韩国报告2025年可疑加密货币交易创纪录激增

创纪录的数字突显出日益增加的风险

韩国当局报告称，今年可疑加密交易数量激增。根据金融情报单位(FIU)和韩国海关(KCS)的数据，仅在2025年1月至8月之间，就有36,684份可疑交易报告(STRs)被提交。这个数字已经超过了2023年(16,076)和2024年(19,658)的总和。 作为对比，2021年仅有199份报告，而2022年这一数字上升至10,797。这一激增凸显了人们对通过加密渠道流动的洗钱和非法融资的日益关注。 🔹 可疑交易报告 (STRs) 在韩国对银行、赌场和虚拟资产服务提供商 (VASPs) 是强制性的。只要有合理的怀疑资金可能与犯罪活动有关，就必须向监管机构报告。

非法转账和稳定币受到审查

官员指出，大多数被标记的交易涉及“hwanchigi”计划——非法外汇转移。犯罪所得通过离岸平台转换为加密货币，转入国内交易所，然后以韩元提取。 从2021年到2025年8月，KCS 向检察官转介了价值 71 亿美元的与加密相关的犯罪，其中 64 亿美元(90%) 与 hwanchigi 操作有关。 在五月，海关官员揭露了一个地下网络，该网络使用泰达币(USDT)非法转移约4200万美元于韩国和俄罗斯之间。执行了超过6000笔交易，并且两名俄罗斯国籍人士因其角色被控。 金成俊等立法者敦促金融情报单位（FIU）和韩国证券公司（KCS）加强执法，采取系统性的对策以追踪犯罪资金并阻止隐秘转账。

全球监管困境

韩国的数字反映了全球更广泛的政策挑战。虽然稳定币和数字资产使跨境支付更快速、更便宜，但它们也创造了非法资金流动的新途径。 欧盟的MiCA法规通过以下方式应对这一风险：

🔹 将稳定币的使用限制在每天100万笔交易或2亿欧元的价值

🔹 要求发行人持有许可证并满足严格的透明度标准 其他中央银行提出了类似的措施。2021年，欧洲中央银行建议将个人持有的数字欧元限制在每人€3,000。2023年，英格兰银行对数字英镑设定了£10,000到£20,000之间的建议限额。然而，英国加密货币团体批评这种做法不切实际。

📌 结论

对于韩国来说，2025年正在成为一个警钟，提醒人们在没有强有力监管的情况下，蓬勃发展的加密行业可能会被大规模滥用。如果这种趋势持续下去，国内外的监管机构可能被迫出台更严格的限制，以跟上新一波的金融犯罪。

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