Реальні активи, такі як нерухомість, мистецтво та корпоративна частка, завжди цінувалися за їх потенціал у генерації багатства. Однак вони також супроводжуються вбудованими викликами, які можуть ускладнити їх ліквідність та управління.

Токенізація пропонує сучасне рішення для цих вікових проблем. Шляхом перетворення фізичних активів на цифрові токени на блокчейні токенізація дозволяє розділити ці активи на менші, більш керовані частки, які можна легко купувати, продавати або торгувати. Цей процес відкриває інвестиційні можливості для широкої аудиторії, знижуючи пороги входу і забезпечуючи більшу прозорість та безпеку.

Securitize - це платформа, яка використовує потужність технології блокчейн для забезпечення інструментів для токенізації активів та управління цифровими цінностями.

Що таке Токенізація?

Токенізація - це процес, за допомогою якого реальні активи перетворюються на цифрові токени на блокчейні. Ці токени представляють власність або частку в базовому активі, чи то нерухомість, мистецтво, чи частку в компанії.

Переваги токенізації для бізнесу

Токенізація відкриває нові можливості для залучення капіталу, дозволяючи компаніям продавати часткову власність у своїх активах. Це може знизити пороги входу для інвесторів, збільшити ліквідність та оптимізувати процес інвестування.

Переваги токенізації для інвесторів

Для інвесторів токенізація надає доступ до ширшого спектру інвестиційних можливостей, часто з нижчими мінімальними порогами інвестування. Вона також пропонує підвищену ліквідність та потенціал для більш різноманітного портфеля.

Реальні Приклади

Токенізовані активи можуть включати в себе комерційну нерухомість або колекції високого мистецтва. Наприклад, можливо токенізувати комерційну будівлю, що дозволить інвесторам придбати токени, які представляють частку власності. Це дозволить їм отримувати частку орендного доходу та скористатися будь-якими зростаннями вартості нерухомості.

Що таке Securitize?

Джерело: Веб-сайт Securitize

Securitize призначено для революції у способі залучення капіталу бізнесами та участі інвесторів на ринку. Securitize забезпечує безпечний та відповідний спосіб токенізації активів та управління цифровими цінними паперами протягом їх життєвого циклу. Цей інноваційний підхід до формування капіталу та управління інвестиціями відокремлює Securitize від інших у галузі токенізації реальних активів.

Особливості Securitize

Платформа Securitize розроблена з низкою функцій, які відповідають змінюються потреби сучасного фінансового екосистеми:

• Платформа токенізації: міцна платформа токенізації від Securitize є серцем її пропозицій. Ця платформа дозволяє безперешкодно перетворювати реальні активи в цифрові токени. Цей процес розроблено для того, щоб бути безпечним, відповідати вимогам та ефективним, забезпечуючи власникам активів можливість впевнено токенізувати свої утримання.
• Каркас відповідності: Розуміючи важливість дотримання регулятивних вимог, Securitize розробила комплексний каркас, який дотримується відповідних законів та регулятивних актів у сфері цінних паперів. Цей каркас вбудований у кожен аспект платформи, від створення токенів до торгівлі, забезпечуючи спокій для всіх користувачів.
• Інвестиційна панель: Інвестори можуть отримати доступ до зручної панелі, яка комплексно переглядає їх інвестиції. Ця панель включає інструменти для управління портфелем, відстеження результативності та доступ до опцій ліквідності.
• Інтеграція Marketplace: Securitize інтегрується з різними вторинними ринками, що дозволяє інвесторам торгувати цифровими цінними паперами та мати доступ до ліквідності. Ця функція є важливою для створення живої екосистеми, де токени можуть бути вільно куповані й продані.
• Автоматизовані дивіденди та розподіли: Платформа автоматизує розподіл дивідендів та інших платежів власникам токенів. Ця автоматизація забезпечує точність та своєчасність у платежах, покращуючи досвід інвесторів.
• Управління таблицею капіталу: Емітенти повинні підтримувати точну таблицю капіталу. Платформа Securitize надає інструменти управління таблицею капіталу в реальному часі, забезпечуючи точність та оперативність відображення всіх транзакцій.
• Глобальний охоплення: З фокусом на інклюзивність, платформа Securitize розроблена для роботи за межами країни, що дозволяє глобальному пулу інвесторів та емітентів брати участь на ринку токенізації.

Команда за проектом Securitize

Успіх Securitize зумовлений його керівною командою, групою досвідчених лідерів галузі, які приносять на стіл багатий досвід та експертизу.

