金融巨頭 Robinhood 已同意支付數千美元的罰款！原因如下

Robinhood 宣佈已同意支付 2975 萬美元的罰款和損害賠償金，以撤銷金融業監管局對(FINRA )公司審計和合規失敗的多項調查。

Robinhood 將支付 3000 萬美元以放棄美國監管調查

該協議包括：

• 民事罰款 2,600 萬美元
• 向受影響的客戶賠償 375 萬美元

根據 FINRA 的說法，Robinhood 未能應對與潛在不當行為相關的多種不利情況，這些情況導致違反了反洗錢(AML)合規、審計實踐和披露要求。

FINRA 調查的主要發現

監管機構已確定幾個重大的合規性錯誤，包括：

• 缺乏對清算系統的監督：Robinhood 沒有適當監控其清算系統，導致 2020 年 3 月至 2021 年 1 月期間出現重大交易延遲，當時該公司限制了 GameStop (GME) 和 AMC Entertainment (AMC) 等模因股票的交易。
• 欺詐檢測不足：公司未能檢測、調查或報告縱交易活動、可疑資金流動和被盜客戶賬戶。
• 未經授權的賬戶開立：Robinhood 違反了反洗錢合規要求，在沒有正確驗證客戶身份的情況下開設了數千個賬戶。
• 誤導性社交媒體促銷：該公司沒有適當監督或維護付費影響者的社交媒體通信，其中一些人提出了誤導性或不平衡的投資主張。
• 市價單縱 (“Catch”)：Robinhood 歪曲了它如何處理市價單並將其轉換為限價單，而沒有向客戶明確解釋。

Robinhood Financial 和 Robinhood Securities 都同意 FINRA 的調查結果，但沒有承認或否認這些指控。

在此次和解之前，Robinhood 於 2025 年 1 月與美國證券交易委員會(SEC)達成了 4500 萬美元的和解協議，該公司承認在 2020 年至 2021 年期間違反了與保留電子通信相關的違規行為以及其他違反證券法的行為。