Saya telah sangat terlibat dalam lintas web3, jadi WeDAOmelakukan serangkaian penelitian tentang proyek web3 “WeMemoSaya harap Anda dapat mempelajari proyek tersebut secara mendalam, mendapatkan prinsip-prinsip dan inspirasi dari proyek tersebut.

Jika Anda memiliki sesuatu untuk dibagikan, Anda bisa menambahkan saya~

Twitter saya:0x00pluto

Proyek riset ini adalah Instadapp dalam jalur Defi. Proyek ini sangat menarik setelah diteliti. Saya kagum dengan cara berpikir bos👍

Pertanyaan: Apa sebenarnya Instadapp?

Dalam proses penggalian yang berkelanjutan, saya menemukan sejumlah besar informasi artikel dari Internet (Terima kasih khusus kepada para penulis artikel ini), Jadi saya mengorganisir informasi tersebut sesuai dengan strukturnya.

Di satu sisi, saya harap ini akan bermanfaat bagi semua orang, dan di sisi lain, saya akan membuat ringkasan untuk meningkatkan efek pembelajaran.

Pertama-tama, biarkan saya mencoba menjelaskan dalam kata-kata terpendek apa itu Instadapp?

Berdasarkan pemahaman pribadi, berikan saya contoh~

Instadapp adalah platform layanan keuangan digital yang memungkinkan pengguna untuk mengelola dan mengoptimalkan investasi mereka di berbagai platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) melalui antarmuka yang sederhana. Keuangan terdesentralisasi adalah layanan keuangan yang dilakukan langsung antara pengguna tanpa melalui lembaga perantara (seperti bank atau broker). Ini didasarkan pada teknologi blockchain.

Anda dapat menganggap Instadapp sebagai penasihat keuangan super dan kotak peralatan. Di kehidupan nyata, jika Anda memiliki beberapa rekening bank dan investasi, Anda mungkin memerlukan seorang penasihat keuangan untuk membantu Anda mengelola dan mengoptimalkan mereka untuk memastikan Anda mendapatkan pengembalian terbaik dan biaya terendah. Namun, penasihat keuangan tradisional mungkin mengenakan biaya yang tinggi atau meminta Anda beralih antara beberapa platform untuk melihat dan mengelola aset Anda. Instadapp menyediakan platform terpusat yang memungkinkan Anda mengelola semua investasi DeFi di satu tempat, dan kontrak pintarnya (kontrak digital yang mengeksekusi diri sendiri) akan membantu Anda secara otomatis menemukan strategi investasi optimal, seperti halnya penasihat keuangan 24/7.

Sebagai contoh, katakanlah Anda memiliki investasi di dua platform DeFi yang berbeda, salah satunya menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 6% dan yang lainnya menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 8%. Instadapp dapat membantu Anda mentransfer dana secara otomatis dari platform berimbal hasil rendah ke platform berimbal hasil tinggi untuk memastikan Anda mendapatkan pengembalian tertinggi, dan semua ini dapat dengan mudah dilakukan pada antarmuka Instadapp tanpa Anda harus mengoperasikan secara manual dan melakukan berbagai tugas beralih antar platform.

Jika Anda memiliki sesuatu yang ingin dibahas, Anda dapat menambahkan saya di Twitter:0x00pluto

0. Pengenalan Proyek

Instadapp adalah aplikasi terdesentralisasi di Ethereum yang menyediakan pengguna dan pengembang dengan platform yang nyaman untuk mencapai integrasi dan manajemen aset dari berbagai protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi).

1. Titik penelitian

1.1. Logika investasi inti

1. Aspek tim: Instadapp didirikan oleh dua bersaudara, Sowmay Jain dan Samyak Jain. Sowmay Jain adalah CEO saat ini, dan Samyak Jain adalah CTO. Tim mereka menunjukkan hasrat untuk keuangan dan keahlian teknis, merekrut sebagian besar anggota tim mereka melalui Twitter.
2. Pembiayaan: Instadapp telah mengumpulkan total US$12,4 juta melalui dua putaran pendanaan. Putaran pendanaan terbaru adalah Seri A pada 11 Juni 2021, yang mengumpulkan $10 juta. Investor utama termasuk Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant, dan Pantera Capital, antara lain.
3. Aspek teknis: Arsitektur teknis Instadapp mencakup middleware yang dapat mengintegrasikan berbagai protokol DeFi, disebut protokol DSL, dan lapisan kontrak pintar yang dapat diupgrade. Selain itu, Instadapp menyediakan antarmuka yang ramah pengguna, memungkinkan pengguna yang kurang berpengalaman secara teknis atau keuangan untuk dengan mudah mengelola aset mereka. Instadapp juga memiliki kemitraan teknis yang kuat dengan beberapa platform DeFi terkemuka seperti MakerDAO, Compound, dan Uniswap.
4. Aspek pelacakan: Instadapp memiliki daya saing yang kuat di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan pesaing utamanya termasuk MakerDAO, dYdX, Sommelier, dll. Dengan menyediakan platform manajemen aset satu atap, Instadapp telah berhasil menarik sejumlah besar pengguna dan pengembang serta mencapai integrasi yang efisien antara protokol.

