Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ön saflardaki polis dedektifleriyle diyalog: Kolluk kuvvetleri şifreli "domuz öldürmeye" karşı nasıl mücadele ediyor?

Derlendi ve düzenlendi: Shenchao TechFlow

"Domuz Öldürme Plakası" dolandırıcılığı, dünyadaki kripto para birimiyle ilgili en büyük dolandırıcılıklardan biridir ve dolandırıcılar dünya çapında 2 milyar dolar değerinde dolandırıcılıktan sorumludur.

Podcast'in bu bölümünde Chainalytic, Connecticut, ABD'de ön saflarda görev yapan polis dedektifi Matthew Hogan'ı, kripto para dolandırıcılığının evrimi, kolluk kuvvetlerinin bu vakaları araştırırken karşılaştığı zorluklar ve eyaletin kripto para ATM'leri (Kripto Para Birimi) hakkındaki son endişeleri hakkında konuşmaya davet ediyor. ATM'ler), Kiosklar) dijital varlık mevzuatı ve diğer ilgili içerikler.

Yabancı şifreleme dolandırıcılıkları nasıl çalışır? Denetimin zorlukları nelerdir, öğrenmek için ön saflardaki polis dedektiflerinin bakış açısını takip edelim.

Moderatör: Ian Andrews, Pazarlama Direktörü, Chainalytics

Konuşmacı: Dedektif Matthew Hogan, Connecticut Eyalet Polisi

Sütun: Zincirleme Podcast'i

"Domuzu Öldürmek" Şifreleme Dolandırıcılığı ve Kayıplar

"Domuz kasaplığı" genellikle "domuz kasaplığı" olarak çevrilir ve dolandırıcıların kurbanlarından para/kripto para almadan önce genellikle arkadaşlık veya romantik ilişkiler yoluyla izlediği yavaş ve hesaplı yaklaşımı tanımlamak için kullanılır ve domuzların kesimden önce kesilmesine atıfta bulunur. Domuz besi uygulamaları.

Pek çok suç örgütünün merkezi, COVD-19 salgını sırasında virüsün yayılmasını engellemek için sıkı seyahat kısıtlamalarının uygulandığı ve büyük kumarhaneler ve tatil köylerinin kumar faaliyeti olmaması nedeniyle mali kayıplara maruz kaldığı Güneydoğu Asya'da bulunuyor.

Suç örgütleri, Laos, Kamboçya vb. ülkelerde iş arayan profesyonelleri yüksek maaşlarla bu tatil yerlerine gelmeye zorluyor, bu profesyoneller zorla hapsediliyor ve kendileri de insan ticareti mağduru oluyorlar.

Bu insan ticareti mağdurları daha sonra kurbanlarıyla ilk teması kurmak amacıyla dünyanın her yerindeki savunmasız insanları dolandırmak için flört, mesajlaşma ve sosyal medya uygulamalarını kullanmak zorunda kalıyor.

Bu plan, çeşitli meşru kripto para birimi borsalarından, sahte kripto para birimi web sitelerinden ve sahte kazançlardan yararlanarak bu planları gerçekleştirmekte ve sonuçta kurbanların paralarını ve kripto paralarını dolandırmaktadır.

Mağdurların havale yaparken işlem tutarının yüzde 20'sine varan işlem ücreti ödemesi gerekiyor, varlıklar kurtarılsa bile büyük kayıplara uğruyorlar.

Suçun bildirilmesinden paranın transferine kadar geçen süre, soruşturmada işbirliği yapabilecek borsalardan fon akışına neden olacak ve iyileşme umudunu azaltacaktır.

"Domuz öldürme plakası" vakalarını araştırırken kolluk kuvvetlerinin karşılaştığı zorluklar

Ian, Matthew'un Connecticut'ta polis memuru olarak yaşadığı deneyimi sordu. Matthew, başlangıçtaki dolandırıcılık türlerinin çoğunlukla çek veya yurt içi banka havalesi olduğunu, ancak kripto para birimlerinin yükselişiyle birlikte suçluların, para aktarma ve para aklama yöntemi olarak şifrelemeyi kullanmaya başladığını söyledi.

