O mundo financeiro está a testemunhar uma mudança de paradigma com o surgimento das finanças descentralizadas (DeFi), um movimento que está a redefinir os limites dos sistemas financeiros tradicionais. DeFi é uma força transformadora, remodelando o panorama económico ao eliminar intermediários e conceder aos utilizadores um controlo sem precedentes sobre os seus ativos financeiros.

No entanto, esta nova fronteira tem desafios, particularmente no setor de leasing, onde prevalecem questões de sobre-colateralização e liquidez. A maioria das plataformas de leasing requer que os mutuários bloqueiem uma quantidade significativa de capital como garantia, o que pode ser ineficiente e restritivo.

O Protocolo Nolus surge como uma solução pioneira, oferecendo o primeiro modelo de locação DeFi do mundo. Ele é projetado para ampliar o potencial dos investimentos em criptomoedas, permitindo que os usuários interajam com ativos a uma fração do preço e os utilizem em estratégias aprovadas pelo protocolo sem retirar seus direitos de propriedade. Este modelo inovador supera as limitações da supergarantia, reduzindo significativamente a necessidade de garantia excessiva, liberando assim capital e aprimorando a eficiência da utilização de ativos.

O Protocolo Nolus não é apenas uma plataforma; é um movimento em direção a uma maior liberdade financeira e capacitação.

Compreender o Protocolo Nolus

Origem: Website do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é uma suite financeira Web3 que fornece uma solução de locação inovadora para desenvolver ainda mais o espaço DeFi. Define um mercado monetário entre credores, que procuram obter um rendimento em stablecoins, e mutuários, que procuram emprestar mais ativos digitais do que a sua equidade atual permite. Para emprestar ativos, o mutuário bloqueia um pagamento inicial como garantia e pode alavancar os seus ativos numa moeda digital preferida.

O protocolo é construído com base nos princípios dos produtos de arrendamento convencionais, combinados com o dinamismo do panorama cripto. Ele aborda o desafio persistente da sobrecolateralização no espaço de empréstimos cripto, onde plataformas tradicionais frequentemente exigem que os mutuários depositem um valor maior do que o que eles pedem emprestado, prendendo assim um capital significativo. O Nolus aborda esse problema ao reduzir significativamente a necessidade de tal excesso de garantia.

A Visão e Missão da Nolus

A visão da Nolus é contribuir para a expansão robusta do mercado global de criptomoedas, fornecendo uma infraestrutura transparente, aberta e imutável. Sua missão é aumentar a popularidade das soluções DeFi, garantindo que os participantes atuais do mercado aumentem suas participações e envolvimento, ao mesmo tempo que atraem novos participantes com experiência financeira limitada ou nenhuma. O protocolo visa enfrentar os obstáculos que impedem o setor de alcançar a adoção em massa, como empréstimos supercolateralizados, remodelando assim os paradigmas tradicionais do mercado financeiro.

Essencialmente, o Protocolo Nolus está preparado para revolucionar o espaço DeFi ao oferecer um modelo mais equitativo e eficiente para empréstimos e empréstimos de criptomoedas, alinhando-se com a tendência mais ampla do crescimento e aceitação das finanças digitais como uma nova classe de ativos.

Principais características do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus apresenta um conjunto de funcionalidades que atendem às diversas necessidades dos seus utilizadores, desde novatos a entusiastas experientes de criptomoedas. Estas funcionalidades são projetadas para otimizar a experiência de gestão financeira e de ativos no espaço DeFi.

Finanças: Arrendamento DeFi

O DeFi Lease é a pedra angular do Protocolo Nolus, permitindo aos utilizadores financiar as suas aquisições de ativos digitais com até 150% de financiamento no seu investimento inicial. Esta abordagem inovadora permitirá aos utilizadores alavancar as suas participações com risco minimizado e pressões reduzidas de chamada de margem. O modelo de arrendamento é uma partida significativa das práticas tradicionais de empréstimo, pois fornece um caminho para a propriedade de ativos que é tanto amigável para o utilizador como rentável.

Gestão de Ativos

O Protocolo Nolus fornece um sistema abrangente de gestão de ativos que inclui:

• Gerir, Trocar e Acelerar: Os utilizadores podem gerir facilmente as suas carteiras, trocar ativos para otimizar as suas posições e acelerar os seus investimentos através de uma alocação estratégica de ativos. Esta funcionalidade garante que os utilizadores possam responder rapidamente às mudanças de mercado e gerir os seus ativos de forma a alinhá-los com os seus objetivos de investimento.
• Ganhe Rendimento: O protocolo oferece oportunidades para os utilizadores obterem um rendimento sobre os seus ativos. Ao participar em várias atividades geradoras de rendimento dentro do ecossistema, os utilizadores podem aumentar os seus retornos e fazer crescer os seus investimentos ao longo do tempo.
• Stake: O staking é mais uma funcionalidade crucial do Protocolo Nolus, que permite aos utilizadores bloquear os seus tokens para apoiar a rede e, em troca, receber recompensas. Isto não só contribui para a segurança e estabilidade do protocolo, mas também fornece aos utilizadores uma fonte de rendimento passivo.