1.2. Penilaian

Data valuasi terbaru Instadapp lebih terbatas, namun valuasinya dapat disimpulkan berdasarkan putaran pendanaan dan jumlah uang yang berhasil dikumpulkan. Dalam putaran pendanaan Seri A terbarunya, Instadapp berhasil mengumpulkan $10 juta. Valuasi dilusi penuhnya (FDV) adalah $111,5 juta, dibandingkan dengan kapitalisasi pasar dilusi penuh (FDMC) sebesar $700 juta pada saat pencatatan awal.

2. Gambaran Proyek

2.1. Informasi dasar proyek

Instadapp adalah aplikasi terdesentralisasi (DApp) yang dibangun di atas Ethereum yang menyediakan platform lengkap bagi pengguna dan pengembang untuk memanfaatkan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi). Melalui Instadapp, pengguna dapat dengan mudah mengelola dan mengoptimalkan aset dan kewajiban mereka di berbagai protokol DeFi. Protokol Instadapp (DSL) bertindak sebagai perantara yang menggabungkan beberapa protokol DeFi ke dalam lapisan kontrak pintar yang dapat ditingkatkan untuk memungkinkan interaksi dan manajemen lintas protokol.

2.2. Situasi Tim

2.2.1. Situasi secara keseluruhan

Tim Instadapp terdiri dari sekelompok ahli teknis dan keuangan yang berfokus pada bidang blockchain dan keuangan terdesentralisasi. Tujuan utama tim adalah untuk menyederhanakan penggunaan DeFi dan membuatnya dapat diakses oleh semua orang, bukan hanya pengguna yang paham teknologi. Anggota tim memiliki pengalaman luas dalam pengembangan blockchain, pemrograman kontrak pintar, dan analisis keuangan, memungkinkan mereka untuk menyediakan solusi DeFi yang aman, efisien, dan ramah pengguna kepada pengguna.

2.2.2. Anggota inti

1. Sowmay Jain - Pendiri: Sowmay adalah salah satu pendiri Instadapp. Dia memiliki pengalaman yang kaya di bidang blockchain dan keuangan terdesentralisasi. Sebelum mendirikan Instadapp, dia adalah anggota komunitas blockchain yang aktif dan menjabat di peran teknis dan strategis dalam beberapa proyek blockchain. Dia memiliki pemahaman yang mendalam tentang kontrak pintar, keamanan blockchain, dan strategi DeFi.
2. Sanket Shah - Pendiri: Sanket juga merupakan salah satu pendiri Instadapp. Dia memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam pengembangan perangkat lunak dan manajemen proyek. Dia memiliki pengetahuan mendalam tentang teknologi blockchain dan pemrograman kontrak pintar, dan merupakan arsitek teknis utama Instadapp.
3. Anggota tim teknis dan operasional lainnya: Instadapp juga memiliki tim pengembang teknis, desainer, dan ahli operasi pemasaran yang kuat yang bekerja sama untuk memastikan bahwa platform Instadapp dapat Memenuhi kebutuhan pengguna dan mempromosikan pengembangan dan inovasi berkelanjutan dari proyek-proyek.

2.3. Situasi Pendanaan

Instadapp telah menyelesaikan dua putaran pendanaan, total $12.4 juta. Putaran pendanaan terbaru adalah Seri A, selesai pada 11 Juni 2021, dengan jumlah pendanaan US$10 juta. Selain itu, Instadapp telah berhasil menarik partisipasi banyak investor dan lembaga investasi terkenal, seperti Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant, dan Pantera Capital.

2.4. Pengembangan masa lalu dan peta jalan

2.4.1. Pengembangan masa lalu

Sejak diluncurkan pada tahun 2019, Instadapp telah berkembang menjadi salah satu platform penting di bidang DeFi. Melalui peningkatan teknologi yang berkelanjutan dan ekspansi mitra, Instadapp berhasil menarik sejumlah besar pengguna dan aset, mencapai diversifikasi protokol dan pertumbuhan aset.

2.4.2. Rencana pengembangan dan peta jalan

Tujuan Instadapp adalah menjadi pintu masuk penting di bidang DeFi, memberikan lebih banyak nilai dan kenyamanan kepada pengguna dan pengembang melalui inovasi teknologi yang berkelanjutan dan pembentukan kemitraan. Di masa depan, Instadapp berencana untuk lebih meningkatkan kerangka teknisnya, memperluas kemitraan, dan menyediakan layanan dan produk DeFi yang lebih kaya.

3. Analisis proyek

3.1. Latar belakang proyek

Proyek Instadapp dibuat untuk membuat keuangan terdesentralisasi (DeFi) lebih dapat diakses dan digunakan. Dalam beberapa tahun terakhir, lonjakan cepat bidang DeFi telah menunjukkan potensinya dalam sistem keuangan masa depan. Namun, penggunaan DeFi masih relatif rumit, dan ambangnya tinggi bagi pengguna yang tidak familiar dengan teknologi blockchain. Instadapp didirikan untuk menurunkan ambang bagi pengguna dan pengembang untuk menggunakan protokol DeFi dengan menyediakan platform yang sederhana dan mudah digunakan. Melalui Instadapp, pengguna dapat lebih nyaman mengelola aset dan utang mereka tanpa perlu memahami detail teknis yang mendasarinya.

3.2. Prinsip Proyek

Konsep inti dari Instadapp adalah menciptakan platform terpusat untuk menyederhanakan interaksi dan manajemen beberapa protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) bagi pengguna dan pengembang. Untuk mencapai tujuan ini, Instadapp menggunakan beberapa prinsip teknis kunci dan desain.

