Введение

Биткойн традиционно известен своим превосходством как безопасное цифровое хранилище ценности. Однако одним из основных недостатков является отсутствие встроенной поддержки смарт-контрактов и функций DeFi. Чтобы поддержать DeFi-функции Биткойна и возможности смарт-контрактов, появилось много инноваций, направленных на увеличение скорости транзакций, масштабируемости и гибкости в приложениях DeFi, в частности, обновление Taproot. В результате Биткойн нашел свое место в живом мире децентрализованных финансов, открывая новые возможности для пользователей и инвесторов.

В этой статье мы рассмотрим лучшие проекты DeFi Bitcoin, их вызовы, перспективы и как вы можете использовать эти платформы.

Понимание DeFi

Децентрализованная финансовая (DeFi) - это общий термин для децентрализованных финансовых решений без центрального контроля. Как модель для организации и обеспечения криптовалютных транзакций и обменов, ее основное предположение состоит в том, что нет централизованного органа, который диктовал бы или контролировал бы операции.

Смарт-контракты и технология блокчейн делают возможным DeFi, поскольку они заменяют необходимость в центральной власти. Кроме того, функциональность блокчейн в режиме peer-to-peer добавляет к общей картины, позволяя сети узлов делить нагрузку. Это позволяет децентрализованному контролю; каждый участник сети имеет те же права и действует на согласованных условиях.

От повседневного банковского обслуживания, кредитов и ипотек до сложных контрактных отношений и торговли активами, DeFi устраняет барьеры для получения финансовых услуг. Перспективы DeFi настолько высоки, что Bank of America заявил, что это более разрушительно, чем Биткойн как средство для простых транзакций. С ожидаемым объемом рынка в размере 46,61 миллиарда долларов США к 2024 году, DeFi становится самым горячим трендом в криптовалютном мире.

Для более глубокого понимания DeFi, пожалуйста, прочтите:Что такое DeFi?

Интеграция Биткойна в DeFi

Будучи самой известной и безопасной криптовалютой в мире, интеграция DeFi может стать значительным веховым моментом в продвижении дополнительных случаев использования Bitcoin. Кроме того, DeFi на Bitcoin привлек бы больше пользователей, что привело бы к значительному росту его экосистемы. Поскольку Ethereum является ведущей платформой для развития DeFi, функционал DeFi на других блокчейнах, таких как Bitcoin, снизил бы давление на Ethereum.

Изначально роль Bitcoin в DeFi была в основном через обернутый BTC (WBTC) на сети Ethereum. Это решение позволило держателям Bitcoin наслаждаться DeFi-активностями на Ethereum, не продавая свой Bitcoin. Однако WBTC не принес DeFi-возможностей на блокчейн Bitcoin. Таким образом, вторжение Bitcoin в DeFi стало более реалистичным с обновлением Taproot в ноябре 2021 года, что позволило запускать собственные приложения DeFi в экосистеме Bitcoin.

В результате достижений в инновациях и технологиях экосистема Биткойн DeFi консолидируется. Революционные проекты появляются в ключевых областях, таких как децентрализованные кредитование, заимствование, фермерство доходов, децентрализованные биржи, решения межцепочные и безопасность. Давайте рассмотрим некоторые из этих проектов.

Лучшие проекты DeFi Bitcoin

Мы рассмотрим развитие ведущих проектов DeFi Bitcoin, включая сеть WBTC, ALEX и Stacks, поскольку они демонстрируют свою долгосрочную ценность. Эти проекты были выбраны на основе их уникальности, сотрудничества, потенциала роста и непрерывного улучшения экосистемы Bitcoin DeFi, что потенциально создает предпосылки для конкурентоспособности Bitcoin в DeFi.

Сеть WBTC

Источник: Сеть WBTC

В начале дней криптовалюты Ethereum доминировал на сцене смарт-контрактов, но держатели биткоина не могли участвовать со своими биткоин-токенами. Обернутый биткоин (WBTC) стал решением, которое привело биткоин на блокчейн Ethereum. После появления варианта WBTC держатели биткоина могут использовать функциональность других цепочек, не продавая свои биткоин-активы.

