Com o Slew de troca massiva de Bitcoin e hacks de custódiaque ocorreram nos últimos 15 anos, empresas que buscam evitar as armadilhas dos custodiantes centralizados de bitcoin se uniram em torno de uma nova forma de custódia de bitcoin: multi-institucional.

custódia de bitcoin multi-institucional é onde uma rede de agentes-chave de bitcoincada seguro uma minoria das chaves em nome de um cliente, e um quórum desses agentes-chave deve colaborar entre si para mover o bitcoin.

Este modelo tem vantagens significativas sobre custodiantes únicos de bitcoin, onde um único contratempo no custodiante ou a violação da conta de um cliente pode causar a perda de fundos. Na custódia multi-institucional, várias empresas teriam que ser violadas e enganadas para usar sua chave para mover bitcoin. Isso não é ligeiramente mais difícil para um atacante executar—é ordens de grandeza mais difícil. Além disso, um problema em qualquer agente de chave único, como a perda de sua chave ou a empresa encerrar suas atividades, não impede que o bitcoin seja movido e recuperado de forma transparente pelos outros agentes chave.

Este artigo destacará alguns dos benefícios da custódia multi-institucional, os princípios básicos para escolher o(s) agente(s) certo(s) e algumas das diferentes variantes de custódia multi-institucional atualmente disponíveis.

Benefícios da custódia multi-institucional

Como indivíduo, controlar as chaves privadas do seu bitcoin é a única forma de garantir que você eliminou o risco da contraparte. Mas para empresas e clientes de riqueza privada, controlar todas as chaves privadas às vezes não é viável devido a restrições legais ou regulatórias.

Historicamente, a única opção para a custódia de bitcoin em nível empresarial era abrir mão do controle completo sobre as chaves do bitcoin, mas com o advento da custódia colaborativa multi-institucional, uma forma de custódia de bitcoin introduzido pela Unchained em 2018, agora as empresas e indivíduos podem selecionar vários agentes-chave institucionais para garantir chaves em seu nome.

A proliferação de custódia multi-institucional significa que agora existe uma rede inteira de empresas e indivíduos que podem acessar chaves institucionais para construir cofres seguros de bitcoin.

O principal benefício deste modelo é que não há forma de um único agente chave mover ou perder bitcoin. Esta é a diferença crucial entre trabalhar com um custodiante ou usar custódia multi-institucional.

Além disso, é possível ter cofres de bitcoin em custódia multi-institucional alcançar o status de custódia qualificada, o que é uma distinção legal importante para certas empresas. As empresas ainda podem participar da segurança de seus bitcoins controlando uma minoria das chaves e garantir seus bitcoins com um custodiante qualificado.

Sabores de custódia multi-institucional

custódia de bitcoins multi-institucional vem em diferentes variedades para atender às necessidades exatas dos clientes. A maioria das plataformas permite apenas uma dessas opções, mas algumas, como a Rede de custódia empresarial desvinculada, permite todos esses três modelos ao mesmo tempo.

Ao delegar o controle-chave para empresas separadas ou participar da segurança de uma ou mais chaves, há total flexibilidade quanto à forma de garantir o bitcoin em um arranjo multi-institucional.

Delegar o controle da chave para vários agentes-chave

Este artigo usa 2-of-3 multisig como exemplo, mas a custódia multi-institucional de bitcoin pode funcionar com diferentes quóruns.

Neste modelo de custódia multi-institucional, um cliente pode contratar vários agentes chave da rede para garantir chaves em seu nome. Um cliente precisa depositar a maior confiança em agentes chave de terceiros com este modelo, pois eles não controlam chaves suficientes para mover seus bitcoins. Você, como cliente deste modelo, tem que confiar que:

1. Seu(s) agente(s) chave está(ão) protegendo suas chaves de acordo com seus padrões: A chave está em armazenamento frio ou acessível via API? Alguma outra empresa já teve a opção de ver a chave privada? Como funciona a assinatura e as operações?
2. A carteira multi-institucional é sua: Você pode ganhar acesso ao arquivo multisigpara verificar seus saldos de bitcoin em seu nó completo? Você é capaz de recuperar seu bitcoin usando ferramentas não proprietárias no caso de um agente chave encontrar um problema?
3. O agente chave assinará transações apenas para você: Como cada agente chave verifica que é você quando você pede a eles para assinar uma transação? A chave é usada automaticamente para assinar transações, ou existem controles adicionais em vigor?

Este modelo é ótimo para empresas e indivíduos que não conseguem ter controle de suas chaves de bitcoin, pois ainda não há maneira de um único agente de chave ou parte contratante perder o bitcoin, mas ainda há muitas perguntas que um cliente em potencial deve fazer antes de confiar que este modelo é o certo para eles.

