九大比特幣DeFi項目值得關注

去中心化金融（DeFi）正推動金融體系從傳統中心化模式轉型為依託區塊鏈技術的點對點平台，帶來深刻變革。作為加密貨幣領域的核心，比特幣在此過程中的影響力持續提升。自2021年11月Taproot升級後，比特幣的技術能力大幅增強，為生態系統引入原生DeFi應用。這代表比特幣不再只是價值儲存工具，也正逐步成為與以太坊等成熟平台競爭的DeFi重要參與者。

比特幣DeFi是什麼？

比特幣DeFi指的是以比特幣區塊鏈為基礎或利用比特幣技術構建的去中心化金融服務與應用。過去，比特幣主要透過以太坊上的包裝比特幣（wBTC）參與DeFi，讓持幣者能進入以太坊龐大的DeFi生態。Taproot升級則徹底改變了這一格局，使比特幣網路得以直接實現更進階的金融功能。

與以太坊的DeFi發展路徑相比，比特幣有明顯不同。以太坊作為DeFi基礎平台，區塊鏈支援複雜智能合約，涵蓋借貸、交易等多樣去中心化應用。以太坊虛擬機（EVM）為應用提供統一運行環境，開源特性則促進協議互通。

比特幣則透過第二層解決方案如閃電網路和Liquid Network支援DeFi，這些方案提升交易速度與可擴展性，讓用戶操作更加彈性。比特幣DeFi生態逐步完善，其最大優勢在於比特幣高度安全及廣泛用戶基礎。

比特幣九大DeFi項目盤點

比特幣DeFi生態湧現眾多創新項目，推動產業不斷進步。以下九個項目是現階段推動比特幣DeFi發展的代表：

Taproot Assets自2019年推出，致力於強化比特幣的智能合約及去中心化應用能力。自2023年主網上線後，實現了比特幣鏈上資產發行，支援異步收據及多元資產管理。與閃電網路整合加速交易，同時可處理黃金和穩定幣等實體資產，持續拓展比特幣在DeFi領域的應用。

Stacks成立於2019年，以比特幣為底層架構實現智能合約和去中心化應用。2021年推出Stacks 2.0，導入STX治理代幣、Clarity智能合約語言和轉移證明（PoX）共識機制，結合比特幣安全性讓用戶獲得獎勵，兩大網路協作運作。Stacks在比特幣生態中極具影響力。

BitVM由ZeroSync的Robert Linus提出，為比特幣帶來類似以太坊的智能合約能力，無須更動比特幣原始碼。BitVM可在比特幣網路上實現圖靈完備合約，支援鏈下運算、鏈上驗證，並能跨鏈橋接BTC至其他區塊鏈。其技術方向類似以太坊Optimistic Rollup，為比特幣生態注入創新動能。

SRC-20代幣結合以太坊ERC-20與比特幣BRC-20標準特性，推動比特幣資產化。SRC-20代幣可將圖片、文本等資料直接嵌入交易，鑄造後永久不可更改，確保資產可靠與持久。此標準專為比特幣架構設計，與以太坊ERC-1155有異曲同工之妙，為DeFi生態注入新動力。

Ordinals由Casey Rodarmor於2023年開發，透過SegWit及Taproot升級，將數位內容直接寫入比特幣區塊鏈。Ordinals將獨特資料刻在每個聰（比特幣最小單位），不須外部智能合約即可鏈上儲存。此創新引起網路壅塞討論，也展現區塊鏈技術持續演進對DeFi生態的影響。

BRC-20代幣由匿名開發者Domo於2023年3月提出，使比特幣網路能創建可替代代幣。該標準借鏡以太坊ERC-20，依託Taproot升級的資料嵌入能力，透過Ordinals銘文與JSON管理代幣。BRC-20功能雖然基礎，但為比特幣開啟新局，也推動DeFi生態成長，並帶來交易費用與網路效率等新議題。

