chuyên gia Web3, việc hiểu rõ sự khác biệt là điều cần thiết:

(1) Điều 191: Rửa tiền

Đây là cáo buộc chính. Việc kết tội phụ thuộc vào bản chất của tội phạm nguyên thủy: bị cáo phải "cố ý" xử lý tiền từ một trong bảy tội phạm được liệt kê:

Ma túy, tội phạm có tổ chức, khủng bố, buôn lậu, tham nhũng/hối lộ, phá hoại trật tự tài chính và lừa đảo tài chính.

Học thuyết đang phát triển: "Tự rửa tiền." Kể từ Tu chính án XI Bộ luật Hình sự năm 2021, người phạm tội thực hiện bất kỳ trong bảy tội phạm này và sau đó rửa tiền từ chính hoạt động phạm tội của mình (ví dụ: chuyển đổi tiền huy động bất hợp pháp thành USDT) sẽ phải đối mặt với cáo buộc rửa tiền riêng biệt—chịu hình phạt tích lũy.

(2) Điều 312: Che giấu hoặc bao che tiền từ hoạt động phạm tội

Khi tội phạm nguyên thủy không nằm trong bảy tội được liệt kê, điều luật này được áp dụng. Nếu tiền bất hợp pháp xuất phát từ cờ bạc trực tuyến, lừa đảo thông thường (không liên quan đến tài chính), các kế hoạch đa cấp, hoặc phát sóng bất hợp pháp, và tiền được rửa thông qua USDT, cáo buộc điển hình là "che giấu/bao che"—hiện là tội phạm phổ biến nhất trong các vụ án liên quan đến dòng tiền USDT.

(3) Điều 287-2: Hỗ trợ tội phạm mạng

Trong các kịch bản "chạy điểm" USDT, các bị cáo chỉ mơ hồ nhận thức về hoạt động tội phạm của đối tác—và ở vai trò nhỏ (hạn mức giao dịch thấp, "người nuôi thẻ", môi giới OTC cấp thấp)—có thể bị truy tố theo điều khoản này.

(4) Tiêu chuẩn tư pháp: Chứng minh ý định "cố ý"

Trở ngại chính là xác lập ý định "cố ý" của bị cáo. Tòa án dựa vào bằng chứng khách quan để suy ra ý định—một nguyên tắc có ý nghĩa quan trọng đối với các vụ án USDT:

1. Giá bất thường: Trong vụ án Hồ Nam, băng đảng mua USDT với mức phụ phí 0,8 NDT so với giá thị trường—thường được hiểu là "phí dịch vụ" rửa tiền, là bằng chứng mạnh về ý định.

2. Phương thức giao dịch bất thường: Thường xuyên sử dụng các ứng dụng nhắn tin mã hóa nước ngoài (ví dụ: Telegram), yêu cầu địa chỉ ví mới hoặc của bên thứ ba, từ chối thực hiện KYC.

3. Nguồn tiền bất thường: Tiền bị phân mảnh, phức tạp hoặc luân chuyển nhanh chóng.

Rửa tiền Web3 và vai trò cốt lõi của USDT

Trong Web3, rửa tiền kết hợp các chiến thuật cũ với công nghệ mới. USDT đứng ở vị trí trung tâm.

(1) Tại sao USDT là lựa chọn hàng đầu của những kẻ rửa tiền

Sự thống trị của USDT trong dòng tiền rửa xuất phát từ một số lợi thế chính:

1. Giá trị ổn định: Được gắn với USD, USDT gần như miễn nhiễm với biến động. Rửa tiền mất thời gian, vì vậy tội phạm muốn tránh thua lỗ từ sự suy giảm tiền điện tử; USDT là phương tiện phòng ngừa rủi ro lý tưởng.

2. Thanh khoản & Khả năng chấp nhận cao: Là stablecoin được giao dịch nhiều nhất, USDT được chấp nhận trên toàn cầu—trên các sàn giao dịch, quầy OTC, dark web và các trang cờ bạc bất hợp pháp. Nó là "đồng đô la kỹ thuật số".

3. Chuyển khoản xuyên biên giới nhanh chóng, chi phí thấp: So với chuyển tiền điện tử hoặc ngân hàng ngầm, việc chuyển USDT trên chuỗi nhanh chóng và ít tốn kém, không bị giới hạn bởi giờ làm việc của ngân hàng hoặc vị trí địa lý.

