Реальные активы, такие как недвижимость, искусство и акции компаний, всегда ценились за свой потенциал генерации богатства. Однако они также сопровождаются встроенными проблемами, которые могут затруднить их ликвидность и управление.

Токенизация представляет собой современное решение для этих вековых проблем. Преобразуя физические активы в цифровые токены на блокчейне, токенизация позволяет разделить эти активы на более мелкие, более управляемые доли, которые можно легко покупать, продавать или обменивать. Этот процесс открывает инвестиционные возможности для более широкой аудитории, снижая барьеры входа и обеспечивая большую прозрачность и безопасность.

Securitize - это платформа, которая использует силу технологии блокчейн для предоставления инструментов для токенизации активов и управления цифровыми ценными бумагами.

Что такое токенизация?

Токенизация - это процесс, при котором реальные активы преобразуются в цифровые токены на блокчейне. Эти токены представляют собой собственность или долю в базовом активе, будь то недвижимость, искусство или доля в компании.

Преимущества токенизации для бизнеса

Токенизация открывает новые возможности для привлечения капитала, позволяя компаниям продавать доли своих активов. Это может снизить пороги входа для инвесторов, увеличить ликвидность и оптимизировать процесс инвестирования.

Преимущества токенизации для инвесторов

Для инвесторов токенизация предоставляет доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей, часто с более низкими порогами минимальных инвестиций. Она также предлагает улучшенную ликвидность и потенциал для более диверсифицированного портфеля.

Примеры из реального мира

Токенизированные активы могут варьироваться от коммерческой недвижимости до коллекций изящного искусства. Например, коммерческое здание может быть токенизировано, что позволяет инвесторам приобретать токены, представляющие долю в собственности. Это позволит им получать часть арендного дохода и получать выгоду от повышения стоимости недвижимости.

Что такое Securitize?

Источник: Веб-сайт Securitize

Securitize предназначен для революционизации способа привлечения капитала бизнесом и участия инвесторов на рынке. Securitize обеспечивает безопасный и соответствующий законодательству способ токенизации активов и управления этими цифровыми ценными бумагами на протяжении всего их жизненного цикла. Этот инновационный подход к формированию капитала и управлению инвестициями выделяет Securitize на фоне промышленности токенизации реальных активов в реальном мире.

Особенности Securitize

Платформа Securitize разработана с учетом ряда функций, которые удовлетворяют развивающиеся потребности современной финансовой экосистемы:

• Платформа токенизации: мощная платформа токенизации Securitize является основой ее предложений. Эта платформа позволяет бесшовно преобразовывать реальные активы в цифровые токены. Этот процесс разработан для обеспечения безопасности, соответствия и эффективности, обеспечивая владельцам активов уверенность в том, что они могут токенизировать свои доли.
• Фреймворк соблюдения: Понимая важность соблюдения регулирующих нормативов, Securitize разработала всесторонний фреймворк, соответствующий соответствующим законам и нормативным актам в области ценных бумаг. Этот фреймворк встроен в каждый аспект платформы, от создания токенов до торговли, обеспечивая спокойствие всех пользователей.
• Панель инвестора: Инвесторы могут получить доступ к удобной для пользователя панели, которая исчерпывающим образом отображает их инвестиции. Эта панель включает инструменты для управления портфелем, отслеживания производительности и доступа к вариантам ликвидности.
• Интеграция на рынке: Securitize интегрируется с различными вторичными рынками, позволяя инвесторам торговать цифровыми ценными бумагами и получать доступ к ликвидности. Эта функция крайне важна для создания живой экосистемы, где токены могут быть куплены и проданы свободно.
• Автоматические дивиденды и выплаты: Платформа автоматизирует распределение дивидендов и других платежей среди держателей токенов. Эта автоматизация обеспечивает точность и своевременность платежей, улучшая опыт инвесторов.
• Управление таблицей капитала: Эмитенты должны поддерживать точную таблицу капитала. Платформа Securitize предоставляет инструменты управления таблицей капитала в реальном времени, обеспечивая точное и своевременное отражение всех транзакций.
• Глобальный охват: С акцентом на инклюзивность, платформа Securitize разработана для работы за границами, что позволяет глобальному пулу инвесторов и эмитентов участвовать на рынке токенизации.

Команда за Securitize

Успех Securitize обусловлен его руководящей командой, группой опытных лидеров отрасли, которые привносят огромный опыт и экспертизу на стол.

