Pendahuluan

Di masyarakat modern, investasi dan manajemen keuangan telah menjadi semakin populer. Namun, bagi banyak orang, investasi dan manajemen keuangan bisa menjadi hal yang tidak familiar dan membingungkan. Aspek waktu, khususnya kapan harus membeli dan menjual, selalu menjadi dilema bagi para trader dan investor, terutama di pasar kripto yang sangat fluktuatif. Tanpa strategi yang baik, investor lebih rentan terhadap kerugian di pasar yang fluktuatif ini.

Untuk mengatasi tantangan ini, para pedagang dapat memilih dari banyak strategi investasi untuk menavigasi kompleksitas dalam mengidentifikasi peluang beli dan jual. Salah satu strategi tersebut adalah investasi otomatis, yang melibatkan pembelian secara teratur dari portofolio aset yang telah ditentukan dengan jumlah uang yang tetap, memungkinkan manajemen investasi pasif.

Kursus ini akan mempelajari lebih dalam strategi investasi otomatis dan memberikan pengantar komprehensif untuk konsep dan prinsip dasarnya, yang mencakup terminologi yang relevan, dan prinsip-prinsip operasional, serta analisis kelebihan dan kekurangannya. Ini bertujuan untuk membantu Anda lebih memahami dan menerapkan strategi investasi otomatis. Melalui kursus ini, Anda diharapkan untuk mendapatkan pandangan holistik tentang investasi otomatis, meletakkan dasar yang kuat untuk investasi masa depan dan upaya manajemen keuangan Anda.

Apa itu investasi otomatis?

Investasi otomatis adalah strategi investasi yang melibatkan pembelian secara teratur aset investasi tertentu pada interval tetap dengan jumlah dana yang sama, bertujuan untuk mengurangi fluktuasi harga dan risiko dengan cara membeli secara bertahap. Seiring dengan bertambahnya jumlah investasi otomatis, biaya kepemilikan Anda dirata-ratakan. Strategi ini juga dikenal sebagai Dollar Cost Averaging, atau DCA singkatannya.

Investor yang mengadopsi strategi ini cenderung mengurangi jumlah pembelian mereka ketika harga aset investasi naik untuk menghindari terjebak di posisi tinggi. Sebaliknya, mereka meningkatkan jumlah pembelian ketika harga turun, menurunkan dasar biaya secara keseluruhan dan memungkinkan untuk potensi keuntungan ketika harga rebound. Strategi investasi otomatis secara efektif menghitung rata-rata biaya investasi, mengurangi risiko terjebak, dan meningkatkan probabilitas masuk pasar pada level yang menguntungkan.

Secara sederhana, investasi otomatis adalah strategi investasi pasif. Dibandingkan dengan strategi investasi aktif, memiliki keunggulan dalam penggunaan yang mudah, memiliki risiko yang relatif lebih rendah, dan menikmati kinerja hasil yang stabil dalam jangka panjang. Pengguna tidak perlu memantau pergerakan harga secara ketat tetapi hanya perlu menjalankan rencana investasi sesuai, menjadikannya sangat cocok untuk investor pemula.

Berbagai bentuk strategi investasi otomatis

Dollar Cost Averaging (DCA)

DCA adalah prototipe dari strategi investasi otomatis klasik, ditentukan oleh dua variabel: frekuensi investasi dan jumlah investasi tunggal. Frekuensi investasi menentukan jumlah pembelian yang dilakukan selama periode investasi, sementara jumlah investasi tunggal akan memengaruhi dasar biaya pembukaan posisi menggunakan strategi investasi otomatis. Terlepas dari apakah harga aset naik atau turun, pendekatan strategi ini adalah untuk membeli dan HODL sesuai dengan jadwal yang telah ditentukan. Dalam jangka panjang, harga pembelian akan mendekati harga pasar rata-rata dari aset investasi selama periode investasi.

Seperti yang ditunjukkan pada tabel berikut, DCA bulanan sebesar 10 USDT digunakan untuk membeli koin B. Ketika harga naik, kuantitas yang dibeli menurun, dan ketika turun, kuantitas yang dibeli meningkat. Meskipun investor akan menderita kerugian ketika harga turun, mereka akan mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi ketika harga naik karena posisi yang meningkat.

