Каковы юридические риски, когда внешнеторговые компании используют USDT для сбора платежей?

Некоторое время назад клиент пришел в Mankiw для консультации.Основные факты дела таковы:Клиент - внешнеторговая компания в Гуанчжоу.После завершения транзакции с зарубежной компанией первоначальным намерением клиента, конечно же, было урегулировать платеж. через Янгуань. Однако зарубежная компания не смогла. Не имея возможности заплатить, он предложил реальное решение «оплатить платеж с помощью USDT». После тщательного рассмотрения, чтобы избежать долгих ночей и мечтаний, клиент согласился и быстро получил USDT, оплаченный зарубежную компанию, а затем нашел отечественного «поставщика услуг» «Ликвидировать (конвертировать USDT в юани). Можно себе представить результат поиска адвоката Мэнкью: после того, как «поставщик услуг» получил букву U, он не смог с ним связаться и не нашел такого человека.

Многие люди, впервые услышав содержание этой консультации, могут подумать, что «вещи, связанные с виртуальными валютами, обречены на несчастья». В связи с тем, что в разных странах действует разная политика регулирования виртуальных валют, использование USDT для расчетов по платежам стало одним из способов оплаты для некоторых внешнеторговых компаний.Однако в традиционных методах оплаты во внешней торговле есть много подводных камней. (риск), действительно ли уместно выбирать USDT в качестве способа оплаты?

01Общие проблемы при сборе платежей приграничных внешнеторговых торговцев

Малым, средним и микровнешнеторговым компаниям очень легко столкнуться с сбоями в трансграничных платежах.Некоторые компании даже обманываются и в конечном итоге уходят с рынка.Поэтому во внешнеторговых операциях сбор платежей является предметом серьезной озабоченности как для покупатели и продавцы. В малых, средних и микро внешнеторговых компаниях совокупные затраты растут, операционные риски и давление находятся на высоком уровне, и в разной степени наблюдаются явления «боязни принимать заказы, когда заказы есть» и «увеличения выручки без увеличения прибыли». ". Это связано с тем, что внешнеторговые компании сталкиваются со многими проблемами при сборе денег, включая, помимо прочего: ① длительный процесс открытия счета, медленное время сбора и высокие комиссии за снятие средств; ② слишком мало поддерживаемых валют, а существующие каналы не поддерживают мелкие монеты ③ Лимит на снятие юаней ограничен; ④ Наличные не могут быть сняты по обменному курсу в реальном времени; ⑤ Невозможно платить поставщикам напрямую; ⑥ Трудно собирать платежи в зонах повышенного риска; ⑦ Вы можете даже столкнуться с такими проблемами, как замораживание карт и замораживание средств. Для отечественных внешнеторговых торговцев погашение средств при приграничном расчете должно быть очень важным звеном, а сложность погашения также является практической проблемой, с которой они сталкиваются.Чтобы избежать проблем, которые возникают в действительности, многие внешнеторговые торговцы в настоящее время отказаться от юридических контрактов: вместо сбора платежей обычными методами и каналами средства в основном возвращаются через «подпольные банки».

02Модель работы трансграничных «подпольных банков»

Обычно под трансграничными платежами понимаются международные претензии и долги, возникающие в результате международной торговли, международных инвестиций и других аспектов между двумя или более странами или регионами, с помощью определенных расчетных инструментов и платежных систем для осуществления трансграничных и трансграничных платежей. Поведение региональных трансфертов. В реальной экономической деятельности многие отечественные подпольные банки используются в качестве метода расчетов в трансграничной торговле.

«Подпольный банк» не является определенным и стандартизированным правовым понятием. В основном оно относится к «специальной незаконной финансовой организации, которая свободна от системы финансового регулирования и использует или частично использует расчетную сеть финансовых учреждений для участия в незаконных валютных операциях и трансграничные (пограничные) операции».) Незаконные финансовые услуги, такие как перевод средств, хранение средств и кредитование». Его суть — подпольный банк, который без одобрения государства предоставляет такие финансовые услуги, как обмен, кредитование, платежи и расчеты, а также обеспечивает каналы финансирования коррупции, азартных игр, контрабанды, налогового мошенничества, уклонения от уплаты налогов и т. д. Это также форма денег. преступления, связанные с отмыванием денег (соответствующие нормативные акты: «Отчет о борьбе с отмыванием денег», выпущенный Народным банком Китая в 2005 году, и «Меры по пресечению незаконных финансовых учреждений и незаконной финансовой предпринимательской деятельности», обнародованные и реализованные Государственным советом в январе 8, 2011).