1. Desain Middleware: Protokol DSL (DeFi Smart Layer) Instadapp berfungsi sebagai middleware yang dapat menggabungkan beberapa protokol DeFi ke dalam lapisan kontrak pintar yang dapat ditingkatkan. Desain ini memungkinkan Instadapp untuk menyediakan antarmuka yang mudah digunakan sambil tetap mempertahankan fungsi inti dan keunggulan dari masing-masing protokol DeFi. Selain itu, desain middleware juga memungkinkan Instadapp memiliki skalabilitas dan dapat ditingkatkan yang baik, serta dapat terus mengoptimalkan dan memperluas fungsinya seiring perkembangan bidang DeFi.
2. Kontrak Pintar dan Perpanjangan Akun: Instadapp memanfaatkan teknologi kontrak pintar Ethereum untuk memberikan pengguna mekanisme yang disebut DeFi Smart Accounts (DSA) untuk mencapai pengelolaan aset. Pengelolaan yang efisien. Melalui DSA, pengguna dapat mengelola dan mengoptimalkan aset dan kewajiban mereka di berbagai protokol DeFi pada platform yang terpadu. Selain itu, desain kontrak pintar juga membuat Instadapp memiliki keamanan dan transparansi yang baik.
3. Interaksi satu atap: Instadapp bertujuan untuk menyederhanakan interaksi pengguna dengan protokol DeFi dengan menyediakan solusi satu atap. Pengguna tidak perlu lagi masuk dan mengelola beberapa platform yang berbeda, tetapi dapat mencapai manajemen terpadu dari beberapa protokol DeFi melalui antarmuka Instadapp yang sederhana. Misalnya, pinjaman, perdagangan, dan layanan DeFi lainnya dapat diselesaikan dalam satu perhentian di platform Instadapp.
4. Agregasi protokol: Instadapp memberikan pengguna dengan beragam layanan dan produk DeFi dengan menggabungkan beberapa protokol DeFi utama seperti Aave, Compound, dan Maker. Desain dari agregasi protokol ini memungkinkan pengguna untuk dengan mudah beralih dan mengoptimalkan antara berbagai protokol DeFi untuk memaksimalkan pemanfaatan aset.
5. Antarmuka yang ramah pengguna: Instadapp menyediakan antarmuka yang intuitif dan ramah pengguna yang memudahkan pengguna bahkan yang kurang memiliki pengetahuan teknis atau keuangan tingkat lanjut untuk memulai. Melalui desain interaksi yang disederhanakan dan petunjuk yang jelas, Instadapp menurunkan ambang batas penggunaan DeFi, memungkinkan lebih banyak pengguna untuk dengan mudah menikmati kenyamanan dan keuntungan yang ditawarkan oleh DeFi.

Prinsip inti dan poin teknis di atas utamanya untuk menyelesaikan masalah kompleksitas dan ketidakmampuan dalam bidang keuangan terdesentralisasi, serta meningkatkan efisiensi interaksi dan pengalaman pengguna dari protokol DeFi. Melalui desain ini, Instadapp berhasil menyederhanakan penggunaan DeFi dan menyediakan platform manajemen aset DeFi yang efisien, aman, dan mudah digunakan bagi pengguna dan pengembang.

3.3. Aplikasi ekologis proyek

Ekosistem proyek Instadapp terutama berfokus pada membangun serangkaian alat dan aplikasi untuk pengguna dan pengembang guna mencapai manajemen dan interaksi protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang lebih sederhana dan efisien. Berikut adalah penjelasan beberapa aplikasi representatif dan kerjasama dalam ekosistem ini:

1. Memperluas kemampuan akun pintar: Tim Instadapp bertekad untuk mengembangkan dan memperluas kemampuan akun pintar, dan mereka sangat berharap untuk bekerja dengan komunitas untuk lebih memajukan tujuan ini. Saat ini, pengembang dapat mensimulasikan transaksi melalui Modul Perpanjangan 1 dan berinteraksi dengan akun pintar mereka menggunakan fungsi cast().
2. Dompet Kontrak Pintar Avocado: Avocado adalah dompet kontrak pintar yang diluncurkan oleh Instadapp. Ini menyediakan berbagai kasus penggunaan, termasuk transaksi kelompok, eksekusi lintas-rantai yang terpadu, dan pemulihan dompet, menambahkan karakter yang berbeda, pengalaman bebas biaya gas, dan lainnya. Desain Avocado memastikan bahwa alamat pengguna tetap tidak berubah di semua rantai, sehingga memberikan kenyamanan kepada pengguna.
3. Platform Instadapp PRO: Instadapp PRO adalah platform ultimate yang dirancang untuk pengguna DeFi tingkat lanjut. Melalui platform ini, pengguna dapat memanfaatkan strategi canggih bawaan untuk memaksimalkan pemanfaatan aset mereka, seperti leverage satu-klik dan desngling, serta refinance antar protokol DeFi populer dan menyiapkan otomatisasi untuk mendapatkan yang terbaik dari aset mereka.
4. Platform dan Alat DeFi: Instadapp menyediakan pengembang dan pengguna dengan seperangkat platform dan alat DeFi yang komprehensif. Platform ini mencakup berbagai produk dalam ekosistem DeFi, mulai dari dompet pintar hingga strategi vault otomatis yang kompleks, memberikan akses kepada pengguna ke berbagai aplikasi dan fungsi.
5. Menyediakan antarmuka untuk platform peminjaman: Instadapp juga menyediakan antarmuka untuk platform peminjaman seperti Compound, Uniswap, dan MakerDAO, memungkinkan pengguna untuk meminjam, meminjamkan, mendapatkan leverage, dan menukar aset digital mereka, sehingga memberikan pengguna portal perbankan otonom untuk beroperasi pada protokol keuangan berbasis blockchain yang muncul.

