Trò lừa bịp với lãi suất cao dưới lớp vỏ Tiền ảo: từng bước khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm

Gần đây, một nền tảng đầu tư và quản lý tài chính có tên "鑫慷嘉" đã gây ra cuộc thảo luận sôi nổi trên mạng xã hội. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi tiền trên nền tảng không thể rút ra, có tin cho rằng người sáng lập công ty đã trốn ra nước ngoài.

Từ góc độ mô hình kinh doanh, Xinkangjia đã mạo danh các sàn giao dịch có giấy phép ở nước ngoài, lợi dụng hình thức đầu tư tiền ảo để thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển hệ thống dưới, thiết lập tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia. Trò lừa bịp không mới này còn có nhiều người tiêu dùng biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia.

Sự cám dỗ của lợi suất cao và "thu hoạch" lần hai

Nhiều nhà đầu tư phản ánh, theo quảng cáo của nền tảng, nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư vàng, dầu mỏ ở nước ngoài, hàng ngày nhận được tỷ lệ lợi nhuận 1% trên vốn gốc, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Ngoài ra, thông qua việc giới thiệu người mới, tăng thêm vị thế và các hoạt động khác, nhà đầu tư có thể hồi vốn trong thời gian ngắn, thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.

Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng 6, nền tảng đột ngột gặp phải tình trạng không thể rút tiền. Bên nền tảng tuyên bố "công ty bị cơ quan quản lý xác định trốn thuế, tài khoản tiền bị đóng băng toàn bộ". Sau đó, nền tảng đưa ra cái gọi là kế hoạch "nộp thuế", yêu cầu người dùng phải nộp "thuế" tương đương 10% số tiền nắm giữ để có thể rút tiền, và phí rút tiền lên đến 50%. Kế hoạch này được coi là đợt "thu hoạch" cuối cùng của nền tảng đối với các nhà đầu tư.

Nhiều nơi cảnh báo, chủ thể hoạt động đã sớm bị hủy bỏ

Theo sự phát triển của tình hình, nhiều cảnh sát ở các địa phương đã lần lượt phát đi cảnh báo rủi ro. Cảnh sát huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam chỉ ra rằng, nền tảng này đã lợi dụng danh nghĩa của Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, tuyên bố sai sự thật rằng đây là chi nhánh Trung Quốc của sàn DGCX mà không có sự ủy quyền và các đủ điều kiện liên quan, và hứa hẹn lợi nhuận cao. Hành vi này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn.

Thực tế, từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro đối với Xinkangjia, đều chỉ ra rằng nền tảng này thực hiện trò lừa bịp thông qua cấu trúc đa cấp.

Khảo sát cho thấy, Xinkangjia chủ yếu phát triển tuyến dưới thông qua "thưởng giới thiệu trực tiếp" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia vùng theo "bốn khu vực lớn", phát triển thành viên offline, tổ chức các buổi họp không định kỳ và quảng bá qua nhóm WeChat, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp.

Cần lưu ý rằng, chủ thể hoạt động của Xinkangjia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xinkangjia, đã nộp đơn xin hủy đăng ký đến cơ quan đăng ký vào ngày 18 tháng 5 năm 2025 do "quyết nghị giải thể".

Biết sai mà vẫn phạm phải cần phải chịu trách nhiệm, tránh xa "trò lừa bịp"

Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng các trò lừa bịp kiểu quỹ đầu tư như Xin Kang Jia không phải là hiếm. Những nền tảng này thường lợi dụng các địa điểm giao dịch ảo và phát triển thành viên ngoài đời, tiến hành các hoạt động đầu tư trực tuyến bao gồm "hàng hóa" "hợp đồng tương lai" "vàng" "dầu" "ngoại hối" và sử dụng tiền ảo để chuyển tiền.

Cần phải cảnh giác rằng, một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn mang tâm lý may rủi tham gia, hy vọng có thể rút lui kịp thời để thu lợi. Hành vi này được trong ngành gọi là "trò chơi ngu ngốc". Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý cảnh báo, dù không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt đến quy mô nhất định cũng có thể cấu thành "tội phạm đồng phạm". Ngay cả khi kiếm được tiền, cũng có thể đối mặt với rủi ro pháp lý về thu nhập bất hợp pháp.

Đối với nhà đầu tư bình thường, việc xác định một nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không phụ thuộc vào: trước khi đầu tư, liệu có thể làm rõ được hướng đi của vốn, mục đích sử dụng, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm khi xảy ra vấn đề hay không. Nếu bốn câu hỏi này không được trả lời rõ ràng, thì nên tránh xa những nền tảng như vậy. Trong cuộc sống hàng ngày, đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên tin tưởng mù quáng vào cái gọi là "đầu tư sớm, kiếm lợi sớm".