美国最高银行监管机构表示，Crypto Debanking 和“武器化金融”的努力必须结束

简要概述

• 美国货币监理署（OCC）发现，九大国家银行基于行业类型而非金融风险限制或拒绝为合法企业提供服务，包括加密货币公司。
• 这些发现重新引发了对“Choke Point行动2.0”的担忧，批评者声称监管机构非正式地劝阻银行为数字资产公司提供服务。
• 货币监理署署长Jonathan Gould表示，该机构致力于结束“武器化金融”的努力，目前仍在审查数千起投诉。

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发现场景

根据货币监理署的初步报告，审查九大最大国家银行显示，它们基于客户的合法业务（如数字资产）而非金融风险，限制或拒绝为客户提供服务。

这些发现也重新唤起了关于“Choke Point行动”的长期担忧，这是2013年司法部发起的一项行动，施压银行将某些合法行业视为高风险。

虽然该计划于2017年正式结束，但加密行业的批评者认为，近年来类似的动态再次出现，他们称之为“Choke Point行动2.0”，声称联邦监管机构非正式地劝阻银行为加密公司提供服务。今年早些时候公布的FDIC内部文件似乎对机构内的加密活动表示怀疑，激起了这些担忧。

受到高度审查的合法企业还包括油气勘探、煤矿、枪支、私人监狱、烟草和电子烟以及成人娱乐行业。

该机构的审查涉及摩根大通、美国银行、花旗银行、富国银行、美国银行、Capital One、PNC银行、TD银行和BMO银行的政策。OCC表示，这些银行中的至少一些对这些行业的客户采取了特殊限制或加强审查，即使这些企业是合法的。

货币监理署署长Jonathan V. Gould表示，调查结果反映了该机构致力于“结束——无论是监管机构还是银行发起的——武器化金融的努力。”他还补充说，随着调查的继续，OCC计划追究银行的责任。

该机构强调，星期四的发现只是调查的第一阶段。随着OCC继续评估银行是否对特定行业进行了非法歧视，数千起投诉仍在审查中。

OCC通常对加密货币的态度在放宽。上个月，该机构在一封解释信中确认，主要银行正式被允许将加密货币列入资产负债表，以支付区块链网络上的“其他允许”的银行业务的网络费用。星期二，监管机构补充说，银行可以处理“无风险的主交易”与加密资产。