Огляд та історія

Список DAO, протокол ліквідності з відкритим кодом, призначений для того, щоб дозволити користувачам отримувати доходи, використовуючи заставлені криптовалютні активи (такі як BNB, ETH, стейблкоїни та інші криптовалюти) та підтримуючи його децентралізовану стейблкоїну (також відому як «Destablecoin») - lisUSD. Заснований на перевіреній моделі MakerDAO, протокол має на меті створити децентралізовану, безпередбачувану та забезпечену заставою систему стейблкоїнів.

Список DAO раніше відомий як Протокол Helio. У серпні 2023 року Binance Labs зробив інвестицію в розмірі 10 мільйонів доларів у Протокол Helio. Внаслідок цього Протокол Helio злито з Synclub, інфраструктурою стейкінгу та постачальником ліквідності на BNB Chain, для формування Lista DAO. Це об'єднання зберегло технологічну основу Протоколу Helio та інтегрувало експертизу та інфраструктуру Synclub в рідкісний стейкінг. Створення Lista DAO позначило народження нового виду протоколу ліквідності з відкритим кодом, спрямованого на збільшення децентралізованої фінансової сфери (DeFi) та просування його революційної стабільної монети, lisUSD, користувачам та розробникам по всьому світу за допомогою інноваційної моделі подвійного токена та планів розширення на багато ланцюгів.

Джерело: Офіційний веб-сайт LISTA DAO

На 26 червня 2024 року загальна вартість, заблокована в LISTA DAO, перевищує 535 мільйонів доларів, забезпечена вартість понад 309 мільйонів доларів, рідке стейкінг понад 226 мільйонів доларів, а загальна сума позик складає 39,527 мільйонів доларів.

Джерело: Офіційний веб-сайт LISTA DAO

Основні функції Lista DAO

1. Модель двох токенів: протокол встановлює два токени: lisUSD та LISTA. lisUSD виступає як децентралізований стейблкоін, підтриманий заставними активами, тоді як LISTA може бути використаний для управління та інших функціональностей.

2. Багатофункціональна підтримка: Поза випуском та погашенням стейблкоїнів, Lista DAO розширює свої можливості, щоб охопити миттєві конвертації, заставу активів, позику та оптимізацію виходу, підвищуючи повноту та ефективність своєї екосистеми.

3. Розширення екосистеми: спочатку запущений в екосистемі BNB Chain, протокол планує розширити свою присутність на кілька блокчейнів у майбутньому, спрямовуючись на розширення свого впливу та користувацької бази.

4. Експертно побудований та розроблений: Lista DAO побудований експертами в галузі DeFi та смарт-контрактів. Мета полягає в тому, щоб встановити свій lisUSD Destablecoin як один з найбільш широко використовуваних протоколів у всьому світі за допомогою використання винагород Proof-of-Stake (PoS) та активів, що генерують дохід.

Токеноміка

lisUSD - децентралізований, безпристрасний та забезпечений заставою стейблкоін, який м'яко прив'язаний до долара США. Користувачі можуть позичати lisUSD, заставляючи активи на платформі Lista та зберігаючи їх у CeVault. CeVault діє як безпечне сховище для застави Lista, забезпечуючи випуск, підтримку та стабільність lisUSD.

lisUSD отримує свою ліквідність від користувачів, які вкладають заставні активи в CeVault на Lista та беруть lisUSD у позику. Інші можуть отримати lisUSD через брокерів або біржі, або шляхом стейкінгу lisUSD у ліквідності на зовнішніх децентралізованих біржах (DEXs). Одержавши, придбавши або отримавши, lisUSD можна використовувати, як будь-яку іншу криптовалюту: для оплати товарів і послуг, або для відправлення іншим.

Нативна криптовалютна токен Lista DAO - це LISTA, яка служить як засіб обміну між учасниками у межах екосистеми Lista. Впровадження LISTA спрямоване на забезпечення зручного та безпечного способу оплати та розрахунків для учасників у Lista DAO без участі будь-якої централізованої третьої сторони. Важливо зауважити, що LISTA не призначена для використання загальною громадськістю як засіб обміну товарів або послуг, а також не призначена для оплати поза тими, які пропонує емітент.

Токен LISTA стимулює активну участь у процесах розвитку та ухвалення рішень у екосистемі Lista DAO, сприяючи децентралізованому управлінню спільнотою та економічним стимулам. Власники LISTA можуть голосувати за розподіл доходів та коригування параметрів протоколу. Ці голосування проводяться виключно на основі внутрішніх принципів самоврядування Lista DAO, вільних від посередницького впливу.

Таблиця нижче деталізує розподіл токенів LISTA:

Механізм стабільності ціни lisUSD

Lista забезпечує стійкість вартості lisUSD на рівні 1 USD відносно долара США за наступних умов:

Коли lisUSD > $1, потрібно збільшувати обсяг lisUSD.

• Через премію на lisUSD позичальникам стимулюється позичати більше lisUSD для продажу інших активів та отримання арбітражних можливостей.
• Для зменшення попиту на lisUSD, Lista знизить процентні ставки за позиками для lisUSD, тим самим зменшивши винагороди, що генеруються lisUSD.