Melalui aplikasi dan kolaborasi di atas, Instadapp berusaha mengurangi kompleksitas keuangan terdesentralisasi sambil menyediakan komunitas DeFi dengan seperangkat alat dan fitur yang kaya, sehingga mempromosikan perkembangan bidang ini.

3.4. Proses operasional proyek

3.4.1. instadapp.io- Segalanya Defi

3.4.2. instadapp.io- Dompet

3.4.3. instadapp.io - PRO

3.4.4.instadappLite

3.4.5.instadappLite - Dasbor

3.4.6.instadappLite - Status

3.5. Data Proyek

3.5.1. Data bisnis inti proyek

Data bisnis inti Instadapp menunjukkan perkembangan dan kinerjanya di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi). Berikut adalah beberapa angka bisnis kunci:

1. Market Cap: nilai kapitalisasi pasar Instadapp secara penuh adalah $108.95 juta.
2. Total Value Locked (TVL) : total nilai terkunci Instadapp (TVL) adalah $1.79 miliar.
3. Pembiayaan: Instadapp telah mengumpulkan total US$12.4 juta melalui 2 putaran pendanaan. Putaran pendanaan terbaru telah diselesaikan dalam Seri A pada 11 Juni 2021.
4. Pengguna dan Akun: Akun pintar terdesentralisasi Instadapp (DSA) memiliki hampir 55.000 dibuat, dengan total nilai terkunci (TVL) lebih dari $5 miliar.

3.5.2. Data media sosial

Instadapp juga memiliki keberadaan di media sosial dan promosi media. Berikut beberapa angka promosi media sosial dan media Instadapp:

1. Media Sosial: Instadapp memiliki akun resmi di Twitter dan Telegram. Nama akun Twitternya adalah @instadapp, dan akun Telegramnya adalah @instadappSelain itu, Instadapp juga memiliki akun resmi Medium, yang menerbitkan panduan dan informasi tentang cara menggunakan platformnya dengan efektif.
2. Media Outreach: Pendiri Instadapp Labs terdaftar dalam Forbes 30 Under 30 - Asia 2022 dalam kategori Keuangan dan Modal Ventura, menunjukkan keberadaannya dalam media dan pengakuan industri.
3. Keterlibatan Komunitas: Menurut blog Instadapp, peluncuran token INST menarik 312.000 pengguna yang mengelola posisi DeFi di Maker, Compound, atau Aave, dan 50.000 pengguna di Polygon yang mengelola lokasi Aave.
4. Peringkat Aplikasi: Berdasarkan jumlah pengguna, Instadapp menempati peringkat ke-402 dalam peringkat dApp umum dan peringkat ke-166 dalam kategori DeFi, menunjukkan status persaingannya dalam aplikasi DeFi.

Data di atas menunjukkan kinerja Instadapp dalam bisnis inti dan promosi media sosial, menunjukkan pengaruh dan pengakuan di bidang DeFi.

4. Ruang industri dan potensial

4.1. Analisis jejak

4.1.1. Klasifikasi Proyek

Menurut klasifikasi pasar, Instadapp berada di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), yang terutama mencakup pertukaran terdesentralisasi (DEXs), orakel (Oracles), dan staking likuid (Liquid Staking). Tiga kategori ini adalah tiga kategori utama di bidang DeFi pada tahun 2023, yang mencakup 70,7% dari pasar DeFi.

4.1.2. Ukuran pasar

Sebagai ukuran pasar, ukuran global pasar DeFi pada tahun 2021 diperkirakan mencapai US$11.96 miliar dan diperkirakan akan tumbuh menjadi US$232.2 miliar pada tahun 2030. Laporan lain menunjukkan bahwa akan tumbuh dari US$9.4 miliar pada tahun 2021 menjadi US$70.3 miliar pada tahun 2027, dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan sebesar 39.5%. Analisis terakhir memprediksi bahwa ukuran pasar platform DeFi akan mencapai US$507.92 miliar pada tahun 2028, dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan sebesar 43.8%.