Matthew Hogan, kolluk kuvvetlerinin kripto para birimi davalarıyla uğraşırken karşılaştığı zorluklardan bahsetti:

• Yeni suç biçimi: Kripto para dolandırıcılığı nispeten yeni bir suç biçimidir ve birçok emniyet teşkilatı için güvenebilecekleri geçmiş bir deneyim yoktur ve kripto para birimiyle ilgili suç faaliyetlerini nasıl takip edeceklerini ve bunlarla nasıl başa çıkacaklarını öğrenmeleri gerekir.
• Bilgi boşlukları: Birçok polis ve emniyet görevlisi, kripto para biriminin nasıl çalıştığına, işlem süreçlerine ve teknik ayrıntılara aşina olmayabilir. Bu vakaları ele alırken sürekli öğrenmeniz ve bilginizi geliştirmeniz gerekir.
• Teknik karmaşıklık: Kripto para işlemleri genellikle karmaşık teknoloji ve araçlar kullanır, bu da suç faaliyetlerini takip etmeyi daha da zorlaştırır. Bu sorunları çözmek için kolluk kuvvetlerinin bu teknolojileri anlaması gerekir ve özel araçlara ve ortaklara güvenebilirler.

Matthew, bu zorluklarla başa çıkabilmek için kolluk kuvvetlerinin kripto para birimi endüstrisindeki uzmanlarla aktif olarak işbirliği yapması, eğitim alması, mesleki bilgi birikimi oluşturması ve yöntem ve stratejileri sürekli olarak geliştirmesi gerektiğine inanıyor.

Eğitim ve farkındalık yaratma aynı zamanda kolluk kuvvetlerinin kripto para birimiyle ilgili dolandırıcılıkları daha iyi anlamalarına, potansiyel mağdurları korumalarına ve suçlularla mücadele etmelerine yardımcı olmak için de kilit öneme sahiptir.Bu, kolluk kuvvetlerinin bu gelişen tehdide karşı etkili olabilmesini sağlamak için tüm tarafların desteğini ve ortak çabalarını gerektirir.

Kripto Para ATM'leri ve Etkisine İlişkin Connecticut Mevzuatı

Connecticut'ın yakın zamanda kabul edilen dijital varlık mevzuatı, bu cihazlarla ilişkili dolandırıcılık faaliyetlerini azaltmak amacıyla özellikle Kripto Kiosklarının düzenlenmesine odaklanıyor.

Temsilci, yalnızca Connecticut'ta yaklaşık 480 kripto para ATM'sinin bulunduğunu ve şu anda genel olarak bir denetim eksikliğinin bulunduğunu belirtti.

Derin not: Kripto para birimleri satın almak ve satmak için kullanılan kripto kiosklar, otomatik para çekme makineleri veya terminal cihazları, "kripto para self-servis makineleri" veya "kripto para ATM'leri" olarak adlandırılır.

İşte bu yasayla ilgili ayrıntılar:

• Mevzuatın motivasyonu: Connecticut milletvekilleri, kripto para birimi büfeleri ile dolandırıcılık faaliyetleri arasındaki bağlantılara yanıt olarak harekete geçmek zorunda hissettiler. Bu kripto para birimi kioskları, genellikle halka açık yerlerde bulunan ve insanların kripto para birimleri alıp satmasına olanak tanıyan ATM'lerdir, ancak aynı zamanda dolandırıcıların kurbanlarını fonlarını dolandırmaları için bir araç haline gelmişlerdir.
• Düzenleyici önlemler: Mevzuat, kripto para kiosklarının kötüye kullanımını azaltmak için çeşitli düzenleyici önlemler getirmektedir. Temel önlemlerden biri, kripto para kiosklarını, geleneksel ATM makineleriyle aynı düzenleyici gerekliliklere uymalarını gerektiren Para Aktarıcı Lisansı'nın düzenleyici kapsamı altına getirmektir.
• Yeniden Tanımlama: Bu düzenlemeyi uygulamak için Connecticut'taki kanun yapıcılar, kripto kiosklarını mali düzenlemeye tabi kuruluşlar olarak yeniden tanımladılar; bu yeniden tanım, düzenlemenin yasal temelini oluşturuyor.
• İşlem kısıtlamaları: Mevzuat, kripto para kiosklarına ilişkin işlem kısıtlamalarını da dikkate alıyor. Özellikle şunları içerir: *60 yaşın üzerindeki yaşlıların işlemleri için ATM operatörlerinin işlemleri derhal dondurmasını ve transferden önce telefonla doğrulamasını bekleyin.
• FATF önerileri doğrultusunda tek transfer limitini 500$ olarak belirleyin.
• Daha düşük ücretler: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan kripto para kioskları aracılığıyla yüksek ücretler talep ediyor ve bu yasanın amaçlarından biri de mağdurların mali kayıplarını azaltmak için bu ücretleri sınırlamak.
• Örneğin, ATM ücretleri yüksek ve mağdurlar para gönderirken halihazırda yaklaşık %20 oranında kayıp yaşıyor. Mevzuat, ATM ücretlerinin oranının azaltılmasını umuyor.
• İşbirliği ve eğitim: Mevzuatın yanı sıra kolluk kuvvetleri ve diğer kurumlar, işbirliği ve eğitim yoluyla dolandırıcılık faaliyetlerini azaltabilir.
• Mevzuat, ATM operatörlerinin KYC uygulamasını ve ABD kolluk kuvvetleriyle işbirliği yapmasını umuyor

