a16z вклала 10 мільйонів доларів! Приватна мережа Seismic атакує болючі точки фінансових технологій

Криптоактиви стартап Seismic завершили фінансування в 10 мільйонів доларів, лідером якого стала a16z crypto. Seismic був заснований Лироном Ко Тінгом Кехом і створює приватну мережу на базі блокчейну, яка має на меті дозволити фінансовим технологіям обробляти криптоактиви без розкриття чутливих даних клієнтів.

Смертельна рана фінансових технологій: вразливості конфіденційності заважають шифруванню стати масовим

(джерело: Fortune)

Seismic повідомляє, що попит на криптоактиви в фінансових технологіях зростає, але вразливості конфіденційності все ще перешкоджають їх популяризації. Засновник Co Ting Keh написав на X, що через зниження витрат на міжкордонні платежі та розвиток запозичень на блокчейні інтерес фінансових технологій до криптоактивів швидко зростає, але конфіденційність залишається основною перешкодою. Це спостереження влучно відображає основні проблеми впровадження блокчейн-технологій у фінансових технологіях.

Хоча традиційна фінансова система має проблеми з ефективністю, вона має зрілі правові та технологічні рамки для захисту конфіденційності. Деталі банківських транзакцій, кредитних карток та переказів електронних гаманців строго захищені, лише сторони угоди та необхідні посередницькі установи можуть переглядати повні дані. Однак у публічному Блокчейні записи транзакцій за замовчуванням є прозорими, і будь-хто може відстежувати рух коштів, що є структурним недоліком, який фінансові технологічні компанії важко прийняти.

Уявіть собі платформу для позик, що використовує публічний Блокчейн, де чутлива інформація користувачів, така як суми позик, записи про погашення та вартість заставних активів, може бути переглянута та проаналізована конкурентами, потенційними роботодавцями чи навіть зловмисниками. Ця прозорість в ідеалі децентралізованих фінансів (DeFi) вважається перевагою, але для фінансових технологічних компаній, які обслуговують мільйони звичайних користувачів, це є смертельним ризиком для відповідності та бізнесу.

Більш серйозним є те, що багато фінансових технологій пов'язані зі сценаріями, які залучають клієнтів з високим капіталом або корпоративні транзакції, і ці користувачі мають значно вищі вимоги до приватності, ніж середній рівень. Коли компанія використовує Блокчейн для міжнародних платежів, вона не хоче, щоб конкуренти могли відстежувати її постачальників, суми платежів та обсяги бізнесу. Коли особи з високим капіталом використовують послуги позик на ланцюгу, вони не хочуть, щоб їх фінансовий стан був публічно представлений. Приватні мережі були створені саме для вирішення цього фундаментального протиріччя.

Технічна архітектура приватної мережі Seismic

Мета Seismic полягає в тому, щоб забезпечити фінансовим технологічним додаткам таку ж конфіденційність, яку користувачі очікують отримати з традиційних фінансів, одночасно зберігаючи переваги відкритої криптографічної мережі. Це бачення звучить просто, але на технічному рівні є надзвичайно складним. Прозорість блокчейну є основою його механізму довіри, і як зберегти верифікацію та децентралізовані характеристики, захищаючи при цьому конфіденційність, є проблемою, яка вимагає глибоких знань у галузі шифрування та дистрибуційних систем.

Seismic будує мережу приватності для криптоблокчейну, яка має на меті дозволити фінансовим технологічним компаніям обробляти криптоактиви без розкриття чутливих даних клієнтів. Хоча компанія ще не оприлюднила детальних технічних специфікацій, з огляду на її позиціонування, ймовірно, що вона використовує такі передові криптографічні технології, як нульові знання, безпечні багатосторонні обчислення або надійне середовище виконання. Ці технології можуть перевіряти дійсність транзакцій без розкриття вихідних даних.

Інфраструктура компанії вже підтримує партнерів, таких як Brookwell (який надає грошові рахунки на основі стейблкоїнів) та Cred (приватна кредитна платформа). Ці ранні випадки співпраці підтверджують, що приватна мережа Seismic є не лише теоретичною концепцією, а й вже функціонує як виробнича система в практичних фінансових застосунках. Brookwell, як постачальник грошових рахунків на основі стейблкоїнів, повинен обробляти велику кількість записів про внески та зняття користувачів, тому захист приватності є надзвичайно важливим для їхнього користувацького досвіду. Cred, як приватна кредитна платформа, ще більше стосується надзвичайно чутливої фінансової інформації; без потужного захисту приватності вона взагалі не може працювати.

Основні переваги Seismic приватної мережі

Фінансовий рівень захисту конфіденційності: Деталі транзакцій видимі лише для зацікавлених сторін, треті особи не можуть відстежувати напрямок коштів або моделі транзакцій.

