Bitcoin Depot exige verificación de identidad para todas las transacciones en cajeros automáticos en medio de una ofensiva regulatoria contra el fraude en criptomonedas

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), el mayor operador de cajeros automáticos de criptomonedas en Norteamérica, ha iniciado un despliegue por fases que requiere identificación del cliente para cada transacción en sus quioscos en EE. UU., marcando una mejora voluntaria significativa en su marco de cumplimiento.

La política, implementada a principios de febrero de 2026, surge mientras la compañía enfrenta demandas activas de los fiscales generales de Massachusetts y Iowa, que alegan medidas insuficientes contra estafas dirigidas a usuarios mayores, con el FBI reportando $333 millones en pérdidas por fraudes relacionados con cajeros automáticos de criptomonedas en 2025.

La política de verificación continua de identidad entra en vigor

Bitcoin Depot anunció el 24 de febrero de 2026 que ha comenzado a implementar la verificación de identidad obligatoria para todas las transacciones en su red de cajeros en EE. UU. La compañía con sede en Atlanta describe la medida como un “avance importante” en la prevención de fraudes, diseñada para detectar actividades sospechosas en tiempo real antes de aprobar las transacciones.

La política se basa en un requisito de octubre de 2025 que exigía verificación de identidad solo para nuevos usuarios durante la incorporación inicial. Bajo el marco ampliado, los clientes que regresan ahora deben presentar identificación para cada transacción individual.

“La verificación continua nos permite detectar actividades sospechosas basadas en los clientes, ubicaciones o montos de transacción antes de que se apruebe una transacción”, afirmó el CEO Scott Buchanan en el anuncio. “Al requerir verificación de identidad en cada transacción, damos un paso adicional para fortalecer la seguridad, proteger a los clientes y mantener la integridad de nuestros servicios.”

La compañía busca combatir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y los intentos de toma de control de cuentas mediante el protocolo de verificación mejorado. Bitcoin Depot opera aproximadamente 8,800 cajeros en Norteamérica, teniendo la mayor cuota de mercado entre los operadores de cajeros de criptomonedas en EE. UU.

Demandas estatales desafían las prácticas de la industria

La actualización en cumplimiento sigue a una creciente presión legal por parte de los fiscales generales estatales. El 6 de febrero de 2026, la Fiscal General de Massachusetts, Andrea Campbell, presentó una demanda contra Bitcoin Depot, alegando que la compañía facilitó conscientemente estafas con criptomonedas mientras eliminaba medidas contra fraudes.

La denuncia de Massachusetts solicita específicamente remedios ordenados por la corte, incluyendo la prohibición de que Bitcoin Depot procese transacciones superiores a $10,000 “sin tomar medidas adicionales para prevenir fraudes.” Las medidas propuestas incluyen evaluaciones de riesgo de fraude basadas en preguntas y la creación de procesos formales de reembolso para víctimas de estafas.

La demanda señala que antes de octubre de 2025, los clientes podían comprar pequeñas cantidades de Bitcoin solo proporcionando un número de teléfono, práctica que los fiscales alegan facilitaba actividades fraudulentas. La denuncia de Campbell también refleja acusaciones de la demanda de Iowa de 2025 sobre márgenes ocultos en las transacciones.

En enero de 2026, Bitcoin Depot alcanzó un acuerdo de $1.9 millones con el Fiscal General de Maine, Aaron Frey, comprometiéndose a reembolsar a las personas que perdieron dinero en estafas usando sus cajeros. El acuerdo siguió a una decisión separada de la Corte Suprema de Iowa que permitió a Bitcoin Depot retener fondos depositados a través de sus cajeros que provenían de estafas, basándose en declaraciones de los clientes sobre la propiedad de las billeteras.

Panorama regulatorio y estadísticas de fraude impulsan cambios en la industria

El FBI reportó que los estadounidenses perdieron $333 millones en fraudes relacionados con cajeros automáticos de criptomonedas en 2025, destacando la creciente magnitud del problema. Los estafadores apuntan cada vez más a personas mayores usando cajeros de Bitcoin debido a la naturaleza irreversible de las transacciones en blockchain, a menudo impersonando a agencias gubernamentales o soporte técnico para coaccionar pagos.

Según la Asociación Americana de Personas Jubiladas (AARP), 17 estados de EE. UU. han promulgado leyes dirigidas a los operadores de cajeros de criptomonedas a febrero de 2026. Las medidas regulatorias incluyen límites diarios de transacción, señalización obligatoria de advertencias de fraude y requisitos de licencia. California y Texas han implementado algunos de los límites de transacción más estrictos a nivel nacional.

Estados Unidos alberga 31,360 cajeros de criptomonedas, representando el 78% del total mundial según Coin ATM Radar, con Bitcoin Depot operando aproximadamente 9,019 quioscos como líder del mercado.

Preguntas frecuentes: Entendiendo los nuevos requisitos de identificación de Bitcoin Depot

¿Por qué ahora Bitcoin Depot requiere identificación en cada transacción en cajeros automáticos?

Bitcoin Depot implementa la verificación continua de identidad para mejorar la detección de fraudes y cumplir con un aumento en la supervisión regulatoria. La política permite a la compañía identificar patrones sospechosos en tiempo real y responde a las acusaciones de fiscales estatales de que las medidas insuficientes han facilitado estafas contra usuarios mayores.

¿Qué estados han tomado acciones legales contra los operadores de cajeros de criptomonedas?

Massachusetts presentó una demanda contra Bitcoin Depot en febrero de 2026 solicitando medidas de prevención de fraudes ordenadas por la corte. Iowa inició acciones legales contra Bitcoin Depot y Coinflip en 2025. Maine alcanzó un acuerdo de $1.9 millones en enero de 2026, que requiere reembolsar a las víctimas de estafas. Además, 17 estados han aprobado legislación general que regula las operaciones de cajeros de criptomonedas.

¿Qué riesgos de fraude están asociados con los cajeros de criptomonedas?

El FBI reportó $333 millones en pérdidas por fraudes relacionados con cajeros en 2025. Los estafadores explotan la naturaleza irreversible de las transacciones en Bitcoin, apuntando frecuentemente a personas mayores mediante esquemas de suplantación que involucran pagos falsos del gobierno o solicitudes de soporte técnico. Las víctimas depositan dinero en efectivo en los cajeros, que luego se convierte en criptomonedas y se transfiere a billeteras controladas por los estafadores.

¿En qué se diferencia la nueva política de Bitcoin Depot de los requisitos anteriores?

Antes de octubre de 2025, Bitcoin Depot solo requería un número de teléfono para transacciones pequeñas. Luego, implementó la verificación de identidad para nuevos usuarios durante la incorporación. La política actual, que se despliega en febrero de 2026, extiende los requisitos de verificación a todas las transacciones para todos los usuarios, independientemente de su historial con la plataforma.

Impacto en el mercado e implicaciones para la industria

El precio de las acciones de Bitcoin Depot cayó un 6.7% a $5.37 el 24 de febrero de 2026, tras el anuncio de la política, con una caída aproximada del 80% en los últimos seis meses. Las mejoras en cumplimiento representan una respuesta voluntaria de la industria ante la escalada de acciones regulatorias, aunque los desafíos legales continúan en varias jurisdicciones.

La demanda en Massachusetts sigue activa, con fiscales buscando medidas de inyección estructural que podrían establecer precedentes para las operaciones de cajeros de criptomonedas a nivel nacional. El resultado puede influir en cómo otros operadores equilibran la accesibilidad con los requisitos de prevención de fraudes en un entorno cada vez más regulado.