Введение

Децентрализованная финансовая (DeFi) - выдающееся новшество в финансовой индустрии, предоставляющее пользователям доступ к широкому спектру финансовых услуг в децентрализованной и непозволительной среде. BENQI - одна из таких платформ, которая стала популярным вариантом для любителей DeFi, ищущих высокие доходы от своих криптовалютных инвестиций.

Уникальные особенности BENQI, такие как мгновенное кредитование, автоматизированные ликвидации и его интеграция в сеть Avalanche, делают его популярным выбором для пользователей, которые хотят зарабатывать проценты на своих криптовалютных депозитах, занимать активы и торговать на децентрализованной бирже (DEX). Благодаря упору на предоставление полного комплекса услуг DeFi, BENQI хорошо позиционирован для продолжения роста популярности в условиях расширения индустрии DeFi.

Что такое BENQI?

BENQI - это децентрализованный финансовый протокол, построенный на блокчейне Avalanche. Платформа предлагает пользователям счета с высокими доходами и платформу для кредитования, а также DEX для торговли активами. Пользователи могут получать проценты на свои криптовалютные депозиты и занимать активы, в то время как гибридная модель ликвидности обеспечивает высокую ликвидность и низкую проскальзывание при торговле. BENQI стремится предоставить удобную и безразрешительную платформу для взаимодействия с DeFi.

Одной из уникальных особенностей BENQI является ее модель ликвидности, которая сочетает в себе преимущества автоматизированного поставщика рыночной ликвидности (AMM) и стакана ордеров. Эта модель обеспечивает высокую ликвидность и низкую проскальзываемость при торговле большими объемами активов. Платформа BENQI разработана для безопасного и удобного доступа к высокодоходным сбережениям и кредитованию, а также для торговли активами на децентрализованной бирже.

Блокчейн Avalanche

)

Источник: Сеть Avalanche

Avalanche - это блокчейн-платформа, целью которой является обеспечение быстрой, безопасной и высокомасштабируемой сети для децентрализованных приложений (dApps) и корпоративных блокчейн-решений. Она была запущена в сентябре 2020 года и построена на механизме согласования, называемом Avalanche Protocol, который объединяет элементы алгоритмов доказательства доли (PoS) и классического алгоритма византийского алгоритма ошибок (BFT). Платформа поддерживает создание и развертывание пользовательских блокчейн-приложений с использованием широкого спектра языков программирования, включая Solidity и Rust, и обеспечивает совместимость с другими блокчейнами, включая Ethereum. Кроме того, Avalanche поддерживает создание и управление пользовательскими цифровыми активами и позволяет создавать смарт-контракты на своей платформе.

AVAX - это собственный токен сети Avalanche. Он используется в качестве средства оплаты комиссий за транзакции в сети, а также для стейкинга и управленческих целей. Стейкинг AVAX предполагает блокировку определенного количества токенов в качестве залога для обеспечения безопасности сети и получения вознаграждения. Помимо своей полезности в экосистеме Avalanche, AVAX также может быть торгуется на криптовалютных биржах как цифровой актив.

История BENQI

BENQI - относительно новая платформа децентрализованных финансов (DeFi), запущенная в марте 2021 года. Она была основана командой энтузиастов блокчейна и криптовалют с целью создания удобной, безопасной и высокодоходной платформы DeFi на блокчейне Avalanche. Название платформы "BENQI" происходит от имени легендарного китайского стратега и воплощает видение компании по предоставлению инновационных и перспективных решений в области DeFi.

Команда BENQI начала с разработки счета с высоким уровнем доходности, который позволяет пользователям получать пассивный доход от своих криптовалютных депозитов. Этот счет предлагает доходность, которая намного выше, чем у традиционных сберегательных счетов, и с тех пор стал одной из самых популярных функций платформы. Вскоре после запуска BENQI расширил своё предложение, включив в него децентрализованную биржу (DEX) и платформу кредитования, позволяя пользователям занимать и предоставлять активы непосредственно с платформы.

С момента запуска BENQI существенно увеличилась активность в пространстве DeFi и привлекла растущую базу пользователей, ищущих высокодоходные инвестиционные возможности на блокчейне Avalanche. Платформа продолжает добавлять новые функции и интеграции, дополнительно повышая свою доступность и удобство использования для пользователей. Благодаря инновационному подходу к DeFi, BENQI хорошо позиционирована для того, чтобы стать ведущей платформой в быстрорастущей экосистеме DeFi.