Несмотря на то, что существование и процветание «подпольных банков» называют «незаконными», они всегда были секретом полишинеля. В настоящее время существует три основных типа моделей работы отечественных «подпольных банков»: трансграничная модель «подделки», модель «платежей и расчетов» и другие незаконные бизнес-модели.

1. Трансграничная модель «контратаки»

То есть принимается метод обмена, при котором юань доставляется внутри страны, а иностранная валюта доставляется за границу, а средства не являются трансграничными по форме (так называемый «модель трансграничного обмена») для достижения существенного обмена. и трансграничный перевод средств. В настоящее время это также основной способ работы подпольных банков. Он в основном используется для перевода внутренних незаконных доходов и других средств за границу через подпольные банки и для уклонения от обмена иностранной валюты через подпольные банки в трансграничной торговле.

2. Модель «Тип платежа и расчета»

То есть использование ложных и вводящих в заблуждение средств для фабрикации или конструирования законных форм транзакций, сокрытия их незаконных целей и реализации модели «платежей и расчетов» для незаконного трансграничного перевода средств. Например, импорт и экспорт реквизита и товаров может использоваться для реализации трансграничных фондов, а государственно-частные транзакции могут передаваться из государственного в частное через подставные компании и фиктивную торговлю.

3. Другие незаконные бизнес-модели

Режимы работы банд подпольных банков часто разнообразны, и их также называют комплексными подпольными банками. Также распространены такие методы, как обмен валют спекулянтами, незаконная модификация и перемещение POS-терминалов за границу, вывоз банковских карт за границу для снятия наличных, незаконное разделение покупок и платежей в иностранной валюте, а также контрабанда наличных денег. использование виртуальной валюты, четвертый незаконный трансграничный перевод средств на партийные платежные платформы.

Короче говоря, независимо от того, какая из вышеупомянутых моделей используется, методы получения прибыли «подпольными банками» можно грубо резюмировать следующим образом: получение разницы в ценах путем покупки дешевой и продажи иностранной валюты по высокой цене, а также получение определенного процента комиссий за обработку. от «клиентов» на основе суммы обменных операций и кредитных комиссий, мошенничества с государственными льготами, скидок на экспортные пошлины и другого трансграничного арбитража и других незаконных доходов от транзакций.

03Риск выбора сбора USDT при расчетах по трансграничной торговле

Когда отечественные и внешнеторговые торговцы выбирают метод расчета, они выбирают USDT для получения платежа, вероятно, из-за существующих проблем, упомянутых выше. Выбор USDT просто позволяет избежать некоторых трудностей со сбором платежа, но в конце концов они получают в свои руки виртуальную валюту. и Что касается нереального золота и серебра после получения, следует ли вам хранить, инвестировать или ликвидировать их? Это практический вопрос, который отечественные торговцы должны рассмотреть после получения. Принимая во внимание текущую политику регулирования виртуальной валюты в моей стране. очень строгий, будь то сбор, хранение или инвестирование. В любом случае, это ситуация высокого риска.

1. Риск сбора USDT

Если зарубежный покупатель конвертирует свою иностранную валюту в USDT через «подпольный банк» или обмен (внебиржевой OTC), местный торговец предоставит ему адрес кошелька для получения USDT, а зарубежный торговец будет платить USDT в соответствии с Требования отечественного торговца. Кажется, это соответствует Своевременность сбора USDT очень быстрая, без валютных, валютных, налоговых и других ограничений. Однако, если мы проанализируем это более глубоко, мы обнаружим, что, поскольку зарубежные торговцы обменивают свои собственные средства на USDT через «подпольные банки» или биржи (внебиржевые внебиржевые биржи), отечественным торговцам трудно определить, является ли источник средства законны.Риски последуют.

