又一家華爾街大行將推出一款AI金融產品：背後技術由OpenAI支持

圖片來源：由無界AI生成

來源：財聯社

作者： 周子意

未來，去找摩根士丹利財務顧問討論投資的富有客戶可能會有一種不同的體驗：有一個聊天機器人旁聽他們的談話。

據報導，摩根士丹利在對1000名金融顧問進行了幾個月的測試後，將於本月推出一款生成式人工智能（AI）聊天機器人。 **值得一提的是，這款生成式人工智能將有由OpenAI開發。 **

該聊天機器人可以作為虛擬助手可以幫助金融顧問、銀行家快速查找研究或表格，而不是在數十萬份文件中篩選。

此外該行還在開發該技術的一些功能：最終將在客戶允許的情況下，為談話創建會議摘要、起草後續電子郵、建議下一步行動、更新銀行的銷售數據庫、安排後續約會、並學習如何幫助顧問管理客戶在稅收、退休儲蓄和遺產等領域的財務狀況。

雖然聊天機器人將為金融顧問提供見解，但如何給出投資建議仍將是人類的職責。

Cucchiara指出，“人類顧問仍然處於中心地位…目前，員工們認為這項技術是一種有用的工具，並不擔心他們會被機器人取代。”

“AI的影響堪比互聯網的出現”

人工智能計劃是摩根士丹利推動其財富部門發展戰略的一部分，該部門第二季度淨收入飆升16%，達到創紀錄水平，新客戶資產增長900億美元。

該公司首席執行官戈爾曼（James Gorman）的目標是將管理的資產規模達到10萬億美元。他牽頭進行了一系列重大交易，為財富管理業務注入了更多資金。

摩根士丹利財富和投資管理首席信息官Sal Cucchiara表示，人工智能的影響將非常大，可能堪比互聯網的出現。

Cucchiara是推動該銀行進軍人工智能領域的高管之一，他不斷在矽谷尋找潛在的技術供應商，他在2022年與OpenAI的高管會面，當時快速增長的應用程序ChatGPT尚未成為主流。

他稱，“很快就清楚了，我們需要與他們合作，他們遠遠領先於其他所有人，”

摩根士丹利聯席總裁兼財富管理主管Andy Saperstein曾與OpenAI首席執行官薩姆·奧特曼（Sam Altman）和該公司技術人員Boris Power討論合作事宜。

他們在夏天簽署了一項協議，根據協議，摩根士丹利方面希望參與財富管理產品的開發。

在生成式人工智能應用方面，摩根士丹利並不是唯一一家。

今年6月，摩根大通任命Teresa Heitsenrether為首席數據和分析官，領導該行採用人工智能。

美國銀行的虛擬助手Erica自2018年推出以來，已與客戶進行了超過10億次互動。

穆迪分析的首席產品官Nick Reed透露，該公司在與OpenAI和微軟合作開發一款可供客戶使用的研究助手。

諮詢公司埃森哲的全球銀行業主管Michael Abbott表示，大型銀行在採用人工智能方面是金融公司中最先進的，同時資產管理公司、交易員和保險公司也在部署人工智能。