A União Europeia implementa regras rigorosas de reporte de ativos digitais, a privacidade das criptomoedas enfrenta desafios significativos.

A União Europeia lançou uma série de regulamentos rigorosos sobre relatórios de ativos digitais, que vão reformular o modelo de operação das empresas de criptografia na UE. Os reguladores visam prevenir a evasão fiscal e o crime financeiro, mas as novas regras enfraquecem significativamente a proteção da privacidade das criptomoedas.

De acordo com a Diretiva de Cooperação Administrativa revista (DAC8), a partir de 1 de janeiro de 2026, os operadores de ativos digitais devem cumprir obrigações de reporte obrigatório. As bolsas e os provedores de carteiras devem fornecer dados de transações padronizados às autoridades reguladoras, mesmo que o operador seja desativado, as informações dos usuários ainda serão mantidas. O novo regulamento de execução (EU) 2025/2263 exige que as informações divulgadas sejam em formato de computador fixo, sendo que cada operador registrado recebe um código de identificação único de 10 dígitos, para que as autoridades reguladoras possam rastrear mais eficazmente o fluxo de fundos. Os Estados-membros também devem apresentar relatórios de avaliação anuais, garantindo a consistência regulatória e o compartilhamento automático de dados, o que coloca uma maior pressão sobre a privacidade encriptação.

Além disso, o Regulamento sobre Transferências de Fundos entrará em vigor a 30 de dezembro de 2024, expandindo a “regra de viagem” para transferências de criptografia. Os prestadores de serviços devem identificar ambas as partes em transações superiores a 1000 euros, incluindo carteiras autogeridas, e até mesmo, em alguns casos, verificar a propriedade de carteiras privadas. Esta disposição reforça o rastreamento do comportamento do usuário, mas enfraquece ainda mais a privacidade pessoal. Os grandes operadores também devem realizar a devida diligência e relatar atividades suspeitas, a fim de colaborar com as medidas de combate à lavagem de dinheiro da União Europeia.

A Comissão Europeia planeia reforçar o papel da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) na supervisão de plataformas transfronteiriças, visando uma supervisão centralizada que pretende aumentar a eficiência da aplicação da lei, mas que pode aumentar os custos operacionais e afetar a privacidade encriptada. Além disso, as empresas também terão que relatar os níveis de consumo de energia, ligando a supervisão dos ativos digitais aos objetivos climáticos, mas isso levanta desafios para a proteção da privacidade. O Conselho de Estabilidade Financeira apontou que a troca limitada de dados impede a cooperação global, e a União Europeia acredita que as novas regras podem resolver este problema.

De um modo geral, embora as novas regulamentações da UE tenham fortalecido a supervisão e a aplicação da lei transfronteiriça, a proteção da privacidade dos ativos de criptografia enfrenta uma pressão sem precedentes, e o setor precisa adaptar-se a um ambiente de conformidade cada vez mais rigoroso.