Otro banco importante de Wall Street lanzará un producto financiero de IA: la tecnología detrás está respaldada por OpenAI

Fuente de la imagen: Generada por IA ilimitada

Fuente: Prensa asociada financiera

Autor: Zhou Ziyi

En el futuro, los clientes adinerados que acudan a un asesor financiero de Morgan Stanley para hablar sobre inversiones pueden tener una experiencia diferente: tener un chatbot escuchando sus conversaciones.

Morgan Stanley supuestamente lanzará un chatbot de inteligencia artificial (IA) generativa este mes después de meses de pruebas con 1.000 asesores financieros. **Cabe mencionar que esta inteligencia artificial generativa será desarrollada por OpenAI. **

El chatbot puede servir como un asistente virtual para ayudar a los asesores financieros y banqueros a encontrar rápidamente estudios o formularios en lugar de examinar cientos de miles de documentos.

El banco también está desarrollando características de la tecnología que eventualmente incluirán, con el permiso del cliente, crear resúmenes de conversaciones de reuniones, redactar correos electrónicos de seguimiento, sugerir próximos pasos, actualizar la base de datos de ventas del banco y programar citas de seguimiento. aprenda cómo ayudar a los asesores a administrar la situación financiera de sus clientes en áreas como impuestos, ahorros para la jubilación y patrimonio.

Si bien los chatbots brindarán información a los asesores financieros, la forma de brindar asesoramiento sobre inversiones seguirá siendo responsabilidad de los humanos.

Cucchiara señaló: "Los asesores humanos siguen siendo fundamentales... Actualmente, los empleados ven la tecnología como una herramienta útil y no les preocupa que sean reemplazados por robots".

"El impacto de la IA es comparable al surgimiento de Internet"

La iniciativa de inteligencia artificial es parte de la estrategia de Morgan Stanley para impulsar su unidad de patrimonio, que registró un aumento de los ingresos netos del 16% hasta un récord en el segundo trimestre y los activos de nuevos clientes crecieron en 90.000 millones de dólares.

El director ejecutivo, James Gorman, aspira a alcanzar los 10 billones de dólares en activos bajo gestión. Encabezó una serie de transacciones importantes que aportaron más capital al negocio de gestión patrimonial.

Sal Cucchiara, director de información de Morgan Stanley Wealth and Investment Management, dijo que el impacto de la inteligencia artificial será muy grande y puede ser comparable al surgimiento de Internet.

Cucchiara, uno de los ejecutivos que impulsa el impulso del banco hacia la inteligencia artificial, ha estado explorando Silicon Valley en busca de posibles proveedores de tecnología y se reunió con ejecutivos de OpenAI en 2022, antes de que la aplicación ChatGPT, de rápido crecimiento, se convirtiera en algo común.

"Rápidamente quedó claro que necesitábamos trabajar con ellos y estaban muy por delante de todos los demás", dijo.

Andy Saperstein, copresidente y jefe de gestión patrimonial de Morgan Stanley, ha hablado de la cooperación con el director ejecutivo de OpenAI, Sam Altman, y el personal de tecnología de la empresa, Boris Power.

Firmaron un acuerdo en verano según el cual Morgan Stanley espera participar en el desarrollo de productos de gestión patrimonial.

Morgan Stanley no está solo en la aplicación de la IA generativa.

En junio de este año, JPMorgan Chase nombró a Teresa Heitsenrether directora de datos y análisis para liderar la adopción de inteligencia artificial por parte del banco.

Erica, la asistente virtual de Bank of America, ha tenido más de mil millones de interacciones con clientes desde su lanzamiento en 2018.

Nick Reed, director de producto de Moody's Analytics, reveló que la compañía está trabajando con OpenAI y Microsoft para desarrollar un asistente de investigación que puedan utilizar los clientes.

Michael Abbott, líder bancario global de la consultora Accenture, dijo que los grandes bancos son los más avanzados entre las empresas financieras en la adopción de la IA, mientras que los administradores de activos, los comerciantes y las compañías de seguros también están implementando la IA.