【Proje Açıklaması】Tren Finance: Tüm zincirin ilk AI destekli stablecoin kredi protokolü
Tren Finance, AI tarafından tamamen özerk bir şekilde yönetilen bir stablecoin kredi protokolüdür. Temel hedefi, insan yönetim müdahalesine ihtiyaç duymayan bir akıllı ajan sistemi ile DeFi'nin kredi mantığını yeniden tanımlamaktır.
Bu protokol çok havalı ama aynı zamanda çok ciddi bir şey yapıyor:
👉 Herhangi bir zincirdeki varlıkların likidite ödünç verebilmesini sağlamak, LP, getiri sertifikaları, NFT'ler ve hatta henüz kilidi açılmamış token'lar dahil;
👉 Risk parametrelerini anlık olarak ayarlayın, geleneksel protokollerdeki insan yönetimi gecikmesi sorununu ortadan kaldırın;
👉 Tam otomatik, 7/24 çalışır, 0 yönetim gecikmesi, 0 teklif süreci, borç verme sistemi bir işletim sistemi gibi kendiliğinden çalışır.
01|Neden Tren farklı?
❌ Geleneksel DeFi borç verme sıkıntıları
Aave, Compound gibi büyük protokollerin borç verme sisteminin aslında birkaç "eski hastalığı" var:
• Varlık destekleme alanı dar, birçok varlık teminat olarak kullanılamaz;
•Parametre ayarlamaları yönetim oylamasına bağımlıdır, güncelleme döngüsü yavaştır;
•Şiddetli dalgalanmalar olduğunda, kötü alacaklar veya büyük çapta tasfiyeler ortaya çıkabilir.
Mevcut DeFi'de 8 milyar dolardan fazla kilitlenmiş varlıkta, yalnızca %30'undan azı gerçekten teminatlı borç verme için kullanılabiliyor. Büyük miktarda LP, getiri belgeleri ve NFT tamamen "uyku halinde".
02|Tren'in temel yeniliği: Peer-to-Agent kredi modeli
Tren "insan" değişkenini terk ederek AI akıllı ajanlarını (Agents) tanıttı:
Kullanıcılar artık protokole talep göndermiyor, yönetim onayı beklemiyor, bunun yerine doğrudan AI ajanıyla etkileşime geçiyor ve onun değerlendirmesi, kredi vermesi ve faiz toplaması için.
Bu, Zincir üzerinde ilk kez gerçekleştirilen Peer-to-Agent mekanizmasıdır:
•Kullanıcı varlık gönderir;
•AI, varlık değerini, volatiliteyi ve borçlunun zincir üzerindeki itibarını gerçek zamanlı olarak değerlendirir;
•Onaylanırsa, hemen para serbest bırakılır;
•Eğer risk çok büyükse, yerine getirmeyi reddedin.
Şu anda öne çıkan AI ajanı "Malone", NFT, LP, kilitli varlıklar gibi "standart dışı varlıkların" tanınması ve kredi verilmesi konusunda başarılı olmuştur. Ayrıca bağımsız bir cüzdana sahip olan ve kendi başına işlem imzalayabilen ilk akıllı ajandır.
03|stablecoin $XY:gerçek bir tam zincir yerel borç varlığı
Tren'in yerel stablecoin'i $XY, teminat varlıkların borç verilmesi (CDP modeli) yoluyla ihraç edilen bir borç token'ıdır ve şunlara sahiptir:
•Aşırı teminat oranı güvence altına alır;
•LayerZero'nun OFT standardı, tam zincir yerel çapraz zincir transferi oluşturur;
•"1:1 geri alma" mekanizmasına dayanmaz, bunun yerine dinamik likidite yönetimi ile istikrarı sağlar;
•Madencilik, likidite sağlama, sigorta havuzu staking gibi çeşitli yollarla gelir elde etmek için kullanılabilir.