4.1.3. Faktor-faktor kompetitif inti

Dalam bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), faktor kompetitif inti biasanya berkisar pada aspek-aspek berikut:

1. Inovasi Teknologi dan Keamanan:
   1. Inovasi Teknologi: Proyek DeFi perlu menunjukkan kemampuan inovasi teknologi yang kuat untuk memenuhi tuntutan pasar yang berubah dan memecahkan masalah teknis yang ada. Sebagai contoh, mengoptimalkan efisiensi kontrak pintar, mengurangi biaya transaksi, meningkatkan kecepatan transaksi, dll.
   2. Keamanan: Karena bidang DeFi melibatkan transaksi dana, keamanan telah menjadi faktor kompetitif yang sangat penting. Proyek harus memastikan keamanan platform dan kontrak pintar mereka untuk menghindari pencurian atau kehilangan dana.
2. Pengalaman pengguna dan kesulitan akses:
   1. Pengalaman Pengguna: Menyediakan antarmuka pengguna yang bersih dan mudah digunakan, serta layanan pelanggan yang sangat baik, sangat penting untuk menarik dan mempertahankan pengguna.
   2. Kesulitan Akses: Aplikasi DeFi dengan tingkat kesulitan akses yang rendah dapat menarik lebih banyak pengguna dengan latar belakang non-teknis, sehingga memperluas basis pengguna dan pangsa pasar mereka.
3. Kepatuhan dan Transparansi:
   1. Kepatuhan: Proyek DeFi perlu mematuhi hukum dan regulasi dari berbagai wilayah untuk memastikan bahwa mereka beroperasi secara legal dan mendapatkan kepercayaan pengguna.
   2. Transparansi: Tingkatkan transparansi proyek dan tingkatkan kepercayaan pengguna dan investor melalui kemajuan proyek yang terbuka, status keuangan, dan proses pengambilan keputusan, serta kode sumber terbuka dari kontrak pintar.
4. Komunitas dan Ekosistem:
   1. Kegiatan komunitas: Komunitas yang aktif dapat memberikan dukungan kuat untuk proyek, termasuk pengembangan teknologi, pemecahan masalah, dan pemasaran.
   2. Konstruksi ekosistem: Kerjasama dengan proyek dan platform DeFi lainnya, serta membangun ekosistem yang sehat, dapat meningkatkan daya tarik pasar dan keunggulan kompetitif proyek.
5. Pemasaran dan Pembangunan Merek:
   1. Pemasaran: Pemasaran yang efektif dapat meningkatkan visibilitas dan pangsa pasar proyek.
   2. Pembangunan Merek: Tingkatkan nilai merek proyek dan pengaruh pasar melalui pembangunan merek dan pemasaran yang berkelanjutan, serta kerjasama yang erat dengan mitra dan komunitas.

4.1.4. Proyek-proyek yang bersaing

Di bidang DeFi, Instadapp menghadapi persaingan dari berbagai arah. Kompetitornya utama termasuk:

1. MakerDAO: Menyediakan stablecoin dan layanan peminjaman serta merupakan pemain penting dalam bidang DeFi.
2. dYdX: Ini adalah platform perdagangan derivatif terdesentralisasi berbasis Ethereum, menyediakan layanan perdagangan leverage dan pinjaman.
3. Sommelier: Menyediakan layanan manajemen aset on-chain dan optimisasi untuk membantu pengguna mengelola dan menambah nilai aset kripto mereka dengan lebih baik.

Selain pesaing utama yang disebutkan di atas, ada beberapa proyek dan platform serupa atau kompetitif lainnya, seperti:

1. Hummingbot: Menyediakan bot perdagangan kripto yang sangat dapat disesuaikan dan layanan pembuatan pasar.
2. TIE: Menyediakan data dan layanan analisis cryptocurrency untuk membantu pengguna dan investor memahami dinamika pasar dengan lebih baik.
3. Zipmex: adalah platform perdagangan dan investasi cryptocurrency yang komprehensif yang menyediakan berbagai layanan keuangan dan produk.
4. CoinGecko: Menyediakan data pasar kripto dan layanan analisis untuk membantu pengguna dan investor membuat keputusan yang lebih terinformasi.
5. DEFIYIELD: Menyediakan layanan peringkat dan analisis untuk proyek DeFi untuk membantu pengguna dan investor menemukan peluang investasi paling menjanjikan.
6. Hedge3: Serupa dengan Instadapp, juga menyediakan solusi untuk bidang DeFi, termasuk model pembagian pendapatan dan solusi komprehensif.

Proyek-proyek pesaing ini, seperti Instadapp, berkomitmen untuk menyediakan berbagai layanan keuangan dan solusi terdesentralisasi. Persaingan ini sengit, tetapi mereka juga memberikan pengguna dan investor berbagai pilihan dan kemungkinan.

4.2. Analisis Model Ekonomi Token

4.2.1. Jumlah total dan distribusi token

Blog resmi Instadapp dan informasi lainnya menunjukkan bahwa jumlah total token Instadapp (INST) adalah 100 juta (100,000,000 INST). Token-token ini akan dirilis secara bertahap selama 4 tahun. Alokasi awal adalah sebagai berikut:

1. Program Keanggotaan Komunitas dan Hadiah: 55% (55,000,000 INST)
2. Anggota tim yang ada (periode penguncian 4 tahun): 23,79% (23.794.114 INST)
3. Investor (periode kunci 4 tahun): 12,07% (12.078.714 INST).

4.2.2. Penangkapan Nilai Token

Nilai token Instadapp terutama direalisasikan melalui kegiatan pertukaran dan pinjaman kilat di platformnya, serta mekanisme tata kelola token dan rencana reward bagi pemegang token.