O foco do Protocolo Nolus em fornecer um espectro completo de ferramentas de gestão financeira e de ativos posiciona-o como uma plataforma versátil e centrada no utilizador no espaço DeFi. Ao integrar essas características-chave, a Nolus capacita os utilizadores a assumir o controlo do seu futuro financeiro e a navegar com confiança no cenário DeFi da Gate.io.

Arquitetura do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é uma plataforma DeFi sofisticada que oferece uma abordagem única baseada em arrendamento para o mercado de criptomoedas. Sua arquitetura e componentes são projetados para fornecer aos usuários uma experiência financeira perfeita e eficiente.

Arquitetura e Componentes

O Protocolo Nolus opera numa blockchain semi-permissiva de Prova de Participação (PoS), construída utilizando o Cosmos SDK e um motor de contrato inteligente WASM. Esta configuração é escolhida pelo seu foco na interoperabilidade, segurança e desempenho. O núcleo do protocolo é construído em torno de um conjunto de contratos CosmWasm que definem o mercado monetário do Nolus.

A arquitetura do protocolo é composta por vários componentes-chave:

• DeFi Lease: Um modelo de mercado monetário onde os credores podem obter um rendimento sobre stablecoins e os mutuários podem alavancar as suas posições até 150%.
• Contratos Inteligentes: Estes contratos bloqueiam o pagamento inicial e o empréstimo fornecido pelo protocolo Nolus, atuando como garantia e permitindo ao mutuário aumentar a sua exposição com um menor risco de chamada de margem.
• Blockchain de Camada 1: Utiliza uma blockchain ultrarrápida construída com Cosmos SDK, garantindo transações descentralizadas e resistentes à censura com custos mínimos.

Diferenciação dos Modelos DeFi Tradicionais

O Protocolo Nolus diferencia-se dos modelos DeFi tradicionais de várias maneiras:

• Redução da Supercolateralização: Aborda o desafio comum do DeFi de supercolateralização, oferecendo até 150% de financiamento no investimento inicial, reduzindo o nível de colateralização por um fator de três.
• Riscos de Liquidação Mais Baixos: O protocolo utiliza liquidações parciais, que apenas liquidam uma parte do colateral quando o preço do ativo cai, dando aos mutuários mais tempo para recuperar sua posição. Isso resulta em taxas de liquidação que são 40% mais baixas do que a média de mercado.
• Taxas de Juros Fixas: Ao contrário das soluções de empréstimo DeFi tradicionais com taxas de juros variáveis, a Nolus fixa as taxas de juros quando o contrato inteligente de locação DeFi é criado, proporcionando previsibilidade para os fluxos de caixa futuros.
• Cross-Chain Enabled: Nolus preserva a liquidez em stablecoins e utiliza-a para aceder a vastas pools de liquidez em diversas redes blockchain, evitando fragmentação de liquidez quando os protocolos redesdobram todo o seu código para outros ecossistemas.

Ao integrar esses recursos inovadores, o Protocolo Nolus oferece uma plataforma mais amigável para mutuários, garantindo que o empréstimo não seja apenas uma obrigação, mas uma oportunidade para os usuários maximizarem seu potencial financeiro no espaço DeFi.

O Mecanismo do Arrendamento Nolus DeFi

Origem: Whitepaper da Nolus

O Nolus DeFi Lease permite aos utilizadores alavancar os seus ativos digitais até 150% do seu investimento inicial. Isto é alcançado através de um processo em que o utilizador deposita um pagamento inicial como garantia e recebe financiamento para adquirir mais do ativo digital desejado. Os ativos alugados são então geridos através de um contrato inteligente que serve como garantia e um meio para assegurar a quantia emprestada, proporcionando ao mutuário a oportunidade de aumentar a sua exposição ao mercado sem o elevado risco de chamadas de margem. Aqui está uma análise aprofundada de como funciona:

