كيفية تجنب الاحتيال
لسوء الحظ، أدى انفجار عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وتمويل العملات المشفرة الأخرى في السنوات الأخيرة أيضًا إلى زيادة عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية. كمستثمر محتمل، من المهم أن تكون على دراية بهذه المخاطر وأن تتخذ خطوات لحماية نفسك.
لسوء الحظ، أدى انفجار عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وتمويل العملات المشفرة الأخرى في السنوات الأخيرة أيضًا إلى زيادة عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية. كمستثمر محتمل، من المهم أن تكون على دراية بهذه المخاطر وأن تتخذ خطوات لحماية نفسك.
كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال المحتملة
قبل الاستثمار في أي تمويل، من المهم بذل العناية الواجبة وإجراء بحث شامل عن المشروع والفريق الذي يقف وراءه. ابحث عن معلومات حول تجربة الفريق وسجله الحافل، وتقنيتهم أو جدوى المنتج، وأي شراكات أو علاقات تعاون قد تكون لديهم.
يعد النموذج الأولي الوظيفي أو MVP (الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق) مؤشرًا قويًا على أن الفريق الذي يقف وراء الاكتشاف جاد في مشروعه ولديه منتج عملي قيد التطوير. في بعض الحالات، تم ارتكاب عمليات ICO وغيرها من عمليات الاحتيال التمويلية من قبل أفراد يستخدمون هويات مزيفة أو ينتحلون شخصية أعضاء الفريق الشرعيين.
لحماية نفسك، من المهم التحقق من هويات أعضاء الفريق من خلال ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية الخاصة بهم أو ملفات تعريف LinkedIn أو مصادر أخرى. احذر من العروض الرمزية التي تقدم ادعاءات غير واقعية أو مبالغ فيها، أو تحتوي على ورقة بيضاء غامضة أو غير كاملة، أو تفتقر إلى الشفافية بشأن عملياتها. يمكن أن تكون هذه كلها علامات حمراء تشير إلى عملية احتيال محتملة.
أعلام حمراء يجب الانتباه إليها
يمكن أن تكون عمليات التمويل ذات نموذج الأعمال غير الواضح أو المعقد للغاية بمثابة علامة حمراء. إذا كان نموذج أعمالها صعبًا الفهم أو يبدو معقدًا للغاية، فقد يكون ذلك علامة على عملية احتيال محتملة. تعتبر التمويلات التي لا تحتوي على نموذج أولي وظيفي أو MVP استثمارًا عالي المخاطر.
من المهم البحث عن منتج فعال قبل الاستثمار في عرض رمزي. إذا لم يكن الفريق الذي يقف وراء التمويل شفافًا بشأن هوياتهم أو خلفياتهم، فقد يكون ذلك علامة على عملية احتيال محتملة. من المهم التحقق من هويات أعضاء الفريق والتأكد من شفافهم بشأن خلفياتهم. إذا بدا أن الورقة البيضاء الخاصة بهم قد تم نسخها من مصادر أخرى، فقد يكون ذلك علامة على نقص الجهد أو الأصالة. من المهم مراجعة الورقة البيضاء للشركة بعناية والتأكد من أنها أصلية ومكتوبة بشكل جيد.
كما أن المشروع الذي لا يحتوي على خارطة طريق واضحة منذ البداية لتطوير منتجه وطرحه هو استثمار عالي المخاطر. من المهم البحث عن خارطة طريق واضحة تحدد الخطوات التي يخطط الفريق لاتخاذها لتقديم منتجهم إلى السوق.
نصائح نهائية لحماية نفسك من عمليات الاحتيال
لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. عروض الرموز هي استثمارات عالية المخاطر، وهناك دائمًا احتمال خسارة استثمارك بالكامل. استثمر فقط في ما يمكنك تحمل خسارته.
استخدم محفظة آمنة. تأكد من استخدام محفظة آمنة لتخزين الرموز الخاصة بك بعد التمويل. يمكن أن يساعد ذلك في حمايتك من المتسللين أو المحتالين الذين قد يحاولون سرقة الرموز الخاصة بك.
