2025 yılında dikkat edilmesi gereken 10 DeFi platformu

Yazar: Alan Draper

Çeviri: Baihua Blockchain

Finans dünyası oldukça istikrarlıydı. Sonra merkeziyetsiz finans (DeFi) ortaya çıktı. Her şey değişti. DeFi, merkeziyetsiz kredi verme ve mülkiyet aracılığıyla oyunun kurallarını yeniden yazdı. Görünüşe göre, günlük hayatımızın birçok yönünü dönüştürme kapasitesine sahipler.

Bugün önde gelen DeFi platformlarının dünyasına göz atacağız. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Hizmetlerini, prensiplerini, güvenliğini inceleyeceğiz. Ve sizin için en uygun olanı nasıl seçeceğimizi anlamaya çalışacağız.

En iyi DeFi platformları - kısa bir inceleme. Her platform hakkında yorum yapacağız. Özelliklerini anlamanıza yardımcı olacağız. Amacımız basit - bilinçli bir seçim yapmanız için size bilgi vermek.

1. Lido Finance — en iyi DeFi staking platformu, 100'den fazla uygulamayı birleştiriyor.

Lido Finance - staking'e odaklanan merkeziyetsiz bir platformdur. DAO tarafından yönetilmektedir. Tüm kararlar LDO token sahipleri tarafından açık oylama ile alınmaktadır.

Platforma yüksek güvenliği ile ünlüdür. Lido, özellikle stETH üzerinde Ethereum staking'ine odaklanmaktadır. Bu token, ödüllerin ödenmesi için kullanılır. Staking'i istediğiniz zaman iptal edebilir ve 1:1 oranında ETH alabilirsiniz.

Lido artık stMATIC üzerinden MATIC stake etmeyi sağlıyor. Varlıkların kilitlenmesi yok. Her şey saklama dışı.

stETH tutmak ister misiniz? Lido, çeşitli amaçlar için 100'den fazla uygulamayı bağladı. Kredi verme, teminat, daha fazlası. Son zamanlarda Lido hizmetlerini genişletiyor. ETH dışında yeni varlıkların eklenmesi olası. Çeşitlilik kullanıcıları çekiyor.

DeFi Hizmetleri: staking Toplam kilitli değer: 30,82 milyar dolar

2. Aave — en uzun çalışma sürelerinden birine sahip en iyi DeFi kredi platformu.

Aave — DeFi alanında liderdir. Kripto para kredisi sunmaktadır. Burada AAVE tokenlerini yatırarak pasif gelir elde edebilirsiniz, yıllık %60, GHO %5,30 ve ABPT %11,70.

Aave, kredi verme işlemlerinde yaklaşık 30 kripto para birimini desteklemektedir. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... Liste etkileyici.

Aave yenilikleriyle tanınmaktadır. 2017 yılında piyasaya sürüldü. O zamandan beri büyük ölçüde büyüdü. En büyük TVL değil, ancak DeFi alanında en büyük ticaret hacmine sahip.

Tamamen saklama dışı. Açık. Topluluk tarafından yönetiliyor. Borç alanlar ve borç verenler, akıllı sözleşmeler aracılığıyla koşulları kendileri belirliyor. 2024 yılının sonu, zkSync Era'da Aave V3'ün lansmanını getirdi. İşlemler daha verimli hale geldi.

DeFi Hizmetleri: borç verme, stake etme Toplam kilitli değer: 25 milyar dolar.

3. Uniswap — en büyük merkeziyetsiz ticaret platformu ve ticaret için en iyi DeFi platformu.

Uniswap şu anda piyasada en büyük merkeziyetsiz ticaret platformudur. 1500'den fazla ticaret çifti ile DeFi ticaretinde liderdir.

Bu güçlü platform birçok hizmet sunmaktadır. Token takası. Likidite sağlama üzerinden gelir. Uniswap protokolü ile dApp oluşturma. 300'den fazla uygulama ile entegrasyonu: cüzdanlar, dApp'ler, agregatörler.

Uniswap genel olarak en büyük DeFi platformu değildir. Ancak merkeziyetsiz ticaret alanında rakipsizdir. Kullanıcılar, akıllı sözleşmeler aracılığıyla aracılara ihtiyaç duymadan ticaret yaparlar. Şeffaf. Yakın zamanda platform, likidite sağlama ve kullanıcı deneyimini geliştirdi. Özellikle konsantre havuzlarla V3 modeli aracılığıyla.

Uniswap'ta ticaret yapmayı öğrenmek oldukça kolay. Site kullanışlı. Tasarım anlaşılır. Platform sürekli yeni tokenler ekliyor. Yeni kripto paralarla portföyünüzü genişletmek ister misiniz? Uniswap'taki popüler yeniliklere göz atın.

DeFi Hizmetleri: ticaret ve kredi verme Toplam kilitli değer: 5,69 milyar dolar.