4. Hỗ trợ đa chuỗi & TRC20: USDT được phát hành trên nhiều blockchain; đặc biệt là TRC20 USDT trên Tron, phổ biến với phí thấp và xử lý nhanh trong các đường dây rửa tiền.

(2) Giao dịch OTC & "Chạy điểm": Kênh rửa tiền chính của USDT

Giao dịch OTC tiền pháp định-USDT—đặc biệt thông qua các nhóm "thương nhân U"—là hành lang rửa tiền chính. Các tổ chức tội phạm xây dựng các nền tảng "chạy điểm" sử dụng mạng lưới rộng lớn các tài khoản bình phong để nhanh chóng chuyển đổi tiền mặt thành USDT.

Phân tích trường hợp: Đường dây rửa tiền USDT 23,5 triệu USD tại Hồ Nam

Trường hợp này minh họa hoạt động rửa tiền xuyên biên giới sử dụng USDT—sự kết hợp kinh điển giữa "chạy điểm" truyền thống với tiền điện tử:

Tội phạm nguyên thủy: Cờ bạc ở nước ngoài và lừa đảo viễn thông ("các ông trùm").

Mô hình rửa tiền bốn tầng:

Tầng 1 (Đặt chỗ): Tiền bẩn được gửi vào các tài khoản bình phong trong nước.

Tầng 2 (Phân lớp): "Người chạy điểm" phân nhỏ và chuyển tiền vào các tài khoản cấp hai thông qua các chuyển khoản theo tầng.

Tầng 3 (Ngắt kết nối kỹ thuật số): "Người lái xe" rút tiền mặt vào lúc bình minh—phá vỡ khả năng theo dõi kỹ thuật số.

Tầng 4 (Chuyển đổi & Tích hợp): "Người vận chuyển" giao tiền mặt cho ngân hàng ngầm hoặc môi giới OTC. Người vận hành OTC, khi nhận được tiền, ngay lập tức giải phóng số USDT tương đương vào ví được chỉ định ở nước ngoài. Do đó, tiền NDT trong nước được chuyển đổi thành tài sản kỹ thuật số quốc tế.

Trong trường hợp này, băng đảng trả thêm 0,8 NDT cho mỗi USDT—phản ánh "phí rủi ro" của dịch vụ rửa tiền và chứng minh ý định.

(3) Các chiến thuật rửa tiền USDT chuyên biệt

1. Mô hình "Người nhận/Người đổi tiền": Phổ biến trên các nền tảng cờ bạc xuyên biên giới hoặc thanh toán bất hợp pháp, nơi các chuyên gia xử lý việc chuyển đổi tiền pháp định/USDT. Người nhận nhận tiền mặt từ người dùng (thường là tiền bất chính), chuyển thành USDT cho nền tảng, và thanh lý lợi nhuận USDT thành tiền pháp định.

2. Số hóa ngân hàng ngầm: Các ngân hàng ngầm truyền thống hiện sử dụng USDT cho thanh toán xuyên biên giới. Khách hàng trong nước trả NDT, và ngân hàng trả USDT trực tiếp cho người nhận ở nước ngoài, đạt được sự tách biệt hoàn toàn và chuyển khoản nhanh chóng.

3. Rửa tiền qua hình thức "Nạp tiền trả chậm": Một số nền tảng cung cấp "giảm giá nạp tiền" (ví dụ: trả 80 để nhận 100 trong tín dụng điện thoại)—khoản thanh toán hợp pháp của người dùng đi đến người rửa tiền, người này sử dụng tiền bẩn tương ứng để nạp vào tài khoản. Người dùng vô tình tham gia vào chuỗi rửa tiền.

4. Rửa tiền dựa trên thương mại (Trade-Based Money Laundering - TBML) qua USDT: Tội phạm tạo ra các hợp đồng thương mại giả và thực hiện thanh toán bằng USDT, chuyển tiền xuyên biên giới.

(4) Các kênh rửa tiền mới nổi

1. DeFi & Cầu nối giữa các chuỗi: Sử dụng các pool thanh khoản DeFi để hoán đổi tài sản tức thì; cầu nối giữa các chuỗi để di chuyển USDT giữa các mạng lưới và gây khó khăn cho việc theo dõi.