• Início do Arrendamento: Um utilizador começa por depositar uma certa quantia de criptomoeda no Protocolo Nolus. Este depósito inicial funciona como uma entrada e é usado como garantia para o arrendamento.
• Alavancando o Investimento: Após depositar a garantia, o usuário pode então alavancar seu investimento até 150%. Isso significa que para cada unidade de moeda depositada, o usuário pode receber financiamento para mais 1,5 unidades da mesma ou de uma criptomoeda diferente.
• Conversão e Gestão: O montante total, composto pelo depósito inicial e pelos fundos emprestados, é então convertido no ativo que o utilizador deseja arrendar. O Protocolo Nolus facilita esta conversão e gere os ativos através do seu sistema de contratos inteligentes.
• Mecanismo de garantia: Os ativos alugados são mantidos num contrato inteligente que serve dois propósitos: garante o montante emprestado e apoia o Leasing DeFi do utilizador. Este mecanismo garante que o investimento do utilizador está protegido e que os termos do leasing são cumpridos.
• Benefícios da Valorização: Se o valor do ativo alugado aumentar ao longo do prazo de arrendamento, o utilizador beneficia de uma base de ativos em crescimento que poderia não ser capaz de adquirir sem o arrendamento. Isto ocorre porque a exposição do utilizador ao movimento de preços do ativo é ampliada pela alavancagem fornecida pelo Protocolo Nolus.
• Liquidar o Contrato de Arrendamento: Quando o utilizador decide liquidar a sua posição, tem a flexibilidade de escolher como o fazer. Eles podem injetar mais fundos no protocolo para pagar o empréstimo ou liquidar parcialmente os ativos locados. Se o valor do ativo se valorizou, o usuário pode realizar um lucro mesmo depois de reembolsar o valor emprestado.

Este modelo permite aos utilizadores maximizar o seu potencial de investimento, ao mesmo tempo que minimiza os riscos de empréstimo e alavancagem no mercado de criptomoedas. O Nolus DeFi Lease destaca-se pela sua capacidade de oferecer uma maior eficiência de capital e opções de empréstimo mais flexíveis do que os modelos tradicionais de empréstimo supercolateralizado.

Vantagens Econômicas e Estratégicas para os Utilizadores

O Nolus DeFi Lease oferece vários benefícios econômicos:

• Maior Alavancagem: Os utilizadores podem ampliar o seu investimento inicial, ganhando uma exposição mais significativa aos ativos escolhidos.
• Riscos de Liquidação Inferiores: A plataforma ostenta taxas de liquidação mais baixas do que a média de mercado, reduzindo o risco de perder o investimento.
• Eficiência de custos: Ao oferecer até 150% de financiamento, a Nolus proporciona uma maior flexibilidade financeira, permitindo investimentos maiores com potencialmente retornos mais altos.

Estrategicamente, o DeFi Lease capacita os utilizadores a:

• Participar em Estratégias em Lista Branca: Os utilizadores podem aceder aos seus ativos alavancados através de estratégias aprovadas de rendimento.
• Diversificar Investimentos: A capacidade de gerir vários ativos e estratégias abre caminho para a diversificação da carteira.

Estratégias de Gestão e Mitigação de Riscos

O Protocolo Nolus emprega várias estratégias de gestão de risco para proteger os investimentos dos utilizadores:

• Liquidações Parciais: Em vez de liquidação total, apenas uma parte do colateral é liquidada quando necessário, dando aos mutuários mais tempo para gerir as suas posições.
• Segurança de Contrato Inteligente: O protocolo utiliza plataformas avançadas de contrato inteligente como CosmWasm para minimizar vulnerabilidades e garantir a integridade transacional.

Ao integrar esses mecanismos, o Protocolo Nolus fornece um ambiente seguro e vantajoso para o arrendamento DeFi, tornando-se uma opção atraente para os utilizadores que procuram maximizar o potencial dos seus ativos digitais.

Tecnologia por trás do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é construído sobre um quadro tecnológico robusto que suporta o seu inovador modelo de leasing DeFi. Aqui está uma análise detalhada dos aspectos técnicos do protocolo:

Emissão de Tokens, Delegação e Recompensas

O Protocolo Nolus emite o seu token nativo, NLS, que desempenha um papel fundamental no ecossistema. A emissão de tokens é projetada para incentivar a participação e manter a segurança e estabilidade da rede.

Fonte: Whitepaper da Nolus

• Delegação: Os detentores de tokens NLS podem delegar os seus tokens a validadores, que são responsáveis pela manutenção da integridade da rede. Ao delegar, os utilizadores contribuem para a segurança da rede e, em troca, recebem recompensas de staking. Este processo também lhes concede o direito de participar na governação do protocolo.
• Recompensas: Os validadores e aqueles que delegam à Gate.io a eles recebem recompensas na forma de tokens NLS. Estas recompensas são distribuídas como um incentivo para contribuir para as operações da rede e são um componente chave do mecanismo de staking do protocolo.