Klik gambar untuk melihat lembar kerja lengkap

Nilai Rata-Rata

Nilai rata-rata adalah strategi investasi lain yang mirip dengan investasi otomatis. Berbeda dengan DCA, jumlah pembelian strategi ini disesuaikan berdasarkan kenaikan dan penurunan harga aset yang mendasarinya. Pendekatan strategi ini melibatkan menetapkan jumlah investasi target untuk setiap periode dan, setelah periode waktu tetap, menyesuaikan jumlah investasi periode saat ini berdasarkan perbedaan antara harga aset periode sebelumnya dan jumlah target, bertujuan untuk mencapai tujuan mendistribusikan investasi secara merata.

Ketika harga aset pokok turun, jumlah investasi meningkat, sementara itu berkurang ketika harga naik. Strategi ini membutuhkan investor untuk menghitung jumlah investasi yang disesuaikan dengan hati-hati sebelum setiap periode investasi untuk menghindari pembelian posisi yang tidak perlu secara berlebihan.

Sebagai contoh, katakanlah Anda menetapkan tujuan untuk meningkatkan posisi investasi BTC Anda sebesar 100 USDT setiap bulan. Jika harga Bitcoin melonjak bulan lalu, mengakibatkan peningkatan sebesar 50 USDT dalam nilai kepemilikan Bitcoin Anda, Anda hanya perlu membeli Bitcoin tambahan senilai 50 USDT untuk mencapai tujuan bulanan meningkatkan posisi BTC Anda sebesar 100 USDT. Sebaliknya, jika Bitcoin mengalami penurunan signifikan pada bulan berikutnya, menyebabkan penurunan sebesar 50 USDT dalam nilai kepemilikan Bitcoin Anda, Anda perlu berinvestasi sebesar 150 USDT untuk mengimbangi penurunan tersebut dan memenuhi tujuan bulanan meningkatkan posisi BTC Anda sebesar 100 USDT.

Investasi bergulir

Investasi bergulir adalah strategi yang melakukan investasi secara reguler dan otomatis berdasarkan volatilitas harga aset. Ini adalah pendekatan yang lebih fleksibel dibandingkan dengan rata-rata nilai, karena memungkinkan penambahan investasi selama penurunan harga maupun kenaikan harga. Strategi ini biasanya membutuhkan investor untuk memantau kondisi pasar secara cermat guna memanfaatkan pembentukan tren dan gelombang pasar.

Secara khusus, jika harga token turun, jumlah investasi dapat dikurangi untuk mengurangi risiko potensial. Misalnya, jika jumlah investasi awal adalah $100 dan harga token turun 10% pada periode investasi berikutnya, jumlah investasi akan dikurangi secara proporsional menjadi $90. Jika harga terus menurun, jumlah investasi dapat lebih lanjut diturunkan, memungkinkan untuk melakukan rata-rata biaya sambil menghindari posisi yang terlalu besar.

Sebaliknya, jika harga token naik menjadi $110 dan menunjukkan momentum ke atas lebih lanjut, jumlah investasi berikutnya dapat ditingkatkan secara proporsional menjadi $110 juga. Dengan memanfaatkan investasi bergulir, investor bertujuan untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar selama kondisi pasar yang sedang tren.

Investasi Otomatis Berbasis Koin

Investasi otomatis berbasis koin adalah strategi DCA terbalik yang menggunakan satu cryptocurrency (seperti Bitcoin) untuk membeli cryptocurrency lain (seperti ETH atau USDT). Investor menjual sejumlah aset kripto tetap untuk mata uang lain secara berkala, misalnya, secara bulanan atau triwulanan.

Mari kita pertimbangkan seorang penambang Bitcoin yang menerima pendapatan tetap dalam BTC dan ingin memanfaatkan apresiasi harga ETH. Dia dapat menggunakan 0.01 BTC untuk membeli ETH setiap minggu untuk membangun strategi investasi otomatis berbasis koin. Tanpa memperdulikan apakah harga Bitcoin naik atau turun, dia secara konsisten menggunakan jumlah yang sama dari Bitcoin untuk membeli mata uang kripto lainnya.

Dengan secara teratur menjual Bitcoin untuk posisi dalam mata uang kripto lainnya, investor dapat mendapatkan harga beli rata-rata yang lebih baik ketika harga mata uang lain turun. Mereka kemudian dapat menjual aset-aset ini ketika harga mata uang kripto lainnya naik, bertujuan untuk mendapatkan lebih banyak hasil berbasis Bitcoin.

