Con el oleada de enormes hacks de intercambio y custodia de bitcoinque han ocurrido en los últimos 15 años, las empresas que buscan evitar las trampas de los custodios centralizados de bitcoin se han unido en torno a una nueva forma de custodia de bitcoin: multi-institución.

La custodia de bitcoin multiinstitucional es donde una red de agentes clave de bitcoincada asegura una minoría de claves en nombre de un cliente, y un quórum de esos agentes clave debe colaborar entre sí para mover el bitcoin.

Este modelo tiene ventajas significativas sobre los custodios individuales de bitcoin, donde un solo percance en el custodio o la violación de la cuenta de un cliente puede provocar una pérdida de fondos. En la custodia multiinstitucional, múltiples empresas tendrían que ser violadas y engañadas para usar su clave y mover bitcoin. Esto no es ligeramente más difícil de ejecutar para un atacante, es órdenes de magnitud más difícil. Además, un problema en cualquier agente de clave individual, como la pérdida de su clave o la quiebra de la empresa, no impide que el bitcoin se mueva y se recupere sin problemas por parte de los otros agentes clave.

Este artículo destacará algunos de los beneficios de la custodia multi-institucional, los conceptos básicos para elegir el/los agente(s) adecuado(s) y algunas de las diferentes variantes de custodia multi-institucional que están actualmente disponibles.

Beneficios de la custodia multiinstitucional

Como individuo, controlar las claves privadas de tu bitcoin es la única forma de asegurarte de que has eliminado el riesgo de contraparte. Pero para empresas y clientes de patrimonio privado, a veces no es factible controlar todas las claves privadas debido a restricciones legales o regulatorias.

Históricamente, la única opción para la custodia de bitcoin a nivel empresarial era renunciar al control completo sobre las claves del bitcoin, pero con la llegada de la custodia colaborativa entre múltiples instituciones, una forma de custodia de bitcoin introducido por Unchained en 2018, ahora las empresas y particulares pueden seleccionar múltiples agentes clave institucionales para asegurar las claves en su nombre.

La proliferación de la custodia multiinstitucional significa que ahora hay toda una red de empresas de llaves institucionales a las que las empresas y personas pueden acceder para construir bóvedas seguras de bitcoin.

El beneficio principal de este modelo es que no hay manera de que un único agente clave pueda mover o perder bitcoin. Esta es la diferencia crítica entre trabajar con un custodio o utilizar custodia multi-institucional.

Además, es posible tener bóvedas de bitcoin en custodia multiinstitucional alcanzar el estado de custodia calificada, lo cual es una distinción legal importante para ciertas empresas. Las empresas aún pueden participar en la seguridad de sus bitcoins controlando una minoría de claves y tener sus bitcoins asegurados con un custodio calificado.

Sabores de custodia multiinstitucional

La custodia de bitcoins en varias instituciones viene en diferentes variedades para satisfacer las necesidades exactas de los clientes. La mayoría de las plataformas solo permiten una de estas opciones, pero algunas, como la Red de custodia empresarial sin cadenas, permite los tres modelos al mismo tiempo.

Desde delegar el control clave a empresas separadas por completo hasta participar en la seguridad de una o más claves, hay total flexibilidad en cómo asegurar bitcoin en un acuerdo multiinstitucional.

Delegar el control de la clave a varios agentes clave

Este artículo utiliza 2-de-3 multisig como ejemplo, pero la custodia de bitcoin multi-institucional puede funcionar con diferentes cuórumes.

En este modelo de custodia multiinstitucional, un cliente puede contratar múltiples agentes clave de la red para asegurar las claves en su nombre. Un cliente debe depositar la mayor confianza en los agentes clave de terceros con este modelo porque no controlan suficientes claves para mover sus bitcoins. Usted, como cliente de este modelo, tiene que confiar en que:

1. Tus agente(s) clave están asegurando sus claves según tus estándares: ¿La clave está en almacenamiento en frío o es accesible a través de una API? ¿Alguna otra empresa ha tenido la opción de ver la clave privada? ¿Cómo funcionan la firma y las operaciones?
2. La billetera multiinstitucional es tuya: ¿Puedes acceder a ella?archivo multisig¿Puede verificar sus saldos de bitcoin en su nodo completo? ¿Puede recuperar sus bitcoins utilizando herramientas no propietarias en caso de que un agente clave tenga un problema?
3. El agente de claves firmará las transacciones solo por usted: ¿Cómo verifica cada agente de claves que es usted cuando le pide que firme una transacción? ¿La clave se utiliza automáticamente para firmar transacciones o existen controles adicionales?

