台湾公布首批 VASP 白名单：9 家业者合规夺牌、18 家列入黑名单永久停业

台湾虚拟资产市场迎来重大转折点！金管会证期局于 9 月 22 日公布首波虚拟资产服务业者（VASP）「白名单」，仅有 9 家业者成功取得合法身分，而多达 18 家业者因未完成洗钱防制登记被勒令停业。这项公告不仅是行政流程，更象征台湾加密产业正式告别野蛮生长时代，踏入严格监管的新纪元。投资人需立即确认自己的资产是否存放在合法平台，以避免潜在风险。

9 家合法 VASP 出炉，成为台湾加密市场新霸主

依据《洗钱防制法》第 6 条规定，金管会核准的 9 家虚拟资产服务业者按笔画排序为：

· 禾亚数位科技（HOYA BIT）- 统一编号：90615871

· 拓荒数码科技（ZONE Wallet）- 统一编号：90266260

· 现代财富科技（MaiCoin/MAX）- 统一编号：54687323

· 重量科技（KryptoGO Transfer）- 统一编号：42996154

· 富升数位（TWEX）- 统一编号：90115398

· 跨链科技（Chainss、Atrix）- 统一编号：94197836

· 币托科技（BitoPro）- 统一编号：90577481

· 鸿朱数位（HzBit）- 统一编号：90127893

· 链科（XREX）- 统一编号：50897641

这 9 家业者不仅全部加入 VASP 公会，其中 7 家更被列为 A 类合规业者，代表其合规程度达到最高标准。对投资人而言，这些平台提供了相对安全的交易环境和资产保障。

18 家业者遭剔除，即日起禁止营运

另一方面，金管会同时公布了 18 家未完成登记而被禁止营运的业者名单，包括：

· 一路发有限公司（统一编号：90341182）

· 三川通证股份有限公司（统一编号：90607767）

· 尹天下国际管理顾问有限公司（统一编号：90193197）

· 王牌数位创新股份有限公司（统一编号：50778671）

· 仰家有限公司（统一编号：90665196）

· 台湾芷荆有限公司（统一编号：82968751）

· 亚太易安特科技有限公司（统一编号：42996231）

· 彼雅特科技股份有限公司（统一编号：82978126）

· 英属维京群岛沃亨科技有限公司台湾分公司（统一编号：90640246）

· 桑费斯特有限公司（统一编号：91037569）

· 夏和股份有限公司（统一编号：50873465）

· 萃科科技股份有限公司（统一编号：89155202）

· 绝对数位有限公司（统一编号：82943268）

· 博欧科技有限公司（统一编号：50759458）

· 币世代科技股份有限公司（统一编号：94250000）

· 币想科技有限公司（统一编号：90481922）

· 币铼有限公司（统一编号：90492152）

· 权势国际有限公司（统一编号：42827051）

金管会明确表示，这些业者即日起不得提供任何虚拟资产服务，违者将面临最高 2 年有期徒刑并得并科罚金的严厉处罚。投资人若仍在这些平台持有资产，应立即转出至合法平台，以避免资产被冻结或无法提领的风险。

从 FTX 崩溃到严格监管：台湾加密监管的演进

台湾加密监管并非突然从天而降。2023 年 FTX 崩溃波及台湾投资人后，金管会便启动 VASP 反洗钱框架。随着 2024 年 7 月《洗钱防制法》修正案生效，业者必须完成一系列合规要求：

· 完成 AML 登记

· 建立内控与审计机制

· 指派洗钱防制专责主管（MLRO）

· 实施 KYC 与交易监控

· 强制加入 VASP 公会

违反这些规定的业者将面临最高两年徒刑或新台币 500 万元罚款。9 月 22 日白名单的发布，正是两年多政策推进的重要里程碑，标志着台湾加密市场正式进入合规时代。

市场去芜存菁：寡头竞争时代来临

业界专家早已预测，台湾的加密服务业者可能只剩个位数，形成寡头竞争格局，如今这个预测已成为现实。监管深化带来的市场变化主要体现在三个方面：

1. 营运成本大幅提高

合规流程要求业者投入大量资金于系统建设、专业人员招募与定期稽核，资金不足的小型平台难以承担这些成本。据侧面了解，多家放弃虚拟通货服务业务的业者主要是因为面临法遵成本提高，且禁止无出资证明的现金交易，难以继续经营 OTC 业务。

2. 并购与退场加速

「大者恒大」的趋势已经显现，具备充足资本与法遵能力的大型平台将透过并购或业务扩张吸纳更多用户。未来几个月，我们可能会看到更多小型交易所被收购或自行退出市场。

3. 透明度与安全性提升

新的监管框架要求交易与资金流须完整留痕，匿名操作空间被大幅压缩。对投资人而言，虽然短期内需面对更繁琐的身分验证程序，但长期可享受更安全的交易环境与更高的市场信任度。

投资人应立即采取的行动

面对这一重大变化，投资人应立即采取以下行动：

· 确认平台合法性：检查您使用的交易平台是否在 9 家合法 VASP 名单中

· 转移资产：若您的资产存放在被禁止营运的 18 家平台上，应立即将资产转出至合法平台

· 完成身分验证：即使在合法平台，也应确保完成所有必要的 KYC 程序

· 保留交易记录：妥善保存所有交易证明，以备未来可能的税务或法律需求

· 关注后续发展：持续关注金管会可能发布的新规定或名单更新

台湾虚拟资产市场的这次大洗牌，不仅是对业者的严格要求，也是对投资人权益的保护。当传统金融机构看见明确的执法与合规标准，资金进场意愿也有望提升，为市场带来更多机构级资金和长期稳定性。