Prinsip investasi otomatis

Investasi otomatis sering kali dianggap sebagai pendekatan investasi pasif, namun bukanlah strategi yang dijamin sukses. Perannya hanya untuk mengurangi hambatan masuk dan memitigasi risiko investasi. Kunci sebenarnya untuk profitabilitas terletak pada pemilihan target investasi yang menjanjikan.

Aset yang terus menurun hanya akan mengakibatkan biaya rata-rata Anda terus menurun tanpa bisa mencapai titik impas. Hanya aset berkualitas tinggi dengan pertumbuhan yang berkelanjutan layak untuk dipertahankan dalam jangka panjang. Dengan mengadopsi strategi investasi otomatis pasif, Anda dapat mendapatkan keuntungan dari keunggulan waktu.

Dengan jumlah periode investasi yang cukup, pedagang dapat menunjukkan bahwa garis biaya strategi investasi otomatis akan mendekati rata-rata bergerak dari harga aset dasar. Misalnya, jika Anda secara konsisten berinvestasi dalam mata uang kripto tertentu selama 30 hari berturut-turut, biaya rata-rata posisi Anda akan mendekati rata-rata pergerakan 30 hari dari harga mata uang kripto tersebut.

Ketika harga pasar aset yang mendasarinya berada di atas rata-rata bergerak, itu berarti bahwa strategi investasi otomatis Anda menguntungkan. Pada titik ini, Anda dapat mempertimbangkan apakah akan melanjutkan investasi Anda atau memilih untuk mengambil keuntungan. Sebaliknya, jika harga pasar aset yang mendasarinya berada di bawah rata-rata bergerak, itu menunjukkan bahwa posisi Anda saat ini mengalami kerugian, dan lebih baik Anda melanjutkan strategi investasi otomatis Anda sampai terjadi pembalikan pasar.

Karena rata-rata bergerak adalah garis biaya DCA sampai batas tertentu, dapat berfungsi sebagai indikator referensi untuk menjalankan atau menghentikan strategi.

Kapan memulai investasi otomatis?

Strategi investasi otomatis tidak memerlukan waktu masuk yang tepat. Untuk aset berkualitas tinggi dengan kenaikan harga jangka panjang, setiap saat bisa menjadi kesempatan beli. Oleh karena itu, kepentingan lebih terletak pada mengidentifikasi aset blue-chip di pasar daripada waktu masuk untuk strategi investasi otomatis. Namun, kinerja strategi investasi otomatis pada akhirnya bergantung pada biaya yang dikeluarkan. Dengan menggabungkan analisis fundamental dan analisis teknis untuk mengidentifikasi titik harga yang relatif rendah, seseorang dapat meningkatkan profitabilitas strategi.

Di sisi lain, ketika meneliti sejarah harga pasar mata uang kripto, jelas bahwa harga sebagian besar mata uang kripto utama sangat berkorelasi dengan Bitcoin. Bitcoin telah mengalami tiga peristiwa halving, terjadi kira-kira setiap empat tahun, dengan harga mencapai titik yang relatif tinggi sekitar setahun setelah setiap halving dan titik yang relatif rendah dalam setahun sebelum halving berikutnya. Dengan memanfaatkan sifat siklik pasar mata uang kripto, investor dapat lebih baik menjalankan strategi investasi otomatis jangka panjang.

Kelebihan dan kekurangan dari strategi investasi otomatis

Keuntungan dari strategi investasi otomatis:

1. Fluktuasi pasar yang lancar
   Investasi otomatis memungkinkan investor untuk memasuki pasar pada periode yang berbeda, menghindari risiko berinvestasi sekaligus selama kondisi pasar yang tidak menguntungkan. Ini juga membantu untuk meratakan biaya investasi dalam kondisi pasar yang berbeda.

1. Diversifikasi risiko
   Sebuah investasi besar tunggal mungkin mengakibatkan pembelian dengan harga tinggi atau mengalami koreksi pasar. Tetapi dengan berinvestasi dalam jumlah kecil dari waktu ke waktu, dampak dari waktu masuk terhadap biaya rata-rata kepemilikan dikurangi, membantu menghindari kerugian signifikan dari investasi tunggal.