Дизайн, дружній до регуляцій: Забезпечуючи захист конфіденційності, все ж відповідає вимогам регуляторів, таким як боротьба з відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC).

Безшовна інтеграція: Фінансовим технологічним компаніям не потрібно суттєво змінювати існуючі бізнес-процеси, щоб впровадити технологію Блокчейн.

Переваги відкритої мережі: збереження децентралізованості, стійкості до цензури та програмованості Блокчейн

Ключовим моментом цієї технологічної архітектури є знаходження балансу між приватністю та перевіряємістю. Повна приватність може спричинити регуляторні проблеми та сприяння незаконній діяльності, тоді як повна прозорість жертвує бізнесовою та особистою приватністю. Приватна мережа Seismic, очевидно, намагається встановити модель «вибіркового розкриття», що дозволяє учасникам угоди та регуляторним органам переглядати необхідну інформацію, одночасно приховуючи чутливі деталі від загалу.

стратегічне судження за участю a16z

a16z crypto обрала очолити фінансування Seismic на суму 10 мільйонів доларів, і це не випадкове рішення. Як одна з найкращих у світі установ венчурного капіталу в сфері криптоактивів, a16z crypto вклала кошти в такі еталонні проекти галузі, як Coinbase, OpenSea, Uniswap, її інвестиційні рішення часто мають прогностичний характер і є індикативними для галузі.

Інвестиція a16z можна розглядати як чітку ставку на тенденцію інтеграції “фінансових технологій + криптоактивів”. Традиційні венчурні капіталісти, оцінюючи проекти, крім команди та технологій, більше звертають увагу на розмір ринку та час. Сам ринок фінансових технологій вже є величезним ринком в кілька сотень мільярдів доларів, і якщо технології блокчейн зможуть вирішити проблеми конфіденційності та дійсно проникнути на цей ринок, потенційна вартість буде астрономічною.

Крім того, участь таких відомих інвестиційних установ, як Polychain, Amber Group, TrueBridge Capital, dao5 та LayerZero Labs, додатково підтверджує комерційну логіку та технічну здійсненність Seismic. Особливо варто відзначити участь LayerZero Labs, яка є провідним протоколом міжланцюгової взаємодії; їхня участь натякає на те, що приватна мережа Seismic може мати можливості міжланцюгової роботи, здатної функціонувати в кількох екосистемах блокчейну.

Безперервні інвестиції a16z (участь у насіннєвому раунді та поточному фінансуванні) свідчать про їхню непохитну віру у довгостроковий розвиток Seismic. У крипто-сфері безперервні вкладення від топових венчурних капіталістів часто є сигналом того, що проєкт досяг ключових віх. Від насіннєвого раунду в березні до нинішнього нового фінансування, що відбулося лише через кілька місяців, така швидка наступна фаза фінансування зазвичай означає, що компанія досягла значного прогресу у розробці продукту, зростанні користувачів або бізнес-кооперації.

Комерційний шлях та майбутні перспективи

Компанія планує розширити канали поповнення та зняття фіатних грошей, а також проєкт з кредитними картками, і очікує, що на початку наступного року почне отримувати дохід від комісій за кожну транзакцію. Ця комерційна стратегія чітка та здійсненна. Поповнення та зняття фіатних грошей є основними функціями фінансових технологій і ключовими елементами переходу криптоактивів до масового використання. Створивши власний фіатний канал, Seismic зможе не тільки надати клієнтам більш повне рішення, але й захопити більше доходів з різних етапів ціннісного ланцюга.

Розширення проекту кредитних карт має більше простору для уяви. Якщо Seismic зможе випустити крипто-кредитну картку на основі своєї мережі приватності, користувачі зможуть використовувати криптоактиви для повсякденних витрат з захистом приватності. Цей продукт безпосередньо конкуруватиме з традиційними платіжними мережами, такими як Visa, Mastercard, але пропонуватиме нижчі комісії та більш надійний захист приватності.

Модель комісії за кожну транзакцію є стандартним способом монетизації інфраструктури Блокчейн, що має передбачуваність і масштабованість. Зі зростанням кількості фінансових технологічних компаній, які використовують Seismic, обсяги транзакцій зростатимуть експоненціально, при цьому граничні витрати майже не зростають, ефект масштабу цієї бізнес-моделі є надзвичайно значним.

З більш макроекономічної точки зору, Seismic займає стратегічну ринкову позицію. Оскільки глобальні регуляторні органи змінюють своє ставлення до криптоактивів з повного заперечення на умовне прийняття, відповідна та орієнтована на конфіденційність блокчейн-інфраструктура стане невід'ємною необхідністю. Приватна мережа Seismic якраз на порозі цього сплеску попиту.