每月分紅ETF：您的美元收入之路

賺錢睡覺是許多投資者的夢想。對於想要建立穩定外幣收入、避免雷亞爾匯率波動的投資者來說，月度股息ETF已成為一個強大的武器。尤其是對於尋求抗通膨和較高利率保護的巴西投資者來說，透過國際金融工具進行多元化已在投資組合中佔據了相當的空間。

這些基金的魅力在於簡單：你購買單一資產的份額，每月獲得美元收益並存入你的帳戶。無需建立複雜的美國股票組合，也沒有高昂的成本，僅是純粹暴露於美國市場，並擁有可預測的現金流。對於真正建立財富的人來說，這就是黃金。

如何運作月度股息ETF：產生現金流的機器

支付股息的ETF不僅僅是股票的集合，它們是專門設計用來系統性提取收益的機器。

月度股息ETF匯集數十或數百個經過明確篩選的資產：具有穩健分紅歷史、高現金流、偏防禦性行業或優先回報股東而非激進成長的公司。

其特色在於這些基金每月分配收益——不像許多股票是每年一次。這意味著你會定期收到小額現金流，而非每年一次的大額存款。對於想用美元被動收入生活的人來說，這種規律性在心理和財務上都具有巨大差異。

大多數這些ETF投資於穩定行業：公用事業(能源與水務公司)、電信、房地產（透過REITs）以及金融機構。其邏輯很簡單：成熟企業產生可預測的現金流，能穩定地將利潤返還給股東，而不影響營運成長。

每月存入帳戶的資金以美元計價，讓你可以再投資、轉換成雷亞爾（依照策略）或單純累積。

6大美元被動收入最佳ETF：比較與分析

支付股息的ETF產業提供多樣選擇。每個都有自己的理念、風險層級與收益潛力。

QYLD：收益率冠軍 (13.17%年化)

如果目標是最大化毛收益，QYLD幾乎無人能及。

由Global X於2013年推出，QYLD採用複雜策略：買入納斯達克100指數的所有股票，同時賣出(看漲期權)，這些期權的權利金轉化為每月股息。

主要數據：

• 價格：約US$ 17.47
• 資產規模：US$ 8.09億
• 12個月股息收益率：13.17%年化
• 管理費：0.60%年
• 組成：科技(56%)、通訊(15%)、消費(13%)

投資組合由蘋果、微軟、NVIDIA、亞馬遜和Meta等巨頭主導——這些公司在市場上具有巨大影響力。

折衷點很明顯：在牛市中，QYLD表現較弱。賣出期權限制了資本利得。但如果你追求收入，這在波動時反而成為優勢——基金在提供穩定性時閃耀。

( JEPI：收益與安全的平衡 )8.4%年化###

想要安穩睡覺、獲得股息的投資者，JEPI是明智之選。

由JPMorgan於2020年推出，JEPI結合高品質的S&P 500股票與結構性衍生品，產生收益且避免過度波動。

主要數據：

• 價格：約US$ 57.46
• 資產規模：US$ 400億 (全球最大股息ETF)
• 12個月股息收益率：約8.4%年化
• 管理費：0.35%年
• 相對S&P 500的Beta：0.56