1. Aktivitas pertukaran:
   1. Pendapatan biaya transaksi: Instadapp menghasilkan pendapatan biaya transaksi dari kegiatan pertukaran di platformnya. Menurut laporan, sebagian besar aktivitas pertukaran Instadapp (lebih dari 95%) dicapai melalui strategi seperti pertukaran jaminan dan leverage. Sejak peluncuran DSA (Decentralized Smart Account) (April 2020), Instadapp telah menyelesaikan lebih dari $3 miliar dalam pertukaran, dengan sebagian besar aktivitas pertukaran terpusat dalam beberapa bulan terakhir. Kegiatan pertukaran ini memberikan dukungan yang kuat bagi nilai token Instadapp.
2. Pembelian elektronik:
   1. Pendapatan bunga: Instadapp adalah pengguna pinjaman kilat terbesar, dengan total penggunaan pinjaman kilat di mainnet melebihi $12 miliar. Melalui kegiatan pinjaman kilat ini, Instadapp dapat menagih sejumlah bunga dan menciptakan nilai bagi pemegang token dan platform itu sendiri.
3. Mekanisme pemerintah:
   1. Hak Pilih: Pemegang token INST memiliki hak pilih dalam tata kelola platform, termasuk keputusan mengenai parameter protokol, fitur-fitur baru, dan upgrade. Mekanisme tata kelola ini meningkatkan nilai INST karena memungkinkan pemegang untuk mempengaruhi perkembangan masa depan platform.
4. Perhitungan Dorongan:
   1. Penyediaan likuiditas: Dengan menyediakan likuiditas ke platform, pengguna dapat menerima hadiah INST. Program hadiah ini dirancang untuk menarik lebih banyak pengguna untuk berpartisipasi dalam ekosistem Instadapp dan meningkatkan likuiditas platform serta basis pengguna.
5. Dukungan bagi pembuka:
   1. Hadiah integrasi protokol: Bagi pengembang yang mengintegrasikan protokol baru ke platform Instadapp, Instadapp menyediakan sejumlah hadiah INST tertentu. Mekanisme hadiah ini memotivasi lebih banyak pengembang untuk berpartisipasi dalam ekosistem Instadapp dan lebih lanjut memperluas fungsi dan layanannya.
6. Kemitraan dan Pengembangan Ekosistem:
   1. Imbalan Ekosistem: Dengan berkolaborasi dengan proyek dan platform DeFi lain, Instadapp dapat membangun ekosistem yang sehat dan meningkatkan nilai INST melalui pendapatan bersama dan promosi lintas.

Dengan cara-cara ini, Instadapp telah berhasil menciptakan mekanisme penangkapan nilai yang diversifikasi untuk tokennya, yang tidak hanya mendorong perkembangan platform, tetapi juga memberikan pengguna dan pengembang dengan imbalan dan peluang yang menarik, sehingga menarik lebih banyak orang untuk berpartisipasi dalam ekosistem Instadapp. Pada saat yang sama, mekanisme penangkapan nilai yang diversifikasi ini juga memberikan dasar nilai yang relatif stabil bagi token INST, meningkatkan daya saing dan daya tariknya di pasar.

4.2.3. Permintaan inti sisi token

Sisi permintaan inti dari INST terutama berasal dari pengguna platform dan pengembang aplikasi DeFi (keuangan terdesentralisasi). Pengguna dapat berpartisipasi dalam tata kelola platform Instadapp melalui INST dan memberikan suara pada arah pengembangan platform di masa depan. Pada saat yang sama, pengembang aplikasi DeFi dapat memanfaatkan platform middleware Instadapp dan protokol DSL untuk mengagregasi beberapa protokol DeFi ke dalam lapisan kontrak pintar yang dapat ditingkatkan, memungkinkan pengguna untuk mengakses dan mengelola berbagai protokol dari satu akun dan bermigrasi utang.

Analisis di bagian ini menunjukkan bahwa model ekonomi token Instadapp dirancang dengan sangat masuk akal untuk memastikan pengembangan platform yang berkelanjutan jangka panjang dan menciptakan ekosistem yang baik yang menarik sejumlah besar pengguna dan pengembang untuk berpartisipasi.

5. Penilaian Nilai Awal

5.1. Isu inti

1. Risiko kontrak pintar: Instadapp beroperasi berdasarkan blockchain Ethereum, dan logika inti nya diimplementasikan melalui kontrak pintar. Ketergantungan ini berarti bahwa jika ada kerentanan dalam kontrak pintar, itu bisa mengakibatkan kehilangan dana atau masalah keamanan lainnya. Meskipun tim dapat melakukan pemeriksaan dan pengujian yang ekstensif, kompleksitas kontrak pintar masih bisa menyebabkan risiko potensial.
2. Masalah pengalaman pengguna (UX): Ada laporan bahwa Instadapp memiliki beberapa masalah dengan pengalaman pengguna. Meskipun memberikan nilai kepada pengguna, masih ada beberapa masalah yang memengaruhi pengalaman pengguna.
3. Tantangan implementasi teknis:
   1. Mode Simulasi Dapp: Untuk memberikan keamanan dan keyakinan kepada pengguna, tim Instadapp telah membuat mode simulasi dapp yang memungkinkan menjalankan seluruh platform dalam lingkungan uji berbasis Mainnet. Model ini juga memungkinkan mereka menghilangkan ketidakpastian dan ketidakandalan jaringan uji.
   2. Integrasi Protokol: Salah satu tujuan utama Instadapp adalah menggabungkan semua protokol terdesentralisasi untuk membangun sistem perbankan. Ini adalah tantangan teknis yang besar yang memerlukan penyelesaian masalah kompatibilitas dan integrasi antara protokol yang berbeda.
   3. Penyimpanan File: Selama pengembangan, tim menghadapi tantangan bagaimana mengunggah gambar dan mengambilnya kembali dari IPFS.
4. Persaingan sengit: Persaingan di ruang Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) sangat sengit, dengan banyak proyek berusaha untuk memberikan layanan yang lebih baik dan biaya yang lebih rendah kepada pengguna. Instadapp perlu terus berinovasi dan mengoptimalkan untuk mempertahankan daya saingnya di pasar.
5. Risiko hukum dan regulasi: Seperti semua proyek DeFi lainnya, Instadapp mungkin menghadapi tantangan hukum dan regulasi. Regulator mungkin memberlakukan pengawasan yang lebih ketat terhadap operasi di bidang DeFi, yang mungkin memengaruhi operasi dan pengembangan Instadapp.
6. Penerimaan Pasar: Meskipun potensi DeFi sangat besar, penerimaan pasar masih menjadi isu. Mendidik pengguna dan meningkatkan kesadaran pasar adalah tantangan utama lainnya bagi Instadapp.

