Introdução

Finanças descentralizadas (DeFi) são uma inovação destacada na indústria financeira, oferecendo aos usuários acesso a uma ampla gama de serviços financeiros em um ambiente descentralizado e sem permissões. BENQI é uma plataforma que se destacou como uma opção popular para entusiastas de DeFi que buscam altos rendimentos em seus investimentos em criptomoedas.

As características únicas da BENQI, como empréstimos instantâneos, liquidações automatizadas e a sua integração na rede Avalanche, tornam-na uma escolha popular para utilizadores que procuram obter juros sobre os seus depósitos de criptomoedas, pedir empréstimos de ativos e negociar numa exchange descentralizada (DEX). Com o seu foco em fornecer um conjunto abrangente de serviços DeFi, a BENQI está bem posicionada para continuar a crescer em popularidade à medida que a indústria DeFi continua a expandir-se.

O que é BENQI?

BENQI é um protocolo de finanças descentralizadas construído na blockchain Avalanche. A plataforma oferece aos utilizadores uma conta poupança de alto rendimento e plataforma de empréstimos, bem como um DEX para negociar ativos. Os utilizadores podem ganhar juros sobre os seus depósitos de criptomoedas e pedir empréstimos de ativos, enquanto o modelo de liquidez híbrida garante alta liquidez e baixa derrapagem para negociação. BENQI tem como objetivo fornecer uma plataforma amigável ao utilizador e sem permissões para interagir com DeFi.

Uma das características únicas do BENQI é o seu modelo de liquidez que combina os benefícios de um criador de mercado automatizado (AMM) e um livro de ordens. Este modelo fornece alta liquidez e baixo deslize para negociar quantidades maiores de ativos. A plataforma do BENQI é projetada para ser segura e fácil de usar para acessar oportunidades de poupança e empréstimo de alto rendimento, e negociar ativos em uma bolsa descentralizada.

Blockchain Avalanche

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Origem: Rede Avalanche

A Avalanche é uma plataforma blockchain que visa fornecer uma rede rápida, segura e altamente escalável para aplicações descentralizadas (dApps) e soluções empresariais blockchain. Foi lançada em setembro de 2020 e é construída sobre um mecanismo de consenso chamado Protocolo Avalanche, que combina elementos de algoritmos de prova-de-participação (PoS) e tolerância a falhas bizantinas clássicas (BFT). A plataforma suporta a criação e implementação de aplicações blockchain personalizadas usando uma variedade de linguagens de programação, incluindo Solidity e Rust, e oferece interoperabilidade com outras blockchains, incluindo o Ethereum. Além disso, a Avalanche suporta a criação e gestão de ativos digitais personalizados e permite a criação de contratos inteligentes em sua plataforma.

AVAX é o token nativo da rede Avalanche. É usado como meio de pagamento para taxas de transação na rede, bem como para fins de staking e governança. O staking de AVAX envolve bloquear uma certa quantidade de tokens como garantia para ajudar a proteger a rede e ganhar recompensas. Além da sua utilidade dentro do ecossistema Avalanche, o AVAX também pode ser negociado em bolsas de criptomoedas como um ativo digital.

História da BENQI

BENQI é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) relativamente nova que foi lançada em março de 2021. Foi fundada por uma equipe de entusiastas de blockchain e criptomoedas com o objetivo de fornecer uma plataforma DeFi amigável, segura e de alto rendimento na blockchain Avalanche. O nome da plataforma "BENQI" é derivado do nome de um estrategista chinês lendário, e incorpora a visão da empresa de fornecer soluções inovadoras e progressistas de DeFi.

A equipa da BENQI começou por se concentrar no desenvolvimento de uma conta poupança de alto rendimento que permitisse aos utilizadores ganhar rendimento passivo nos seus depósitos de criptomoedas. Esta conta poupança oferece um rendimento muito superior ao das contas poupança tradicionais e desde então tornou-se uma das funcionalidades mais populares da plataforma. Pouco tempo após o lançamento, a BENQI expandiu a sua oferta para incluir uma bolsa de câmbio descentralizada (DEX) e uma plataforma de empréstimos, permitindo aos utilizadores pedir empréstimos e emprestar ativos diretamente a partir da plataforma.

