ما هو TrueUSD (TUSD)؟

العملات المستقرة هي نوع من العملات الرقمية مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة، عادةً مرتبطة بعملة مشفرة مثل الدولار الأمريكي. تم إنشاؤها لمعالجة قضايا التقلبات المرتبطة غالبًا بالعملات الرقمية الأخرى. قبل تطوير العملات المستقرة، كان على المستخدمين بيع عملاتهم المشفرة مقابل نقد في العالم الحقيقي أو تداولها بمقابل عملة مشفرة أخرى (مثل بيتكوين مقابل إيثيريوم). لقد زاد استخدام العملات المستقرة في السنوات الأخيرة بسبب إمكانية توفير متجر قيمة موثوق به، مع توفير فوائد السرعة والأمان والشفافية لتقنية البلوكتشين. إحدى هذه العملات المستقرة هي TrueUSD (TUSD)، التي اكتسبت شعبية كبديل موثوق لعملات مستقرة رئيسية أخرى مثل USDC و USDT.

تم إطلاق TrueUSD (TUSD) في مارس 2018 من قبل شركة سان فرانسيسكو المتخصصة في تقنية البلوكشين، TrustToken، التي تأسست في عام 2017 برسالة لإنشاء رموز تدعمها الأصول توفر شفافية وأمان أكبر لصناعة البلوكشين. منذ إطلاقها، حظي TrueUSD بقبول كبير في نظام العملات الرقمية. تمت إدراجها على بورصات العملات الرقمية الرئيسية، وتدعمها محافظ ومنصات تداول مختلفة. بالإضافة إلى الرمز الثابت المرتبط بالدولار الأمريكي، قدمت TrustToken أيضًا رموزًا أخرى تدعمها الأصول مثل TrueGBP و TrueAUD و TrueCAD، والتي ترتبط على التوالي بالجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي والدولار الكندي. واصلت الشركة تحسين بنيتها التحتية وتدابير الأمان والشفافية لتوفير رمز مستقر موثوق وموثوق لمستخدميها. TrueUSD هو رمز مستقر مدعوم بالكامل بالدولار الأمريكي.

كيف يعمل TrueUSD؟ التمويل بالرموز والقابلية للاسترداد

كما ذكر سابقا، فإن الوظيفة الأساسية لـ TrueUSD هي الحفاظ على تثبيت 1:1 مع الدولار الأمريكي، مما يجعله متجر قيمة موثوق لأولئك الذين يرغبون في التجارة مؤقتًا بعملاتهم المشفرة القابلة للتقلب.

لتحقيق ذلك، يتم رهن TrueUSD بالكامل بدولارات أمريكية محتجزة في حسابات الضمان. وهذا يعني أن المبلغ المعادل من الدولارات الأمريكية يتم الاحتفاظ به كاحتياط لكل رمز TrueUSD قيد الاستخدام حاليًا. ولضمان الشفافية والمساءلة، شركة TrustToken قد شراكة مع شركات محاسبة مستقلة لإجراء تصديقات دورية على حساباتها الضمانية. يتم نشر هذه التدقيقات على موقع TrustToken، مما يوفر للمستخدمين رؤية واضحة في عملية الضمان والاسترداد لـ TrueUSD.

العملات المستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي، مثل TrueUSD، هي الخيار الأكثر شيوعًا وشعبية بين المستخدمين بسبب مستوى عال من الاستقرار والأمان. ومع ذلك، يمكن للشركات الصادرة للعملات المستقرة استخدام أشكال أخرى من الدعم، مثل العملات المشفرة أو المعادن الثمينة، للحفاظ على ربط 1:1 مع أي عملة فيات تقليدية. تتضمن القائمة التالية الأشكال المختلفة للدعم التي يمكن استخدامها.