Masalah inti di atas dan tantangan yang dihadapi memerlukan investor dan pihak proyek untuk memperhatikan dengan seksama agar proyek dapat terus berkembang dan mencapai tujuan jangka panjangnya. Risiko dan tantangan ini harus dipertimbangkan sepenuhnya saat melakukan investasi lebih lanjut atau berpartisipasi dalam proyek-proyek.

6. analisis SWOT

Setelah melakukan penelitian mendalam dan analisis proyek Instadapp, kita dapat menarik beberapa kesimpulan dari kerangka analisis SWOT (Strengths, Weaknesses, Opportunities, and Threats).

6.1. Kelebihan Proyek

1. Inovasi teknologi:
   1. Keuntungan kontrak pintar: Instadapp mengadopsi teknologi kontrak pintar pada blockchain Ethereum, sehingga memungkinkan untuk menyediakan layanan otomatis, transparan, dan aman.
   2. Akun Pintar Terdesentralisasi (DSA): Teknologi akun pintar terdesentralisasi Instadapp memberikan pengguna cara yang sederhana dan aman untuk mengelola dan mengoptimalkan investasi DeFi mereka.
   3. Arsitektur modular: Arsitektur modular Instadapp memungkinkannya untuk secara fleksibel mengintegrasikan berbagai protokol DeFi dan memberikan pengguna berbagai layanan.
2. Konstruksi sistem gaya hidup:
   1. Integrasi multi-protokol: Instadapp telah mengintegrasikan berbagai protokol DeFi utama, menyediakan pengguna dengan beragam pilihan layanan DeFi.
   2. Ramah pengembang: Instadapp menyediakan seperangkat alat dan antarmuka yang ramah pengembang, menarik banyak pengembang untuk berkontribusi dalam kode dan aplikasi ke ekosistemnya.
3. Komunitas dan Mitra:
   1. Komunitas aktif: Instadapp memiliki komunitas aktif dan ekosistem pengembang, yang memberikan dukungan untuk inovasi dan peningkatan proyek secara berkelanjutan.
   2. Kemitraan: Instadapp telah menjalin kemitraan dengan beberapa proyek dan platform DeFi penting untuk bersama-sama mempromosikan pengembangan ekosistem DeFi.
4. Pengguna dan kesadaran pasar:
   1. Basis pengguna: Instadapp telah menarik sejumlah pengguna, yang memberikannya dasar pasar yang baik.
   2. Kesadaran pasar: Instadapp menikmati reputasi dan kesadaran yang baik di komunitas DeFi.
5. Skalabilitas dan potensi pengembangan masa depan:
   1. Potensi pengembangan lintas-rantai dan multi-rantai: Dengan perkembangan teknologi lintas-rantai dan multi-rantai, Instadapp memiliki kesempatan untuk memperluas bisnisnya dan menyediakan layanan DeFi yang lebih beragam.

6.2. Kelemahan Proyek

1. Pengalaman pengguna dan kemudahan penggunaan:
   1. Instadapp perlu ditingkatkan dalam hal pengalaman pengguna, terutama untuk pengguna dengan latar belakang non-teknis yang mungkin memiliki beberapa hambatan dalam penggunaan.
   2. Proses operasi yang relatif kompleks dapat memengaruhi pengalaman pengguna dan pertumbuhan pengguna proyek.
2. Risiko keamanan kontrak pintar:
   1. Karena logika inti proyek bergantung pada kontrak pintar, kerentanan potensial kontrak pintar dapat menyebabkan kerugian finansial serius dan masalah keamanan.
3. Ketidakpastian Hukum dan Regulasi:
   1. Ketidakpastian hukum dan regulasi di ruang DeFi mungkin berdampak negatif pada operasi dan pengembangan Instadapp.
4. Kompetisi kota:
   1. Persaingan di pasar DeFi sangat sengit, dan banyak proyek serupa berusaha untuk memberikan layanan yang lebih baik dan biaya yang lebih rendah, yang merupakan tantangan besar bagi Instadapp.
5. Kompleksitas implementasi teknis:
   1. Saat sebuah proyek terus berkembang, kompleksitas dan tantangan implementasi teknis dapat meningkat, yang dapat berdampak pada jadwal proyek dan tingkat keberhasilannya.

