ФІНАНСУВАННЯ | Umba залучила 5 мільйонів доларів для розширення фінансування активів в Кенії після 6-кратного зростання доходів у 2024 році

Umba, цифровий банк, розташований у Найробі та активний як в Кенії, так і в Нігерії, отримав кредитну лінію в розмірі 5 мільйонів доларів для розширення свого портфоліо забезпеченого кредитування в Кенії.

Фінансування переважно підтримає фінансування автомобілів та позики для малих і середніх підприємств (SMEs).

Заснована в Нігерії та перенесена до Кенії в 2023 році, компанія демонструє сильну динаміку, зафіксувавши 19% зростання доходів місяць до місяця в 2024 році та шестикратне збільшення доходів за минулий рік. Це швидке розширення було зумовлено високим попитом на фінансування автомобілів та МСБ, тоді як впровадження нових продуктів допомогло підвищити задоволеність клієнтів.

Umba Kenya тепер на шляху до отримання прибутку у 2025 році.

“З впевненістю ключових фінансових інвесторів, таких як Star Strong Capital, Umba готова використати це фінансування для розширення свого ринкового впливу,” сказав Тірнан Кеннеді, співзасновник і генеральний директор Umba.

“Наш запуск в Кенії перевершив очікування, з відмінними показниками кредитування. Як єдиний чисто цифровий банк на ринку, ми пропонуємо кращий спосіб банківського обслуговування для кенійців завдяки швидкості, доступності та індивідуальним фінансовим рішенням.”

Умба зазначила, що фінансування автомобілів стало основним напрямком її діяльності в Кенії, зумовленим зростаючим попитом на автокредити. Компанія підкреслила, що розширення парку автомобілів у країні – тепер понад 5 мільйонів зареєстрованих автомобілів, що є значним зростанням з 3,9 мільйона у 2021 році – є ключовим фактором, що сприяє цій зміні.

“Ринок фінансування автомобілів оцінюється приблизно в 17 мільярдів доларів,” сказав Кеннеді. “Це тепер найбільша частина нашого кредитного портфеля в Кенії.”

Umba також орієнтується на продукти, забезпечені активами, а не на незабезпечені цифрові кредити, які визначили більшу частину фінансових технологій.

“Хоча багато фінансових технологій зосереджуються на високих відсотках, короткострокових незабезпечених кредитах, ми будуємо довгострокові відносини з клієнтами через продукти, забезпечені активами,” сказав Кеннеді.

Кенійський фінансовий технологічний ландшафт знаменитий своєю складністю, оскільки нещодавно спостерігався крах кількох гравців. Найбільш нещодавно, Lipa Later, стартап у сфері купівлі зараз - оплата пізніше (BNPL), потрапив в адміністрацію в березні 2025 року після того, як не зміг залучити додаткове фінансування та зіткнувся зі зростаючими боргами.

Попри залучення 12 мільйонів доларів США у формі початкового фінансування на початку 2022 року та додаткових 3,4 мільйона доларів США у боргах у вересні 2023 року, Lipa Later стикалася з фінансовими труднощами, що призвело до неплатежів зарплат, правових суперечок з постачальниками та питань щодо її придбання ще однієї проблемної платформи електронної комерції, Sky Garden.

Спрінг Голліс, засновник і генеральний директор Star Strong Capital, вважає інноваційність Umba ключовою для успіху в Кенії та Африці.

“Це інвестиція в майбутнє цифрового банкінгу та фінансової інклюзії в Африці.

Ми вважаємо, що інноваційний підхід Umba та орієнтована на клієнта модель позиціонують їх як ключового гравця у фінансовій революції Кенії. Це боргове фінансування підтримуватиме їх подальший розвиток і забезпечить, що вони залишатимуться на передовій у наданні доступних, вигідних фінансових рішень для недостатньо обслуговуваних ринків," – сказав він.