• Карлос Доминго - генеральный директор и соучредитель Securitize. Обладая видением преобразования финансовой отрасли с помощью технологии блокчейн, Карлос руководит компанией, сосредотачиваясь на инновациях и соблюдении нормативов.
• Джейми Финн занимает должность президента и сооснователя. Роль Джейми имеет ключевое значение для формирования стратегического курса Securitize и обеспечения того, что компания остается на передовых позициях в области цифровых ценных бумаг.
• Дэвид Хант занимает должность генерального директора и главного коммерческого директора в Securitize Markets. Его обширный опыт на финансовых рынках определяет подход Securitize к созданию соблюдающей требованиям и удобной для пользователя торговой среды.

Как работает Securitize?

Функциональность платформы

Платформа Securitize разработана так, чтобы быть интуитивно понятной и удобной для пользователя, позволяя владельцам активов легко токенизировать свои активы. Процесс начинается с создания цифрового ценного бумаги, представляющего долю базового актива. Затем эти цифровые ценные бумаги выпускаются на блокчейне, где инвесторы могут их покупать и продавать.

Платформа также предоставляет инструменты для управления этими ценными бумагами на протяжении их жизненного цикла, включая автоматизированные проверки соответствия, распределение дивидендов и управление таблицей капитализации.

Привлечение капитала через токенизацию

Для компаний, которые ищут финансирование, токенизация предлагает новый подход. Путем токенизации своих активов они могут разделить их на более мелкие доли, которые можно продать инвесторам в виде цифровых ценных бумаг. Это упрощает процесс привлечения средств и расширяет потенциальную базу инвесторов. Через платформу Securitize эмитенты могут привлечь глобальную аудиторию инвесторов, оптимизировать процесс инвестирования и предоставить ликвидные опции, которые ранее были недоступны.

Роль блокчейна в безопасности

Используя технологию блокчейн, Securitize обеспечивает безопасность, прозрачность и непреходящесть всех транзакций. Блокчейн действует как децентрализованный реестр, который регистрирует каждую транзакцию, что делает изменение или фальсификацию записей практически невозможным. Этот уровень безопасности крайне важен для построения доверия инвесторов и соблюдения нормативных стандартов.

Продукты Securitize

Securitize разработал набор продуктов, разработанных для удовлетворения разнообразных потребностей своих пользователей, начиная от индивидуальных инвесторов и финансовых консультантов до бизнеса. Вот обзор их предложений:

Securitize Invest

Источник: Веб-сайт Securitize

Securitize Invest - это продукт, разработанный для индивидуальных инвесторов, заинтересованных в цифровых ценных бумагах. Вот более подробный взгляд на то, что он предлагает:

• Удобный доступ: Платформа предоставляет инвесторам удобный способ покупки и торговли цифровыми ценными бумагами через Gate.ioway. С простым интерфейсом Securitize Invest упрощает инвестирование в токенизированные активы.
• Разнообразные возможности для инвестирования: инвесторы могут получить доступ к широкому спектру токенизированных активов, от недвижимости до частных акций. Это разнообразие позволяет инвесторам создавать портфель, который соответствует их инвестиционным целям и уровню риска.
• Опции ликвидности: Одно из ключевых преимуществ цифровых ценных бумаг - потенциал увеличения ликвидности. Securitize Invest связывается с вторичными рынками, предлагая инвесторам варианты продажи их долей, потенциально быстрее, чем традиционные инвестиции.
• Прозрачность и безопасность: Используя технологию блокчейн, все транзакции на Securitize Invest прозрачны и безопасны. Инвесторы могут доверять тому, что их инвестиции записаны точно и защищены от вмешательства.
• Регулирование соответствия: Securitize обеспечивает соблюдение всех инвестиций, сделанных через свою платформу, соответствующими законам о ценных бумагах, что дает инвесторам, которые могут быть новичками в этой сфере, уверенность в будущем.

Securitize для консультантов

Источник: Веб-сайт Securitize

Securitize для консультантов разработано с учетом потребностей финансовых консультантов, что позволяет им интегрировать цифровые ценные бумаги в портфели своих клиентов. Вот основные функции и преимущества:

• Интеграция портфеля: Консультанты могут беспрепятственно интегрировать цифровые ценные бумаги в инвестиционные портфели своих клиентов, предлагая современный подход к диверсификации и распределению активов.
• Инструменты соответствия: Платформа оснащена инструментами соответствия, которые помогают советникам соблюдать требования регулирования и обеспечивать проведение всех инвестиционных операций в рамках закона.
• Управление клиентами: С помощью специальной информационной панели советники могут управлять инвестициями своих клиентов, отслеживать производительность и предоставлять персонализированные консультации на основе данных в реальном времени.
• Образовательные ресурсы: Securitize предоставляет учебные материалы, чтобы помочь консультантам понять тонкости цифровых ценных бумаг и технологии блокчейн, давая им возможность предлагать информированное руководство своим клиентам.
• Доступ на рынок: консультанты получают доступ к широкому спектру токенизированных активов, что позволяет им предлагать уникальные инвестиционные возможности, которые могут улучшить инвестиционные портфели клиентов.

