3 億美元加密騙局震撼美墨！虛假 USDC 投資平台毀掉 1200 人資產

一場涉及虛假 USDC 投資平台 Terablock 的加密貨幣詐騙案，令美國與墨西哥超過 1,200 名投資者血本無歸，損失金額高達 3 億美元。該平台自 2019 年起以每月 7–15% 的高額回報吸引投資者，2021 年突然關閉並失聯，留下成千上萬的受害者與破碎的家庭。

Terablock 騙局全貌：高回報誘惑下的陷阱

Terablock 於 2019 年開始運營，宣稱透過投資穩定幣 USDC 並利用「演算法交易」為投資者帶來每月 7–15% 的回報。

投資入口：用戶可透過蘋果 App Store 與 Google Play 下載應用程式，查看所謂的「收益」。

運營模式：僅允許在特定日期提款，並對將加密貨幣兌換為美元或比索收取高額手續費。

關鍵轉折：2021 年 8 月，平台以「技術停機」為由突然停止運營，隨後創辦人及核心團隊消失。

跨境調查與逮捕行動

在墨西哥下加州檢察官辦公室外爆發大規模抗議後，警方於拉巴斯逮捕一名名為 莫妮卡·N 的女子，指控其為詐騙案共同策劃者。

同時，美國與墨西哥當局正聯手調查另一名關鍵嫌疑人 哈維爾·埃萊內斯 及其同夥，並嘗試追蹤被轉移的資金流向。

專家警告，即使有國際合作，追回損失資金可能需要數年時間。

受害者的沉痛代價

多名受害者向媒體講述了慘痛經歷：

有人失去了畢生積蓄，被迫抵押房產

有人因財務崩潰而破產

甚至有人因絕望而選擇結束生命

一名受害者表示：「我們以為這是穩定幣投資的安全機會，結果卻是毀滅性的陷阱。」

為何這類騙局屢屢得逞？

高回報誘惑：承諾固定且遠高於市場平均的收益，吸引缺乏風險意識的投資者。

合法外衣：透過應用商店上架與專業化網站包裝，營造正規形象。

社交滲透：利用熟人推薦與社群傳播，降低受害者的防備心。

如何避免成為下一個受害者

金融監管機構與網路安全專家給出以下建議：

徹底調查平台背景：確認其合法註冊資訊、管理團隊與媒體報導。

警惕高回報承諾：尤其是固定收益與「保證獲利」的說法。

避免限時投資壓力：詐騙常用「限時優惠」製造緊迫感。

保護私鑰與帳戶安全：不要將錢包控制權交給第三方。

懷疑即停止：一旦察覺異常，立即停止投資並保留證據報警。

结语

Terablock 案件再次提醒我們，加密貨幣市場雖充滿機會，但同時暗藏風險。面對任何投資機會，務必保持警惕、做好盡職調查，並遵循「高回報必伴高風險」的原則。對於已經受害的人而言，國際合作雖帶來希望，但追回資金的道路仍將漫長。更多加密安全與市場動態，請關注 Gate 官方平台。