Рост и финансовые возможности, присутствующие на рынке криптовалют, делают его привлекательным для энтузиастов. Этот рост также привел к взрывному росту криптовалютных мошенничеств, в основном нацеленных на новичков и наивных инвесторов. Отчеты Федеральной торговой комиссии (FTC) и Бюро лучшего бизнеса (BBB) о мошенничестве в сфере криптовалют значительно увеличились в последние годы, и пострадавшие сообщают о потерях миллионов долларов.

Поскольку многие люди принимают цифровые валюты, главным образом из-за желания быстро заработать, важно понимать риски и сигналы опасности потенциальных криптовалютных мошеннических схем, чтобы защитить свои средства. Давайте рассмотрим, как распознать мошеннические схемы с криптовалютами и что делать, когда с ними сталкиваешься.

Как распознать крипто мошенничество

Если вы умеете распознавать крипто мошенничества, вы сможете защитить свои инвестиции в криптовалюту. Различные крипто мошенничества подстерегают в этой сфере, эксплуатируя недостаточное регулирование и анонимность отрасли.

Поэтому очень важно понимать, как работают эти схемы, поскольку это первый шаг к защите себя от попадания жертвой мошеннических действий. Распространенные крипто-мошенничества, проникающие в индустрию, включают Понзи-схемы, фейковые ICO, рыболовные атаки и схемы "насоса и сброса".

Понзи-схемы, замаскированные под инвестиционные схемы

Эта схема обещает высокие доходы от инвестиций, но действует за счет выплаты средств более ранним инвесторам с использованием капитала новых инвесторов. Мошенники пытаются придать инвестиционной программе законность, выплачивая нескольким ранним инвесторам, чтобы привлечь других инвестировать.

Мошенники также могут выдавать себя за инвестиционных менеджеров и запрашивать стартовую или вступительную плату в криптовалюте за регистрацию. Мошенники крадут эту плату, и инвестиции не делаются.

Если вы не можете идентифицировать продукт или услугу, которую предлагает инвестиционная схема, скорее всего, это Понци-схема. Например, Bitconnect запустил инвестиционную платформу, обещая инвесторам 120% годового дохода от инвестиций, но в конечном итоге закрылся, исчезнув с фондами инвесторов.

Сомнительные Крипто-биржи и Торговые Платформы

Пользователи Крипто потеряли огромные суммы денег, храня свои активы на сомнительных платформах обмена криптовалютой, таких как FTX и QuadrigaCX. В 2022 году FTX была обнародована за растрату более $8 миллиардов фондов пользователей.

Сэм Бэнкман-Фрид, генеральный директор криптовалютной биржи на тот момент, отстаивал использование ложных утверждений для защиты резервов компании. Таким образом, в то время как пользователи депонировали BTC, USDT и другие криптовалюты на бирже, их активы использовались в качестве залога для кредитов Alameda Research без ведома клиентов.

Однако в ноябре 2022 года незаконная деятельность Сэма Бэнкмен-Фрида была выведена на широкий экран. Пользователи одновременно сделали заявки на вывод средств, которые биржа не смогла удовлетворить, и в конечном итоге обанкротилась. В результате трейдеры потеряли свои активы.

Как и FTX, QuadrigaCX была еще одной сомнительной канадской криптовалютной биржей, основанной Джеральдом Уильямом Коттеном. В 2019 году Геральд был объявлен мертвым. К сожалению для трейдеров, использующих биржу, было заявлено, что только у Геральда был доступ к холодным кошелькам, где хранились большинство средств биржи. Поэтому средства пользователей были недоступны.

Однако следует отметить, что компания по отслеживанию блокчейна и криптовалют Chainalysis обнаружила, что деньги, внесенные на торговую платформу, либо никогда не использовались для покупки криптовалюты, либо исчезли. До сих пор неизвестно, как QuadrigaCX использовала фиатные валюты, внесенные на платформу, в обмен на криптовалюту.

Фейковые ICO

Эти мошеннические первоначальные предложения монет привлекают инвесторов обещаниями великолепных проектов, только чтобы спустя некоторое время скрыться с деньгами инвесторов. Фальшивое ICO выглядит законным, но не имеет никакой технологии или инфраструктуры, поддерживающей проект.

Фальшивый ICO обманывает инвесторов, заставляя их верить, что это законный проект, но проект не имеет ценности. После запуска проекта мошенники увозят выручку от запуска ICO. Например, LoopX увез около 4,5 миллионов долларов фондов инвесторов после запуска ряда многообещающих ICO.

Фишинговые аферы

Это включает использование фальшивых электронных писем или веб-сайтов для обмана пользователей их конфиденциальной информацией, такой как личные ключи или учетные данные. Фишинговые электронные письма могут принимать форму легитимных крипто-компаний или даже использовать их логотипы для обмана инвесторов.