لا تثق بأعضاء الفريق المجهولين. احذر من العروض الرمزية التي تحتوي على أعضاء فريق مجهولين أو يستخدمون هويات مزيفة. قد يكون هذا علامة على عملية احتيال محتملة.
لا تقع في هذه الضجة. كن حذرًا من التمويلات التي تستخدم الكثير من الضجيج أو تقدم وعودًا غير واقعية. تذكر أنه لا يوجد ضمان للنجاح لأي عرض رمزي.
لا تخف من طرح الأسئلة. إذا كانت لديك أي شكوك أو مخاوف بشأن التمويل، فلا تخف من طرح الأسئلة أو إجراء بحث إضافي. من الأفضل أن تكون آمنًا بدلاً من أن تكون آسفًا عندما يتعلق الأمر باستثمار أموالك.
عمليات احتيال رائعة لتمويل العملات المشفرة
جمع ICO الخاص بها أكثر من 15 مليون دولار من المستثمرين في عام 2017. أدلت الشركة التي تقف وراء ICO، PlexCorps، ببيانات كاذبة ومضللة حول العوائد التي يمكن أن يتوقعها المستثمرون والجدول الزمني لتطوير منتجهم. وفي نهاية المطاف، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) الأفراد الذين يقفون وراء عملية الطرح الأولي للعملات الرقمية بالاحتيال وأُمرت الشركة بدفع أكثر من ١٠ ملايين دولار من الغرامات والتعويضات.
جمع ICO الخاص بها أكثر من 25 مليون دولار من المستثمرين في عام 2017. ادعت الشركة أن لديها شراكة مع Visa و Mastercard وعرضت بطاقة خصم يمكن استخدامها لإنفاق العملات المشفرة. ومع ذلك، اتضح لاحقًا أن الشركة قد أدلت ببيانات كاذبة ومضللة حول شراكاتها وتقنياتها، وتم اتهام المؤسسين في النهاية بالاحتيال من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات.
جمع ICO الخاص بها ما يقرب من 660 مليون دولار من المستثمرين في عام 2018. وعدت الشركة التي تقف وراء ICO، Modern Tech، المستثمرين بعوائد عالية وأكدت لهم أن استثماراتهم آمنة. ومع ذلك، تبين لاحقًا أن الشركة كانت تدير مخطط Ponzi وليس لديها منتج أو تقنية حقيقية. نتيجة لذلك، فقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل.
يُعتقد أن Onecoin قد قام بالاحتيال على المستثمرين بأكثر من 4 مليارات دولار. ادعت الشركة، بقيادة روجا إجناتوفا، أنها عملة مشفرة شرعية ولكنها كانت في الواقع مخطط بونزي. فقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل نتيجة للاحتيال. لقد عملوا من خلال تجنيد الأفراد لبيع «حزم التعليم» التي تضمنت الرموز التي يمكن استخدامها لتعدين OneCoin. ومع ذلك، لم تكن للتوكنات أي قيمة حقيقية، ولم تكن الشركة في الواقع تقوم بتعدين أي عملة مشفرة. وبدلاً من ذلك، استخدمت الشركة الأموال التي جمعتها من بيع حزم التعليم لسداد المستثمرين السابقين وإعطاء الانطباع بالأرباح المشروعة.
جمع ICO الخاص بها أكثر من 2.5 مليار دولار من المستثمرين في عام 2017. ادعت الشركة أن لديها منصة تداول متطورة يمكن أن تحقق عوائد عالية للمستثمرين. ومع ذلك، تبين لاحقًا أن الشركة كانت تدير مخطط Ponzi وفقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل.
الاستنتاج
توضح هذه الأمثلة مخاطر وتحديات الاستثمار في عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وأنواع أخرى من تمويل العملات المشفرة. من المهم بذل العناية الواجبة وتوخي الحذر عند التفكير في الاستثمار في عرض رمزي، حيث توجد العديد من عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية في السوق. من خلال اتباع أفضل الممارسات التي ذكرناها في هذا القسم، يمكنك تقليل خطر الوقوع ضحية لعملية احتيال.