Desde o seu lançamento, BENQI tem ganho uma tração significativa no espaço DeFi e tem atraído uma base de utilizadores em crescimento que procuram oportunidades de investimento de alto rendimento na blockchain Avalanche. A plataforma tem continuado a adicionar novas funcionalidades e integrações, aumentando ainda mais a sua acessibilidade e facilidade de utilização para os utilizadores. Com a sua abordagem inovadora ao DeFi, BENQI está bem posicionado para se tornar uma plataforma líder no ecossistema DeFi em rápido crescimento.

Navegar na Bolsa Descentralizada (DEX) da BENQI

O protocolo BENQI é uma ferramenta poderosa para gerir ativos digitais, permitindo aos utilizadores emprestar, pedir emprestado e ganhar juros sobre os seus ativos instantaneamente. O protocolo é composto por dois componentes-chave:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Stake Líquido (BSL) é uma oferta única que permite aos utilizadores apostar o seu AVAX e receber um ativo que produz rendimento chamado sAVAX, que gera rendimento a partir das recompensas dos validadores da Avalanche. Os utilizadores podem transferir, negociar ou utilizar livremente o sAVAX em várias aplicações DeFi, como criadores de mercado automatizados, protocolos de empréstimo e empréstimo e agregadores de rendimento.

Origem: BENQI - Staking

Nota:sAVAX (abreviatura de "AVAX bloqueado") é uma representação de AVAX, a criptomoeda nativa da blockchain Avalanche, que é bloqueada na rede para garantir suas operações.

Mercado de Liquidez BENQI (BLM)

Origem: BENQI - Mercado

O Mercado de Liquidez BENQI (BLM) é um protocolo de empréstimo e empréstimo de ponta que opera inteiramente via contratos inteligentes na rede Avalanche. O BLM permite aos usuários emprestar, tomar empréstimos e ganhar juros com seus ativos criptográficos de forma contínua e automatizada, sem a necessidade de intermediários.

Ecossistema BENQI

O ecossistema da BENQI é composto por vários componentes que trabalham juntos para fornecer uma plataforma DeFi abrangente. Estes componentes incluem:

Protocolo de Mercado de Liquidez:Esta é o núcleo da plataforma BENQI, permitindo aos utilizadores fornecer e retirar liquidez de um mercado agrupado, pedir dinheiro instantaneamente e visualizar as taxas de juro em tempo real.

BENQI DAO: A organização autônoma descentralizada (DAO) governa a plataforma BENQI e os detentores de tokens podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento e as operações da plataforma.

Token BENQI:O token BENQI (BQI) é um token ERC-20 que é utilizado para governança, staking e provisão de liquidez na plataforma BENQI.

Interface do utilizador:BENQI tem uma interface amigável que permite aos usuários acessar facilmente as funcionalidades da plataforma, gerenciar seus ativos e visualizar dados de mercado.

Integrações:BENQI é construído na blockchain Avalanche e planeia integrar-se com outras blockchains para expandir o seu ecossistema e fornecer liquidez entre cadeias.

BENQI tem um roteiro claro que delineia os planos de desenvolvimento e metas da plataforma. Alguns dos principais marcos que BENQI alcançou e planeia alcançar no futuro incluem:

Caminho

O BENQI planeia continuar a desenvolver a sua plataforma, explorando novos casos de utilização para DeFi e expandindo o seu ecossistema através de parcerias e colaborações com outros projetos. Mais recentemente, em fevereiro de 2023, o BENQI integrou a Prova de Reserva e a Automatização da Chainlink para ajudar a garantir empréstimos e empréstimos de ativos entre cadeias para BTC, ETH, DAI, USDC e USDT.