Эти электронные письма могут перенаправить ничего не подозревающую жертву на клонированный сайт, где ей будет предложено ввести чувствительную информацию, такую как пароли, имена пользователей и личные ключи. После того как мошенники получат эту информацию, они смогут получить доступ к таким учетным записям и авторизовать перемещение средств.

Схемы Pump and Dump

В таком роде схемы цена или стоимость криптовалюты искусственно завышается за счет хайпа, а затем внезапно продается, вызывая обвал стоимости и оставляя других ничего не подозревающих инвесторов с значительными потерями.

Самая крупная схема раздувания и сброса в истории произошла с токеном Squid Game, созданным по мотивам популярного шоу Squid Game. Токен вырос на 14 300 000% за одну неделю в результате скоординированных покупок, только чтобы обрушиться до нуля в течение нескольких секунд. Платформа была разработана для предотвращения продаж, поэтому люди могли только покупать токены, что и привело к огромному увеличению цены в течение нескольких дней. В конце концов мошенники смогли унести около 12 миллионов долларов.

Примечательно, что смарт-контракт токена может быть разработан таким образом, чтобы инвесторы не могли его продавать. Такая конструкция смарт-контракта позволяет разработчику вымогать деньги у инвесторов.

Красные флаги

Важно обратить внимание на определенные красные флаги, на которые стоит обратить внимание при попытке выявить потенциальную аферу в сфере криптовалют. Некоторые из них - чрезмерно высокие доходы, непрозрачные проекты или неизвестные основатели, а также использование FOMO.

Нереалистичные обещания высоких доходов

Это должно вызывать мгновенные сомнения в подлинности таких проектов, поскольку законные инвестиции обычно не гарантируют чрезмерных прибылей.

Отсутствие регулирования или прозрачности в проекте или платформе

В большинстве случаев это может указывать на повышенный риск. Поэтому будьте бдительны и осторожны по отношению к субъектам в крипто-пространстве, которые действуют тайно или непрозрачно, так как это может быть способом для них скрыть мошенническую деятельность.

Давление на скорое действие (FOMO)

Еще одним предупреждающим знаком, на который следует обратить внимание при попытке выявить потенциальный обман, является ситуация, когда вас давят на принятие импульсивных решений. Крипто термин для этого - страх пропустить (FOMO).

Мошенники в основном используют тактику срочности, чтобы предотвратить жертв от проведения тщательного исследования или обращения за советом относительно определенных инвестиционных проектов, предложенных им, что в конечном итоге приводит к поспешным и печальным инвестициям.

Хотя важно знать различные способы распознавания потенциальных крипто-мошенничеств, чтобы избежать их, не всегда удается полностью предотвратить их. Если вы столкнулись с крипто-мошенничеством, что следует делать?

Что делать, если вы столкнулись с мошенничеством в области криптовалют?

Столкнувшись со схемой по криптовалюте, можно испытать стрессовый опыт, однако важно незамедлительно предпринять меры для минимизации потенциальных убытков и защиты себя от дальнейших неприятностей. Если вы заметили любые признаки описанных выше схем по криптовалюте, вот что вы можете сделать:

• Оставайтесь спокойными и оценивайте: Когда вы сталкиваетесь со мошенничеством, особенно с крипто-мошенничеством, постарайтесь избегать принятия импульсивных решений, подстрекаемых паникой. Потратите некоторое время на анализ ситуации, собрав информацию, а затем спокойно оцените ситуацию на основе ваших данных.
• Прекратите общение: Немедленно прекратите всякое общение со мошенником. Не взаимодействуйте дальше или предоставляйте какую-либо дополнительную личную или финансовую информацию.
• Сообщить о мошенничестве: Примите проактивные меры по сообщению о мошенничестве соответствующим органам. Это может включать контакт с правоохранительными органами или регулирующими органами или использование веб-сайтов по контролю за криптовалютой. Сообщайте о любой подозрительной деятельности соответствующим органам, таким как Федеральная торговая комиссия (FTC), Комиссия по торговле фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).
• Защитите свои активы: Обеспечьте безопасность своих аккаунтов и средств, изменив пароли, включив двухфакторную аутентификацию и отслеживая свои аккаунты на предмет несанкционированной активности.

Зачем сообщать о мошенничестве в криптовалюте?

Когда вы сообщаете о криптовалютных мошенничествах, вы способствуете повышению осведомленности о мошеннических криптовалютных деятельностях в отрасли. Ваш отчет может помочь предотвратить попадание других людей в подобные уловки мошенников, обеспечивая безопасность их инвестиций и финансов.

Сообщение о мошенничестве также позволяет правоохранительным органам и регулирующим органам быстро действовать против преступников.