Wrapped Bitcoin (WBTC) - это революционный токен ERC-20, представляющий собой привязку 1:1 к Bitcoin. Это означает, что за каждый токен WBTC, существующий в обращении, эквивалентное количество биткойнов находится в резерве у фирмы по имени BitGo Trust. Для достижения более высокой степени прозрачности количество WBTC, находящихся в доверии, сделано общедоступным.

WBTC предназначен для объединения силы Биткойна с гибкостью токена ERC-20, предлагая ключевые особенности, такие как 100% проверяемость, подход, основанный на сообществе, прозрачность и совместимость с ERC-20.

Молния (LN)

Источник: Lightning Network

Сеть Lightning - это децентрализованная сеть, построенная на Биткойне для обеспечения масштабируемых, недорогих и мгновенных транзакций. Она решает такие проблемы, как время подтверждения и проблемы масштабируемости. Сеть Lightning решает эти ограничения, обеспечивая быстрые транзакции с пропускной способностью около 1 миллиона транзакций в секунду (TPS).

Хотя молния может использоваться для любого типа трансфера, она наиболее полезна для микроплатежей или небольших трансферов, которые typично невыгодны из-за высоких базовых комиссий. Сеть не выпускает никаких собственных токенов и предоставляет своим пользователям все преимущества биткойн-блокчейна, такие как децентрализация, открытый исходный код и бесразрешимость.

LNSwap

Источник: LNSwap

LNSwap - это децентрализованный протокол обмена, разработанный для предоставления пользователям быстрого и конфиденциального способа обмена биткоинов на токены Stacks (STX) и наоборот. Этот инновационный протокол поддерживает все ончейн- и Lightning-кошельки Bitcoin, подчеркивая приверженность к пользовательскому опыту и конфиденциальности. Благодаря использованию технологии Lightning Network, протокол обеспечивает уровень конфиденциальности, который отличает его от других альтернатив на рынке. Пользователям необходимо использовать совместимый с токенами Stacks кошелек, такой как Hiro (Leather) Wallet или Xverse Wallet, чтобы пользоваться LNSwap. Они могут внести средства в виде BTC и обменять их на STX через LNSwap.

Миссия LNSwap - предоставить пользователям прямой контроль над своими средствами и увеличить конфиденциальность. Пользователи могут перейти от Биткойна на молниеносной сети к Stacks всего в несколько кликов и без KYC на LNSwap. Кроме того, любой может предоставить ликвидность и добавить средства, чтобы присоединиться к агрегатору LNSwap и заработать ~3% комиссии с каждого завершенного пользователем обмена.

Протокол Сатоши

Источник: Протокол Сатоши

Протокол Сатоши - первый протокол обеспеченной заемной позиции (CDP), построенный на цепочке BEVM - децентрализованной EVM-совместимой цепочке Bitcoin второго уровня на основе консенсуса Taproot - и представляет собой революционное решение, направленное на то, чтобы сделать Bitcoin более расходным, позволяя пользователям занимать стабильную монету $SAT, залагая Bitcoin в качестве залога. По сути, протокол Сатоши позволяет вам использовать свой Bitcoin для займа наличных средств и получения вознаграждения, сохраняя при этом свой Bitcoin в качестве залога, тем самым, разблокируя триллионы долларов стоимости ликвидности Bitcoin и принося больше полезности и дохода в экосистему Bitcoin DeFi (BTCFi). Это означает, что вы получаете доступ к наличным средствам (стабильной монете) без бремени продажи своего BTC и можете получить свои активы после погашения займа.

Кроме того, децентрализованная платежная система предлагает два утилитарных токена, а именно; SAT, стейблкоин, обеспеченный BTC, привязанный к доллару США, поддерживаемый BTC, и предлагающий альтернативу децентрализованному стейблкоину. В отличие от других переколлетерализованных стейблкоинов, обеспеченных криптовалютами, таких как DAI и LUSD, $SAT имеет более широкий потенциал для принятия и использования, просто пользуясь огромным рыночным капиталом, популярностью и массовым принятием Биткойна. OSHI - утилитарный токен, который служит для стимулирования участия и вознаграждения вкладов в проект. Его общее предложение ограничено 100,000,000 токенами с структурированным периодом расторжения.