Securitize для бизнеса

Источник: Веб-сайт Securitize

Securitize for Business - это комплексное решение для компаний, стремящихся использовать возможности токенизации для привлечения капитала. Он оптимизирует процесс привлечения средств и предоставляет доступ к глобальному пулу инвесторов. Вот подробное рассмотрение его предложений:

• Привлечение капитала: Платформа упрощает процесс привлечения средств, позволяя компаниям токенизировать свои активы и предлагать их в виде цифровых ценных бумаг глобальному пулу инвесторов.
• Доступ к инвесторам: Используя Securitize, компании могут привлечь более широкую базу инвесторов, включая тех, кто ранее мог быть недоступен из-за географических или финансовых барьеров.
• Оптимизированный процесс: От выпуска до управления Securitize оптимизирует каждый шаг процесса токенизации, делая его более эффективным и менее времязатратным для бизнеса.
• Регулирующее соблюдение: Securitize обеспечивает соблюдение всех токенизированных ценных бумаг соответствующими законами о ценных бумагах, снижая регуляторную нагрузку на бизнес и смягчая риски.
• Интеграция в маркетплейс: Платформа связывается с вторичными рынками, предоставляя бизнесу потенциал увеличения ликвидности своих цифровых ценных бумаг.

Securitize Earn

Securitize Earn - последнее предложение продукта от Securitize, созданное для предоставления инвесторам возможностей генерации дохода от их инвестиций в цифровые ценные бумаги. Этот продукт разработан для обеспечения дополнительных источников дохода для инвесторов через стейкинг и другие деятельности, генерирующие доход. Вот основные аспекты:

• Генерация дохода: Инвесторы могут участвовать в стейкинге и других деятельностях, приносящих доход, зарабатывая доходы от своих инвестиций за пределами традиционного роста цен.
• Разнообразные источники дохода: Securitize Earn предлагает различные варианты генерации дохода, отвечающие разным профилям риска и инвестиционным стратегиям.
• Простота использования: Платформа удобна для пользователей, что делает простым участие инвесторов в деятельности, генерирующей доход, не имеющих широких знаний о сложных финансовых инструментах.
• Безопасность и прозрачность: Используя технологию блокчейн, Securitize Earn гарантирует, что все действия по генерации дохода являются безопасными и прозрачными, обеспечивая инвесторов спокойствием.
• Соблюдение: Как и со всеми продуктами Securitize, соблюдение регуляторных требований является приоритетом, обеспечивая соблюдение всех действий в рамках Securitize Earn необходимых финансовых регуляций.

Инвестиции в Securitize

Securitize предлагает разнообразные инвестиционные возможности через свою платформу. Вот более подробный взгляд на процесс инвестирования:

Типы инвестиций на Securitize

Источник: Веб-сайт Securitize

Инвесторы могут выбирать из различных токенизированных активов, включая недвижимость, частный капитал, венчурный капитал и многое другое. Такие инвестиции традиционно были доступны только институциональным или аккредитованным инвесторам, но теперь доступны более широкой аудитории благодаря токенизации. Вот некоторые из доступных инвестиционных планов:

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL): Это первый токенизированный фонд, выпущенный на общедоступной блокчейн-платформе BlackRock, крупнейшим в мире управляющим активами. Он относится к активам частного фонда с минимальными инвестициями в размере 5 млн. долларов для квалифицированных покупателей и предлагает моментальное погашение.
• Фонд "Senior Credit Opportunities Feeder Fund": постоянный частный кредитный фонд, нацеленный на получение дохода с учетом рисков и привлекательного плавающего денежного дохода. Он классифицируется как старший кредит с минимальным инвестиционным порогом в $10k для квалифицированных покупателей, предлагающий погашение по требованию.
• Фонд-кормилец Health Care Growth II: частный фонд частного капитала, ориентированный на рост в сфере здравоохранения, требующий минимальных инвестиций в размере 20 тыс. долларов от квалифицированных покупателей и период блокировки в течение 12 месяцев.
• Фонд Arca U.S. Treasury: Этот фонд предлагает доход, полученный от портфеля ценных бумаг U.S. Treasury. Он доступен для розничных инвесторов с минимальным инвестиционным порогом в $1k и внесен в список под 40 Act SEC.