DeFi Lease

O DeFi Lease é um conceito inovador introduzido pela Nolus, permitindo aos utilizadores emprestar ativos ao bloquear um pagamento inicial como garantia. Este sistema fornece até 150% de financiamento no investimento inicial, permitindo aos utilizadores alavancar as suas participações num ativo digital preferido.

Origem: Nolus Knowledge Hub

• Contratos de Locação: O protocolo utiliza contratos inteligentes para gerir posições de locação, garantindo transparência e segurança. Estes contratos funcionam como uma fábrica, gerando todas as posições de locação e gerindo os termos da locação.
• Locação (Empréstimo): O mecanismo de empréstimo dentro do Protocolo Nolus é facilitado pelo Contrato de Locador, que gera posições de locação e se conecta a uma Pool de Provedores de Liquidez (PPL) para cada moeda estável. Este sistema calcula taxas de juros fixas e passivos totais, proporcionando um ambiente de empréstimo previsível e estável.
• Lend (Stablecoins): Os mutuantes no Protocolo Nolus podem emprestar stablecoins, ganhando rendimento sobre os seus depósitos. O protocolo define um mercado monetário entre mutuantes e mutuários, sendo que os primeiros procuram obter rendimento sobre stablecoins e os últimos procuram pedir emprestados mais ativos digitais do que o seu patrimônio atual.
• Funcionalidade Cross-Chain: Nolus é habilitado para cross-chain, o que significa que preserva a liquidez em stablecoins e as utiliza para acessar vastas pools de liquidez em diversas redes blockchain. Esta abordagem evita a fragmentação da liquidez que pode ocorrer quando os protocolos redesdobram todo o seu código em outros ecossistemas.

A tecnologia por trás do Protocolo Nolus foi projetada para oferecer uma experiência DeFi contínua e eficiente, focando na redução da super-colateralização e proporcionando opções flexíveis de empréstimo. Seu uso inovador de emissão de tokens, delegação e recompensas, combinado com o mecanismo de Leasing DeFi único, posiciona a Nolus como um jogador visionário no espaço DeFi.

Nolus Tokenomics e Governança

O token nativo do Protocolo Nolus, $NLS, é fundamental para o seu funcionamento, desempenhando múltiplas funções dentro do ecossistema. A economia do token e a estrutura de governança do $NLS são projetadas para garantir a viabilidade e o sucesso a longo prazo do protocolo.

Origem: Nolus Knowledge Hub

O Protocolo Nolus tem um fornecimento total de 1 bilhão de tokens $NLS. Este fornecimento finito garante escassez e potencial valorização ao longo do tempo. Abaixo está a distribuição de alocação de tokens

• Comunidade (Tesouraria DAO) - 24%: Um total de 240 milhões de tokens $NLS são alocados para a comunidade através da Tesouraria DAO. Este fundo é usado para várias iniciativas comunitárias, propostas de governança, subsídios e outras atividades que fortalecem a comunidade e contribuem para a governança descentralizada do protocolo.
• Venda de Token - 20%: 200 milhões de tokens $NLS são distribuídos através de vendas de tokens públicas e privadas. Os fundos arrecadados com estas vendas são utilizados para o desenvolvimento de protocolos, marketing e despesas operacionais.
• Equipa e Contribuidores - 19%: 190 milhões de tokens $NLS estão reservados para a equipa e contribuidores como incentivo para o seu compromisso contínuo com o desenvolvimento e manutenção do Protocolo Nolus. Esta alocação é normalmente investida ao longo de um período para alinhar os interesses da equipa com o sucesso a longo prazo do protocolo.
• Recompensa de Staking por Inflação - 15%: 150 milhões de tokens $NLS são reservados como recompensas de staking. Esses tokens são liberados ao longo do tempo como recompensas inflacionárias para validadores e delegados que seguram e governam a rede.
• Incentivos para mutuantes - 12%: 120 milhões de tokens $NLS são dedicados aos mutuantes como incentivo. Estes tokens incentivam a atividade de empréstimo na plataforma, o que é crucial para a liquidez e saúde geral do protocolo.
• Parceiros Estratégicos - 5%: 50 milhões de tokens $NLS são alocados para parceiros estratégicos. Estes parceiros podem incluir outros projetos de blockchain, fundos de investimento ou prestadores de serviços que contribuam para o crescimento e adoção do Protocolo Nolus.
• Liquidez e Bug Bounty - 5%: Os restantes 50 milhões de tokens $NLS são utilizados para garantir a liquidez do protocolo e recompensar os indivíduos que identificam e reportam bugs, melhorando a segurança e resiliência do protocolo.