Предполагая, что средства зарубежных торговцев являются незаконными средствами, в процессе рассмотрения предыдущих дел мы можем предварительно предсказать, что причина, по которой зарубежные торговцы хотят конвертировать свои собственные средства в виртуальные валюты, заключается в простом использовании «подпольных банков» или бирж (OTC). )отмываются изначально незаконные средства.Вечерние коммерсанты как звено в получении USDT (или других виртуальных валют) с большой долей вероятности будут замешаны в расследовании дела.В конечном итоге внешнеторговые средства данного порядка не могут быть возвращены Если оно невелико, если оно доходит до того, что признается уголовным преступлением, то выигрыш перевешивает проигрыш.

2. Риски владения USDT

Могут ли отечественные торговцы получать USDT, если нет упомянутого выше криминального риска? На самом деле это не так.Ценность виртуальной валюты в Китае может не отражаться, но некоторые страны подтвердили, что виртуальная валюта является законной собственностью. Если отечественный торговец не конвертирует его в юани сразу после получения USDT, а планирует подождать и посмотреть на ситуацию на международном рынке, прежде чем строить какие-либо планы.Если USDT в его руках подорожает в цене, то почему бы и нет?

Тем не менее, кража виртуальной валюты (будь то биткойн или USDT) не является чем-то новым в валютном кругу. влияние действующего внутреннего законодательства и политики регулирования. Основываясь на делах, которые мы рассматривали в прошлом, и судебных документах по публичным уголовным делам, наличие у виртуальной валюты атрибутов собственности является ключом к тому, может ли она быть признана уголовным преступлением. В настоящее время некоторые суды определяют имущественные признаки виртуальных валют, которые, как правило, будут Преступление кражи возбуждено для расследования, однако, судя по практическому опыту, независимо от того, возбуждено уголовное дело или нет, восстановить имущественные права относительно сложно. украденная виртуальная валюта (USDT) в полном объеме.

3. Риски инвестирования в виртуальные валюты

Конечно, хранение USDT не является конечной целью отечественных торговцев. В конце концов, если они хотят получить прибыль от USDT, они могут использовать собранные USDT для инвестиций. В реальной экономической деятельности в большинстве случаев, поручая другим инвестировать в виртуальные валюты для себя, они не подписывают письменный контракт, что г-н Чжоу часто называет полосовыми инвестициями. что проект действительно плохой) (или участник проекта вообще ничего не сделал), суд, как правило, определяет заключение доверительного инвестиционного контракта на основании записей чата, записей о передаче и других материалов между двумя сторонами. договор поручения не означает, что он действителен.Существует большое количество судебных решений, которые считают договор заключенным.Если он нарушает политику финансового регулирования, виртуальная валюта сама по себе является незаконным предметом или договор нарушает общественный порядок. и хороших обычаев, контракт будет признан недействительным; конечно, есть также небольшое количество типичных случаев, которые признают действительность контрактов, которым поручено инвестировать в виртуальные валюты.

Доверенные инвестиции в виртуальные валюты считаются недействительным договором, и правовые последствия также различны. Некоторые суды требуют, чтобы обе стороны несли часть ответственности; некоторые суды считают, что согласно «Объявлению о предотвращении рисков выпуска токенов и финансирования» инвестиционное поведение клиента должно нести свои собственные риски; некоторые суды полагают, что связанные долги, основанные на виртуальной валюте, является незаконным и, следовательно, закон не защищает собственность клиента.

Поэтому, если отечественные торговцы, занимающиеся трансграничной торговлей, получают USDT и рассматривают возможность использования их для инвестиций, они должны осознавать возможные последствия признания доверенного инвестиционного контракта недействительным, нести риск самостоятельно и принимать инвестиционные решения с осторожностью.

