Продовжуючи розслідування, антикорупційний прокурор Іспанії перевіряє ймовірне шахрайство на суму 2 мільйони євро, пов'язане з Monovex.

![Крипто дивергує: ETF Біткоїна стикаються з труднощами, в той час як фонди альткоїнів процвітають на фоні вибухового дебюту XRPC](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-77a5942dc806cb697f0b1cb4683e73e2.webp01Іспанська прокуратура з боротьби з корупцією отримала скаргу, у якій стверджується про шахрайство, кримінальну організацію та відмивання грошей проти криптовалютної платформи Monovex.

Ця схема нібито залучала приблизно сто осіб і призвела до збитків у розмірі 2 мільйонів євро.

Петиція, отримана іспанським інформаційним агентством EFE, деталізує операцію, яка, за словами скаржників, відбулася між квітнем і жовтнем 2025 року, використовуючи традиційну схему “котельні” (boiler room), відому в Іспанії як chiringuito financiero.

Жертви розповідають, як до них зверталися

Згідно зі скаргою, власники Monovex зв'язувалися з потенційними інвесторами, видаючи себе за посередників або фінансових консультантів і представляючи себе як досвідчених інвестиційних професіоналів.

Ці комунікації запрошували іспанських та португальських жителів взяти участь у тому, що було представлено як можливість з низьким ризиком для отримання незначних заощаджень або додаткового доходу через застосування штучного інтелекту )AI(.

Презентація підкреслила, що операція не обіцяла високих доходів, натомість намагаючись передати враження обережності та професіоналізму.

Регулятор вже відзначив платформу

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку )CNMV( вже в липні виділила Monovex, додавши компанію до свого списку суб'єктів, яким не дозволено надавати інвестиційні послуги.

Незважаючи на попередження, скаржники стверджують, що платформа продовжила залучати споживачів, використовуючи різноманітні підходи, що мають на меті створити враження автентичності та терміновості.

Серед них був обіг сфабрикованого інтерв'ю з телеведучим Давидом Бронкано та Амансіо Ортеґою, головою Inditex.

У тому фальшивому інтерв'ю Ортега нібито розкрив простий метод заробітку грошей через платформу, і також стверджувалося, що програма, в якій транслювалося інтерв'ю, мала бути вилучена з ефіру.

Обіцянки малих, безпечних доходів

Як тільки було створено початкову довіру, представники Monovex запросили потенційних інвесторів зробити першу інвестицію приблизно €200, яка була представлена як символічна та безризикова.

Незабаром після цього користувачів поінформували, що їхні інвестиції збільшилися в двадцять п’ять разів і тепер коштують €5,000, нібито через операції з біткоїном, які проводив сайт.

Однак, коли інвестори намагалися вивести свої гроші, Monovex нібито створив повторювану послідовність перешкод.

Деяким сказали, що їм потрібно сплатити авансовий відсоток податків перед тим, як вони зможуть отримати доступ до свого балансу.

Іншим повідомили про перешкоди, пов'язані з регуляціями щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, які нібито вимагали більше документів або тимчасових заморожень їх рахунків.

Згідно зі скаргою, ці відповіді були частиною більшої кампанії, щоб затримати або заборонити виведення коштів взагалі.

Інвестиції ніколи не були реальними, згідно з поданням

Петиція стверджує, що фінансові інструменти, які рекламувалися Monovex, ніколи не існували і що жодних фактичних інвестицій не було зроблено. Натомість готівка, пожертвувана учасниками, нібито безпосередньо надходила до організації.

Позов описує систему, в якій члени банди працювали разом, щоб зв'язатися з жертвами, впливати на погляди щодо фінансових знань та авторитету, а також підтримувати видимість постійної діяльності.

Жертви, згадані в скарзі, переважно проживають у Іспанії та Португалії.

Багато людей, очевидно, продовжували спілкуватися з представниками Monovex протягом тижнів або місяців, втішаючись заявами про великі доходи, хороші баланси рахунків і негайне вирішення нібито регуляторних питань.

Вони лише зрозуміли, що їх обманули після кількох марних спроб повернути свої гроші.

Справа чекає на подальші дії

Скарга, що наразі перебуває у Антикорупційного прокурора, вимагає розслідування дій платформи та осіб, які за ними стоять.

Воно підкреслює обсяг ймовірної операції, стратегії, що використовуються для залучення та утримання жертв, а також використання цифрових технологій і історій, пов'язаних з криптовалютою, щоб створити враження експертизи.

Влади ще не вжили жодних додаткових заходів, але скарга описує модель, яка, на думку скаржників, натякає на скоординовану мережу, спрямовану на обман і витягування коштів з наївних інвесторів.

У міру розвитку справи, ймовірно, це приверне ще більше уваги до постійної проблеми нерегульованих криптовалютних шахрайств та їхньої здатності зловживати довірою за допомогою все більш складних онлайн-технік.

Публікація “Антикорупційний прокурор Іспанії розслідує ймовірне шахрайство на €2 мільйони, пов'язане з Monovex” вперше з'явилася на Invezz