04|AI Ajan Sistemi: Otomatik Ayarlama + Çok Noktalı İşbirliği
Şu anda Tren, 20'den fazla bağımsız akıllı ajan modülünü çevreleyen bir şekilde hizmete sunmuştur:
•Faiz oranı ayarlaması (Interest Optimizer)
•Tasfiye Tahmincisi (Liquidation Predictor)
•Varlık Seviyelendirme Yönetimi (Collateral Manager)
•Risk Analyzer (Risk Analyzer)
•Otomatik Arbitraj (Arb Seeker)
Bu AI'ler şunları yapar:
•Pazarın sert dalgalanması sırasında otomatik olarak stabil ücretleri ayarlamak;
•Teminatın gerçek likiditesini kontrol et, kötü borçları önle;
•Gerçek zamanlı teminatsız tasfiyeler, sistemin istikrarını korur;
•Protokolün tüm gelirlerinin %90'ını TREN coin'ini geri almak için kullanın.
05|Neden TREN coin'e dikkat etmek gerekiyor?
TREN, tüm protokolün temel değerini taşıyan bir araçtır ve veToken kilitleme modelini kullanır:
•Tüm gelirlerin %90'ı TREN geri alım + imha veya temettü için kullanılacaktır (veTREN oylamasıyla belirlenecektir);
• Tüm aracılık faaliyetlerinden (madeni para basımı/arbitraj/likidite) elde edilen gelirler TREN'e geri akacaktır;
•Ek bir token arzı yok, deflasyon yapısı net.
•Kilitleme süresi uzadıkça, veTREN ağırlığı artar, alınan ödüller de artar.
Şu anda $TREN'in tam dolaşım değeri yaklaşık $10M FDV iken, HeyAnon ($69M) ve Wayfinder ($131M) ile karşılaştırıldığında, değerlemesi 6~13 kat daha düşük, ancak teknolojik olgunluk ve sistem karmaşıklığı bu ikisinden çok daha yüksek.
06|Pazar Alanı ve İş Modeli
Hizmet pazarı:
$20B+ yeterince kullanılmayan varlık türleri (NFT, LP, gelir bonoları, kilitli varlıklar vb.);
Kazanç modeli:
• Madeni para ücreti, faiz geliri, tasfiye arbitrajı
•Flash loan ücreti
•B2B risk yönetimi API lisans ücreti
•Hooks otomatik olarak yürütme stratejisi çağrı ücreti
•Köprü Ücretleri
Bu gelirler, TREN'in geri alım havuzunu oluşturacak ve uzun vadeli sahiplerine sürekli bir değer birikimi sağlayacaktır.
07|Ekip ve Gelişim İlerlemesi
•Çekirdek üyeler MakerDAO, Ajna, Wirex, Binance gibi protokollerden gelmektedir;
•Omniscia, Halborn gibi birçok denetim tamamlandı;
• Mode, Gamma, Turtle Club gibi stratejik işbirlikleri yapılmıştır;
•Echo finansman turunu tamamladı, Redstone 25 under 25 listesine seçildi;
•Şu anda topluluk kullanıcı varlıklarının toplam değeri $50M'yi (DeBank tarafından izleniyor) aştı.
08|Bir cümleyle özetle:
Tren Finance, AI kullanarak protokol yönetimini devralıyor ve DeFi'nin borç verme mantığını "insan yönetimi" yerine tamamen "makine yönetimi" haline getiriyor.
Bu sadece yeni bir protokol değil, aynı zamanda kendini evrimleştiren bir finansal altyapı sistemidir. Her borç verme işleminde, riskleri değerlendiren, parametreleri ayarlayan, otomatik teminat sağlayan ve tokenleri geri alan yüksek frekanslı çalışan bir AI akıllı varlığı bulunmaktadır.
DeFi'nin bir sonraki paradigması, "Agent-native" dünyası olacak ve Tren, bu dünyaya ilk adım atan olacak.
Eğer projeye dikkat etmek istiyorsanız:
•Resmi site:
•Dapp:
•Doküman:
•Twitter:
•Telegram:
•Araştırma Blogu: