ОКР США: Девять крупнейших банков, таких как JPMorgan и Citibank, продолжают преследовать индустрию Криптовалют, и будут продолжать привлекать к ответственности в соответствии с законом

Американское управление по надзору за финансовыми учреждениями (OCC) опубликовало сегодня утренний отчет 12/11, в котором за период с 2020 по 2023 год девять крупнейших американских банков приняли меры по приостановке или ограничениям финансовых услуг для нескольких политически спорных отраслей, в том числе для криптовалютной индустрии. В отчете отмечается, что некоторые банки продолжают сегрегировать легальные и соответствующие нормативам отрасли, требуя дополнительной проверки или прямо ограничивая взаимодействие, что связано с необоснованным дискриминационным отношением. В будущем за такие действия будет проводиться ответственность, и будет обеспечено прекращение незаконных приостановок счетов.

Банки усиливают требования к обслуживанию специальных отраслей, OCC обвиняет в необоснованной дискриминации

OCC указывает, что в период с 2020 по 2023 год несколько крупных американских банков повышали пороги открытия счетов и предоставления финансовых услуг с целью клиентов, занимающихся «легальной деятельностью, вызывающей политические споры», и даже прямо отказывали в сотрудничестве.

OCC считает, что такие практики являются не только неразумными, но и затрагивают дискриминацию, поскольку ответственность банка должна основываться на рисках, а не на политической чувствительности отрасли. Расследование инициировано в связи с подписанием в августе этого года президентом Трамп административного указа, требующего проверить, не принимали ли банки меры по приостановке счетов на основании политических, религиозных или других внерисковых факторов клиентов. Расследование OCC проводится в рамках исполнения этого указа.

(Wall Street Journal: Трамп планирует подписать указ о прекращении Chokepoint 2.0, поддерживая криптоиндустрию и избегая дискриминации банков)

Криптоиндустрия также подвергается воздействию, многие спорные отрасли попали под ограничения

OCC дополнительно объясняет, что список отраслей, попавших под ограничения банков, не ограничивается только криптовалютной индустрией. В отчете указано, что в список попали нефтяные и газовые разведки, угледобывающая промышленность, связанные с огнестрельным оружием отрасли, частные тюрьмы, производители табака и электронных сигарет, а также индустрия развлечений для взрослых.

В части криптоиндустрии OCC заявил, что банки ограничивают не только эмитентов криптовалют, но и биржи и управляющие платформы. Обычно причины таких ограничений связывают с «предотвращением финансовых преступлений» или «оценкой соответствия требованиям», что повышает пороги доступа к финансовым услугам для соответствующих участников.

Глава OCC Джонатан Гулд выразил сожаление, отметив, что использование крупнейшими банками своих лицензий и рыночной силы для продвижения таких политик по приостановке счетов является неправильным.

(Американское OCC: Полностью прекратить дезбанкинг и репутационные риски, поддержать развитие криптовалютных банковских услуг)

Девять крупнейших банков — объекты расследования, продолжается преследование по закону

В рамках данного расследования OCC проверило девять крупнейших коммерческих банков США:

JPMorgan Chase

Bank of America

Citibank

Wells Fargo

U.S. Bank

Capital One

PNC Bank

TD Bank

BMO Bank

Эти банки являются наиболее влиятельными институтами в американской финансовой системе, поэтому расследование вызывает повышенный интерес. OCC отмечает, что расследование еще не завершено, продолжается сбор дополнительных доказательств, и действия продолжаются в рамках закона.

(Исполнительный директор Strike потерял счет в JPMorgan Chase, сенаторы США предупреждают о возрождении Chokepoint 2.0)

Отчет OCC все еще содержит пробелы, не охватывает другие источники регулировочного давления

Аналитик политики Института Като (Cato Institute), один из пяти крупнейших аналитических центров США, Ник Энтони, отметил, что отчет еще нуждается в доработке. Он указал, что в отчете критиковалась политика банков по сегрегации спорных клиентов, но не упоминалось, что сами регуляторы требуют от банков оценивать «репутационные риски», что также может служить причиной их действий.

Он также отметил, что в отчете говорится о том, что банки ограничивают криптосервисы, но при этом не упоминается, что «Федеральная корпорация страхования депозитов США» (FDIC) явно предупреждала банки избегать сотрудничества с криптоператорами. Кроме того, председатель Комитета по финансовым услугам Палаты представителей от республиканцев Френч Хол ранее заявил, что письма о временной приостановке, отправленные FDIC во время администрации Байдена, заставили банки дистанцироваться от криптовалютных компаний, что усилило так называемый «крипто-стоп-офф».

Источником давления являются FDIC и Федеральная резервная система, а не OCC

Основатель крипто-дружелюбного банка Custodia Bank Кейтлин Лонг также высказалась по поводу отчета. Она считает, что наиболее жесткие меры по приостановке счетов в отношении криптоиндустрии во время администрации Байдена предприняли не OCC, а именно FDIC и Федеральная резервная система (Fed).

Она отметила, что OCC публикует лишь отчет о крупных банках, тогда как наибольший прессинг на криптоотрасль оказывали именно FDIC и Федеральная резервная система в отношении малых и средних банков, что привело к тому, что эти банки начали избегать криптовалютного бизнеса.

(JPMorgan Dimon: существующие регуляции вынуждают банки закрывать счета, а не политические или религиозные причины)

Данная статья Американское OCC: JPMorgan Chase, Citibank и другие девять банков подавляют криптоиндустрию и продолжат преследование по закону впервые появилась на платформе Chain News ABMedia.