• Карлос Домінго є генеральним директором та співзасновником компанії Securitize. З візією трансформувати фінансову індустрію за допомогою технології блокчейн, Карлос очолює компанію з фокусом на інновації та відповідність.
• Джеймі Фінн виступає в ролі президента та співзасновника. Роль Джеймі вирішальна для формування стратегічного напрямку розвитку Securitize та забезпечення того, що компанія залишається на передньому краї цифрового цінних паперів.
• Девід Хант обіймає посаду Генерального директора & Головного комерційного директора на ринках Securitize. Його великий досвід на фінансових ринках керує підходом Securitize до створення відповідного та зручного торговельного середовища.

Як працює Securitize?

Функціональність платформи

Платформа Securitize розроблена так, щоб бути інтуітивною й дружньою до користувача, що дозволяє власникам активів токенізувати свої активи легко. Процес починається з створення цифрового цінного паперу, що представляє частку базового активу. Ці цифрові цінні папери потім випускаються на блокчейні, де інвестори можуть їх купувати та продавати.

Платформа також надає інструменти для управління цими цінними паперами протягом їх життєвого циклу, включаючи автоматизовані перевірки відповідності, розподіл дивідендів та управління капітальною таблицею.

Збільшення капіталу шляхом токенізації

Для підприємств, які шукають фінансування, токенізація пропонує новий підхід. Шляхом токенізації своїх активів вони можуть розділити їх на менші частки, які можуть бути продані інвесторам у вигляді цифрових цінних паперів. Це спрощує процес залучення коштів та розширює потенційну базу інвесторів. Через платформу Securitize емітенти можуть привернути глобальну аудиторію інвесторів, оптимізувати процес інвестування та надавати опції ліквідності, які раніше були недоступні.

Роль блокчейну у забезпеченні безпеки

Завдяки використанню технології блокчейн Securitize забезпечує, що всі транзакції є безпечними, прозорими та незмінними. Блокчейн діє як децентралізована книга, яка записує кожну транзакцію, зроблення змін або фальсифікація записів практично неможлива. Цей рівень безпеки є критичним для побудови довіри інвесторів та забезпечення відповідності регулятивним стандартам.

Продукти Securitize

Securitize розробив набір продуктів, спрямованих на задоволення різноманітних потреб своїх користувачів, починаючи від індивідуальних інвесторів до фінансових консультантів та бізнесів. Ось огляд їх пропозицій:

Securitize Інвестувати

Джерело: веб-сайт Securitize

Securitize Invest - продукт, призначений для індивідуальних інвесторів, які зацікавлені в цифрових цінних паперах. Ось поближче подивимося на те, що він пропонує:

• Легкий доступ: платформа надає інвесторам зручний спосіб придбання та торгівлі цифровими цінними паперами. Зручний інтерфейс Securitize Invest спрощує інвестування в токенізовані активи.
• Різноманітні інвестиційні можливості: Інвестори можуть отримати доступ до широкого спектру токенізованих активів, від нерухомості до приватної акціонерної участі. Ця різноманітність дозволяє інвесторам побудувати портфель, що відповідає їхнім інвестиційним цілям та рівню ризику.
• Опції ліквідності: Однією з ключових переваг цифрових цінних паперів є потенціал збільшення ліквідності. Securitize Invest взаємодіє з вторинними ринками, пропонуючи інвесторам варіанти продажу їх утримань, можливо швидше, ніж у традиційних інвестиціях.
• Прозорість та безпека: Використовуючи технологію блокчейн, всі операції на Securitize Invest є прозорими та безпечними. Інвестори можуть довіряти тому, що їх інвестиції записані точно і не піддадуться втручанню.
• Регулятивна відповідність: Securitize забезпечує, що всі інвестиції, зроблені через його платформу, відповідають відповідним законам про цінні папери, що забезпечує спокій для інвесторів, які можуть бути новачками у цій галузі.

Securitize для консультантів

Джерело: Веб-сайт Securitize

Securitize for Advisors призначений для задоволення потреб фінансових консультантів, що дозволяє їм включати цифрові цінні папери в портфелі їх клієнтів. Ось основні функції та переваги:

• Інтеграція портфеля: Адвокати можуть безперешкодно інтегрувати цифрові цінні папери в інвестиційні портфелі своїх клієнтів, пропонуючи сучасний підхід до диверсифікації та розподілу активів.
• Інструменти відповідності: Платформа обладнана інструментами відповідності, які допомагають консультантам дотримуватися вимог законодавства та забезпечувати здійснення всіх інвестиційних операцій в межах законних рамок.
• Управління клієнтами: завдяки спеціальній інформаційній панелі консультанти можуть управляти інвестиціями своїх клієнтів, відстежувати результати та надавати персоналізовані поради на основі даних у реальному часі.
• Освітні ресурси: Securitize надає навчальні матеріали, які допомагають консультантам зрозуміти тонкощі цифрових цінних паперів та технології блокчейну, надаючи їм можливість надавати обґрунтовані поради своїм клієнтам.
• Доступ на ринок: Консультанти отримують доступ до широкого спектру токенізованих активів, що дозволяє їм пропонувати унікальні інвестиційні можливості, які можуть покращити портфелі клієнтів.