基金挑選100至150支低波動價值股，偏好防禦性行業：健康、基本消費、工業。像可口可樂、AbbVie、UPS和百事可樂是核心。

結果是提供可靠的美元被動收入，波動性僅為整體市場的56%。適合不想過度情緒化看圖表的投資者。

( SDIV：全球多元化 )9.74%年化(

想要美元收入，又希望接觸全球市場？SDIV是你的入門門檻。

Global X超級股息ETF每月分配股息，匯集100支全球高收益率、波動控制的股票。成立於2011年，是這類選擇中的老將。

主要數據：

• 價格：約US$ 24.15
• 資產規模：US$ 1.06億
• 12個月股息收益率：9.74%年化
• 管理費：0.58%年
• 分配方式：每月以美元支付

組合地理分布廣泛：美國)25%###、巴西(15%)、香港(12%)，此外還有加拿大、英國及其他新興市場。產業分佈：金融(約28%)、能源、房地產(約13%)。

風險在於高收益常伴隨基本面脆弱。公司可能削減股息。這是適合能承受波動、追求高收益的投資者的選擇。

( DIV：美國防禦型重點 )7.30%年化(

只想投資美國股票，並追求穩定？DIV是你的選擇。

Global X美國超級股息ETF追蹤一個選擇50支高股息、低波動的美股指數。2013年推出，是想在美元獲取收益又不暴露於新興市場的理想補充。

主要數據：

• 價格：約US$ 17.79
• 資產規模：US$ 6.24億
• 12個月股息收益率：7.30%年化
• 管理費：0.45%年
• 平均交易量：約24萬份/天

投資組合偏重防禦：公用事業)21%(、REITs)19%###、能源(19%)、基本消費(10%)。科技幾乎沒有。

缺點在於：牛市中會失去一些機會。也存在“收益陷阱”的風險：高股息公司可能已經走向衰退。當股息被削減，股價可能會大跌。

( SPHD：S&P 500的智慧型Beta )3.4%年化(

想用智慧投資S&P 500的收益？SPHD提供一個高階方案。

由Invesco於2012年推出，挑選S&P 500中高股息且歷史波動較低的50家公司，並每半年)一月與七月(進行再平衡。

主要數據：

• 價格：約US$ 48.65
• 資產規模：US$ 30.8億
• 12個月股息收益率：約3.4%年化
• 管理費：0.30%年
• 交易量：約70萬份/天

組合偏重：REITs)23%(、基本消費)20%###、公用事業(20%)，並涵蓋健康與電信。

收益較低，因為基金重視品質與穩定性而非毛收益。適合想要安穩睡覺、又不想犧牲太多現金流的投資者。

( PFF：優先股 )6.55%年化(

既非普通股，也非債券——優先股佔有獨特位置。iShares)BlackRock(的PFF，2007年推出，是進入這類資產的門票。

主要數據：

• 價格：約US$ 30.95
• 資產規模：US$ 141.1億
• 12個月股息收益率：約6.55%年化
• 管理費：0.45%年
• 交易量：約350萬份/天

追蹤超過450個發行的指數，主要是大型金融機構：JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo。銀行與保險公司佔比超過60%。

優先股支付固定股息，通常每月，波動性較普通股低。最大風險是對利率敏感：當美聯儲升息，這些股票的價值會下跌，因為新發行的股票更具吸引力。

這是想用美元被動收入、又懂得風險的防禦性資產。

如何開始投資支付股息的ETF

路徑其實比想像中簡單。

) 選項一：國際券商

最直接的方法是開設國際券商帳戶，進入美股市場。台灣投資者常用的有：Interactive Brokers、Nomad、Avenue、Stake、BTG Pactual等。

流程很簡單：開立美元帳戶，轉入資金(多數有便捷的匯兌合作)，再購買你選擇的ETF份額。股息每月以美元存入你的帳戶。

( 選項二：B3的ETF BDR

另一個較本地的選擇是投資B3的BDRs)巴西存託憑證###，代表美國ETF。有些ETF已推出B3的版本——像IVVB11，追蹤S&P 500。

缺點是？目前尚未有專門支付月度股息的ETF BDR。此外，稅務與分配時間可能較長。對於追求美元被動收入的人來說，這不是最有效的途徑。

什麼讓美元股息ETF對巴西投資者有吸引力

美元被動收入解決了一個實際問題：巴西人用雷亞爾賺錢，但通膨持續侵蝕購買力。投資於強勢貨幣資產提供保護。

支付月度股息的ETF是簡單、透明、容易取得的機器。你不需要成為美股專家，專業管理已在ETF內。現金流自動化。

對於想建立真正財富、結合美元被動收入與資本成長的投資者來說，這些基金是關鍵。關鍵在於根據你的風險偏好、波動容忍度與實際目標，選擇合適的組合。

慢慢來，觀察動向，讓時間為你工作。