• دعم العملة الورقية:العملة المستقرة مدعومة بالقيمة المعادلة في الدولارات. يجب على الشركة الاحتفاظ بالدولارات في احتياطي البنك الخاص بها.
• دعم العملات المشفرة:العملة المستقرة مدعومة بعملات أخرى مثل البيتكوين، مما يعني أن قيمة العملة المستقرة مرتبطة بقيمة العملة المشفرة التي تدعمها.
• دعم السلع:العملة المستقرة مدعومة ببعض السلع مثل الذهب أو النفط، مما يعني أن قيمة العملة المستقرة مرتبطة بقيمة السلعة الأساسية.
• الدعم الخوارزمي:العملة المستقرة مدعومة بعملة أخرى مرتبطة بها. وهذا يمكن أن يعني أن قيمة العملة المستقرة تستمد من صيغة أو خوارزمية تأخذ في الاعتبار قيمة العملة المرتبطة.

تعتبر TrueUSD تنتمي إلى الفئة الأولى، حيث يتم دعمها بالكامل بالقيمة المعادلة بالدولارات.

ال توكينةيشتمل عملية TrueUSD على إنشاء عقود ذكية على سلسلة الكتل Ethereum، أو على سلاسل معتمدة أخرى. عندما يرغب المستخدمون في الحصول على TrueUSD، يقومون بإيداع الدولارات الأمريكية في حساب الضمان مع مؤسسة مالية مرخصة، ثم يتلقون القيمة المعادلة من رموز TrueUSD. يتم ثم نقل الرموز إلى محفظة المستخدم، ويمكن استخدامها لمختلف المعاملات، مثل التداول، والتحويل، أو الدفع. بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون: في سلسلة الكتل، تقوم توكينة الأصول بتمثيل أصل مادي أو رقمي كرمز رقمي فريد على سلسلة الكتل. يمكن بعد ذلك تداول أو نقل الرمز بشكل آمن وشفاف على شبكة البلوكشين، مما يتيح المزيد من المعاملات الكفؤة.

القابلية الاسترداد من TrueUSD هي سمة حاسمة للعملة المستقرة. في أي وقت، يمكن للمستخدم استرداد رموز TrueUSD المميزة الخاصة به مقابل قيمتها المكافئة بالدولار الأمريكي. يتم ذلك عن طريق إرسال الرموز المميزة مرة أخرى إلى حساب الضمان ، ثم سحب الدولار الأمريكي المقابل. ثم يتم تحويل الدولارات الأمريكية المستردة إلى الحساب المصرفي للمستخدم. لضمان أمن وموثوقية عملية الاسترداد، تستخدم TrueUSD مدققا تابعا لجهة خارجية للتحقق بانتظام من مبلغ الدولار الأمريكي المحتفظ به كاحتياطي. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم TrueUSD ضمانا احتياطيا كاملا ، مما يعني أنه في حالة إفلاس الشركة التي تصدر TrueUSD ، وهو أمر غير مرجح ، سيظل المستخدمون قادرين على استرداد الرموز المميزة الخاصة بهم بالدولار الأمريكي. من أجل استرداد TUSD بالدولار الأمريكي ، يجب على الفرد أو المنظمة اجتياز فحوصات مكافحة غسيل الأموال (AML) / اعرف عميلك (KYC) على منصة TrustToken.

خصائص عملة TUSD

تم إطلاق TUSD أصلا كـERC-20 الرمز المميزعلى شبكة الأثيريوم، واكتسبت شهرة كخيار مستقر وشفاف لتجار العملات المشفرة والمستثمرين. في وقت لاحق، من أجل زيادة التوفر والوصولية، أصبح متاحًا على شبكات البلوكشين الأخرى. اليوم، تتوفر TUSD على العديد من شبكات البلوكشين، بما في ذلك Binance Smart Chain، Polygon، Avalanche، و Tron، بالإضافة إلى الأثيريوم. لقد ساعد توسع TUSD إلى شبكات البلوكشين الأخرى في زيادة اعتمادها واستخدامها في مختلف تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi)، مما زاد من مرونتها وراحتها.

المصدر: trueusd.com

لتلخيص تحليل TUSD ، فإن الخصائص التالية هي خصائصها.

