Інтерпол вважає афери з "відгодівлею свиней" глобальною загрозою: на поверхню вийшла ланцюг відмивання грошей на 11 мільярдів доларів у криптоактивах.

Міжнародна кримінальна поліція на загальних зборах, що проходили в Марракеші, офіційно прийняла резолюцію, яка визнає злочинні комбінації, пов'язані з шахрайством з криптоактивами, транснаціональною загрозою. Ці комбінації через торгівлю людьми, примусову працю та масові онлайн-шахрайства вплинули на жертв у понад 60 країнах. Як повідомляється, онлайн-ринок, що керується групою Huayuan в Пномпені, Камбоджа, обробив понад 11 мільярдів доларів США криптоактивних транзакцій, пов'язаних із шахрайськими комбінаціями, і Міністерство фінансів США вжило заходів, щоб розірвати його зв'язок із глобальною фінансовою системою.

Моделі роботи кримінальних мереж та шляхи їх глобального поширення

Міжнародна організація кримінальної поліції виявила, що злочинні мережі з комплексною структурою використовують високоорганізовану модель діяльності, зазвичай вербуючи жертв за допомогою хорошої оплати праці за кордоном, потім переправляючи їх до певних зон для примусового виконання незаконних дій, таких як голосове фішинг, «схема свині», інвестиційні шахрайства та шахрайства з криптоактивами. Ці злочинні групи використовують сучасні технології для обману жертв і приховування своїх слідів, демонструючи «високу адаптивність» транснаціональної злочинності.

Ця кримінальна модель спочатку привернула міжнародну увагу в регіоні Південно-Східної Азії, де кілька парків у М'янмі, Камбоджі та Лаосі були зафіксовані як центри масового торгівлі людьми та примусових онлайн-шахрайств. Згідно з окремим звітом Інтерполу, з січня 2023 року жертви торгівлі людьми в основному походять з цього регіону, а також з Китаю та Індії, до травня того ж року вони поширилися на деякі райони Росії, Колумбії, прибережні країни Східної Африки та деякі регіони Великої Британії.

Глобалізація шляхів поширення злочинних мереж відображає їх здатність використовувати відмінності в юрисдикції різних країн. Злочинні організації особливо обирають регіони з недостатньою співпрацею в правоохоронних органах, поганими економічними умовами або недосконалими регуляторними рамками для створення бази операцій, використовуючи прогалини в міждержавному регулюванні для забезпечення безперервної діяльності злочинної діяльності. Ця стратегія ускладнює повне знищення всієї мережі однією країною, що підкреслює термінову необхідність міжнародної координації реагування.

Ключові дані мережі вбивства свиней та сфера впливу

Масштаби злочинності

• Обсяг торгівлі: Група Хуйван обробила торгівлю Криптоактивами на суму 11 мільярдів доларів
• Міністерство фінансів США підтвердило: 4 мільярди доларів США, пов'язані з відмиванням грошей та шахрайськими схемами.
• Вплив на країни: понад 60 країн

Географічний розподіл

• Джерело: Південно-Східна Азія (М'янма, Камбоджа, Лаос)
• Джерела жертв: Південно-Східна Азія, Китай, Індія
• Зона поширення: Росія, Колумбія, Східна Африка, Великобританія

Технічні характеристики

• Переміщення коштів: стабільні монети, низькі комісії, швидкий крос-лінк обмін
• Мережа відмивання грошей: китайська мережа відмивання грошей, позабіржові брокери, неформальна інфраструктура обміну
• Приховані методи: передові технології обманюють жертв і приховують сліди операцій

Роль криптоактивів у еволюції ланцюга відмивання грошей

Компанія TRM Labs, провідний спеціаліст з глобальної політики Арі Редборд, зазначила, що моделі фінансових потоків злочинів «свиней на вудці» зазнали суттєвих змін. Кілька років тому відповідні фінансові потоки в основному проходили через основні біржі, дотримуючись відносно передбачуваних шляхів, тоді як зараз вони більше залежать від стабільних монет, блокчейнів з низькими комісіями та швидкого міжланцюгового обміну для розподілу фінансових потоків і виграшу часу. Ця зміна ускладнила відстеження коштів і поставила нові виклики перед правоохоронними органами.

Злочинні мережі також посилили використання китайських мереж відмивання грошей, позабіржових брокерів та неформальної інфраструктури конвертації, які допомагають операторам переміщувати кошти за межі контролю традиційних фінансів. Redbord підкреслює, що ця еволюція є прямою реакцією злочинних організацій на зростаючий тиск з боку правоохоронних органів, а також відображає складність і глобальні характеристики екосистеми криптоактивів.