Porque o BENQI é o Futuro das Finanças

Benqi tem como objetivo resolver o problema do acesso limitado a serviços financeiros e produtos para indivíduos e empresas, especialmente aqueles em mercados emergentes.

O Benqi oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo agricultura de rendimento, provisão de liquidez, empréstimo e empréstimo. Estes serviços podem ser acessados facilmente através da interface amigável da plataforma e baixas taxas de transação, tornando-o uma opção mais acessível e acessível para indivíduos e empresas acessarem os benefícios do DeFi.

Além disso, Benqi também aborda o problema da perda impermanente que os provedores de liquidez podem enfrentar em outras plataformas DeFi ao introduzir seu modelo AMM Dinâmico (DAMM). O modelo DAMM visa reduzir a perda impermanente ajustando dinamicamente as proporções da pool de liquidez em resposta às mudanças no mercado.

Benefícios da negociação na bolsa descentralizada com BENQI

• UmAcesso a uma variedade de produtos financeiros:Benqi oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo agricultura de rendimento, provisão de liquidez e empréstimo e empréstimo. Isso permite aos utilizadores aceder a uma variedade de produtos financeiros a partir de uma única plataforma.
• Taxas de transação baixas: A Benqi é construída na Avalanche, que tem taxas de transação mais baixas do que outras redes blockchain. Isso torna mais acessível para os utilizadores aceder aos serviços DeFi na plataforma.
• Interface amigável:Benqi tem uma interface amigável que é fácil de navegar, tornando-a acessível tanto para utilizadores experientes como para novatos DeFi.
• Modelo AMM Dinâmico (DAMM):O modelo DAMM da Benqi tem como objetivo reduzir a perda impermanente para os fornecedores de liquidez, ajustando dinamicamente as proporções da piscina de liquidez em resposta às mudanças no mercado. Isso ajuda a minimizar o risco e melhorar os retornos para os fornecedores de liquidez.
• Governança descentralizada:Benqi é uma plataforma descentralizada, o que significa que a comunidade tem voz no processo de tomada de decisão através de um token de governança. Isso ajuda a garantir que a plataforma seja governada de forma transparente e democraticamente.

Navegar nos Riscos da DeFi: O que os Utilizadores da BENQI Precisam de Saber

• Risco de Contrato Inteligente:As plataformas DeFi dependem de contratos inteligentes para executar transações, e esses contratos podem conter bugs ou vulnerabilidades que podem ser explorados por hackers. Isso poderia resultar na perda de fundos para os usuários da plataforma.
• Risco de mercado:As plataformas DeFi estão frequentemente expostas à volatilidade do mercado e podem ser afetadas por mudanças no mercado mais amplo de criptomoedas. Isso pode resultar em flutuações de preço significativas e perdas potenciais para os usuários.
• Risco de liquidez:A Benqi depende de fornecedores de liquidez para fornecer liquidez à plataforma e, se não houver fornecedores de liquidez suficientes ou se retirarem a sua liquidez, a plataforma poderá enfrentar uma crise de liquidez.
• Risco Regulatório:DeFi é uma indústria relativamente nova e não regulamentada, e alterações regulatórias podem afetar a capacidade dos usuários de acessar e usar a plataforma.

O que é QI?

QI é o token nativo para BENQI e serve dois propósitos principais: governança e utilidade. Como um token de governança, os detentores de QI podem propor e votar em várias mudanças e atualizações para o protocolo BENQI através do BENQI DAO. Propostas econômicas, atualizações de segurança e desenvolvimento adicional do protocolo estão entre os principais parâmetros propostos e votados.

