印度正进一步加强對加密貨幣行業的監管力度。根據印度報業托拉斯披露，印度金融情报機構（FIU）已於2026年1月8日發布更新指引，要求所有在當地運營的加密貨幣平台實施更嚴格的身份驗證與合規審查，重點打擊洗錢活動和恐怖主義融資行為。
新規要求平台在用戶註冊階段引入實時自拍驗證機制。用戶需通過眨眼等動態動作證明真人身份，同時系統必須同步記錄地理位置、日期、時間及IP地址，以防止身份偽造和跨境濫用。除永久帳號號碼（PAN）外，平台還需收集護照、駕照、Aadhaar卡或選民證等官方文件，並通過一次性密碼驗證手機號碼與電子郵箱。
在資金層面，用戶綁定的銀行帳戶將通過“小額驗證”方式確認所有權，平台會收取1盧比的可退還金額以完成核驗。對於被認定為高風險的帳戶，例如與避稅天堂、金融行動特別工作組（FATF）關注司法管轄區，或非營利組織存在關聯的用戶，將至少每六個月接受一次強化盡職調查。
監管文件還明確禁止平台支持首次代幣發行（ICO）及類似代幣銷售活動，並要求停止提供混幣器或混合器等匿名化工具，以確保交易路徑可追溯。所有加密平台必須在FIU完成註冊，持續上報可疑交易，並保存用戶與交易數據不少於五年。
印度監管機構指出，ICO及相關代幣發行缺乏清晰的經濟基礎，同時在結構上更容易被用於複雜的非法資金流轉，因此被視為高風險領域。當前，印度仍將加密資產定義為虛擬數字資產（VDA），允許在合規平台註冊交易，但明確禁止其作為法定支付手段用於商品或服務結算。
此次監管升級釋放出明確信號：印度希望在不全面禁止加密貨幣的前提下，通過高強度合規框架降低金融犯罪風險。對行業而言，合規成本將顯著上升，而對長期參與者來說，更清晰的監管邊界也有助於提升市場透明度與信任基礎。