Securitize для бізнесу

Джерело: Веб-сайт Securitize

Securitize for Business - це комплексне рішення для компаній, які прагнуть використовувати потужність токенізації для залучення капіталу. Воно оптимізує процес збору коштів та надає доступ до глобального пула інвесторів. Ось докладний огляд його пропозицій:

• Залучення капіталу: Платформа спрощує процес залучення коштів, дозволяючи підприємствам токенізувати свої активи та пропонувати їх у вигляді цифрових цінних паперів глобальному пулу інвесторів.
• Досягнення інвесторів: За допомогою Securitize бізнеси можуть залучити широку базу інвесторів, включаючи тих, хто раніше міг бути недоступним через географічні або фінансові бар'єри.
• Оптимізований процес: Від випуску до управління Securitize оптимізує кожен етап процесу токенізації, зроблячи його більш ефективним та менш витратним часом для бізнесу.
• Регуляторне відповідність: Securitize забезпечує відповідність всіх токенізованих цінних паперів відповідними законами про цінні папери, зменшуючи регуляторне навантаження на бізнес та пом'якшуючи ризики.
• Інтеграція майданчика: Платформа співпрацює з вторинними ринками, що надає підприємствам потенціал для збільшення ліквідності їх цифрових цінних паперів.

Securitize Earn

Securitize Earn - це останній продукт від Securitize, призначений для надання інвесторам можливостей отримання доходу від їхніх інвестицій у цифрові цінні папери. Цей продукт призначений для забезпечення додаткових джерел доходу для інвесторів через стейкінг та інші діяльності з генерування доходу. Ось основні аспекти:

• Генерація доходу: Інвестори можуть брати участь у стейкінгу та інших діяльностях, що генерують дохід, заробляючи прибуток від своїх інвестицій поза традиційною оцінкою.
• Різноманітні джерела доходу: Securitize Earn пропонує різноманітні варіанти генерації доходу, які відповідають різним профілям ризику та інвестиційним стратегіям.
• Простота використання: Платформа є зручною для користувачів, що дозволяє інвесторам залучатися до діяльності з генерацією доходу без широких знань складних фінансових інструментів.
• Безпека та прозорість: З використанням технології блокчейн Securitize Earn гарантує, що всі види діяльності, що генерують доход, є безпечними та прозорими, забезпечуючи інвесторам спокій.
• Дотримання вимог: Як і у всіх продуктах Securitize, дотримання вимог регулювання є пріоритетом, забезпечуючи, що всі дії в межах Securitize Earn відповідають необхідним фінансовим регуляціям.

Інвестиції в Securitize

Securitize пропонує різноманітні можливості для інвестування через свою платформу. Ось підробний огляд процесу інвестування:

Види інвестицій на Securitize

Джерело: Веб-сайт Securitize

Інвестори можуть вибирати з різних токенізованих активів, включаючи нерухомість, приватний капітал, венчурний капітал та інше. Ці інвестиції традиційно були доступні лише інституційним або акредитованим інвесторам, але тепер вони доступні більш широкій аудиторії завдяки токенізації. Ось деякі з наявних інвестиційних планів:

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL): Це перший токенізований фонд, випущений на громадському блокчейні BlackRock, найбільшим у світі управляючим активами. Він входить до класу активів приватного фонду з мінімальним інвестуванням в розмірі 5 мільйонів доларів для кваліфікованих покупців, що пропонує миттєві викупи.
• Фонд-фідер можливостей для старших кредитів: Вечній приватний кредитний фонд, який шукає кориговані ризики та привабливі плаваючі грошові доходи. Він класифікується як старший кредит з мінімальним інвестиційним порогом в розмірі 10 тис. доларів для кваліфікованих покупців, з можливістю безкоштовних викупів за запитом.
• Фонд-кормильця Health Care Growth II: фонд приватного еквіті, що акцентується на зростанні у галузі охорони здоров'я, вимагаючи мінімального інвестування у розмірі $20k від кваліфікованих покупців та 12-місячного періоду блокування.
• Фонд Arca U.S. Treasury: Цей фонд пропонує дохід, отриманий від портфеля цінних паперів урядового боргу США. Він доступний для роздрібних інвесторів з мінімальним інвестиційним пакетом у розмірі 1k доларів США і включений до Закону 40 від Комісії з цінних паперів і бірж.

