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纽约曼哈顿地区检察机构近日就加密产业合规问题表态:无牌照从事加密相关业务应当纳入刑事犯罪范畴。这一立场背后的逻辑很清晰——当前加密资产在反洗钱和打击有组织犯罪的监管框架中仍存在漏洞。
具体来看,当局提出了几项核心诉求:首先,所有加密业务必须取得合法牌照运营;其次,强制执行KYC(了解你的客户)制度,确保身份可追溯。这些要求看似常规,但对长期绕过监管的灰色地带形成了实实在在的压力。
更值得关注的是对加密ATM等渠道的点名。这类自助设备号称便利用户,但恰恰因为其操作相对隐蔽,成了"匿名换币"的温床——犯罪资金通过这类渠道实现快速转换和流转。从反洗钱角度看,这确实是个高风险漏洞。
这次表态反映了传统金融监管部门对加密生态的深层关切:如何在保留技术创新空间的同时,堵住被挪用于违法活动的可能。对行业参与者来说,这也是个信号——合规成本的上升不可避免,但也成为了正规军与灰色地带的分水岭。