Além disso, os utilizadores podem apostar QI no BENQI Liquid Staking (BLS) para receber veQI, que é um token de utilidade inovador. veQI permite delegações adicionais de aposta AVAX a validadores Avalanche de alto desempenho. Este token representa o poder de voto de um utilizador para delegações adicionais de AVAX a partir de BLS, e o número de delegações é determinado com base na contagem de votos agregados do veQI do validador. Até 30% das delegações do BLS estão disponíveis para os detentores de veQI.

Distribuição de Tokens QI

O plano de distribuição de tokens para os tokens QI tem como objetivo garantir um envolvimento saudável do protocolo, com um equilíbrio entre alta utilização de mercado e ampla distribuição de participantes na governança. O plano de distribuição inclui as seguintes alocações:

Distribuição da Comunidade:45% ou 3,240,000,000 tokens QI serão distribuídos à comunidade através de programas de incentivo à mineração de liquidez e vários programas comunitários.

Equipe:10% ou 720.000.000 tokens QI serão distribuídos para a equipa, que serão totalmente desbloqueados ao longo de quatro anos, com desbloqueios trimestrais, e um período de carência de 12 meses após a listagem pública.

Tesouro:15% ou 1.080.000.000 tokens QI são reservados para o Tesouro, que pode ser usado para incentivar parcerias e garantir a saúde do protocolo. O Tesouro é investido trimestralmente ao longo de 4 anos, com um período de carência de 9 meses após a listagem pública.

Liquidez da Exchange:5% ou 360.000.000 tokens QI estão reservados para fornecer liquidez de troca, tanto em DEXs como Pangolin, quanto para listagens CEX.

Tokenomics

Os utilizadores podem ganhar tokens QI ao disponibilizarem liquidez à plataforma. Os fornecedores de liquidez recebem uma parte das taxas de negociação geradas na plataforma, que são pagas em tokens QI. Os detentores de tokens podem apostar os seus tokens para ganhar recompensas que provêm de uma parte das taxas de transação da plataforma, pagas em tokens QI.

A Benqi implementou um mecanismo de recompra e queima para ajudar a aumentar o valor dos tokens QI ao longo do tempo. A plataforma utiliza uma parte da sua receita para recomprar e queimar tokens QI, o que reduz a oferta total de tokens em circulação. Alguns tokens QI estão sujeitos a períodos de vesting, o que significa que não podem ser vendidos ou transferidos imediatamente. Isso ajuda a evitar grandes quantidades de tokens inundando o mercado e potencialmente causando volatilidade de preços.

Os detentores de tokens QI têm direito a descontos nas taxas de negociação e outras taxas de transação na plataforma. O valor do desconto varia dependendo da quantidade de tokens QI detidos pelo usuário.

Existe um mecanismo de inflação incorporado na economia de tokens do Benqi, destinado a ajudar a financiar o desenvolvimento contínuo e o crescimento da plataforma. Especificamente, uma parte das taxas de transação geradas na plataforma é alocada para um fundo de desenvolvimento.

O fornecimento máximo de QI é de 1 bilhão de tokens. O preço do QI atingiu o pico de todos os tempos de $0.4081 em agosto de 2021 e gradualmente caiu para a mínima de todos os tempos de $0.005649 em novembro de 2022.

Governação

A governação do token QI é um aspecto chave da plataforma Benqi. Os detentores de tokens QI podem votar em propostas relacionadas com a plataforma, incluindo alterações ao protocolo, atualizações e outras decisões importantes. O processo de governação é liderado pela comunidade, o que significa que qualquer detentor de tokens QI pode submeter uma proposta para consideração. As propostas são avaliadas pela comunidade e, se receberem apoio suficiente, são submetidas a votação.

