金融巨头 Robinhood 已同意支付数千美元的罚款！原因如下

Robinhood 宣布已同意支付 2975 万美元的罚款和损害赔偿金，以撤销金融业监管局对(FINRA )公司审计和合规失败的多项调查。

Robinhood 将支付 3000 万美元以放弃美国监管调查

该协议包括：

• 民事罚款 2,600 万美元
• 向受影响的客户赔偿 375 万美元

根据 FINRA 的说法，Robinhood 未能应对与潜在不当行为相关的多种不利情况，这些情况导致违反了反洗钱(AML)合规、审计实践和披露要求。

FINRA 调查的主要发现

监管机构已确定几个重大的合规性错误，包括：

• 缺乏对清算系统的监督：Robinhood 没有适当监控其清算系统，导致 2020 年 3 月至 2021 年 1 月期间出现重大交易延迟，当时该公司限制了 GameStop (GME) 和 AMC Entertainment (AMC) 等模因股票的交易。
• 欺诈检测不足：公司未能检测、调查或报告纵交易活动、可疑资金流动和被盗客户账户。
• 未经授权的账户开立：Robinhood 违反了反洗钱合规要求，在没有正确验证客户身份的情况下开设了数千个账户。
• 误导性社交媒体促销：该公司没有适当监督或维护付费影响者的社交媒体通信，其中一些人提出了误导性或不平衡的投资主张。
• 市价单纵 (“Catch”)：Robinhood 歪曲了它如何处理市价单并将其转换为限价单，而没有向客户明确解释。

Robinhood Financial 和 Robinhood Securities 都同意 FINRA 的调查结果，但没有承认或否认这些指控。

在此次和解之前，Robinhood 于 2025 年 1 月与美国证券交易委员会(SEC)达成了 4500 万美元的和解协议，该公司承认在 2020 年至 2021 年期间违反了与保留电子通信相关的违规行为以及其他违反证券法的行为。