Распределение токенов OSHI

Источник: Протокол Сатоши

Как использовать протокол Сатоши

• Мост BTC на сеть BEVM: bevm.io/bridge-mainnet
• Перейдите в приложение Satoshi:app.satoshiprotocol.org/position
• Создать позицию - депонировать BTC и занять SAT (обеспечить коэффициент обеспечения выше 110%, с минимальным заемом 10 SAT)
• Нажмите «Утвердить»
• Нажмите «Создать позицию»

Источник: Протокол Сатоши

Примечание: Для создания Позиции вам потребуется кошелек Bitcoin, например UniSat, для проведения транзакций.

Деньги на Цепи

Источник: Деньги на цепи

Money on Chain - это протокол DeFi, который предлагает четыре значительно различных токена. Идея заключается в предоставлении случаев использования и возможностей для производительности биткойнерам, позволяя им полностью контролировать свои частные ключи. Платформа работает на основе залогового протокола биткойна. Эта стратегия минимизирует контрагентные риски, обнаруженные в других стабильных монетах, удерживая залог в умном контракте, обеспеченном биткойном, а не удерживая его на счете в стороннем банке.

Money on Chain включает в себя несколько токенов: Dollar on Chain (DoC), которая является первой стабильной монетой, обеспеченной биткоином; Bitpro (BPro), токен, разработанный для держателей биткоинов; BTCX, рычаговая длинная позиция биткоина; Money On Chain Token (MoC), токен управления; и децентрализованная биржа токенов (TEX) для торговли токенами на блокчейне Rootstock (RSK). Разнообразие этих токенов обеспечивает их функциональность для широкого круга пользователей.

Соврины

Источник: Sovryn

Sovryn - это платформа смарт-контрактов, которая является разрешенной без разрешения и основана на боковой цепи RSK. Этот протокол разработан для возможности кредитования, маржинальной торговли и заимствования Bitcoin. Поскольку система построена на боковой цепи RSK, она обеспечивает безопасность сети Bitcoin в сочетании с функциональностью языка Solidity Ethereum.

Для начала использования Sovryn вам понадобится кошелек Web3, совместимый с боковой цепочкой RSK, например Metamask. Вам также потребуется подключить кошелек к платформе Sovryn. Наконец, вам понадобится немного биткойнов и перевести их на сеть Layer 2.

Для облегчения предоставления займов на платформе комиссии, которые собирает и предоставляет протокол поставщикам ликвидности, являются динамическими, что подразумевает, что они определяются силами спроса и предложения. Однако протокол взимает комиссию за выдачу каждого займа, которая фиксирована на уровне 0,09%.

ALEX

Источник: ALEX

ALEX - это процветающая платформа, которая дает разработчикам, трейдерам и инвесторам возможность исследовать полный потенциал финансов на блокчейне Bitcoin. Основной командой являются опытные профессионалы и ветераны индустрии с разнообразными навыками, обеспечивая выполнение обязательств ALEX по отличному дизайну продукта, разработке и операциям.

С надежным Общим заблокированным значением (TVL) и общим объемом транзакций, ALEX быстро стал сильной силой в биткойн-децентрализованной финансовой экосистеме. С момента запуска платформа получает больше активных кошельков, предлагая модули, охватывающие все, начиная от запуска и управления активами, заканчивая анализом данных и торговлей.

Протокол Zest

Источник: Протокол Zest

Протокол Zest - первый в мире протокол кредитования Bitcoin, позволяющий пользователям использовать мощь своего Bitcoin через простые транзакции. Смарт-контракты - основа протокола Zest, облегчающие ончейн займы Bitcoin и обеспеченные займы Bitcoin, обеспечивая безпрепятственный и эффективный способ для кредиторов и заемщиков участвовать в рынке капитала Bitcoin.

Выдающимся преимуществом этой платформы является возможность использования Bitcoin пользователей через простую транзакцию Bitcoin, позволяющую им удовлетворить свои кредитные потребности без залога активов. Будучи первопроходцем в протоколе ончейн-кредитования в экосистеме Bitcoin, Zest Protocol прокладывает путь к новой эре финансовых возможностей для держателей Bitcoin. Используя безопасность и ликвидность Bitcoin в децентрализованной кредитной среде, Zest Protocol создает более инклюзивную и эффективную экосистему Bitcoin DeFi.