Навигация Децентрализованной биржи (DEX) BENQI

Протокол BENQI - это мощный инструмент для управления цифровыми активами, который позволяет пользователям мгновенно одалживать, занимать и получать проценты по своим средствам. Протокол состоит из двух основных компонентов:

BENQI Жидкая ставка (BLS)

BENQI Жидкий стейкинг (BLS) это уникальное предложение, которое позволяет пользователям ставить свои AVAX и получать актив с доходностью, называемый sAVAX, который получает доход от наград валидаторов Avalanche. Пользователи могут свободно передавать, торговать или использовать sAVAX в различных приложениях DeFi, таких как автоматические создатели рынков, протоколы кредитования и заимствования и агрегаторы доходности.

Источник: BENQI - Стейкинг

Примечание:sAVAX (сокращение от «заложенный AVAX») представляет собой представление AVAX, национальной криптовалюты сети Avalanche, которая заложена в сети для обеспечения ее операций.

Рынок ликвидности BENQI (BLM)

Источник: BENQI - Рынок

Ликвидностный рынок BENQI (BLM) - передовой протокол кредитования и заимствования, который работает исключительно с помощью смарт-контрактов на сети Avalanche. BLM позволяет пользователям предоставлять взаймы, заимствовать и получать проценты с своих криптовалютных активов в простой и автоматизированной форме, без посредников.

Экосистема BENQI

Экосистема BENQI состоит из нескольких компонентов, которые взаимодействуют между собой для обеспечения комплексной платформы DeFi. Эти компоненты включают в себя:

Протокол рынка ликвидности:Это ядро платформы BENQI, позволяющее пользователям поставлять и выводить ликвидность с пулового рынка, мгновенно занимать деньги и просматривать процентные ставки в реальном времени.

BENQI DAO: Децентрализованная автономная организация (DAO) управляет платформой BENQI, и держатели токенов могут голосовать по предложениям, которые влияют на развитие и операции платформы.

Токен BENQI: Токен BENQI (BQI) - это токен ERC-20, который используется для управления, стейкинга и обеспечения ликвидности на платформе BENQI.

Пользовательский интерфейс:BENQI имеет удобный интерфейс, который позволяет пользователям легко получить доступ к функциям платформы, управлять своими активами и просматривать рыночные данные.

Интеграции:BENQI построен на блокчейне Avalanche и планирует интегрироваться с другими блокчейнами для расширения своей экосистемы и обеспечения межцепным ликвидность.

BENQI имеет четкую дорожную карту, которая определяет планы развития и цели платформы. Некоторые из ключевых вех, которые BENQI достиг и планирует достичь в будущем, включают:

Дорожная карта

BENQI планирует продолжать развивать свою платформу, исследуя новые варианты использования DeFi, и расширять свою экосистему через партнерства и сотрудничество с другими проектами. Совсем недавно, в феврале 2023 года, BENQI интегрировал Chainlink Proof of Reserve и Automation, чтобы помочь обеспечить безопасность кросс-чейн займов и займов для BTC, ETH, DAI, USDC и USDT.

Почему BENQI - будущее финансов

Benqi стремится решить проблему ограниченного доступа к финансовым услугам и продуктам для частных лиц и предприятий, особенно для тех, кто находится на развивающихся рынках.

Benqi предоставляет широкий спектр DeFi-сервисов, включая фарминг доходности, предоставление ликвидности, заимствование и кредитование. Эти услуги могут быть легко доступны через удобный интерфейс платформы и низкие комиссии за транзакции, что делает его более доступным и доступным вариантом для физических лиц и бизнеса для получения преимуществ DeFi.

Кроме того, Benqi также решает проблему временных потерь, с которыми могут столкнуться поставщики ликвидности на других платформах DeFi, представив свою динамическую модель AMM (DAMM). Модель DAMM направлена на снижение временных потерь путем динамической корректировки соотношений в пуле ликвидности в ответ на изменения на рынке

Преимущества торговли на децентрализованной бирже с BENQI

• AДоступ к широкому спектру финансовых продуктов:Benqi предлагает широкий спектр услуг DeFi, включая фарминг доходности, предоставление ликвидности, а также займы и кредитование. Это позволяет пользователям получить доступ к различным финансовым продуктам с одной платформы.
• Низкие комиссии за транзакции: Benqi построен на Avalanche, у которого ниже комиссии за транзакции, чем у других блокчейн-сетей. Это делает его более доступным для пользователей, чтобы получить доступ к DeFi-сервисам на платформе.
• Удобный интерфейс:Benqi имеет удобный интерфейс, который легко навигировать, что делает его доступным как для опытных, так и для новичков пользователей DeFi.
• Динамичная модель AMM (DAMM):Модель DAMM от Benqi нацелена на снижение временных потерь для поставщиков ликвидности путем динамической настройки коэффициентов пула ликвидности в ответ на изменения на рынке. Это помогает минимизировать риски и увеличивать доходы для поставщиков ликвидности.
• Децентрализованное управление:Benqi - это децентрализованная платформа, что означает, что сообщество имеет право голоса в процессе принятия решений через управляющий токен. Это помогает обеспечить прозрачное и демократическое управление платформой.