Як інвестувати в Токенізовані Активи на Securitize

Інвестування в токенізовані активи через Securitize призначено для простого та доступного процесу. Ось як ви можете почати:

• Створення облікового запису та перевірка ідентифікації: перший крок - створити свій обліковий запис Securitize. Платформа спростила процес реєстрації та підтвердження вашої особи, що може бути завершено всього за кілька хвилин. Цей крок забезпечує виконання всіма користувачами необхідних вимог KYC (Know Your Customer) та AML (Anti-Money Laundering).
• Вибір інвестицій: Після того як ваш обліковий запис налаштований, ви можете дослідити підібрані інвестиційні пропозиції на Securitize. Ці пропозиції починаються з мінімальної інвестиції у розмірі 500 доларів, що дозволяє більшій кількості інвесторів брати участь у фондах приватного еквіті, ВК-фондах та інших ексклюзивних можливостях.
• Фінансування та завершення інвестицій: Після вибору інвестиції ви можете поповнити свій рахунок Securitize, використовуючи різні методи. Після поповнення рахунку ви можете завершити свою інвестицію та почати управляти своїми утриманнями. Платформа надає інструменти та функції, які дозволяють вам відстежувати ваші інвестиції та приймати обґрунтовані рішення в будь-який час.

Як викупити інвестиції на Securitize

Викуп інвестицій на Securitize - це процес, який дозволяє інвесторам вийти зі своїх позицій та ліквідувати свої токенізовані активи. Ось огляд процесу викупу:

• Ініціювання викупу: Коли ви вирішите викупити своє інвестування, ви можете ініціювати процес безпосередньо через платформу Securitize. Інтерфейс платформи розроблений таким чином, щоб зробити цей крок максимально плавним.
• Розуміння Умов та Умов: Кожна інвестиція може мати конкретні умови та умови щодо викупу, такі як періоди блокування, строкові строки та викупні витрати. Важливо ознайомитися з цими деталями перед продовженням.
• Продаж токенів: Залежно від активу, у вас може бути можливість продати свої токени на вторинних ринках або повернути їх емітентові. Securitize сприяє цьому процесу, надаючи доступ до своїх інтегрованих бірж та ринків.
• Отримання коштів: після успішного продажу ваших токенів виручка буде перерахована на ваш зв'язаний банківський рахунок або цифровий гаманець, в залежності від вашого вибору та доступних опцій.

Управління вашим портфелем

Ефективне управління портфелем є важливим для досягнення довгострокових інвестиційних цілей. Securitize надає набір інструментів та функцій, які допомагають інвесторам управляти своїми портфелями.

Інструменти та функції для управління портфелем

Платформа Securitize пропонує інвесторам інтерфейс, де вони можуть переглядати свої утримання, відстежувати результативність та аналізувати прибуток. Платформа також надає детальні звіти та аналітику для допомоги інвесторам зрозуміти вплив своїх інвестицій. Крім того, інвестори можуть налаштовувати сповіщення та повідомлення, щоб бути в курсі значущих подій або змін у їхньому портфелі.

Найкращі практики моніторингу та коригування інвестицій

Залишатися активним - ключ до успішного управління портфелем. Інвесторам слід регулярно переглядати свої портфелі, щоб переконатися у відповідності їхніх інвестиційних цілей. Це включає в себе моніторинг ринкових тенденцій, оцінку продуктивності активів та розгляд стратегій диверсифікації. У разі потреби інвесторам може знадобитися вносити зміни до свого портфелю, купуючи або продавши активи для оптимізації продуктивності портфеля.

Подорож збирання коштів Securitize

Securitize пройшов помітний шлях збору коштів, залучивши значні інвестиції для підтримки свого росту. За час свого існування Securitize зібрав загалом $149 мільйонів. Це включає різні раунди фінансування, одним з помітних раундів було збирання коштів у рамках раунду Series B, який приніс $48 мільйонів і який очолили Morgan Stanley та Blockchain Capital.

Компанія здобула підтримку від різноманітної групи інвесторів. Серед відомих імен - Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane та ParaFi Capital. Ці інвестори - серед 66, які підтримали візію Securitize. Крім того, недавній раунд фінансування в травні 2024 року був очолений BlackRock, з участю Hamilton Lane, ParaFi Capital та Tradeweb Markets.

Висновок

Securitize пропонує платформу, яка спрощує процес інвестування на приватних ринках. Зручний інтерфейс для налаштування облікового запису, відібраний вибір інвестиційних можливостей та мінімальний поріг інвестицій дозволяють більшій кількості осіб брати участь у фондах приватного еквіті та венчурного капіталу.

Процес викупу платформи та інструменти управління портфелем надають інвесторам гнучкість та контроль над їхніми інвестиціями. По мірі того як Securitize продовжує інновації та розширює свої пропозиції, вона залишається ключовим гравцем у демократизації доступу до токенізованих активів та формуванні майбутнього інвестування.