6.3. Peluang Proyek

1. Pertumbuhan cepat pasar DeFi: Dengan popularitas mata uang digital dan teknologi blockchain, pasar DeFi (keuangan terdesentralisasi) tumbuh dengan pesat. Menurut berbagai laporan pasar, nilai total pasar DeFi telah melebihi miliaran dolar dan terus meningkat. Sebagai pemain penting di bidang DeFi, Instadapp memiliki kesempatan besar untuk menarik lebih banyak pengguna dan mendapatkan manfaat dari pertumbuhan pasar dengan menyediakan solusi dan layanan inovatif.
2. Pengembangan lintas-rantai dan multi-rantai: Dengan perkembangan teknologi lintas-rantai dan multi-rantai, Instadapp memiliki kesempatan untuk memperluas bisnisnya dan mencapai integrasi dengan jaringan dan platform blockchain lainnya. bekerja sama. Ini tidak hanya dapat menyediakan layanan DeFi yang lebih beragam, tetapi juga menarik pengguna dari ekosistem blockchain yang berbeda, yang lebih lanjut memperluas pangsa pasar Instadapp.
3. Kerja Sama dan Pembangunan Ekosistem: Dengan berkerjasama dengan proyek dan platform DeFi lainnya, Instadapp memiliki kesempatan untuk membangun ekosistem DeFi yang lebih kuat dan beragam. Sebagai contoh, dengan berkerjasama dengan platform DeFi populer lainnya seperti Uniswap, Compound, dll., pengguna Instadapp dapat diberikan lebih banyak pilihan layanan dan produk, sambil juga meningkatkan pengaruh dan kesadaran pasar Instadapp.
4. Dukungan pemerintah dan regulasi: Jika di masa depan, pemerintah dan lembaga regulasi dapat memberikan lingkungan regulasi yang lebih jelas dan ramah bagi pasar DeFi, Instadapp akan memiliki kesempatan untuk mendapatkan lebih banyak legitimasi dan kepercayaan, sehingga menarik lebih banyak lembaga keuangan tradisional dan perusahaan besar untuk berpartisipasi.
5. Inovasi teknologi dan peningkatan: Melalui inovasi teknologi yang berkelanjutan dan peningkatan, Instadapp dapat memberikan pengguna layanan DeFi yang lebih aman, efisien, dan nyaman, sehingga menjaga daya saingnya dalam posisi terdepan dalam pasar DeFi yang kompetitif.

6.4. Ancaman Proyek (Ancaman)

1. Persaingan pasar yang sengit: Persaingan di pasar DeFi sangat sengit, dan banyak proyek berupaya untuk memberikan layanan yang lebih baik dan biaya yang lebih rendah. Baik pesaing baru maupun yang sudah ada dapat berdampak pada pangsa pasar dan pendapatan Instadapp. Untuk tetap kompetitif, Instadapp perlu terus berinovasi dan mengoptimalkan layanan dan produknya.
2. Penerimaan Pasar: Meskipun pasar DeFi memiliki potensi besar, penerimaan pasar dan edukasi pengguna tetap menjadi tantangan. Banyak orang mungkin belum memahami manfaat dan risiko DeFi, yang dapat mempengaruhi pertumbuhan pengguna dan pemasaran Instadapp.
3. Kompleksitas dan Tantangan Implementasi Teknis: Seiring proyek terus berkembang, kompleksitas implementasi teknis dan tantangan mungkin meningkat. Sebagai contoh, implementasi dan optimisasi teknologi lintas-rantai, audit keamanan dan optimisasi kontrak pintar, serta peningkatan terus-menerus pengalaman pengguna mungkin membawa tantangan teknis dan sumber daya.
4. Risiko hukum dan regulasi: Lingkungan hukum dan regulasi di ruang DeFi masih tidak pasti. Perubahan hukum dan regulasi yang merugikan dapat berdampak negatif pada operasi dan pengembangan Instadapp. Misalnya, jika regulator memutuskan untuk memberlakukan pengawasan yang lebih ketat pada platform DeFi, hal itu dapat memengaruhi pertumbuhan pengguna dan pendapatan Instadapp.
5. Volatilitas Pasar dan Ketidakpastian Ekonomi: Karena Instadapp beroperasi di lingkungan pasar yang sangat volatile dan tidak pasti, setiap perubahan pasar yang merugikan dan kondisi ekonomi dapat memengaruhi kinerja bisnis dan kondisi keuangan perusahaan.

Melalui analisis SWOT, kita bisa melihat bahwa Instadapp memiliki keunggulan yang jelas dalam teknologi, konstruksi ekosistem, dan integrasi protokol DeFi, tetapi juga menghadapi tantangan dalam pengalaman pengguna, pengawasan hukum, dan persaingan pasar. Di masa depan, Instadapp perlu terus mengoptimalkan pengalaman pengguna, memperkuat kepatuhan hukum dan regulasi, dan mencari peluang kerja sama dengan proyek dan platform DeFi lain untuk sepenuhnya memanfaatkan potensi pertumbuhan pasar DeFi dan mencapai kesuksesan jangka panjang dari proyek.

Penafian：

1. Artikel ini dicetak ulang dari [cermin]. Semua hak cipta dimiliki oleh penulis asli [0x00pluto]. Jika ada keberatan terhadap pencetakan ulang ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penolakan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata merupakan milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Gate Learn. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.