Badger DAO致力於以去中心化技術串接比特幣與其他區塊鏈（特別是以太坊）。平台包含Badger Builders社群協作開發、BADGER治理代幣決策、SETT金庫優化比特幣資產、DIGG彈性供應型錨定比特幣加密貨幣。高度專注比特幣生態，使其在DeFi領域獨樹一格。

閃電網路突破比特幣擴展性瓶頸，在區塊鏈之上建構獨立層，加速且降低交易成本。透過鏈外交易、通道關閉時進行鏈上結算，大幅降低交易時間與費用，使日常與微支付更便捷，是二層DeFi創新代表，也為比特幣應用拓展帶來基礎。

Liquid Network由Blockstream開發，協助交易者與金融機構實現更快、更隱密的比特幣交易。此網路包含錨定比特幣的Liquid Bitcoin（L-BTC）、機密交易增強隱私、Liquid Securities支援資產管理。提供高效、隱私與資產管理能力，已成比特幣領域重要DeFi基礎設施。

比特幣DeFi的挑戰

雖然發展迅速，比特幣在DeFi領域仍有諸多挑戰。可擴展性問題明顯，網路於高活躍期交易成本波動大。比特幣每秒交易處理量有限，容易壅塞，影響DeFi項目效率。

監管因素同樣關鍵。加密貨幣與DeFi相關法規不斷變動，影響項目發展與全球採納。不同國家合規要求影響比特幣DeFi的全球布局，是廣泛推廣的重要考量。

比特幣DeFi的獨特挑戰來自網路設計。不同於以太坊，比特幣最初並非為複雜智能合約打造，促使開發者採用創新整合高階DeFi功能。像Taproot這類網路升級需社群高度共識，推動過程較為審慎，但有望持續提升比特幣DeFi能力與項目複雜度。

整體前景仍然樂觀。閃電網路等技術正持續優化可擴展性，未來創新有望實現更進階的DeFi功能。明確監管與社群主導發展將營造有利環境。儘管仍有挑戰，DeFi創新與金融普惠潛力龐大。

比特幣DeFi最新進展

技術創新正推動比特幣於DeFi與NFT領域的角色轉型。BRC-20代幣和Ordinals已讓比特幣在DeFi生態中更加開放與多元。Ordinals讓用戶以低成本創作NFT，推動數位藝術於比特幣鏈上普及。

BRC-20標準強化比特幣與以太坊的互通，推動跨鏈創新應用，拓展DeFi領域。藉由優化費用與提升用戶體驗，這些進展不斷鞏固比特幣在DeFi與NFT市場的地位，推動其從儲值工具轉型為去中心化金融綜合平台。

總結

比特幣在DeFi領域的影響力正持續加深。比特幣DeFi生態已顯著成熟，閃電網路與Liquid Network等技術展現網路潛能。上述九大項目是推動比特幣DeFi進化、解鎖新功能與應對挑戰的關鍵力量。

BRC-20代幣和Ordinals等創新大幅提升DeFi項目的創造力與可及性，針對擴展性和合規問題的解決方案也逐步完善。儘管交易成本與合規挑戰仍在，比特幣憑藉安全性與廣泛應用在DeFi領域展現明顯優勢。隨產業發展，比特幣透過多元DeFi項目深度融入去中心化金融，不僅帶動市場變革，更推動金融民主化與技術創新。未來機會充沛，創新型DeFi項目將於去中心化金融領域持續引領變革。

常見問題

DeFi項目是什麼？

DeFi項目是基於區塊鏈的去中心化金融服務，讓用戶無須中介即可進行點對點交易，涵蓋借貸、交易、保險等領域，全球開放運作。

最優秀的DeFi項目有哪些？

Aave和Uniswap是領先的DeFi項目，分別在借貸與去中心化交易領域具備高可靠性與創新性。

DeFi項目如何實現獲利？

DeFi項目藉由代幣發行、交易手續費和借貸利息等方式取得收入，並用於平台開發、市場推廣和團隊激勵。

川普的DeFi項目名稱是什麼？

川普的DeFi項目名為World Liberty Financial（WLFI），由唐納·川普及其家族支持，聚焦加密貨幣領域。