Parceiro ao garantir uma única chave

Quando você se associa aos seus agentes-chave para garantir uma única chave em um arranjo de custódia multi-institucional, você tem opções de verificação e auditoria significativamente aprimoradas à sua disposição. O principal benefício de garantir uma única chave em um arranjo multi-institucional, mesmo quando é uma minoria, se resume a garantias criptográficas, que são ligeiramente mais minimizadas em termos de confiança.

Com este modelo, você pode:

1. Confirme se o seu endereço é seu: Ao segurar uma única chave, você tem a capacidade de verificar criptograficamente que o bitcoin está indo para a sua carteira. Em outros modelos, você tem que confiar que a carteira fornecida a você é sua. Com as melhores plataformas multi-institucionais, os clientes podem confirmar que possuem os cofres e endereços de bitcoin usando ferramentas de código aberto não proprietárias e verificar que os endereços exibidos na tela são controlados por essa chave. Isso está disponível devido à compatibilidade cruzada inerente da carteira que vem com a adoção das normas de implementação do bitcoin.
2. Eliminar ambientes regulatórios de jurisdição como uma ameaça: Ao garantir mesmo uma minoria das chaves, você pode escolher a jurisdição regulatória na qual garantir a chave. Isso o protege de ameaças governamentais ou criminais se estiver preocupado com as jurisdições disponíveis onde seus agentes-chave residem.
3. Obtenha os benefícios de diferentes produtos e serviços financeiros: você pode ter custódia qualificada e ainda garantir uma chave, usar o bitcoin em um arranjo de garantia e usar este modelo multi-institucional para empréstimos garantidos por bitcoin, já que você não tem controle total sobre a chave do bitcoin.

Manter uma única chave em um cofre multi-institucional não é um truque. Oferece segurança categoricamente superior, permitindo que os clientes verifiquem criptograficamente seus ativos.

Liderar controlando a maioria das chaves

É possível garantir bitcoin em custódia multi-institucional e controlar a maioria das chaves do bitcoin. Mesmo mantendo a maioria das chaves, você pode selecionar agente(s) de chave institucional para controlar uma minoria das chaves. Isso lhe proporciona os benefícios da auto-custódia com os benefícios de um ou mais parceiros técnicos de agente de chave. Os melhores agentes de chave irão ajudá-lo ou à sua empresa a gerar e proteger chaves privadas de uma maneira que elimina a possibilidade de o agente de chave ver sua chave.

As principais vantagens de controlar a maioria das chaves são:

1. Controle total: nunca perca o acesso às suas bitcoins, independentemente do que aconteça com o agente da chave. Isso só é possível se você tiver acesso à suaarquivo multisige saiba como usá-lo com ferramentas não proprietárias para recuperar sem o agente chave, mas esses fluxos de trabalho são simples com um treinamento breve.
2. Acesso 24/7: Os agentes principais geralmente possuem um processo de assinatura que pode levar dias (de propósito). Mas às vezes você precisa mover Bitcoin fora do horário comercial. Se você controla a maioria das chaves, seu Bitcoin pode ser liquidado em seu destino em aproximadamente 10 minutos.
3. Risco da contraparte minimizado: Um colapso do seu agente-chave não resulta em perda de nenhum bitcoin ou mesmo em uma interrupção nas operações. Quando você controla as chaves, você pode mover bitcoins sempre que desejar.

Parceiros de custódia de bitcoin multi-institucionais normalmente oferecem apenas uma dessas opções para os clientes, mas a Unchained oferece todas as três opções com vários agentes de chave empresarial, e dentro da mesma plataforma. Essa flexibilidade permite que os clientes encontrem a solução de custódia perfeita para suas necessidades em evolução.

Perguntas a fazer a um potencial agente-chave de várias instituições

Ao investigar a custódia de bitcoin multi-institucional, o maior risco para o bitcoin seguro está na forma como os agentes-chave individuais geram e gerenciam sua chave privada. Embora não haja uma solução perfeita para agentes-chave, uma vez que diferentes agentes-chave otimizarão para diferentes casos de uso de bitcoin, existem algumas melhores práticas que todos os agentes-chave devem seguir.

Você não deve ser capaz de obter todas as informações sobre suas políticas e procedimentos de chave privada devido a preocupações de segurança, mas você deve ter uma boa ideia de quão sofisticado é o agente de chave fazendo as seguintes perguntas:

Segurança

1. Como a sua chave foi gerada?
2. Sua empresa foi a única empresa envolvida na geração da chave?
3. Sua empresa controla e mantém o hardware dedicado onde sua chave foi gerada e as transações são assinadas?
4. Como você garante que a chave ainda está segura se um funcionário sair da empresa?