2. Trình trộn & Tiền riêng tư: Trình trộn xáo trộn hồ sơ giao dịch; USDT được chuyển đổi thành tiền riêng tư (ví dụ: Monero) để che giấu hoạt động.

3. Rửa tiền NFT: Giao dịch rửa NFT để thao túng tăng giá ảo, hoặc mua NFT giá trị thấp với giá cao để chuyển tiền.

Chiến thuật phòng thủ: Chiến lược luật hình sự trong rửa tiền Web3

Đối với những người bị cáo buộc rửa tiền hoặc các tội liên quan thông qua USDT, phòng thủ cốt lõi là phá vỡ chuỗi chứng cứ của công tố, đặc biệt liên quan đến ý định và bằng chứng kỹ thuật.

(1) Chiến trường chính: Thách thức tiêu chuẩn "cố ý"

Với các đặc tính giao dịch của USDT, phòng thủ nên tập trung vào việc chứng minh bị cáo không biết nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, và rằng các giao dịch phù hợp với thông lệ OTC bình thường.

1. Lập luận về thông lệ thương mại hợp lý:

Giải thích về giá thị trường: Đối với cáo buộc "mua cao/bán thấp", trình bày bằng chứng về cung cầu thị trường, phí bảo hiểm thanh khoản, hoặc phí bảo hiểm rủi ro giao dịch tiền mặt lớn để phản bác các cáo buộc đơn giản về "phí dịch vụ".

Chuẩn mực ngành: Chứng minh việc sử dụng tin nhắn mã hóa và giao dịch thường xuyên là hành vi OTC tiêu chuẩn, không phải cố tình tránh né quy định.

2. Phòng thủ KYC: Chứng minh đã thực hiện KYC hợp lý (xác minh ID, bảng sao kê ngân hàng, tuyên bố nguồn gốc hợp pháp có chữ ký), thể hiện sự cẩn trọng và bác bỏ "chủ ý làm ngơ".

3. Phòng thủ năng lực kỹ thuật: Xác định liệu bị cáo có thực sự hiểu các chiến thuật rửa tiền phức tạp, hay không có khả năng phân biệt nguồn gốc tiền do bất đối xứng thông tin.

(2) Phân biệt cáo buộc: Rửa tiền và Che giấu/Hỗ trợ tội phạm mạng

Vì rửa tiền mang hình phạt nặng hơn các cáo buộc che giấu/hỗ trợ, việc phân biệt tội phạm là rất quan trọng.

1. Phân loại tội phạm nguyên thủy: Nếu công tố viên không thể liên kết tội phạm nguyên thủy với bảy tội được liệt kê hoặc kiến thức của bị cáo về nguồn gốc, hãy yêu cầu phân loại lại thành tội che giấu.

2. Phân tầng vai trò & ý định: Khi bị cáo chỉ có nhận thức chung hoặc đóng vai trò nhỏ trong việc chuyển đổi USDT, hãy ủng hộ cáo buộc hỗ trợ hoặc đồng phạm.

(3) Xem xét & Bác bỏ bằng chứng kỹ thuật

Các vụ án USDT được xây dựng trên bằng chứng điện tử—đặc biệt là phân tích dữ liệu blockchain.

1. Tính hợp pháp & toàn vẹn: Xem xét cách thức thu thập và bảo quản dữ liệu giao dịch và khóa riêng tư của ví—đảm bảo tuân thủ pháp luật.

2. Tính hợp lệ phân tích: Thuê chuyên gia tư vấn để thách thức các phương pháp phân tích rủi ro blockchain (phân cụm địa chỉ, chấm điểm rủi ro), đặc biệt chú ý đến dòng USDT qua các mạng ERC-20 và TRC-20.

3. Thách thức về tính đồng nhất & "ô nhiễm": USDT có tính đồng nhất cao; phản bác các lý thuyết về "tiền có nguồn gốc bất hợp pháp"—liệu người nhận ở cuối chuỗi có thể bị quy trách nhiệm vì nhận tiền "gốc" bẩn sau nhiều lần trộn, và họ có thể biết điều đó không?