З технічної точки зору, широке застосування стейблкойнів надає злочинним організаціям більш стабільний інструмент для переміщення вартості, уникнувши ризиків, пов'язаних з коливаннями цін інших криптоактивів. Блокчейни з низькими витратами дозволяють злочинним організаціям переміщати великі суми коштів за нижчою ціною, а технологія кросчейн-обміну ще більше підвищує прихованість руху коштів. Це поєднання технологічних характеристик робить сучасні операції з відмивання грошей важчими для відстеження та перешкоджання, ніж традиційна фінансова злочинність.

Глобальна співпраця правоохоронних органів та технологічна протидія

Резолюція Інтерполу є важливою складовою частиною глобальної координації правоохоронних органів. Нещодавно США створили спеціальну ударну групу, а партнери з Азії та Європи також дедалі більше узгоджуються в ідентифікації типів злочинів, пов'язаних з шахрайством, яке викликане торгівлею людьми. Redbord вважає, що, хоча ці злочинні мережі “процвітають у міждержавних прогалинах”, ці прогалини “зменшуються”, і “вікна можливостей”, яких не існувало кілька років тому, тепер починають з'являтися.

Прогрес у технологіях відстеження активів забезпечує потужну підтримку правоохоронної співпраці. Координоване відстеження активів не лише “можливе”, але й коли різні юрисдикції діють спільно, цей процес “дійсно ефективний”. Redbord підкреслив: “Коли координація на місці, ви насправді можете перервати виходи, на яких покладаються ці мережі”. Ефективність такої міжнародної співпраці була підтверджена у кількох випадках, зокрема у санкційних діях Міністерства фінансів США проти компанії XunHuang Group.

З технічної точки зору, зрілість інструментів аналізу блокчейн дозволяє правоохоронним органам ефективніше відстежувати рух криптоактивів. Кілька компаній з аналізу блокчейн розробили спеціалізовані системи ідентифікації, спрямовані на моделі злочинів “схеми ведення свиней”, аналізуючи моделі транзакцій, асоціацію адрес і поведінкові характеристики, що допомагає правоохоронним органам виявляти ключові вузли злочинних мереж і напрямки фінансування. Ця технологічна перевага поступово нівелює спроби злочинних організацій скористатися анонімністю криптоактивів.

Подвійний виклик саморегулювання галузі та реакції регуляторів

Криптоактиви індустрії стикаються з загрозою шахрайства з «вбивством свиней», тому вживають заходів для посилення саморегулювання. Основні біржі посилили перевірку клієнтів та моніторинг угод, особливо щодо угод, пов'язаних з відомими юрисдикціями з високим рівнем ризику. Багато платформ впровадили більш суворі вимоги до підтвердження особи та обмеження на угоди, зберігаючи високу настороженість щодо аномальних моделей діяльності. Ці заходи, хоча й збільшують витрати на відповідність, є критично важливими для підтримки репутації індустрії та її довгострокового розвитку.

Регулятори також активно коригують політичну рамку. Санкції Міністерства фінансів США проти компанії Hui Wang Group свідчать про те, що регулятори почали більш активно використовувати наявні повноваження для боротьби з незаконними фінансовими операціями, пов'язаними з криптоактивами. Водночас, регулятори багатьох країн ведуть переговори про створення більш уніфікованих міжнародних стандартів, щоб зменшити можливості для регуляторного арбітражу та запобігти тому, щоб кримінальні організації використовували регуляторні розбіжності для вибору бази для своєї діяльності.

З технічної точки зору, регулятори почали звертати увагу на можливості блокчейн-протоколів у боротьбі з відмиванням грошей. Деякі юрисдикції розглядають можливість покласти певну відповідальність на розробників блокчейн-протоколів, вимагаючи від них враховувати вимоги щодо відповідності під час проектування протоколів. Водночас обговорення регулювання емітентів стабільних монет також стає більш активним, особливо вимоги до прозорості резервних активів і можливостей моніторингу транзакцій можуть ще більше зрости.

Еволюція злочинності та новий фронт глобального управління

Резолюція Інтерполу підвищила мережу злочинів «вбивства свині» до рівня глобальної загрози, що свідчить про те, що злочини, пов'язані з криптоактивами, стали пріоритетною сферою міжнаціональної правоохоронної співпраці. Злочинні організації використовують стратегії ухилення від регулювання за допомогою технології блокчейн, що сприяє більш тісній міжнародній співпраці та більш розвиненим контрзаходам. У цій постійно зростаючій війні між атакуючими та захисниками, практики дотримання вимог у сфері криптоактивів та позитивні стимули регуляторної політики відіграватимуть ключову роль. Для звичайних користувачів реалізація цієї резолюції означає більш безпечне торгове середовище; для правоохоронних органів це означає, що можливості відстеження та блокування злочинних фінансових потоків значно посилюються. З зміцненням глобальної мережі співпраці та вдосконаленням технологічних інструментів дні, коли злочинні організації могли безкарно використовувати криптоактиви, наближаються до кінця, і це є необхідною передумовою для створення надійної екосистеми цифрових активів.