كيفية تجنب الاحتيال
لسوء الحظ، أدى انفجار عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وتمويل العملات المشفرة الأخرى في السنوات الأخيرة أيضًا إلى زيادة عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية. كمستثمر محتمل، من المهم أن تكون على دراية بهذه المخاطر وأن تتخذ خطوات لحماية نفسك.
لسوء الحظ، أدى انفجار عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وتمويل العملات المشفرة الأخرى في السنوات الأخيرة أيضًا إلى زيادة عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية. كمستثمر محتمل، من المهم أن تكون على دراية بهذه المخاطر وأن تتخذ خطوات لحماية نفسك.
كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال المحتملة
قبل الاستثمار في أي تمويل، من المهم بذل العناية الواجبة وإجراء بحث شامل عن المشروع والفريق الذي يقف وراءه. ابحث عن معلومات حول تجربة الفريق وسجله الحافل، وتقنيتهم أو جدوى المنتج، وأي شراكات أو علاقات تعاون قد تكون لديهم.
يعد النموذج الأولي الوظيفي أو MVP (الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق) مؤشرًا قويًا على أن الفريق الذي يقف وراء الاكتشاف جاد في مشروعه ولديه منتج عملي قيد التطوير. في بعض الحالات، تم ارتكاب عمليات ICO وغيرها من عمليات الاحتيال التمويلية من قبل أفراد يستخدمون هويات مزيفة أو ينتحلون شخصية أعضاء الفريق الشرعيين.
لحماية نفسك، من المهم التحقق من هويات أعضاء الفريق من خلال ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية الخاصة بهم أو ملفات تعريف LinkedIn أو مصادر أخرى. احذر من العروض الرمزية التي تقدم ادعاءات غير واقعية أو مبالغ فيها، أو تحتوي على ورقة بيضاء غامضة أو غير كاملة، أو تفتقر إلى الشفافية بشأن عملياتها. يمكن أن تكون هذه كلها علامات حمراء تشير إلى عملية احتيال محتملة.
أعلام حمراء يجب الانتباه إليها
يمكن أن تكون عمليات التمويل ذات نموذج الأعمال غير الواضح أو المعقد للغاية بمثابة علامة حمراء. إذا كان نموذج أعمالها صعبًا الفهم أو يبدو معقدًا للغاية، فقد يكون ذلك علامة على عملية احتيال محتملة. تعتبر التمويلات التي لا تحتوي على نموذج أولي وظيفي أو MVP استثمارًا عالي المخاطر.
من المهم البحث عن منتج فعال قبل الاستثمار في عرض رمزي. إذا لم يكن الفريق الذي يقف وراء التمويل شفافًا بشأن هوياتهم أو خلفياتهم، فقد يكون ذلك علامة على عملية احتيال محتملة. من المهم التحقق من هويات أعضاء الفريق والتأكد من شفافهم بشأن خلفياتهم. إذا بدا أن الورقة البيضاء الخاصة بهم قد تم نسخها من مصادر أخرى، فقد يكون ذلك علامة على نقص الجهد أو الأصالة. من المهم مراجعة الورقة البيضاء للشركة بعناية والتأكد من أنها أصلية ومكتوبة بشكل جيد.
كما أن المشروع الذي لا يحتوي على خارطة طريق واضحة منذ البداية لتطوير منتجه وطرحه هو استثمار عالي المخاطر. من المهم البحث عن خارطة طريق واضحة تحدد الخطوات التي يخطط الفريق لاتخاذها لتقديم منتجهم إلى السوق.
نصائح نهائية لحماية نفسك من عمليات الاحتيال
لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. عروض الرموز هي استثمارات عالية المخاطر، وهناك دائمًا احتمال خسارة استثمارك بالكامل. استثمر فقط في ما يمكنك تحمل خسارته.
استخدم محفظة آمنة. تأكد من استخدام محفظة آمنة لتخزين الرموز الخاصة بك بعد التمويل. يمكن أن يساعد ذلك في حمايتك من المتسللين أو المحتالين الذين قد يحاولون سرقة الرموز الخاصة بك.