Connecticut Dijital Varlık Yasası

Matthew, kripto para dolandırıcılarıyla etkileşime geçerek onların nasıl çalıştıkları ve kurbanlarını nasıl dolandırdıkları hakkında daha derin bir anlayış kazanmaya çalışırken deneyimini paylaşıyor. Bir dolandırıcıyla konuşarak bir yatırım platformu hakkında bilgi edinmenin bir örneğinden bahsetti.

Matthew, bu tür suçlarla daha iyi mücadele etmek amacıyla dolandırıcıların taktiklerini daha iyi anlamak için proaktif bir şekilde onlarla iletişime geçmeye karar verdi. Dolandırıcıyla yaptığı görüşmede Matthew, potansiyel bir kurbanın kimliğine bürünerek kripto para birimleri hakkında bilgisizmiş gibi davrandı ve dolandırıcıyı, dolandırıcılığın nasıl çalıştığı ve kullanılan platform hakkında daha fazla bilgi sağlamaya ikna etti.

Matthew, dolandırıcılarla sürekli görüşmeler yaparak yatırım platformunun adını ve kullanımına ilişkin ayrıntıları öğrenmeyi başardı ve aynı zamanda dolandırıcıların sürekli iletişim yoluyla kurbanlarıyla nasıl güven oluşturduklarını da gözlemledi. Bu etkileşim Matthew'un dolandırıcıların psikolojik taktiklerini daha iyi anlamasına yardımcı oldu ve kolluk kuvvetlerinin bu suçla daha iyi mücadele etmesine yardımcı olacak daha fazla ipucu sağladı.

Kripto Dolandırıcılığıyla Mücadeleye Yönelik Kanun Uygulama Stratejileri

Kolluk kuvvetleri ve diğer ilgili kurumlar, bu tür suçların etkisini azaltmak amacıyla kripto para dolandırıcılığıyla mücadele etmek için çeşitli stratejiler kullanmaktadır.

Taktiklerden biri, kripto para dolandırıcılığına karışan varlıkları dondurmaktır. Dolandırıcılar, suç faaliyetlerinde kullanılan şifrelenmiş varlıklara erişemez, böylece faaliyetlerini sınırlandırır ve mağdurların kayıplarını azaltır.

Diğer bir taktik ise finansal hesaplar, sanal para cüzdanları veya dolandırıcılığa karışan diğer varlıklar da dahil olmak üzere kripto para dolandırıcılığıyla ilişkili varlıklara el koymak, böylece mağdurların kayıplarının telafi edilmesine ve dolandırıcıların zayıflatılmasına yardımcı olmaktır.

Kolluk kuvvetlerinin hedeflerinden biri, dolandırıcılık faaliyetlerini izleyip takip ederek ve dolandırıcıların iletişimlerini ve işlemlerini aksatarak kripto para birimi dolandırıcılığının suç faaliyetlerini engellemektir.

Matthew, birçoğu kripto alanındaki bilgisizlikleri nedeniyle dolandırılmaya karşı savunmasız olan mağdurları eğitmenin önemini vurguladı. Bu nedenle, dolandırıcılıkların nasıl tespit edilip önleneceği ve kripto para birimlerinin güvenli bir şekilde nasıl kullanılacağı konusunda halkı eğitmek, dolandırıcılığı önlemenin anahtarıdır.

Emniyet teşkilatlarının sinerji elde etmek için kripto para birimi endüstrisi, finansal kurumlar ve emniyet teşkilatları ile bilgi paylaşımını sürdürmesi gerekiyor.