1. Sederhana dan mudah untuk menjalankan strategi
   Strategi investasi otomatis memungkinkan investor membuat rencana investasi sebelumnya, menghindari kesenjangan pendanaan mendadak. Dengan tidak ada waktu yang kompleks untuk masuk dan keluar, strategi ini membantu bahkan investor yang tidak berpengalaman untuk memulai dengan mudah.

1. Kembangkan kebiasaan investasi yang baik
   Investasi otomatis membutuhkan investasi berkelanjutan jangka panjang, yang membantu investor untuk mengembangkan kebiasaan investasi yang baik dan memahami dinamika pasar, sehingga meningkatkan keterampilan investasi mereka.

Kekurangan dari investasi otomatis:

1. Hanya berlaku untuk aset blue-chip

Investasi otomatis tidak sepenuhnya menghilangkan risiko pasar potensial, seperti penurunan pasar atau kinerja aset yang kurang baik. Investor yang menggunakan strategi ini perlu menunggu secara pasif agar pasar kembali pulih. Oleh karena itu, penting untuk memilih dengan hati-hati aset-aset investasi.

1. Biaya Kesempatan

Karena dana telah dialokasikan untuk produk investasi otomatis, ada kemungkinan melewatkan peluang investasi lain di pasar. Hal ini bisa mengakibatkan biaya kesempatan, karena putaran dana yang lebih rendah dapat memengaruhi efektivitas kinerja keuangan.

1. Efek kusam jangka panjang

Efek redup jangka panjang berarti bahwa ketika jumlah investasi otomatis meningkat, efek diversifikasi risiko dari strategi investasi otomatis akan secara bertahap menurun. Hal ini terjadi karena proporsi dana yang dialokasikan untuk setiap pembelian relatif terhadap jumlah investasi total secara bertahap menurun, sehingga tidak mungkin untuk secara efektif melakukan diversifikasi risiko.

Kesimpulan

Dalam pelajaran ini, kami telah mempelajari konsep dasar investasi otomatis, yang melibatkan pembelian investasi secara berkelompok untuk mencapai biaya rata-rata dan mengurangi fluktuasi harga dan risiko. Investasi otomatis adalah strategi investasi pasif, yang juga merupakan salah satu alat yang banyak digunakan dalam keuangan tradisional dan disukai oleh banyak lembaga investasi dan manajer dana profesional. Dengan terus-menerus membeli dan menyimpan aset blue-chip dalam jangka panjang, investor dapat mencapai hasil yang memuaskan.

Selain metode dollar-cost averaging yang umum digunakan, investasi otomatis dapat mengambil berbagai bentuk lain, termasuk nilai rata-rata dan investasi bergulir. Ini adalah pendekatan yang mudah diimplementasikan dengan risiko yang relatif rendah, menawarkan hasil jangka panjang yang stabil, dan membantu pengguna mengembangkan kebiasaan investasi yang baik. Pada pelajaran berikutnya, kami akan memandu Anda langkah demi langkah untuk belajar bagaimana melakukan investasi otomatis di platform Gate.io, memudahkan Anda untuk mengembangkan pemahaman yang lebih mendalam tentang investasi otomatis baik dalam teori maupun praktik.

Takeaways
Investasi otomatis adalah strategi investasi pasif yang melibatkan pembelian secara teratur aset investasi tetap dengan jumlah dana yang sama untuk mencapai biaya rata-rata dan mengurangi fluktuasi harga serta risiko.
Investasi otomatis ditandai dengan kemudahan penggunaan, risiko yang relatif rendah, dan pengembalian yang stabil dan jangka panjang, sehingga cocok untuk investor pemula.
Strategi investasi otomatis dapat mengambil berbagai bentuk, termasuk rata-rata biaya dolar (DCA), rata-rata nilai, investasi bergulir, dll.
Keuntungan dari investasi otomatis termasuk rata-rata biaya investasi, diversifikasi risiko, mudah digunakan, dan memudahkan pengguna untuk mengembangkan kebiasaan investasi yang baik.
Kekurangan investasi otomatis termasuk potensi untuk melewatkan peluang keuntungan cepat, keterbatasan dalam aplikabilitas pada aset blue-chip, dan masalah efek meredup dalam jangka panjang.

Main Video

• Apa itu Investasi Otomatis?

Artikel Terkait

• Apa itu Dollar Cost Averaging (DCA)?
• Apa itu Rencana Investasi Periodik?
• Bagaimana Mengelola Risiko dalam Investasi Mata Uang Kripto