Badger DAO

Источник: Бэджер

Badger - это платформа, которая обеспечивает децентрализованные решения, фокусируясь на соединении Биткойна с другими блокчейнами, в частности Ethereum. Сообщество Badger, Badger Builders, стремится к коллективному развитию Биткойна в DeFi. Проект также включает токен управления BADGER для децентрализованного принятия решений, ваулты SETT для оптимизации активов Биткойна и DIGG, инновационную эластичную криптовалюту, привязанную к Биткойну. Эти функции подчеркивают фокус Badger DAO на интеграции Биткойна с DeFi.

Протокол стеков

Источник: Протокол Stacks

Основанный в 2019 году, Stacks нацелен на возможность создания смарт-контрактов и dApp с использованием Bitcoin. Stacks - это сеть блокчейна уровня 2, которая полагается на уникальный механизм консенсуса, называемый proof of transfer (PoX). По PoX, майнеры тратят Bitcoin, чтобы получить вновь созданные токены STX. Владельцы STX также могут «стекать» свои токены, блокируя их для поддержки сети, после чего зарабатывают Bitcoin.

STX используется для оплаты транзакций на блокчейне Stacks, так же как ETH или SOL используются для оплаты транзакций на Ethereum или Solana. Однако, в отличие от других блокчейнов, Stacks использует токены STX для расчета транзакций в другой валюте, BTC. Для обеспечения функциональности смарт-контрактов блокчейн Stacks использует язык программирования смарт-контрактов Clarity, который оптимизирует безопасность и предсказуемость.

Сеть Зевса

Источник: Zeus Network

Сеть Zeus функционирует как слой коммуникации без разрешения, который соединяет надежную безопасность блокчейна Биткойн и быструю обработку транзакций Соланы. Это инновационное решение объединяет лучшее из обоих миров, позволяя пользователям наслаждаться сверхбыстрыми скоростями транзакций и масштабируемостью Соланы вместе с надежной безопасностью, доверием и ликвидностью Биткойна.

Zeus - это изменяющая игру в мире DeFi, поскольку он открывает множество возможностей, от DeFi-приложений до безопасных и эффективных финансовых услуг. У него есть мощная экосистема продуктов, которая предлагает разработчикам и основателям широкий спектр возможностей. Сюда входит APOLLO, который позволяет пользователям стейкировать или обернуть Bitcoin внутри Solana; ARTEMIS, который облегчает плавный перевод ликвидности между сетями Solana и Bitcoin; Нативные и кросс-цепные инструменты NFT для создания и обмена NFT через Solana и Bitcoin; а также нативная функция кредитования и заимствования, направленная на повышение эффективности капитала и предоставление ликвидности.

Rootstock (RSK)

Источник: Rootstock

Rootstock — это блокчейн L2 на базе Биткойна, целью которого является обеспечение смарт-контрактов, почти мгновенных платежей и более высокой масштабируемости для Биткойна без ущерба для его основных функций, таких как безопасность и децентрализация. Поскольку Биткойн был разработан для простых одноранговых транзакций, он не имеет возможности обрабатывать сложные смарт-контракты. RSK — это сайдчейн-решение, которое позволяет пользователям запускать сложные смарт-контракты на биткоине.

Транзакции на RSK могут происходить намного быстрее и по более низкой стоимости, чем на основной цепи Bitcoin. Поскольку установленные смарт-контрактные блокчейны, такие как Ethereum, сталкиваются с сетевой перегрузкой, Rootstock может разгрузить эти блокчейны, перенося более сложные контрактные структуры на Bitcoin. По сути, RSK расширяет функциональность Bitcoin, добавляя возможность выполнения смарт-контрактов, увеличивая полезность блокчейна Bitcoin.

Проекты Биткойн DeFi: вызовы и перспективы будущего

Вступление биткойна в DeFi вызвало как положительные, так и отрицательные реакции со стороны биткойн-сообщества, некоторые из которых стоит упомянуть.

Проблемы

Многие критики подвергли сомнению масштабируемость проектов DeFi, построенных на Bitcoin. Хотя инновации, такие как Lightning Network, напрямую решают эти проблемы, неясен исход, когда на сети Bitcoin будут запущены еще больше проектов DeFi. Высокие транзакционные издержки также могут являться вызовом, поскольку транзакции Bitcoin дороги, особенно во время пиковых периодов. Поскольку Bitcoin отстает от других блокчейн-сетей по количеству транзакций в секунду, проекты DeFi на Bitcoin также могут столкнуться с замедлениями транзакций.