• قيمة مستقرة: TUSD هي عملة مستقرة يتم ربط قيمتها بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1؛
• الرهن:تم تأمين TUSD بالكامل، مما يعني أنه لكل رمز TUSD تم إصداره، هناك ما يعادله من الدولارات الأمريكية محتجزة كاحتياط؛
• الشفافية: توفر TUSD تصديقات دورية من شركة محاسبة مستقلة تتحقق من كمية الدولارات الأمريكية المحجوزة؛
• إمكانية الاسترداد: يمكن استرداد TUSD بمقابل الدولار الأمريكي في أي وقت، مما يعني أن المستخدمين يمكنهم تحويل عملاتهم مرة أخرى إلى الدولار الأمريكي في أي وقت يختارونه؛
• المعاملات السريعة: تتداول TUSD على تكنولوجيا البلوكشين، وبالتالي يمكن إرسالها واستلامها بسرعة؛
• الدعم المتعدد للسلاسل: تتوفر TUSD على عدة شبكات بلوكشين مختلفة، مما يساعدها على زيادة إمكانيتها وقابليتها للاستخدام في تطبيقات DeFi المختلفة.

احتياطيات TUSD

TrueUSD (TUSD) أصبحت مؤخرًا أول عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي تأمين عملية إطلاق العملة الورقية الخاصة بها باستخدام Chainlink Proof of Reserve (PoR). هذا تطور هام في مجال العملات المستقرة حيث يوفر شفافية وأمان متزايدين لحاملي TUSD. بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون، Chainlinkشبكة الأوراق المالية الموزعة التي تتحقق من وجود وصحة البيانات عن طريق مقارنة البيانات من مصادر متعددة. في حالة TUSD، يتحقق Chainlink PoR من وجود ورهن الدولارات الأمريكية المحتجزة في حسابات الضمان التي تدعم العملة المستقرة.

هذا التطور يضع معياراً جديداً للعملات المستقرة، مما يوضح أهمية استخدام شبكات الأوراق المالية المفcentralized لإصدار واسترداد العملات المستقرة بشكل آمن وشفاف.

حالات استخدام TUSD

يمكن استخدام TUSD بطرق متنوعة، مثل العملات المشفرة الأخرى أو العملات المستقرة. فيما يلي بعض الأمثلة:

• التداول: يمكن استخدامها كزوج تداول على بورصات العملات المشفرة، مما يتيح للتجار شراء وبيع عملات مشفرة أخرى بـ TUSD؛
• المدفوعات: يمكن استخدامها للقيام بعمليات الدفع للتجار أو الأفراد الذين يقبلون عمليات الدفع بالعملات المشفرة؛
• تحوط:يمكن استخدامه كأداة تحوط لحماية ضد تقلبات سوق العملات المشفرة؛
• متجر للقيمة:يمكن استخدامه كمخزن للقيمة على غرار العملات الورقية، حيث يرتبط قيمة TUSD بالدولار الأمريكي؛
• التمويل اللامركزي (DeFi):الأهم من ذلك، يمكن استخدامه في مختلف تطبيقات ديفاي، بما في ذلك منصات الاقتراض والاقتراض، وبروتوكولات زراعة العائد، والبورصات اللامركزية.

في عالم تطور سريع للبلوكتشين والعملات المشفرة، التمويل اللامركزي (DeFiظهرت (DeFi) كاتجاه رئيسي، مقدمة للمستخدمين مجموعة من الخدمات المالية. تلعب العملات المستقرة مثل TUSD دورًا هامًا في نظام ال DeFi، حيث توفر وسيلة تبادل مستقرة وموثوقة يمكن نقلها بسرعة من سلسلة إلى أخرى. مع مئات التطبيقات المختلفة لـ DeFi المتاحة في السوق، من الأمر أن تكون العملات المستقرة قادرة على التشغيل مع سلاسل، بروتوكولات وخدمات مختلفة. توفر TUSD على تطبيقات DeFi الرئيسية جعلتها خيارًا شائعًا للمستخدمين الذين يرغبون في المشاركة في نظام DeFi.

تتوفر TrueUSD (TUSD) على العديد من تطبيقات DeFi الرئيسية، بما في ذلك Uniswap، SushiSwap، PancakeSwap، Aave، Compound، و Cream Finance التي أصبحت شهيرة الآن. بشكل عام، شهرة TUSD في مجال DeFi تشهد على الطلب على العملات المستقرة في صناعة العملات الرقمية، وانتشارها الواسع في مختلف تطبيقات DeFi هو علامة على نضوج النظام المالي غير المركزي وقبوله في الأسواق الرئيسية.