Навигация по рискам DeFi: Что нужно знать пользователям BENQI

• Риск смарт-контракта:Платформы DeFi полагаются на смарт-контракты для выполнения транзакций, и эти контракты могут содержать ошибки или уязвимости, которые могут быть использованы хакерами. Это может привести к потере средств для пользователей платформы.
• Рыночный риск:Платформы DeFi часто подвержены рыночной волатильности и могут быть затронуты изменениями на более широком криптовалютном рынке. Это может привести к значительным колебаниям цен и потенциальным потерям для пользователей.
• Риск ликвидности:Benqi полагается на поставщиков ликвидности, чтобы обеспечить ликвидность платформе, и если поставщиков ликвидности недостаточно или они выводят свою ликвидность, платформа может столкнуться с кризисом ликвидности.
• Регуляторный риск:DeFi - относительно новая и нерегулируемая отрасль, и изменения в законодательстве могут повлиять на возможность пользователей получать доступ к платформе и использовать ее.

Что такое QI?

QI - это родной токен для BENQI и служит двум основным целям: управлению и полезности. В качестве токена управления владельцы QI могут предлагать и голосовать за различные изменения и улучшения в протоколе BENQI через BENQI DAO. Экономические предложения, обновления безопасности и дополнительное развитие протокола - среди ключевых параметров, предлагаемых и принимаемых голосованием.

Более того, пользователи могут ставить QI на BENQI Liquid Staking (BLS), чтобы получить veQI, который является новым утилитарным токеном. veQI позволяет дополнительные делегирования AVAX высокопроизводительным валидаторам Avalanche. Этот токен представляет собой голосовую силу пользователя для дополнительных делегирований AVAX от BLS, и количество делегирований определяется на основе агрегированного количества голосов veQI валидатора. До 30% делегирований от BLS доступны держателям veQI.

Распределение токенов QI

План распределения токенов QI нацелен на обеспечение здорового взаимодействия протокола с балансом высокой рыночной утилизации и широким распределением участников управления. План распределения включает следующие выделения:

Распределение сообщества:45% или 3,240,000,000 токенов QI будет распределено сообществу через программы стимулирования майнинга ликвидности и различные программы сообщества.

Команда:10% или 720,000,000 токенов QI будет распределено среди команды, которые будут полностью разблокированы в течение четырех лет, с квартальными разблокировками и 12-месячным краем после публичного размещения.

Казначейство:15% или 1 080 000 000 токенов QI зарезервированы для Казны, которые могут быть использованы для поощрения партнерств и обеспечения здоровья протокола. Казна размещается ежеквартально на протяжении 4 лет, с 9-месячным краем после публичного размещения.

Обменная ликвидность:5% или 360 000 000 токенов QI зарезервированы для обеспечения ликвидности обмена, как на DEX, например, Pangolin, так и для списка CEX.

Экономика токенов

Пользователи могут зарабатывать токены QI, предоставляя ликвидность платформе. Поставщики ликвидности получают часть торговых сборов, генерируемых на платформе, которые выплачиваются в токенах QI. Владельцы токенов могут стейкать свои токены, чтобы заработать награды, которые поступают из части комиссий за транзакции платформы, выплачиваемых в токенах QI.

Benqi внедрил механизм выкупа и уничтожения, чтобы со временем увеличить стоимость токенов QI. Платформа использует часть своего дохода для выкупа и уничтожения токенов QI, что снижает общее количество токенов в обращении. Некоторые токены QI подлежат периодам рострачивания, что означает, что их нельзя немедленно продать или передать. Это помогает предотвратить попадание больших объемов токенов на рынок и потенциально вызвать волатильность цен.

Держатели токенов QI имеют право на скидки на торговые и другие комиссии на платформе. Размер скидки зависит от количества токенов QI, удерживаемых пользователем.

В экономике токенов Benqi заложен механизм инфляции, который призван помочь финансированию текущего развития и роста платформы. Конкретно, часть комиссий, генерируемых на платформе, выделяется на развитие фонда.

Максимальное предложение QI составляет 1 миллиард токенов. Цена QI достигла исторического максимума в $0.4081 в августе 2021 года и постепенно упала до исторического минимума $0.005649 в ноябре 2022 года.