Utilidade do Token NLS

O token NLS é multifacetado, com suas principais utilidades incluindo taxas de transação, taxas de rede, participação na governança e incentivo à descentralização da rede. Também é utilizado para recompensar os contribuidores para o ecossistema Nolus, alinhando os interesses das partes interessadas com o crescimento do protocolo.

Os detentores de tokens têm direitos de governação, permitindo-lhes votar em propostas-chave que moldam o futuro do protocolo. Isso inclui decisões sobre atualizações de protocolo, alterações de parâmetros e outros desenvolvimentos significativos.

Stakeholders do Protocolo Nolus

Os intervenientes no ecossistema Nolus incluem:

• Stakers: Indivíduos que apostam tokens NLS para garantir a rede e participar nas decisões de governança.
• Investidores: Aqueles que compram tokens NLS, contribuindo para a liquidez e presença de mercado do token.
• Prestamistas: Participantes que fornecem liquidez ao protocolo, ganhando rendimento sobre os seus depósitos de stablecoin.

Papel dos Tokens $NLS no Ecossistema Nolus e Impacto na Estabilidade do Protocolo

O token $NLS é crucial para a estabilidade e segurança do Protocolo Nolus. Facilita as taxas de transação e de rede, que são pagas pelos utilizadores aos validadores, garantindo o bom funcionamento da rede. Ao incentivar a descentralização da rede através do staking, os tokens $NLS melhoram a segurança e robustez do protocolo.

Mecanismos de Acumulação de Valor dentro do Ecossistema Nolus

Nolus implementou vários mecanismos para acumular valor dentro do seu ecossistema:

• Taxa de Juro de Aluguer DeFi Ajustada: Apostar tokens $NLS pode resultar em taxas de juro mais baixas para os mutuários que aproveitam posições de Aluguer DeFi. Esta redução dinâmica dos juros está ligada à duração do apostamento, encorajando a detenção a longo prazo de tokens $NLS.
• Incentivo APR em camadas para credores: Os credores são incentivados a comprar e apostar tokens $NLS para aumentar suas recompensas em stablecoins ou tokens fornecidos. Este sistema garante que o valor do token cresça proporcionalmente ao Valor Total Bloqueado (TVL) na plataforma.
• Receita de Locação: O protocolo gera receita a partir de contratos de locação DeFi remunerados por juros, que impulsionam o ecossistema e contribuem para a recompra de tokens $NLS no mercado aberto.

O design cuidadoso da tokenomics e governança da Nolus garante que todos os participantes estejam alinhados com o sucesso do protocolo, promovendo um ecossistema estável e próspero.

A equipa por trás do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é trazido à vida por uma equipa de profissionais dedicados e experientes. Vamos conhecê-los:

Co-Fundadores

• Ivan Kostov: Ivan não é apenas um co-fundador; ele também é responsável pelo desenvolvimento do produto. Ele é quem transforma as ideias inovadoras da equipe em realidade.
• Kamen Trendafilov: Kamen, outro co-fundador, lidera as finanças. Ele garante que os aspectos financeiros do Protocolo Nolus estão a funcionar sem problemas.

Membros Chave da Equipa

• Metodi Manov: Metodi é responsável pela infraestrutura, documentação técnica e governança dentro da organização.
• Gancho Manev: Como Líder da Equipe de Tecnologia, Gancho garante que os aspectos técnicos do Protocolo Nolus sejam de alta qualidade.
• Bilyana Christova: Como responsável pelo Marketing e Desenvolvimento de Negócios, ela é crucial na promoção do protocolo e na exploração de novas oportunidades de crescimento.

Consultores

• Zaki Manian: Co-fundador do Protocolo Sommelier e co-fundador da Iqlusion.
• Sebastien Couture: Co-Fundador na Interop Ventures.
• Jack Zampolin e Tyler Schmidt: Strangelove Ventures.

Esta equipa dinâmica, com as suas competências e experiências diversas, torna o Protocolo Nolus num elemento transformador no espaço DeFi. A sua experiência coletiva é fundamental para impulsionar o protocolo e garantir o seu sucesso no competitivo mundo das finanças descentralizadas.

Conclusão

O Protocolo Nolus está definido para revolucionar o arrendamento DeFi, oferecendo soluções inovadoras que dão aos utilizadores mais alavancagem e flexibilidade. A sua abordagem para reduzir os requisitos de garantia e as taxas de juro fixas aborda muitos dos desafios atuais do DeFi, tornando-o uma plataforma atrativa para muitos utilizadores. Junte-se ao Nolusparticipe nesta emocionante evolução financeira.