Bạn có từng thấy câu hỏi đó xuất hiện trực tuyến: bạn có thể biến 100 đô la thành 1.000 đô la trong một ngày không? Ừ, tôi cũng đã để ý đến điều đó. Mọi người hỏi điều này thường xuyên, và thành thật mà nói, câu trả lời quan trọng vì cách bạn theo đuổi nó quyết định xem bạn có học được điều gì hay bị thiêu rụi.

Hãy để tôi phân tích rõ những gì mọi người thường nghĩ khi hỏi điều này. Một số đang nghĩ đến việc giao dịch cổ phiếu trong ngày, những người khác đang xem xét quyền chọn hoặc tài khoản ký quỹ, một số muốn đổ tiền vào một vị thế tiền điện tử biến động, và nhiều người chỉ đơn giản nghĩ đến việc lật mặt hàng để kiếm lợi nhanh. Mỗi con đường hoàn toàn khác nhau, và kết quả không giống nhau chút nào.

Dưới đây là những gì các nhà quản lý và nghiên cứu nhất quán nói: giao dịch trong ngày và các sản phẩm đòn bẩy mang rủi ro nghiêm trọng đối với phần lớn nhà đầu tư bán lẻ. SEC và FINRA đã công bố hướng dẫn khá rõ ràng về vấn đề này. Họ không cố gắng dập tắt ước mơ của bạn - họ cảnh báo dựa trên dữ liệu thực tế. Các nghiên cứu về các nhà giao dịch ngắn hạn tích cực cho thấy phần lớn không thu lợi sau phí và chi phí giao dịch. Đó không phải là ý kiến chủ quan, đó là những gì các số liệu cho thấy.

Tại sao đòn bẩy làm nổ tung nhiều tài khoản như vậy? Bởi vì nó phóng đại cả thắng lợi lẫn thua lỗ của bạn. Một biến động giá nhỏ trở thành một cú lắc lớn. Nếu thị trường đi ngược lại bạn, các nhà môi giới có thể phát lệnh gọi ký quỹ và buộc bạn bán ở giá tồi tệ. Đột nhiên một khoản lỗ nhỏ trở thành lớn hơn nhiều so với số tiền ban đầu của bạn. Quyền chọn cũng hoạt động tương tự - chúng rẻ hơn để vào lệnh so với việc mua tài sản trực tiếp, nhưng cấu trúc lợi nhuận không tuyến tính và thua lỗ có thể tăng nhanh, đặc biệt nếu bạn không hiểu rõ những gì mình đang nắm giữ.

Rồi còn vấn đề chi phí ẩn nữa. Ngay cả khi không mất phí hoa hồng hoặc phí thấp, chênh lệch giữa giá mua và bán ăn mòn lợi nhuận của bạn. Trượt giá xảy ra khi lệnh thị trường của bạn khớp giá tệ hơn mong đợi. Thêm lãi suất ký quỹ và phí, bạn cần một biến động giá khá lớn chỉ để hòa vốn. Khi bạn cố gắng đầu tư 100 đô la và kiếm 1.000 đô la trong ngày qua giao dịch, mỗi chi phí đều trở thành phần trăm lớn hơn của lợi nhuận tiềm năng.

Vậy điều gì thực sự hiệu quả hơn? Mọi người không nhận ra điều này, nhưng bán lại các mặt hàng vật lý, làm công việc tự do ngắn hạn, hoặc bán những thứ không dùng đến có thể chuyển đổi thời gian và công sức thành tiền mặt với rủi ro rõ ràng hơn nhiều so với giao dịch ký quỹ. Bạn có thể đăng bán một thứ gì đó hôm nay và có tiền trong tài khoản trong vài ngày. Lợi nhuận biên phụ thuộc vào nguồn hàng, phí nền tảng, vận chuyển, và thời gian của bạn - nhưng ít nhất bạn kiểm soát được các biến số đó trực tiếp.

Nếu bạn muốn đầu tư 100 đô la và tiến bộ có ý nghĩa, con đường thực tế không phải là một ngày giao dịch. Đó là hiểu rõ những gì bạn thực sự có thể làm trong 24-72 giờ. Đăng bán một số mặt hàng không dùng đến. Nhận một công việc tự do ngắn hạn. Thực hiện một lật mặt hàng nhỏ, mua thứ gì đó giảm giá và bán lại. Tính lợi nhuận ròng sau tất cả phí và thời gian, và xem đó như một công việc ngắn hạn chứ không phải một khoản đầu tư đảm bảo.

Đây là quan điểm chân thành của tôi về câu hỏi đầu tư 100 đô la, kiếm 1.000 đô la trong ngày: điều này không khả thi đối với phần lớn mọi người, và theo đuổi nó qua đòn bẩy hoặc các phái sinh phức tạp là cách khiến người ta mất tiền mà họ không thể mất. Điều đó không có nghĩa là không có cơ hội - mà là xem ý tưởng này như rủi ro cao hơn là con đường khuyên dùng cho người mới học.

Trước khi thử bất cứ điều gì, hãy tự hỏi: tôi có quỹ dự phòng khẩn cấp không? Tôi có thể chấp nhận mất số tiền này không? Tôi có hiểu rõ các phí và quy định không? Các nhà quản lý khuyên nên bảo vệ tiền mặt cần thiết trước. Nếu bạn nghiêm túc muốn tăng trưởng vốn, đầu tư đa dạng với chi phí thấp theo thời gian và xây dựng thói quen nhất quán sẽ tốt hơn việc săn lùng các biến động ngắn hạn cực đoan. Đó là những gì nghiên cứu ủng hộ, và đó là lời khuyên của các nhà quản lý.

Câu hỏi thực sự không phải là bạn có thể biến 100 đô la thành 1.000 đô la trong một ngày hay không - đôi khi mọi người may mắn. Câu hỏi là liệu đó có phải là chiến lược bạn nên dựa vào hay không, và câu trả lời từ mọi nhà quản lý và nhà nghiên cứu là không. Hãy xây dựng nền tảng của bạn trước, hiểu rõ những gì bạn thực sự đang mạo hiểm, và xem các công việc phụ hoặc lật mặt hàng nhỏ như công việc chứ không phải công cụ tài chính.