Benefícios de Segurar QI

• Taxas Reduzidas: Os detentores de tokens QI têm direito a descontos nas taxas de negociação e outras taxas de transação na plataforma. Quanto mais tokens QI um usuário possui, maior o desconto que podem receber.
• Recompensas de Staking:Os utilizadores que apostam tokens QI podem ganhar recompensas sob a forma de tokens QI adicionais. Estas recompensas são escalonadas, o que significa que os utilizadores que apostam quantidades maiores de tokens podem ganhar recompensas mais elevadas.
• Compra e Queima:Benqi tem um mecanismo em vigor para recomprar e queimar tokens QI, o que pode ajudar a reduzir o fornecimento total de tokens em circulação e potencialmente aumentar o seu valor.
• Utilidade:Os tokens QI são usados para uma variedade de fins na plataforma Benqi, incluindo o pagamento de taxas de transação e o acesso a determinadas funcionalidades e serviços.

Avaliando a Posição de Mercado da BENQI: É Investível?

As ofertas únicas da BENQI no espaço DeFi tornam este projeto intrigante de se observar. A capacidade da plataforma de oferecer altos rendimentos em investimentos em criptomoedas, bem como suas capacidades de empréstimo e negociação, podem atrair investidores que procuram exposição à indústria de finanças descentralizadas.

O token QI é um componente crucial do ecossistema BENQI, servindo como o meio de troca para os serviços de DeFi da plataforma. O seu valor está intimamente ligado ao desempenho da plataforma BENQI, com um aumento na procura pelos serviços da plataforma levando a um aumento no preço do token. Como resultado, os investidores que acreditam no potencial de longo prazo do BENQI e na sua capacidade de fornecer soluções inovadoras de DeFi podem ver o QI como uma oportunidade de investimento promissora. No entanto, tal como acontece com qualquer investimento, é importante realizar uma pesquisa minuciosa e agir com cautela antes de tomar quaisquer decisões.

Como possuir QI

Pode possuir QI através de uma troca centralizada de criptomoedas, para que possa começar por criar uma conta Gate.ioUma vez que a conta esteja verificada e financiada, descubra os passos para comprar QI na bolsa. Resumidamente, pode possuir QI através de flash swap, negociando no mercado à vista ou mesmo usando alavancagem.

Parcerias

BENQI estabeleceu várias parcerias no espaço DeFi, aproveitando as forças de outros projetos para expandir suas ofertas. Uma parceria notável é com a plataforma de interoperabilidade blockchain, Chainlink, que fornece oráculos descentralizados para BENQI. Outra parceria significativa para BENQI é com Polygon, uma solução popular de escalonamento Ethereum. Essa colaboração permitiu que BENQI aproveitasse as baixas taxas de transação e os tempos rápidos de transação da Polygon, proporcionando uma experiência mais fluida para os usuários.

BENQI também firmou parceria com o projeto DeFi, Kylin Network, para aprimorar suas capacidades de análise de dados, ajudando a identificar e analisar tendências de mercado importantes e comportamentos do usuário. Além disso, BENQI colaborou com vários provedores de liquidez, incluindo Quickswap e Cometh, para fornecer aos usuários maior liquidez e acesso a uma ampla gama de tokens DeFi.

Através destas parcerias estratégicas, BENQI conseguiu expandir sua abrangência e capacidades, proporcionando aos usuários uma ampla gama de serviços DeFi que são projetados para serem eficientes e fáceis de usar.

Conclusão

BENQI é uma plataforma líder de finanças descentralizadas construída na rede Avalanche que oferece uma ampla gama de serviços DeFi, incluindo empréstimos e empréstimos. Suas características únicas, como taxas de juros dinâmicas, empréstimos instantâneos, liquidações automatizadas e um DEX, tornam-no uma escolha popular para usuários que procuram aceder a serviços DeFi num ambiente descentralizado e sem permissões. À medida que a indústria DeFi continua a crescer e a amadurecer, plataformas como a BENQI estão bem posicionadas para se tornarem ainda mais populares entre os usuários que procuram aceder a uma ampla gama de serviços DeFi. Embora DeFi seja um espaço relativamente novo e em rápida evolução, o compromisso da BENQI em melhorar a sua experiência do usuário, segurança e expandir sua parceria, mostra que está dedicada a permanecer na vanguarda da indústria.