紹介

KYC基準は、金融機関、銀行、取引所を個人情報の盗難、金融詐欺、マネーロンダリングから保護するように設計されており、関連企業にとって必須であり、すべての金融活動の重要な部分です。 さらに、当局の規制要件を満たすために、経営管理や財産保護においても重要な役割を果たします。
KYCとは何ですか? なぜKYCが必要なのですか? KYCの役割は何ですか?ゲートラーンでは、KYCを包括的に理解することができます。

KYCとは何ですか?

KYCは、Know Your Customerの略で、資金源の正当性を確保するために口座名義人を調べることを目的としており、マネーロンダリングや汚職を防ぐための制度的基盤でもあります。

KYCでは、名前、ID番号、プロパティステータスなどの個人情報が必要です。 たとえば、銀行口座を開設するときに入力する個人情報も、実名認証メカニズムであるため、KYCに属します。 何十年にもわたってKYC基準を適用してきた従来の金融セクターでは、企業が自社とユーザーの財産を保護し、当局の規制要件を満たす必要があります。 ただし、KYCが暗号業界のデフォルト機能になったのは近年のことです。

暗号業界のKYC認証文書には通常2つのタイプがあります:1つはIDカード、パスポート、運転免許証などの有効な政府発行文書を含むID認証文書です。もう一つは、3ヶ月以内の電気、水道、ガス、クレジットカードの請求書などの住所認証文書です。 認証方法に関しては、IDやパスポートなどの基本データの確認と、提供された他のデータとの照合が含まれます(例: メールアドレス、電話番号)。

KYCは主要な暗号交換のほとんどで必須であり、ユーザーはKYCなしでは取引所が提供するすべての機能を完全に体験できない場合があります。 Gate.io に関しては、 ユーザーはアカウントを作成し、基本機能にアクセスし、KYCの前に限られた取引を行うことができ、すべての機能へのアクセスとより高い入出金限度額のために、KYC検証は必須です。

暗号空間でKYCが必要なのはなぜですか?

違法な金融慣行の出現

ビットコイン創設直後、ICOバブルによって引き起こされた市場の低迷により、業界全体が規制当局との協力を通じて権威と信頼性を確立する必要性を認識しました。

暗号通貨の急速な発展に伴い、特に近年、違法な資金調達、マネーロンダリング、密輸品の密輸のための分散化や匿名性など、暗号通貨の性質を利用する犯罪者が増えています。 これに関して、業界全体が世界中の政府や金融規制当局の要請に応じてKYC基準の実装を開始しており、取引所は収集された情報を使用して取引を動的に追跡し、マネーロンダリングや違法な資金調達が発生しないようにします。

セキュリティの懸念

時折のハッキングは常にユーザーを資産に神経質にします ほとんどのハッキングタイプは特定されていますが、攻撃者は特定のシステムのバグを見つけて資金を盗むことができます。 ただし、ハッカーの情報はKYCで追跡できるため、犯罪者が交換を通じて違法行為を行うことを大幅に防ぐことができます。

KYCの標準手順

KYCには、データ収集と検証、顧客デューデリジェンス、および一般的な継続的な監視が含まれています。 KYC手順とは、ユーザープロファイルの検証と管理に使用される手順を指し、早期登録段階に限定されず、修復目的で定期的に実行されます。 通常、KYCには3つの主要なステップがあります。

顧客識別プログラム (CIP)

これは、顧客ID情報の収集、検証、記録保持を含む最初で最も直感的なKYC手順です。 CIPは、銀行の口座開設時に常に実行されます。 暗号交換や規制の緩い金融機関の場合、CIPは通常、登録後に終了します。

カスタマーデューデリジェンス(CDD)

リスクアセスメントの実施を目的として、本人確認後にお客様のデューデリジェンスを実施する場合があります。 このプロセスは、顧客が金融詐欺のフラグを立てられている場合、または調査中である場合、顧客にマークが付けられます。

継続的な監視

継続的な監視により、KYC情報が最新であり、疑わしい可能性のあるトランザクションの自動レビューが可能になります。 取引所は、調査結果に応じて、お客様のアカウントを停止し、関連する規制当局および法執行機関に報告する場合があります。

KYCのコアロール

規制に対応し、より多くの採用を促進する

ますます多くの国で暗号規制がますます厳しくなり、税制の導入と相まって、KYCは、規制当局と協力して暗号の主流の採用を推進しながら、金融犯罪を防ぐために必須になっています。

個人の資産を保護する

暗号通貨取引所は、トレーダー、投資家、およびその資金を保護する責任があり、KYCの導入は、暗号通貨の流れと投資家の資金のセキュリティを監視するのに役立ちます。 アドレスのホワイトリスト登録などの対策により、セキュリティシステムがより堅牢になり、ユーザーの個人資産が効果的に保護されます。

さらに、ユーザーがログインパスワードを忘れたり、一時的に個人アカウントにアクセスできなくなったりした場合、KYCは個人の資産を保護するための防衛線と見なすことができます。

Gate.io KYCルールに準拠しています

主要な暗号通貨取引所として、Gate.io は、取引所自体の効率的な保護であるだけでなく、何百万人ものユーザーの資産セキュリティを保証するKYCコンプライアンスに取り組んでいます。 Gate.io はKYCを実装し、個人アカウントと組織アカウントの確認を開始しました。 ユーザーは、特定のコインの引き出し限度額を引き上げ、より速く、よりスムーズな入出金体験を享受し、法定紙幣取引を開始し、確認済みのアカウントでスタートアッププロジェクトに参加することができます。

個人としての本人確認の取得方法

1. Gate.io に移動
2. 新規ユーザーの場合は、まずアカウントを作成してください。 既存のユーザーの場合は、Gate.io アカウントにログインしてください。
3. 左上隅のユーザーアイコンをクリックします。 次に、「セキュリティセンター」-「本人確認」-「個人」をクリックして、「ID認証」ページに入ります。
   次の手順に従います。
   

組織としてKYC認証を行う方法

1. Gate.io に移動
2. 新規ユーザーの場合は、まずアカウントを作成してください。 それ以外の場合は、Gate.io アカウントにログインしてください。
3. 右上のプロフィールアイコンにカーソルを置き、「KYC(ID検証)」-「組織」-「今すぐ確認」に移動します。
4. 「ビジネスID検証」ページで、サインアップ国、会社の種類、会社名、ビジネスライセンス/会社登録番号、情報を照会するためのWebサイトなど、必要なすべての情報を提供します。 次に、「次へ」または「一時的な情報」をクリックします。
5. 会社の代表者の氏名、身分証明書の種類、ID番号など、会社の代表者情報を提供します。 次に、「次へ」または「一時的な情報」をクリックして続行するか、「前へ」をクリックして前の手順の情報を編集します。
6. 「会社の正式な代表者」セクションに必要なすべての情報を提供してください。 次に、「確認して送信」または「一時的な情報」をクリックするか、「前へ」をクリックして前の手順の情報を編集します。

詳細情報：
本人確認KYC手続きについて(ウェブ上)
本人確認KYC手順について(APP上)
組織として本人確認を取得する方法