Хотя нет гарантии, что вы вернете потерянные средства, сообщение поможет предотвратить дальнейший ущерб для людей и поможет правительству узнать тактику, которую используют мошенники, и как им противостоять.

Как определить, является ли токен мошенническим

Вот несколько способов определить, является ли токен мошенническим.

Проверьте исходный код на блокчейн-обозревателе

Вы можете проверить исходный код токена на Blockchain Explorer, чтобы узнать, является ли он проверенным. Проверенные исходные коды являются общедоступными, и пользователи могут видеть деятельность разработчиков. Например, токен с проверенным исходным кодом может предоставить понимание о законности токена, такую как наличие функций безопасности, например, аудитов. Пользователи также могут обнаружить любые подозрительные или скрытые функции в коде.

Если вы проверите исходный код токена в блокчейн-эксплорере, таком как Etherscan, например, и он неподтвержден, тогда вам следует быть осторожным. Конечно, это не означает, что все токены с неподтвержденными исходными кодами - мошеннические. Однако инвестирование в токены с подтвержденными исходными кодами лучше, чем нет.

Проверьте инструменты анализа сторонних поставщиков

С помощью этих инструментов вы можете проводить анализ токена.

• Tokensniffer: Вы можете провести запаховый тест на токен с помощью этого инструмента. Запаховый тест автоматически проверяет токен, присваивая ему баллы от 0 до 100. Чем ниже балл, тем менее надежен токен. Tokensniffer также предоставляет информацию об анализе обмена, анализе контракта, анализе держателей и анализе ликвидности. Вот пример того, как выглядит инструмент.

Источник: tokensniffer.com

• Dextools: Dextools также предоставляют информацию о токене. Вы можете найти информацию о ликвидности, детали транзакции, оценку надежности проекта и краткое описание токена. Вот пример того, что вы можете найти, используя Dextools.

Источник: dextools.io

• Детектор медовой ловушки: мошеннические схемы медовых ловушек принимают различные формы. Обычно мошенник стремится заманить вас на прямое внесение средств на мошеннический веб-сайт, кражу напрямую из вашего кошелька или создание фальшивого токена или смарт-контракта.

Вы можете проверить, является ли токен honeypot-мошенничеством, проверив на веб-сайте детектора honeypot. Вот пример того, что вы можете ожидать от веб-сайта.

Проверьте кошельки для китов

Киты удерживают большое количество криптовалюты в своих кошельках. Их действия по покупке или продаже токена могут значительно влиять на цену. Мошенническая схема вытягивания коврика может быть готова, если кошелек удерживает более 20% токена.

Вы можете узнать, удерживает ли кит больше токенов, чем необходимо, используя блокчейн-эксплореры. Такие эксплореры, как Etherscan, Polygonscan, и Bscscan позволяет просматривать детали токена, такие как адреса кошельков и их суммы.

Плагиат белой бумаги

Проверьте, был ли белый бумага проекта скопирован с других проектов. Мошенники обычно не тратят время на формулировку уникального белого бумаги, потому что у мошеннических проектов нет внутренней ценности.

Предотвращение будущих мошеннических схем

Действительно, стать жертвой криптовалютной мошеннической схемы может быть дистрессирующим опытом. Тем не менее, существуют необходимые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы снизить риск стать жертвой мошеннических действий в крипто-пространстве:

• Образование: Следите за информацией о распространенных мошеннических схемах и поймите, как работает технология блокчейн, чтобы ознакомиться с потенциальными рисками.
• Используйте надежные платформы: придерживайтесь известных бирж и кошельков с подтвержденной репутацией в области безопасности и надежности. Всегда проверяйте URL-адреса и обеспечивайте безопасность веб-сайта перед совершением любой транзакции на них.
• Будьте осторожны: будьте настороже по отношению к незаказанным предложениям и возможностям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Всегда дважды проверяйте, прежде чем делиться личной информацией или инвестировать в любой бизнес, связанный с криптовалютой.
• Проверьте токены: Не инвестируйте в токен, если вы не уверены. Покупайте токен только в том случае, если вы разбираетесь в нем и знаете, что это такое. Полезную информацию о токене можно найти на Tokensniffer.com. Подключение вашего кошелька для подписи транзакций и предоставления разрешений на мошеннические токены может истощить ваш кошелек и привести к потере средств.

Заключение

До тех пор, пока криптопространство не будет лучше регулироваться для обеспечения безопасности, вы должны сохранять бдительность и быть информированным, чтобы защитить себя от криптомошенничества. Выполнив описанные выше шаги и приняв определенные превентивные меры, чтобы не стать жертвой мошенников, вы можете уверенно защитить свои инвестиции и naviGate.io криптопространстве.