هل TrueUSD استثمار جيد؟

نظرا لأن TrueUSD مصمم للحفاظ على قيمة مستقرة ، فإنه لا يعتبر عادة استثمارا بالمعنى التقليدي. ومع ذلك ، لا يزال بإمكان المستثمرين استخدام TrueUSD للتحوط ضد تقلبات العملات المشفرة الأخرى أو لكسب عائد عن طريق تخزينه أو إقراضه على منصات لامركزية مختلفة. بالنسبة للمستخدمين الأقل خبرة ، هناك أيضا منصات مركزية تقدم خدمات الإقراض أو التخزين. التحدي هو معرفة كيفية اختيار الأكثر موثوقية مع تاريخ قوي.

تعتبر TrueUSD (TUSD) واحدة من أكثر العملات المستقرة موثوقية في السوق لأنها مدعومة بالكامل بمخزون الدولار الأمريكي ويتم فحصها بشكل متكرر من قبل أفضل شركات المحاسبة في الولايات المتحدة. وهذا يمنح المستثمرين درجة عالية من الثقة بأن استثماراتهم آمنة وغير معرضة لنفس مستوى التقلب كما في حالة العملات المشفرة الأخرى.

إحدى مزايا TrueUSD هي أنها توفر للمستثمرين بيئة ذات مخاطر أقل يمكنهم فيها تخزين كميات كبيرة من المال لفترات طويلة. وهذا يجعلها خيارًا جذابًا للتجار والمستثمرين الذين يسعون إلى تقليل تعرضهم للمخاطر مع الاستفادة من فوائد تكنولوجيا البلوكشين.

يحتفظ العديد من المستثمرين والتجار بجزء من رؤوس أموالهم في العملات المستقرة مثل TrueUSD، حتى يتمكنوا بسرعة من الاستفادة من الفرص السوقية دون الحاجة لانتظار عملية تحويل العملات الورقية إلى عملات رقمية أخرى. من خلال الاحتفاظ بجزء من أموالهم في العملات المستقرة، يمكن للمستثمرين تقليل بشكل كبير الوقت اللازم لنقل رؤوس أموالهم داخل السوق وخارجه، وهو أمر حاسم عندما يكون التوقيت عاملاً حرجاً.

أخبار عن TUSD

كما أفادت Coindesk في 16 فبراير 2023، حدثت بعض حركات سعر غير عادية تتعلق برمز TRU، وهو الرمز الأصلي لـ TrueFi. بالنسبة لأولئك الذين غير ملمين بـ TrueFi، فإنه بروتوكول إقراض لامركزي يربط القرضاء والمقترضين ومديري المحافظ من خلال بروتوكول عقد ذكي يتم حكمه بواسطة رمز TRU.

بعد أن أعلنت Paxos أنها ستوقف إصدار BUSD، وهو عملة مستقرة تسيطر عليها Binance، تساءل العديد من المستخدمين لماذا قامت Binance بتعدين قيمته 50 مليون دولار من TrueUSD (TUSD). يبدو أن Binance بحاجة إلى الاعتماد على أنواع أخرى من العملات المستقرة بينما تعمل على حل الموقف المعقد مع BUSD. نتيجة لذلك، قد تكون المنصة قد تحولت إلى TUSD كبديل قابل للتطبيق. فور انتشار الخبر، ارتفع سعر رمز TRU بنسبة 220%. تكهن العديد من الأشخاص بأن تعدين Binance لـ TUSD كان إشارة إلى دخول الشركة القريب في نظام TrueFi DeFi، مما قد يفسر الزيادة المفاجئة في السعر. ومع ذلك، من المبكر للغاية استخلاص الاستنتاجات حيث أن تعدين TUSD قد يكون حلاً مؤقتًا لتغطية احتياج صغير للسيولة. في الختام، يبدو أن التكهنات حول زيادة سعر رمز TRU قد تكون غير مبررة.