As penas por Lavagem de dinheiro com Bitcoin aumentam, os corretores devem cumprir no Brasil

O Brasil aumenta as penalizações contra a lavagem de Bitcoin, exigindo a cooperação dos corretores de criptomoedas na luta contra o crime digital até 2025.

O Brasil tem feito grandes esforços para desativar a lavagem de dinheiro usando Bitcoin. As penalidades são agravadas pela nova lei. Os corretores de criptomoedas e as empresas de tecnologia também têm que colaborar com isso.

Em setembro de 2025, o projeto de lei foi apresentado pelo Deputado Domingos Neto. Ele altera a legislação atual para combater o crime digital de forma mais eficaz.

Isto é indicativo do rápido desenvolvimento de crimes baseados em criptomoedas. A legislação visa gangues criminosas que utilizam dispositivos tecnológicos e criptomoedas para ocultar os produtos do crime.

Novas Penalizações Abalam o Crime Digital

Organizações que se envolvem em crimes através de meios cibernéticos, como a lavagem de Bitcoin, estão atualmente a enfrentar penalizações mais severas. De acordo com a lei, uma organização criminosa digital refere-se a três ou mais indivíduos que cometem crimes cujas penalizações duram mais de quatro anos.

Criminosos podem receber de 4 a 8 anos de prisão e as penas aumentam em um terço ou metade caso equipamentos mais sofisticados sejam utilizados para evitar a detecção.

Criptomoedas: A lavagem de dinheiro é expressamente ilegal. Caso a lavagem seja realizada através de tais grupos digitais, a pena é aumentada em 33 a 66 por cento.

Essas ações representam a percepção do Brasil de que a criptomoeda é um caminho significativo para dinheiro ilegal.

Os Corretores de Cripto estão sujeitos a uma Cooperação Rigorosa

De acordo com a nova lei, a cooperação de corretores de criptomoedas, provedores de internet, bancos e empresas de tecnologia com a polícia e o poder judicial é obrigatória.

Eles têm que ajudar na identificação de suspeitos. As consequências da falha em ajudar são multas, que indicarão o interesse do brasileiro em ser transparente e responsável nas operações de cripto.

A situação com a criptomoeda no Brasil é que não é ilegal, mas é fortemente regulamentada. Os corretores são obrigados a realizar o conheça seu cliente (KYC) e a lavagem de dinheiro (AML).

Atividades suspeitas devem ser reportadas às autoridades financeiras dentro de um período de 24 horas. A nova legislação é uma adição a esses sistemas de conformidade, uma vez que aborda as lacunas relativas a organizações criminosas que utilizam Bitcoin como método de lavagem de dinheiro.

A Paisagem do Crime Digital no Brasil

O problema é destacado por ações recentes das forças de segurança. Em julho de 2025, as forças de segurança brasileiras desmantelaram um sindicato que lavou mais de R$164 milhões (~ USD 32million) em redes de criptomoedas.

O sindicato estava envolvido em cartões de crédito falsos e documentos falsificados, e os ganhos ilícitos foram convertidos em ativos reais com a ajuda de criptomoedas. O papel das empresas de tecnologia que assistiram nas investigações foi importante.

Esta repressão é uma indicação de que há uma necessidade urgente de ter leis mais fortes. As políticas em mudança no Brasil visam garantir que as ferramentas de anonimato e os recursos digitais não sejam utilizados por cibercriminosos para ocultar um crime e financiar atividades ilegais.

A lei também torna os provedores de serviços de internet e aqueles que operam plataformas digitais responsáveis.

Eles estão sujeitos a sanções civis caso não removam conteúdo ilegal a pedido dos tribunais. Este passo reforça a responsabilidade digital e a colaboração com iniciativas de cibersegurança.

As prioridades da lei em questão são evidentes: desmantelar as redes de crimes digitais a nível, manter as plataformas de cripto responsáveis e proteger os cidadãos contra casos de fraude cibernética ainda mais sofisticados.