Este modelo es ideal para empresas e individuos que no pueden controlar sus claves de bitcoin porque todavía no hay forma de que un agente de clave única o contraparte pierda los bitcoins, pero aún hay muchas preguntas que un cliente potencial debería hacer antes de confiar en que este modelo es el adecuado para ellos.

Socio asegurando una sola clave

Cuando te asocias con tus agentes clave para asegurar una sola llave en un acuerdo de custodia multiinstitucional, has mejorado significativamente las opciones de verificación y auditoría a tu disposición. El principal beneficio de asegurar una sola llave en un acuerdo multiinstitucional, incluso cuando es una minoría, se reduce a garantías criptográficas, que son ligeramente más minimizadas en confianza.

Con este modelo, puedes:

1. Confirme que su dirección es suya: al tener una sola clave, tiene la capacidad de verificar criptográficamente que el bitcoin va a su billetera. En otros modelos, tiene que confiar en que la billetera que se le proporciona es suya. Con las mejores plataformas multiinstitucionales, los clientes pueden confirmar que son dueños de las bóvedas y direcciones de bitcoin utilizando herramientas de código abierto no propietarias y verificar que las direcciones mostradas en pantalla están controladas por esa clave. Esto es posible gracias a la compatibilidad cruzada inherente de la billetera que viene con seguir los estándares de implementación de bitcoin.
2. Eliminar los entornos regulatorios de jurisdicción como una amenaza: Al asegurar incluso una minoría de claves, puede elegir la jurisdicción regulatoria en la que asegurar la clave. Esto lo protege de amenazas gubernamentales o criminales si le preocupa las jurisdicciones disponibles donde residen sus agentes clave.
3. Obtenga los beneficios de diferentes productos y servicios financieros: puede tener custodia calificada y aún así asegurar una clave, usar el bitcoin en un acuerdo de depósito en garantía y usar este modelo multiinstitucional para préstamos respaldados por bitcoin, ya que no tiene control total sobre la clave del bitcoin.

Tener una sola llave en una bóveda multiinstitucional no es un truco. Ofrece una seguridad categóricamente superior al permitir a los clientes verificar criptográficamente sus activos.

Liderar controlando la mayoría de las llaves

Es posible asegurar bitcoin en custodia multiinstitucional y controlar la mayoría de las claves del bitcoin. Incluso teniendo la mayoría de las claves, puedes seleccionar agente(s) de claves institucionales para controlar una minoría de claves. Esto te brinda los beneficios de la auto custodia con los beneficios de uno o más socios técnicos de agentes de claves. Los mejores agentes de claves te ayudarán a ti o a tu empresa a generar y asegurar claves privadas de una manera que elimina la posibilidad de que el agente de claves vea alguna vez tu clave.

Las principales ventajas de controlar la mayoría de las llaves son:

1. Control total: nunca pierdas acceso a tu bitcoin sin importar lo que le suceda al agente clave. Esto solo es posible si tienes acceso a tu archivo multisigy saber cómo usarlo con herramientas no propietarias para recuperarse sin el agente clave, pero estos flujos de trabajo son simples con un breve entrenamiento.
2. Acceso 24/7: Los agentes clave suelen tener un proceso de firma que podría llevar días (a propósito). Pero a veces necesitas mover bitcoins fuera del horario laboral. Si controlas la mayoría de las claves, tus bitcoins pueden ser liquidados en tu destino en aproximadamente 10 minutos.
3. Riesgo de contraparte minimizado: El colapso de su agente clave no resulta en la pérdida de ningún bitcoin o incluso en una interrupción en las operaciones. Cuando usted controla las claves, puede mover bitcoin cuando lo desee.

Los socios de custodia de bitcoin de múltiples instituciones generalmente solo ofrecen una de estas opciones para los clientes, pero Unchained ofrece las tres opciones con múltiples agentes de clave empresarial, y desde la misma plataforma. Esta flexibilidad permite a los clientes encontrar la solución de custodia perfecta para sus necesidades en evolución.

Preguntas para hacer a un potencial agente clave de múltiples instituciones

Al investigar la custodia de bitcoins de múltiples instituciones, el mayor riesgo para los bitcoins asegurados está en cómo los agentes clave individuales generan y gestionan su clave privada. Si bien no existe una solución perfecta para los agentes clave, ya que diferentes agentes clave se optimizarán para diferentes casos de uso de bitcoins, hay algunas mejores prácticas que todos los agentes clave deberían seguir.