لا تثق بأعضاء الفريق المجهولين. احذر من العروض الرمزية التي تحتوي على أعضاء فريق مجهولين أو يستخدمون هويات مزيفة. قد يكون هذا علامة على عملية احتيال محتملة.
لا تقع في هذه الضجة. كن حذرًا من التمويلات التي تستخدم الكثير من الضجيج أو تقدم وعودًا غير واقعية. تذكر أنه لا يوجد ضمان للنجاح لأي عرض رمزي.
لا تخف من طرح الأسئلة. إذا كانت لديك أي شكوك أو مخاوف بشأن التمويل، فلا تخف من طرح الأسئلة أو إجراء بحث إضافي. من الأفضل أن تكون آمنًا بدلاً من أن تكون آسفًا عندما يتعلق الأمر باستثمار أموالك.
عمليات احتيال رائعة لتمويل العملات المشفرة
جمع ICO الخاص بها أكثر من 15 مليون دولار من المستثمرين في عام 2017. أدلت الشركة التي تقف وراء ICO، PlexCorps، ببيانات كاذبة ومضللة حول العوائد التي يمكن أن يتوقعها المستثمرون والجدول الزمني لتطوير منتجهم. وفي نهاية المطاف، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) الأفراد الذين يقفون وراء عملية الطرح الأولي للعملات الرقمية بالاحتيال وأُمرت الشركة بدفع أكثر من ١٠ ملايين دولار من الغرامات والتعويضات.
جمع ICO الخاص بها أكثر من 25 مليون دولار من المستثمرين في عام 2017. ادعت الشركة أن لديها شراكة مع Visa و Mastercard وعرضت بطاقة خصم يمكن استخدامها لإنفاق العملات المشفرة. ومع ذلك، اتضح لاحقًا أن الشركة قد أدلت ببيانات كاذبة ومضللة حول شراكاتها وتقنياتها، وتم اتهام المؤسسين في النهاية بالاحتيال من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات.
جمع ICO الخاص بها ما يقرب من 660 مليون دولار من المستثمرين في عام 2018. وعدت الشركة التي تقف وراء ICO، Modern Tech، المستثمرين بعوائد عالية وأكدت لهم أن استثماراتهم آمنة. ومع ذلك، تبين لاحقًا أن الشركة كانت تدير مخطط Ponzi وليس لديها منتج أو تقنية حقيقية. نتيجة لذلك، فقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل.
يُعتقد أن Onecoin قد قام بالاحتيال على المستثمرين بأكثر من 4 مليارات دولار. ادعت الشركة، بقيادة روجا إجناتوفا، أنها عملة مشفرة شرعية ولكنها كانت في الواقع مخطط بونزي. فقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل نتيجة للاحتيال. لقد عملوا من خلال تجنيد الأفراد لبيع «حزم التعليم» التي تضمنت الرموز التي يمكن استخدامها لتعدين OneCoin. ومع ذلك، لم تكن للتوكنات أي قيمة حقيقية، ولم تكن الشركة في الواقع تقوم بتعدين أي عملة مشفرة. وبدلاً من ذلك، استخدمت الشركة الأموال التي جمعتها من بيع حزم التعليم لسداد المستثمرين السابقين وإعطاء الانطباع بالأرباح المشروعة.
جمع ICO الخاص بها أكثر من 2.5 مليار دولار من المستثمرين في عام 2017. ادعت الشركة أن لديها منصة تداول متطورة يمكن أن تحقق عوائد عالية للمستثمرين. ومع ذلك، تبين لاحقًا أن الشركة كانت تدير مخطط Ponzi وفقد العديد من المستثمرين استثماراتهم بالكامل.
الاستنتاج
توضح هذه الأمثلة مخاطر وتحديات الاستثمار في عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية وأنواع أخرى من تمويل العملات المشفرة. من المهم بذل العناية الواجبة وتوخي الحذر عند التفكير في الاستثمار في عرض رمزي، حيث توجد العديد من عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية في السوق. من خلال اتباع أفضل الممارسات التي ذكرناها في هذا القسم، يمكنك تقليل خطر الوقوع ضحية لعملية احتيال.