4. Риски ликвидации USDT

Будь то традиционный метод оплаты или сбор USDT, основная цель отечественных продавцов — собирать деньги и осуществлять оборот потока капитала. Как и у клиента, который консультировал вначале, то есть конечная цель — обменять USDT за юань, но в соответствии с существующей регуляторной политикой моей страны возможность легальной конвертации его в юани через внутренние институты очень мала, поэтому, если вы хотите реализовать это, вы можете только выбирать: биржи, внебиржевые внебиржевые биржи ( или подпольные банки). Независимо от того, какого поставщика услуг вы выберете, он нарушил процесс соблюдения законодательства в отношении трансграничного ввода юаней.Процесс сбора денег через USDT можно кратко резюмировать следующим образом: зарубежные торговцы обменивают иностранную валюту на USDT → отечественные торговцы предоставляют кошельки для Адрес зарубежных торговцев → Зарубежные торговцы переводят USDT на адрес кошелька, предоставленный местными торговцами → Местные торговцы обменивают их на юани через биржи, внебиржевые внебиржевые банки (или подпольные банки), что прекрасно преодолевает национальную систему валютного и налогового управления. , а также решает проблему медленной своевременности . Однако рисков предостаточно: если в юанях, обмененных на USDT, есть незаконные средства, банковская карта или средства могут быть заморожены, а органы общественной безопасности требуют сотрудничества в расследовании, а до размораживания еще далеко; существует также возможность подозрения в отмывании денег, сокрытии и сокрытии преступных доходов и т. д. Распространяются уголовные дела. Даже если юань, конвертированный из USDT, является законными средствами, нарушение законного и соответствующего требованиям процесса ввоза юаня может представлять собой незаконную торговлю иностранной валютой, уклонение от уплаты налогов и т. д. После расследования соответствующие подразделения могут также подвергнуться уголовному или административному наказанию.

Конечно, даже если соответствующие национальные подразделения или департаменты не расследуют это дело, процесс обналичивания USDT не обязательно гарантируется.Как и в случае с клиентом, который консультировался с нами вначале, ситуация, когда поставщик услуг потерял связь и сбежал после получения USDT не является исключением.Поскольку нынешняя нормативная позиция нашей страны строго запрещает спекуляции виртуальными валютами, можно предположить, что вернуть уплаченные USDT по-прежнему относительно сложно. Таким образом, я думал, что смогу избежать обмена иностранной валюты, налогов, высоких сборов за обработку, медленной своевременности и других проблем, но в итоге я могу ничего не получить.

04Резюме юриста Мэнкью

При этом я считаю, что у отечественных торговцев уже есть свои идеи относительно того, выбирать ли для расчетов USDT (или другие виртуальные валюты). валют в Китае.Можно только сказать, что это все еще этап строгого нормативного контроля.Внутренним торговцам рекомендуется выбирать методы трансграничных расчетов на основе соблюдения законодательства. В заключение позвольте мне подвести итог обсуждаемым сегодня темам:

**1. Основные причины, по которым отечественным внешнеторговым торговцам трудно получать платежи: ** Длительный процесс открытия счета, медленное время сбора и высокие комиссии за снятие средств, слишком мало поддерживаемых валют, а существующие каналы не поддерживают малые валюты. ; и лимит на снятие юаней ограничен; невозможно снять наличные по обменному курсу в реальном времени; невозможно платить поставщикам напрямую; сложно собирать платежи в зонах повышенного риска; и могут даже возникнуть такие проблемы, как замораживание карт и замораживание средств.

2. Существует три основных режима работы трансграничных (пограничных) платежных подпольных банков: режим трансграничного «подслушивания», режим «платежей и расчетов» и другие нелегальные режимы ведения бизнеса. подлежат уголовному наказанию или административному наказанию.

**3. Основными рисками получения USDT при осуществлении трансграничной торговли являются: ** (1) Риск получения USDT: средства не могут быть возвращены и могут даже стать частью уголовного преступления; (2) Риск хранения USDT: колебания цен Это может привести к девальвации или не может быть восстановлено после кражи; (3) Риск инвестирования в USDT: существует вероятность того, что доверенный инвестиционный контракт недействителен, и вы несете риск на свой счет. собственный риск; (4) Риск ликвидации USDT: бегство биржи или внебиржевого внебиржевого рынка, что приводит к потерям капитала, нарушению валютных, налоговых и других национальных правил управления и подлежит уголовному или административному наказанию.