No deberías poder obtener toda la información sobre sus políticas y procedimientos de clave privada debido a preocupaciones de seguridad, pero deberías tener una buena idea de cuán sofisticado es el agente clave haciéndole las siguientes preguntas:

Seguridad

1. ¿Cómo se generó tu clave?
2. ¿Tu empresa fue la única empresa involucrada en la generación de la llave?
3. ¿Su empresa controla y mantiene el hardware dedicado donde se generó su clave y se firmaron las transacciones?
4. ¿Cómo se asegura de que la clave siga siendo segura si un empleado deja la empresa?

Operaciones

1. ¿Cómo se opera tu llave?
2. ¿La arquitectura de su plataforma es específica de bitcoin o generalizada para brindar un amplio soporte a criptomonedas?
3. ¿Quién puede acceder a la clave y cómo la utilizan para firmar transacciones?
4. ¿Cuánto tiempo se tarda en firmar transacciones?
5. ¿Cómo verificas que soy yo quien solicita una firma?

Las respuestas a estas preguntas te ayudarán a comprender la experiencia técnica y operativa del agente clave, como si incluso están asegurando su propia clave al final del día. Podrían simplemente ser un intermediario y contratar a otra empresa para proporcionar la seguridad de la clave. Esto podría estar bien para ti como cliente, pero es importante entender los compromisos y asegurarse de que estás evaluando al equipo que asegurará la clave privada, y por lo tanto tu riqueza, en lugar de simplemente otro tercero en el acuerdo de custodia.

Custodia multiinstitucional con Unchained

Unchained ha servido como un agente clave en acuerdos de custodia multi-institucional desde 2018. Hemos ayudado a asegurar y procesar miles de millones de dólares en bitcoins en nuestros años de operaciones, sin degradación de nuestras operaciones clave o seguridad durante ese tiempo. Nuestro objetivo es ayudar a los poseedores de bitcoins a progresar en sus viajes con bitcoins, por eso ofrecemos las tres variantes de custodia multi-institucional a nuestros clientes con tarifas reducidas para aquellos que asumen el riesgo adicional de controlar una o más de sus claves.

¿Qué diferencia a Unchained como agente clave multiinstitucional? Nuestra plataforma, seguridad clave y operaciones fueron construidas internamente y gran parte de ella esde código abierto para que todos lo vean y lo usen. Esta ética informa cómo construimos todo. Desde nuestras bóvedas, donde los clientes pueden tomar el archivos multisigy verificar los saldos de bitcoin y la segregación criptográfica de las monederos usando herramientas de código abierto de forma minimizada en confianza, hasta el soporte técnico de primera clase y el soporte de monedero de hardware que asegura a los clientes que sus claves y sus bitcoins no han sido comprometidos.

Con el nuevo lanzamiento de la red de custodia empresarial, Los clientes de Unchained, desde una cuenta, pueden crear bóvedas:

1. Donde los agentes clave están distribuidos en todo el mundo
2. Donde todos los agentes clave están en los EE. UU.
3. Donde los clientes controlan la mayoría de sus claves

En los acuerdos en los que el cliente tiene una minoría de claves, tienen la opción de incorporar un marco de custodia calificado. Las grandes instituciones y los poseedores de bitcoins pueden obtener la garantía regulatoria de una custodia calificada sin los riesgos de custodios como Prime Trust o Fortress Trust, que fueron objeto de pérdidas masivas de bitcoins.

Esta flexibilidad viene con un servicio a medida de cada agente clave seleccionado para ayudar a asegurar bitcoin. Cada vez que un cliente crea una nueva bóveda, entra en un acuerdo contractual con los agentes clave seleccionados, que están comprometidos solo con el cliente y no tienen responsabilidad directa con Unchained, que actúa como proveedor de plataforma y agente clave. El papel de Unchained es conectar a los clientes con agentes clave verificados, y aprovechar las herramientas que hemos construido e iterado desde el lanzamiento inicial de custodia colaborativa en 2018, para coordinar la creación de billeteras multifuirma, la comunicación entre las partes, y la preparación, firma y difusión de transacciones, teniendo en cuenta las mejores prácticas.

Cada agente clave empresarial sigue un conjunto de estándares de seguridad y operativos que verificamos. Lo más importante para el cliente es que cada agente clave no firma bajo la dirección de Unchained, sino que realiza una validación independiente de la solicitud de firma antes de completarla. Los agentes clave tienen prohibido programáticamente preparar o difundir transacciones en la plataforma Unchained. Ambas funciones pertenecen únicamente al cliente.

La flexibilidad y la superioridad técnica del producto hacen que la red de custodia empresarial Unchained sea el estándar para la custodia de bitcoins. Pruébalo hoy mismoprogramar tiempo con nosotros.

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