4. MakerDAO — DAI stabil kripto parası ile kredi platformu.

MakerDAO — Ethereum üzerinde teminat sağlamak için büyük bir merkeziyetsiz platformdur. Temelde, bu kripto para kredilendirmesidir. Kullanıcılar, ETH veya diğer ethereum varlıklarını teminat olarak kullanarak CDP oluştururlar.

MakerDAO'nun ana hedefi basit. DAI stabilcoin'ini ABD doları ile sabit tutmak. DAI, dünyadaki en popüler stabilcoin'lerden biridir.

MKR — platformanın yerel tokenidir. Faiz ödemeleri için kullanılır. CDP tasfiye edildiğinde, ödenen DAI ve MKR yok edilir. Topluluk yönetimdeki değişiklikleri aktif şekilde tartışmaktadır. Risk yönetimini ve teminat stratejilerini geliştirmektedir.

MakerDAO, güvenliği ve şeffaflığı ile ünlüdür. DAI ile olan sıkı bağı ona bu listedeki yerini kazandırdı. Platform, piyasa dalgalanmalarına rağmen istikrarlıdır.

DeFi Hizmetleri: Kredilendirme Toplam kilitli değer: 4,93 milyar dolar.

5. Instadapp — DeFi protokollerine kolay erişim.

Instadapp — Ethereum üzerindeki DeFi uygulaması. Diğer DeFi protokolleriyle kolay etkileşim için oluşturulmuştur.

Onun "DeFi zeka seviyesi" farklı platformları tek bir yerde kullanmanıza olanak tanır. Staking, kredi verme veya diğer işlemler için ayrı uygulamalar indirmenize gerek yok.

Instadapp, tam bir araç seti sunuyor: Instadapp Lite ve Pro, Avocado cüzdanı, kredi verme için Fluid platformu. Garip, ama Pro versiyonu tamamen ücretsiz.

Platform henüz geniş bir kitle çekmedi. Neden tam olarak net değil. Arayüz ve işlevselliği geliştirmek için çalışıyor. Belki de düşük popülarite, mütevazı TVL'yi açıklıyor.

DeFi Hizmetleri: kredilendirme, staking Toplam kilitli değer: 2,85 milyar dolar

6. Compound — stabilcoin'leri güçlü bir şekilde destekleyen bir kredi verme platformu.

Compound.finance — merkeziyetsiz bir kripto para kredi pazarı. Son verilere göre, 16 pazarı kapsıyor. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC ve diğerleri.

USDT ve USDC eklenmesi, kredi verme için mükemmel bir stablecoin desteği gösteriyor.

Compound, Ethereum üzerinde çalışmaktadır. Teminat bazlı kredi vermeyi destekler. Faiz oranları avantajlıdır. Talep ve arzdan etkilenir. Curve veya Maker'a kıyasla ölçek daha küçüktür, ancak kullanıcılar için değeri önemlidir.

Yerel COMP token'i protokolün yönetimine katılmayı sağlar. Öneriler web sitesinde yayınlanır. Kullanıcılar oy kullanır.

DeFi Hizmetleri: Kredilendirme Toplam kilitli değer: 2,45 milyar dolar.

7. Curve Finance — DEX, stabilcoin ticaretine odaklanan bir platform.

Curve Finance — Ticaret, kredi verme ve borç verme için DeFi platformu. Hızla stablecoin ticaretinde lider oldu. Rakipler arasında öne çıkıyor. Düşük komisyonlar ve minimum kayma mı arıyorsunuz? Curve mükemmel bir seçenek.

Platform, stablecoin bağını korumak için AMM kullanıyor. Ticaret fiyatlar üzerinde neredeyse etkili değil. Curve, likiditeyi otomatik olarak destekliyor. Varlıkları alır ve satıyor. Spreadlerden kazanç sağlıyor.

Mevduatlar 1,84 milyar doları aşıyor. Günlük işlem hacmi genellikle 100 milyonun üzerinde. 2020 yılında başlatılan bir platform için hiç fena değil.

Curve'in garip ama akılda kalıcı bir web tasarımı var. Eski moda görünüyor. Ancak işlevler modern, Web3.

DeFi Hizmetleri: borç verme, ticaret. Toplam kilitli değer: 1,84 milyar dolar

8. Balancer — Otomatik portföy yönetimi sağlayan DeFi platformu.

Balancer — AMM ürünleri seti. Token ticareti için algoritmalarla merkeziyetsiz bir ticaret platformu. Tüccarlarla ticaret yerine — AMM aracılığıyla işlemler.

Platform, pasif gelir elde etmeyi sağlayan getiri havuzları sunmaktadır. Şu anda Balancer'ın 240.000'den fazla likidite sağlayıcısı var. Bu rakam büyük değil ama büyüme hızı hızlı.

Balancer, birden fazla token ile farklı likidite havuzları oluşturur. Bu, otomatik bir portföy yönetimi sağlar. Yakın zamanda platform, havuzlar arasındaki etkileşimi ve yönetim olanaklarını geliştirdi.

DeFi Hizmetleri: ticaret, varlık yönetimi Toplam kilitlenmiş değer: [данные отсутствуют]