В отличие от Ethereum, Биткойн не был создан с комплексными смарт-контрактами в качестве основной цели. Это ограничение вносит сложности в сеть Биткойн всякий раз, когда она хочет взаимодействовать с комплексными смарт-контрактами. Хотя обновления, такие как Taproot и BitVM, могут потенциально решить ограничения смарт-контрактов Биткойна, получение широкого согласия на такие обновления может быть медленным и сложным.

Перспективы будущего

Несмотря на сложности, потенциал биткойна в DeFi выглядит очень многообещающим. Внедрение функционала DeFi в биткойн привлечет больше пользователей в сеть, увеличивая ее сообщество и укрепляя свою позицию в качестве ведущей криптовалюты в мире.

Поскольку сообщество DeFi обращается к Биткойну, наверняка появятся технологии, способные решить проблемы масштабируемости сети и позволить проводить более сложные операции. Инновации, такие как токены BRC-20, Ординалы, Руны и Тапруты, доказывают свою значимость как ключевые движущие силы DeFi в экосистеме Биткойна. Эти технологии помогают решать врожденные проблемы сети, делая Биткойн более доступным и инклюзивным. Путем снижения комиссий и оптимизации пользовательского опыта эти изменения будут ключевыми на пути Биткойна на рынке DeFi.

Как использовать платформы Bitcoin DeFi

Вот пошаговое руководство по настройке и использованию одного из самых популярных кошельков для управления активами Биткойн, Кожаного Кошелька, для изучения Стэкс сети.

1. Для загрузки кожаного кошелька посетите веб-сайти нажмите на "Установить кожу сейчас."

Источник: Leather.io

1. Далее нажмите «Установить из магазина Chrome Web Store», затем «Добавить в Chrome/Получить».

Источник: Chrome Web Store

1. После установки расширения Leather вы можете создать свой кошелек. Перейдите в приложение Leather и нажмите на «Создать новый кошелек».

1. Страница выдаст уникальную сид фразу. Храните ее в надежности и конфиденциальности. Всегда помните, что если потеряете свою сид фразу, то не сможете получить доступ к своему кошельку и всем своим криптовалютам.

2. После резервного копирования вашей фразы восстановления вас попросят создать пароль для защиты вашего кошелька. Таким образом, старайтесь создать надежный пароль, которого вы не забудете.

1. Для добавления токенов STX в свой кошелек Stack нажмите на «Receive» на открывшейся странице, как показано ниже:

1. Затем нажмите кнопку копирования рядом с Stacks на появившемся окне.

Источник: Кожа.io

1. Для продолжения вам нужно купить токены STX. Для этого перейдите на криптовалютную биржу Gate.io, создайте аккаунт Gate.ioесли у вас его нет, пополните счет для торговли на месте и выполните шаги по покупке токена. После завершения транзакции вы можете перевести токены STX с вашего счета для торговли на месте на кожаный кошелек, используя скопированный адрес кошелька.

Источник: Gate

1. По завершении вы сможете взаимодействовать с сетью Stacks, используя свой Кожаный Кошелек. С его помощью вы сможете ставить ваши токены STX для заработка Биткойна, покупать и продавать NFT, надписывать Биткойн Ординал или покупать доменное имя .btc. Возможности бесконечны в DeFi Биткойна.

Заключение

С увеличением суеты вокруг финансовой полезности в блокчейне многие любопытны относительно развивающейся роли Биткойна в DeFi. Хотя экосистема Bitcoin DeFi все еще находится на ранней стадии и менее зрела по сравнению с Ethereum, однако Биткойн делает шаги с инновациями, такими как Stacks и Lightning Network. Ожидается, что появится больше технологий, которые сократят разрыв между надежностью Биткойна и децентрализованной финансовой экосистемой. Высокие транзакционные издержки и отсутствие сложных возможностей умных контрактов остаются приоритетами для разработчиков, поскольку они стремятся объединить DeFi с Биткойном. Проекты, выделенные в этой статье, являются лишь частью многих значительных разработок в пространстве Bitcoin DeFi (BTCFi), и вскоре будут запущены более новаторские проекты.