Tuân thủ là trên hết: Quản lý rủi ro cho các chuyên gia Web3

Trong bối cảnh quy định ngày càng tăng, tuân thủ là nền tảng cho các cá nhân và doanh nghiệp Web3 xử lý khối lượng USDT đáng kể.

(1) Kiểm soát rủi ro cá nhân & OTC ("Thương nhân U")

1. Từ chối "chạy điểm": Không bao giờ cho thuê hoặc cho mượn thẻ ngân hàng cá nhân hoặc ví USDT—tránh trở thành con la vận chuyển tiền.

2. Cẩn thận với giao dịch bất thường & bẫy "nạp tiền chậm": Tránh các giao dịch xa rời giá thị trường; theo dõi các chuyển động USDT dưới vỏ bọc thanh toán chậm, dòng đơn hàng giả mạo, hoặc thanh toán đại lý.

3. KYC/KYT nghiêm ngặt: Các môi giới OTC phải yêu cầu xác minh tên thật và nguồn gốc hợp pháp nghiêm ngặt, với các biện pháp kiểm soát rủi ro (ví dụ: từ chối tài khoản không khớp), và sàng lọc trước tất cả các địa chỉ USDT đến để tránh tiền từ ví có rủi ro cao.

(2) Tuân thủ dự án Web3 & VASP

1. Chính sách AML/CFT toàn diện: Xây dựng các biện pháp kiểm soát phù hợp với FATF và rủi ro kinh doanh.

2. Phân tích trên chuỗi: Sử dụng các công cụ RegTech mạnh mẽ để sàng lọc các địa chỉ đối tác trong thời gian thực; đánh dấu kết nối với darknet, lệnh trừng phạt, hoặc trình trộn, và chặn USDT "bị nhiễm".

3. Tuân thủ dữ liệu & quyền riêng tư: Tuân theo luật bảo vệ dữ liệu khi thu thập thông tin khách hàng. Cân nhắc công nghệ tăng cường quyền riêng tư (PETs)—như học liên kết hoặc tính toán đa bên—để phân tích rủi ro mà không xâm phạm thông tin bảo mật.

4. Thực hiện Quy tắc Di chuyển: Theo dõi xu hướng quy định toàn cầu, và đảm bảo truyền tải chính xác thông tin người gửi/người nhận trên tất cả các chuyển khoản tài sản ảo.

Kết luận

Web3 là một thế giới đầy cơ hội, nhưng sự phổ biến của USDT đưa rủi ro rửa tiền lên hàng đầu. Vụ án Hồ Nam chứng minh rằng, dù công nghệ phát triển nhanh đến đâu, các cơ quan quản lý đang tăng cường nỗ lực chống rửa tiền và việc theo dõi blockchain ngày càng tiên tiến hơn.

Thành công trong Web3 phụ thuộc vào việc hiểu rõ giới hạn pháp lý, xây dựng tuân thủ mạnh mẽ, và tránh xa tài chính bất hợp pháp. Đổi mới không phải là tội phạm, nhưng sử dụng đổi mới để vi phạm pháp luật mới chính là hành vi phạm tội. Khi rủi ro pháp lý phát sinh, hãy làm việc với các luật sư thông thạo luật hình sự và công nghệ blockchain, những người có thể nhắm mục tiêu chiến lược phòng thủ để bảo vệ lợi ích của bạn.

Lưu ý:

1. Bài viết này được đăng lại từ [Nhóm Nghiên cứu Tuân thủ Web3], tiêu đề gốc "Chủ đề nóng về tuân thủ Web3 | Cảnh sát Hồ Nam triệt phá đường dây rửa tiền tiền ảo trị giá 23,5 triệu USD—Phân tích chuyên sâu về tội phạm rửa tiền: Chiến thuật, Phòng thủ và Tuân thủ!" Bản quyền thuộc về [Luật sư Trương Vĩnh Hải]. Nếu bạn có quan ngại về việc đăng lại này, vui lòng liên hệ với Đội ngũ Gate Learn để giải quyết nhanh chóng.
2. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Quan điểm được trình bày là của tác giả và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
3. Bản dịch bởi đội ngũ Gate Learn không được sao chép, phân phối, hoặc đạo văn mà không có sự ghi nhận thích hợp cho Gate.