Коли lisUSD < $1, постачання lisUSD потрібно зменшити:

• Через знижку на lisUSD позичальникам стимулюється купувати lisUSD на ринку для погашення своїх боргів.
• Щоб зменшити попит на позики lisUSD, Lista підвищить процентні ставки за позичання lisUSD.

Хоча LISTA прагне забезпечити стабільність цін, lisUSD може не завжди ідеально прив'язуватися до долара США і може трохи відхилятися в умовах екстремального ринку.

Механізм основної операційної системи LISTA

LISTA складається з 3 основних модулів:

• Забезпечене позичання
• Рідке участь
• Модуль винагород

Забезпечене позикове

Забезпечена позика включає кілька кроків: надання забезпечення, позика lisUSD, погашення lisUSD, виведення забезпечення та ліквідація активів забезпечення.

Для зайняття позики відвідайте сторінку позик на веб-сайті LISTA та натисніть «Підключити гаманець». Надавши BNB або інші застави (наприклад, ETH), ви можете взяти в позику lisUSD, а потім використовувати взятий lisUSD для фармінгу на інших DEX. Нарешті, ви погашаєте lisUSD та забираєте свою заставу.

Джерело: Офіційний веб-сайт LISTA DAO

Наприклад, мінімальна сума депозиту, необхідна, становить 0,5021 BNB, мінімальна сума виведення складає 0,5 BNB, термін виведення коливається від 7 до 15 днів, а мінімальна сума позики становить 50 lisUSD. Позики не можуть бути менше 50 lisUSD, тому користувачі можуть обрати повернення до залишку 50 lisUSD або повернення повної суми.

Рідке участь

Рідкісний стейкінг - це основний продукт Lista DAO. Він дозволяє користувачам стейкати криптовалютні активи (такі як BNB) та отримувати відповідні ліквідні сертифікати (наприклад, slisBNB). Ці сертифікати можна використовувати для кредитування та надання ліквідності на платформі Lista DAO та інших платформах DeFi, при цьому зберігаючи можливість отримання винагород від початкових залучених активів. Користувачі також можуть використовувати slisBNB як заставу для позичання децентралізованої стейблкоїна lisUSD, яка наразі має ставку 0% для позичання.

Джерело: Офіційний веб-сайт LISTA DAO

Модуль винагород

Модуль нагород LISTA складається з наступних трьох частин:

• Винагороди за позику: Користувачі, які позичають lisUSD, отримують винагороду у токенах LISTA. Ці винагороди обчислюються динамічно як добуток ставки винагороди та загального зобов'язання користувача в lisUSD. Ставка винагороди - це фіксована сума, встановлена Lista.
• Нагороди за ініціацію аукціону: Кожен, хто спровокує подію ліквідації CDP (позиції, забезпечені заборгованістю), ініціюючи голландський аукціон, отримає фіксовану плату (чай) та відсоткову плату (жетони) за запуск процесу. Чай та жетони сплачуються з резервів Lista.
• Винагорода за перезапуск аукціону: Кожен, хто перезапускає голландський аукціон у рамках процесу ліквідації, отримає фіксовану винагороду (чай) і відсоткову винагороду (чіпси). EOA (Зовнішній Власний Рахунок) може перезапустити аукціон, коли закінчується час аукціону або ціна падає до певного порогу. Управління Lista встановлює ці пороги. Чай та чіпси виплачуються з резервів Lista.

Останні рухи цін на токени LISTA та їх перспективи

Нещодавно ціна токена Lista DAO, LISTA, зазнала значних коливань. У червні 2024 року токени LISTA були внесені до списку на основних біржах, таких як Binance, KuCoin та Bitget. Цей крок збільшив ринкову ціну токена та обсяг торгівлі. Через ці нові списки ціна LISTA значно зросла. Проте, в останні торгові дні ціна LISTA скоригувалась, відступивши на 8,71% від піку до $0,70054. Останні ринкові невпевненості, можливо, змусили деяких інвесторів забрати прибуток, що призвело до коригування ціни.

Джерело: Coingecko

Заглядаючи в майбутнє, як децентралізований протокол кредитування стейблкоїнів, інновації та розробки Lista DAO продовжуватимуть залучати все більше користувачів та інвесторів. Якщо проєкт зможе досягти своїх цілей, зазначених у його дорожній карті, наприклад, перейти на кодову базу Liquity у другому кварталі 2024 року, це позитивно вплине на ціну токена. Крім того, активність спільноти та розвиток екосистеми відіграватимуть вирішальну роль у довгостроковому ціновому тренді LISTA. Більше партнерств та сценаріїв застосування підвищать корисність та попит на токен.

Висновок

Підсумовуючи, користувачі можуть заробляти винагороди на Lista різними способами. Вони можуть ставити свої BNB як slisBNB, заробляючи винагороди за ставки з BNB. Крім того, вони можуть надавати ліквідність для slisBNB та lisUSD в різних пулах ліквідності на платформах, таких як PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve та Uniswap, додатково заробляючи торгові та комісії LP.