2025年值得關注的10個去中心化金融平台

作者：阿蘭·德雷珀

翻譯：百花區塊鏈

金融世界相對穩定。然後出現了去中心化金融(DeFi)。一切都改變了。DeFi已經通過去中心化借貸和所有權重寫了遊戲規則。似乎他們能夠改變我們日常生活的許多方面。

今天我們將深入了解領先的 DeFi 平台。Aave、Lido、Compound、Uniswap。我們將分析它們的服務、原則和安全性。並嘗試理解如何選擇適合您的平台。

最佳DeFi平台 — 簡要概述。我們將對每個平台進行評論。幫助您了解它們的特點。我們的目標很簡單 — 爲您提供信息，以便做出明智的選擇。

1. Lido Finance — 最佳DeFi質押平台，連接超過100個應用。

Lido Finance — 一個專注於質押的去中心化平台。由DAO管理。所有決策通過LDO代幣持有者的公開投票進行。

該平台以高安全性而聞名。Lido專注於以太坊的質押，尤其是stETH。該代幣用於支付獎勵。可以隨時取消質押，並以1:1的比例獲得ETH。

Lido 現在允許通過 stMATIC 質押 MATIC。沒有資產鎖定。一切都是非托管的。

想要持有 stETH 嗎？Lido 已連接了 100 多個應用程序以滿足不同需求。貸方、抵押、等等。最近，Lido 擴展了其服務。不排除除 ETH 之外添加新資產的可能性。多樣性吸引了用戶。

DeFi服務：質押 總鎖定價值：308.2億美元

2. Aave — 最佳 DeFi 借貸平台，擁有最悠久的運營時間之一。

Aave — DeFi領域的領導者。提供加密貨幣借貸。在這裏可以通過質押AAVE (4,60% 年利率)，GHO (5,30%)和ABPT (高達11,70%)來賺取被動收入。

在借貸方面，Aave 支持大約 30 種加密貨幣。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINK... 這個列表令人印象深刻。

Aave以其創新而聞名。於2017年啓動。自那時以來大幅增長。雖然不是最大TVL，但在DeFi領域擁有最大的交易量。

完全去中心化。開放的。由社區管理。借款人和貸方通過智能合約自行確定條件。2024年底將推出Aave V3在zkSync Era。交易變得更加高效。

DeFi服務：借貸，質押 總鎖定價值：250億美元。

3. Uniswap — 最大的去中心化交易平台和最佳DeFi交易平台。

Uniswap現在是市場上最大的去中心化交易平台。在DeFi交易中領先，提供超過1500個交易對。

這個強大的平台提供多種服務。代幣交換。通過提供流動性獲得收益。使用Uniswap協議創建dApp。與300多個應用程序集成：錢包、dApp、聚合器。

Uniswap並不是最大的DeFi平台。但在去中心化交易領域，無可匹敵。用戶通過智能合約無中介交易。透明。最近平台改善了流動性提供和用戶體驗。尤其是通過集中池的V3模型。

在Uniswap上學習交易相當簡單。網站方便。設計清晰。平台不斷添加新的代幣。想要用新的加密貨幣擴展投資組合？請查看Uniswap上的熱門新品。

DeFi服務：交易和借貸 總鎖定價值：56.9億美元。

4. MakerDAO — 以DAI穩定幣爲基礎的借貸平台。

MakerDAO — 一個大型的去中心化平台，用於在以太坊上提供抵押貸款。實際上，這是一種加密貨幣借貸。用戶創建CDP，使用ETH或其他以太坊資產作爲抵押。

MakerDAO的主要目標很簡單。保持穩定幣DAI與美元掛鉤。DAI是全球最受歡迎的穩定幣之一。

MKR — 平台的原生代幣。用於利息支付。當 CDP 被清算時，支付的 DAI 和 MKR 會被銷毀。社區積極討論治理變更。改善風險管理和抵押策略。

MakerDAO以安全性和透明度而聞名。與DAI的緊密聯繫使其在此列表中佔有一席之地。盡管市場波動，平台依然穩定。

DeFi服務：借貸 總鎖定價值：49.3億美元。

**5.Instadapp – 輕鬆訪問 DeFi 協議。

Instadapp — 以太坊上的DeFi應用程序。旨在便捷地與其他DeFi協議進行交互。

他的"DeFi智能水平"允許在一個地方使用不同的平台。無需下載單獨的應用程序進行質押、借貸或其他操作。

Instadapp提供了一整套工具：Instadapp Lite和Pro，Avocado錢包，以及Fluid借貸平台。奇怪的是，Pro版本完全免費。

該平台尚未吸引到廣泛的用戶羣體。原因尚不明確。正在努力改善界面和功能。可能，低人氣解釋了其謙遜的TVL。

DeFi服務：借貸，質押 總鎖定價值：28.5億美元

6. Compound — 一個強力支持穩定幣的借貸平台。

Compound.finance — 去中心化的加密貨幣借貸市場。根據最新數據，覆蓋16個市場。ETH, USDT, USDC, OP, MATIC等。

添加USDT和USDC顯示出對借貸穩定幣的極好支持。

Compound 在以太坊上運行。支持基於抵押的貸款。利率優惠。取決於供需關係。規模小於 Curve 或 Maker，但對用戶的價值顯著。

原生代幣COMP允許參與協議治理。提案在網站上發布。用戶投票。

DeFi服務：借貸 總鎖定價值：24.5億美元。

7. Curve Finance — 以穩定幣交易爲中心的去中心化交易所（DEX）。

Curve Finance — DeFi平台，用於交易、借貸和貸款。迅速成爲穩定幣交易的領導者。在競爭對手中脫穎而出。尋找低手續費和最低滑點？Curve將是理想選擇。

該平台使用AMM來維持穩定幣的錨定。交易幾乎不影響價格。Curve自動支持流動性。買入和賣出資產。通過價差賺取收益。

存款超過18.4億美元。日交易量通常超過1億。對於2020年上線的平台來說，表現不錯。

Curve 的網頁設計奇怪但令人難忘。看起來有些過時。功能卻是現代的，Web3。

DeFi服務：借貸，交易。 總鎖定價值：18.4億美元

8. Balancer — DeFi平台，提供自動化投資組合管理。

Balancer — 一套 AMM 產品。去中心化交易平台，具有代幣交易的算法。通過 AMM 進行交易，而不是與交易者交易。

該平台允許通過收益池賺取被動收入。目前，Balancer有超過240,000名流動性提供者。這個數字雖然不算巨大，但增長迅速。

Balancer 創建了多個代幣的不同流動性池。實現了自動化的投資組合管理。最近，該平台改善了池之間的交互和管理能力。

DeFi服務：交易，資產管理 總鎖定價值: [數據缺失]