Управление

Управление токеном QI является ключевым аспектом платформы Benqi. Владельцы токенов QI могут голосовать за предложения, касающиеся платформы, включая изменения протокола, обновления и другие важные решения. Процесс управления осуществляется сообществом, что означает, что любой владелец токенов QI может подать предложение на рассмотрение. Предложения рассматриваются сообществом и, если они получают достаточную поддержку, они выносятся на голосование.

Преимущества удержания QI

• Сниженные комиссии: Держатели токенов QI имеют право на скидки на торговые и другие комиссии на платформе. Чем больше токенов QI у пользователя, тем больше скидку он может получить.
• Награды за стейкинг:Пользователи, которые ставят токены QI, могут зарабатывать вознаграждения в виде дополнительных токенов QI. Эти вознаграждения имеют уровни, что означает, что пользователи, которые ставят большие суммы токенов, могут зарабатывать более высокие вознаграждения.
• Выкуп и сжигание:Benqi имеет механизм выкупа и сжигания токенов QI, что может помочь уменьшить общее количество токенов в обращении и потенциально увеличить их стоимость.
• Утилита:Токены QI используются для различных целей на платформе Benqi, включая оплату комиссий за транзакции и доступ к определенным функциям и услугам.

Оценка рыночной позиции BENQI: стоит ли в нее инвестировать?

Уникальные предложения BENQI в пространстве DeFi делают его интересным проектом для наблюдения. Возможность платформы обеспечивать высокие доходы от инвестиций в криптовалюту, а также ее возможности по займам и торговле могут заинтересовать инвесторов, ищущих экспозицию в области децентрализованных финансов.

Токен QI является ключевым компонентом экосистемы BENQI, служа как средство обмена для услуг DeFi платформы. Его стоимость тесно связана с результатами платформы BENQI, и повышение спроса на услуги платформы приводит к росту цены токена. В результате инвесторы, верящие в долгосрочный потенциал BENQI и его способность предоставлять инновационные решения DeFi, могут рассматривать QI как многообещающую инвестиционную возможность. Однако, как и в любом инвестировании, важно провести тщательное исследование и проявить осторожность перед принятием каких-либо решений.

Как владеть QI

Вы можете приобрести QI через криптовалютную централизованную биржу, так что вы можете начать ссоздание учетной записи Gate.io. После верификации учетной записи и ее пополнения узнайте шаги покупки QI на бирже. В общем, вы можете приобрести QI с помощью мгновенного свопа, торгуя на рынке спот или даже используя плечо.

Партнерство

BENQI заключил несколько партнерств в пространстве DeFi, используя сильные стороны других проектов для расширения своих предложений. Одним из значимых партнерств является с блокчейн-платформой для взаимодействия Chainlink, которая предоставляет децентрализованные оракулы для BENQI. Еще одним значительным партнерством для BENQI является с Polygon, популярным решением масштабирования Ethereum. Благодаря этому сотрудничеству BENQI смог воспользоваться низкими комиссиями за транзакции и быстрыми временами транзакций Polygon, обеспечивая более гармоничный опыт для пользователей.

BENQI также сотрудничает с DeFi-проектом Kylin Network для улучшения своих аналитических данных, помогая выявлять и анализировать важные рыночные тенденции и поведение пользователей. Кроме того, BENQI сотрудничает с несколькими поставщиками ликвидности, включая Quickswap и Cometh, чтобы предоставить пользователям большую ликвидность и доступ к широкому спектру токенов DeFi.

Благодаря этим стратегическим партнерствам BENQI смогла расширить свои возможности и возможности, предоставляя пользователям комплексный набор услуг DeFi, разработанных для обеспечения эффективности и удобства использования.

Заключение

BENQI - ведущая децентрализованная финансовая платформа, построенная на сети Avalanche, которая предлагает широкий спектр услуг DeFi, включая кредитование и заимствование. Ее уникальные особенности, такие как динамические процентные ставки, мгновенное заимствование, автоматизированная ликвидация и DEX, делают ее популярным выбором для пользователей, желающих получить доступ к DeFi-сервисам в децентрализованной и разрешенной среде. Поскольку индустрия DeFi продолжает расти и совершенствоваться, платформы, подобные BENQI, хорошо позиционированы для того, чтобы стать еще более популярными среди пользователей, желающих получить доступ к широкому спектру DeFi-сервисов. Хотя DeFi является относительно новым и быстро развивающимся пространством, преданность BENQI улучшению пользовательского опыта, безопасности и расширению партнерств показывает, что она посвящена оставаться на передовых позициях в индустрии.