Operações

1. Como sua chave é operacionalizada?
2. A arquitetura da sua plataforma é específica para o bitcoin ou generalizada para suporte amplo a criptomoedas?
3. Quem pode acessar a chave e como eles a usam para assinar transações?
4. Quanto tempo leva para assinar transações?
5. Como você verifica que sou eu quem está solicitando uma assinatura?

As respostas a essas perguntas ajudarão você a entender a expertise técnica e operacional do agente chave, como se eles estão realmente protegendo sua própria chave no final do dia. Eles podem simplesmente ser um intermediário e contratar outra empresa para fornecer a segurança da chave. Isso pode estar bem para você como cliente, mas é importante entender as compensações e garantir que você esteja avaliando a equipe que irá proteger a chave privada e, portanto, sua riqueza, em vez de apenas mais um terceiro na disposição de custódia.

Custódia multi-institucional com Unchained

Unchained tem servido como um agente-chave em acordos de custódia multi-institucional desde 2018. Nós ajudamos a garantir e processar bilhões de dólares em bitcoin em nossos anos de operações, sem degradação de nossas operações principais ou segurança durante esse tempo. Nosso objetivo é ajudar os detentores de bitcoin a progredir em suas jornadas de bitcoin, por isso oferecemos todas as três variedades de custódia multi-institucional aos nossos clientes com taxas reduzidas para os clientes que assumem o risco adicional de controlar uma ou mais de suas chaves.

O que diferencia Unchained como agente de chave multi-institucional? Nossa plataforma, segurança de chave e operações foram construídas internamente e muito disso écódigo aberto para todos verem e usarem. Esse ethos informa como construímos tudo. Desde nossos cofres, onde os clientes podem levar o arquivos multisige verifique saldos de bitcoin e a segregação criptográfica das carteiras usando ferramentas de código aberto de forma minimizada de confiança, até o suporte técnico de classe mundial e suporte de carteira de hardware que garante aos clientes que suas chaves e seus bitcoins não foram comprometidos.

Com o novo lançamento de a rede de custódia empresarial, Clientes da Unchained, de uma conta, podem criar cofres:

1. Onde os principais agentes estão distribuídos em todo o mundo
2. Onde todos os principais agentes estão nos EUA
3. Onde os clientes controlam a maioria de suas chaves

Em arranjos em que o cliente detém uma minoria das chaves, eles têm a opção de incorporar um framework de custódia qualificado. Grandes instituições e detentores de bitcoin podem obter a garantia regulatória de custódia qualificada sem os riscos de custodiantes como Prime Trust ou Fortress Trust, que foram ambos sujeitos a perdas massivas de bitcoin.

Essa flexibilidade vem com um serviço personalizado de cada agente chave selecionado para ajudar a garantir bitcoin. Cada vez que um cliente cria um novo cofre, eles entram em um acordo contratual com os agentes chave selecionados, que são comprometidos apenas com o cliente e não têm responsabilidade direta com a Unchained, que serve como provedor de plataforma e agente chave. O papel da Unchained é conectar os clientes com agentes chave aprovados e alavancar as ferramentas que construímos e iteramos desde o lançamento da custódia colaborativa em 2018, para coordenar a criação da carteira multissig, comunicação entre as partes e encenação, assinatura e transmissão de transações, com as melhores práticas em mente.

Cada agente-chave empresarial segue um conjunto de padrões de segurança e operacionais chave que validamos. Mais importante para o cliente, cada agente-chave não assina sob a direção da Unchained, mas realiza validação independente do pedido de assinatura antes de concluir a assinatura. Os agentes-chave são programaticamente proibidos de preparar ou transmitir transações na plataforma Unchained. Ambas essas funções pertencem exclusivamente ao cliente.

A flexibilidade e superioridade técnica do produto tornam a rede de custódia empresarial Unchained o padrão para a custódia de bitcoins. Experimente hoje mesmoagendando um horário conosco.

Aviso Legal:

1. Este artigo é reproduzido a partir de [desacorrentado]. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [Phil Geiger]. Se houver objeções a esta reimpressão, entre em contato com oGate Learnequipe, e eles lidarão com isso prontamente.
2. Isenção de Responsabilidade: As opiniões expressas neste artigo são exclusivamente do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.
3. As traduções do artigo para outros idiomas são feitas pela equipe Gate Learn. Salvo indicação em contrário, copiar, distribuir ou plagiar os artigos traduzidos é proibido.