Как инвестировать в токенизированные активы на Securitize

Инвестирование в токенизированные активы через Securitize предполагает простой и доступный процесс. Вот как вы можете начать:

• Создание учетной записи и проверка личности: Первым шагом является создание вашей учетной записи Securitize. Платформа облегчила процесс регистрации и верификации личности, который можно завершить всего за несколько минут. Этот шаг гарантирует, что все пользователи соответствуют необходимым требованиям KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег).
• Выбор инвестиций: После настройки вашей учетной записи вы можете изучить отобранные предложения по инвестициям на Securitize. Эти предложения начинаются с минимальной инвестиции в размере $500, что позволяет более широкому кругу инвесторов участвовать в частных акционерных фондах, венчурных фондах и других эксклюзивных возможностях.
• Финансирование и завершение инвестиций: После выбора инвестиции вы можете пополнить свой счет Securitize, используя различные методы. После пополнения вы можете завершить свою инвестицию и начать управлять своими активами. Платформа предоставляет инструменты и функции, позволяющие отслеживать ваши инвестиции и принимать обоснованные решения в любое удобное время.

Как погасить инвестиции на Securitize

Погашение инвестиций на Securitize - это процесс, который позволяет инвесторам выйти из своих позиций и ликвидировать свои токенизированные активы. Вот обзор процесса погашения:

• Инициирование Погашения: Когда вы решите погасить свои инвестиции, вы можете инициировать процесс непосредственно через платформу Securitize. Интерфейс платформы разработан таким образом, чтобы сделать этот шаг максимально гладким.
• Понимание условий и положений: У каждого инвестиционного продукта могут быть свои специфические условия и положения относительно погашения, такие как периоды блокировки, уведомительные сроки и комиссии за погашение. Важно ознакомиться с этими деталями перед тем, как продолжить.
• Продажа токенов: В зависимости от актива у вас может быть возможность продать свои токены на вторичных рынках или вернуть их эмитенту. Securitize облегчает этот процесс, предоставляя доступ к своим интегрированным биржам и рынкам.
• Получение средств: После успешной продажи ваших токенов средства будут перечислены на ваш связанный банковский счет или цифровой кошелек в зависимости от ваших предпочтений и доступных вариантов.

Управление вашим портфелем

Эффективное управление портфелем имеет решающее значение для достижения долгосрочных инвестиционных целей. Securitize предоставляет набор инструментов и функций для помощи инвесторам в управлении своими портфелями.

Инструменты и функции для управления портфелем

Платформа Securitize предлагает панель управления, где инвесторы могут просматривать свои участия, отслеживать производительность и анализировать доходы. Платформа также предоставляет подробные отчеты и аналитику, чтобы помочь инвесторам понять влияние своих инвестиций. Кроме того, инвесторы могут настроить оповещения и уведомления, чтобы быть информированными о значительных событиях или изменениях в своем портфеле.

Лучшие практики мониторинга и корректировки инвестиций

Оставаться проактивным - ключ к успешному управлению портфелем. Инвесторам следует регулярно проверять свои портфели, чтобы гарантировать их соответствие инвестиционным целям. Это включает в себя мониторинг рыночных тенденций, оценку производительности активов и рассмотрение стратегий диверсификации. При необходимости инвесторы могут потребоваться отрегулировать свои удержания путем покупки или продажи активов для оптимизации производительности своего портфеля.

Путешествие по сбору средств Securitize

Securitize имел заметный путь привлечения инвестиций, привлекая значительные инвестиции для своего роста. За это время Securitize привлек $149 миллионов. Это включает в себя различные раунды финансирования, одним из заметных раундов было Series B финансирование на сумму $48 миллионов, ведущими инвесторами которого стали Morgan Stanley и Blockchain Capital.

Компания получила поддержку от разнообразной группы инвесторов. Среди известных имен: Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane и ParaFi Capital. Среди этих инвесторов 66 человек поддержали видение Securitize. Кроме того, недавняя раунд финансирования в мае 2024 года возглавила BlackRock с участием Hamilton Lane, ParaFi Capital и Tradeweb Markets.

Заключение

Securitize предлагает платформу, которая упрощает процесс инвестирования на частных рынках. С удобным интерфейсом для настройки учетной записи, отобранным выбором инвестиционных возможностей и минимальным порогом инвестирования, Securitize позволяет большему числу лиц принимать участие в частных фондах акций и венчурных капиталов.

Процесс выкупа платформы и инструменты управления портфелем предоставляют инвесторам гибкость и контроль над их инвестициями. Поскольку Securitize продолжает инновационную деятельность и расширяет свои предложения, она остается ключевым игроком в демократизации доступа к токенизированным активам и формировании будущего инвестирования.