У цій галузі багато людей мріють розвагуватися збагаченням протягом ночі. Хоча мати мрії - це добра річ, але якщо вони збуваються? Однак між мріями та мріями наявна велика різниця, і багато так званих мрій людей є лише формою самодоволіного мріювання.

Зазвичай ринок постійно випробовує людську природу. Навіть якщо у вас є високоякісні активи, вас все одно можуть викинути. Наприклад, можуть виникнути такі ситуації:

Коли ціна основних активів (таких як біткоїн) падає, багато людей панікують і продають свої активи.

Час - це розкіш, яку багато не можуть собі дозволити. Хоча вони пережили темні часи, вони часто вибирають продати свої утримання саме перед світанком.

Коли ціни зростають занадто швидко, наприклад, коли актив, який ви придбали, потроївся, страх подальшого падіння змушує багатьох продавати свої активи і забирати прибуток.

Таким чином, часто кажуть, що торгівля на ринку - це скоріше психологічна гра між людьми. На поточному етапі криптовалютного ринку будь-який спад може викликати страх, а будь-який підйом спричинить страх ще одного спаду, створюючи захоплюючу атмосферу.

Це призводить до двох різних менталітетів:

Страх купівлі, коли ціни падають, і ще більший страх, коли ціни падають ще далі.

Страх купувати, коли ціни ростуть, і ще більший страх, коли ціни піднімаються трохи більше.

Якщо я правильно пам'ятаю, коли ціна на біткоїн коливалася в межах від $17,000 до $28,000, схожі ринкові настрої, здається, з'являлися.

Можливо, поточний ринок потребує більше часу, оскільки більше людей повинні розвивати більший страх. Тільки коли більше людей відчувають цей страх і їхню терплячість стає тоншою, ринок увійде в швидку фазу зростання на пізньому етапі биківництва (яка буде коротшою у порівнянні з середньостроковим етапом). На той момент накопичений настрій FOMO (страх пропустити) заохочить більше людей «мужньо» доганяти високі ціни й піти в усьому. Потім велика коса безжалісно занурить більшість людей в повну відчай, тільки що толкнувши ринок у новий цикл. Історія не повторюється, але часто рифмується.

Багато людей вступають у цю галузь, сподіваючись створити багатство. Існує два основних способи створення багатства: пасивні інвестиції та активні інвестиції. Так що таке пасивні інвестиції та активні інвестиції?

Пасивні інвестиції

Пасивні інвестиції передбачають вкладення грошей в інвестиції, які вимагають мінімальних зусиль для підтримки. Приклади включають:

Індексні фонди: Інвестування в фонди, які відстежують конкретний індекс, такий як S&P 500, де інвестиції зростають разом з ринком.

Стейкінг: У світі криптовалют стейкінг передбачає утримання криптовалюти на гаманці для підтримки операцій мережі блокчейн. Натомість ви отримуєте винагороду.

Утримання (HODLing): Купівля криптовалют та утримання їх на тривалий термін, незалежно від ринкових коливань.

Активне інвестування

Активне інвестування вимагає більш практичного підходу та включає постійний моніторинг і прийняття рішень. Приклади включають:

Торгівля: активна купівля та продаж криптовалют, щоб скористатися перевагами ринкових коливань.

Беручи участь в ICO/IDO: Інвестування у Перші Монетні Пропозиції (ICO) або Перші Пропозиції Децентралізованих Обмінів (IDO), щоб першими долучитися до нових проєктів з потенціалом високого прибутку.

Фермерство доходів: У просторі DeFi фермерство доходів передбачає надання у позику або стейкінг ваших криптовалют в протоколах DeFi для отримання високодохідних віддач або винагород.

Три основні ідеї для пошуку потенційних проєктів

Під час пошуку потенційних проєктів для інвестування розгляньте ці три базові ідеї:

Основи проекту: Подивіться на основну технологію, команду та візію за проектом. Чи вирішує він реальну проблему? Чи є команда досвідченою та авторитетною? Яка довгострокова візія проекту?

Тенденції на ринку: Аналіз поточних тенденцій на ринку та те, як проект вписується в ці тенденції. Чи належить проект до зростаючого сектору ринку, такого як DeFi, NFT або Web3? Як він порівнюється з конкурентами?

Спільнота та участь: Оцініть підтримку спільноти та швидкість участі проекту. Сильна, активна спільнота може бути хорошим показником потенційного успіху проекту. Крім того, зверніть увагу на партнерство та реальну участь у технології проекту в реальному світі.

Зрозумівши ці стратегії та ідеї, інвестори можуть більш ефективно орієнтуватися на ринку криптовалют та збільшити свої шанси на створення багатства.

1. Пасивне інвестування

Особисто я вважаю за краще називати цей підхід до інвестування стійким інвестуванням, що означає постійне інвестування та накопичення позицій з часом згідно з планом, а не часті торгівлі (не продаж відразу). Цей метод інвестування, який я використовую в останні роки.

Возьмемо інвестування в Bitcoin під час цього циклу як приклад. Як я ділився в попередніх статтях, я розпочав доларове середнє купування (DCA) Bitcoin у 2022 році, купуючи один раз на місяць протягом 20 місяців. Ця стратегія може бути узагальнена в одному реченні: постійно купуйте Bitcoin під час спадного ринку і поступово продавайте під час буйного ринку.

Хоча ця стратегія проста і легка для розуміння, не багато людей залишаються вірними їй. Чому це так?

Я вважаю, що основні причини:

Багато людей увіходять у цю галузь, сподіваючись знайти так звані монети "100x" або "1000x" та ігноруючи Bitcoin та Ethereum, які мають обмежений теоретичний потенціал зростання.

Багато людей шукають швидкий прибуток, маючи на меті найвищі вибутки за найкоротший термін, і не розглянуть стратегію довгострокового інвестування, що охоплює принаймні 2-3 роки.

Їхній початковий капітал невеликий, а Bitcoin та Ethereum здаються «дорогими», тому вони не розглядають їх купівлю.

Вони не мають розуміння і знань у цій галузі, і не мають індивідуального плану інвестування та стратегії управління позиціями.

І так далі… В кінцевому підсумку, кожен може знайти різноманітні причини для себе.

2. Активні інвестиції

У порівнянні з довгостроковим пасивним інвестуванням, активне інвестування більш гнучке, з різними методами вибору, залежно від ваших інтересів, сильних сторін та уподобань. Наприклад, якщо ви вважаєте, що ви винятково щасливі, ви можете інвестувати через контракти. Якщо ви технічний аналітик, ви можете використовувати японські свічки для купівлі дешево і продажу дорого. Я вважаю, що основна мета активного інвестування - здобуття короткострокового прибутку.

Ви також можете брати участь у фінансових продуктах, таких як інвестиції в один актив, інвестиції в два активи або стейкінг. Завдяки цьому ви можете отримувати річні доходи або винагороди (такі як розподіл токенів або винагороди за повітряну краплю). Цей метод є відносно простим (деякде між пасивним та активним інвестуванням) і не вимагає вивчення будь-яких технічних навичок. Однак річні доходи від інвестицій в один актив зазвичай нижчі (хоча деякі платформи пропонують річні ставки десятків відсотків, будьте обережні з тими, що стверджують сотні або тисячі відсотків, оскільки вони можуть бути шахрайством). Інвестиції в два активи та стейкінг можуть стикатися з проблемами, такими як тимчасові втрати або коливання ціни токенів. Я вже обговорював фінансові продукти та стейкінг у попередніх статтях, тому тут я не буду розглядати це докладніше.

Узагальнюючи, більшість новачків, як правило, віддають перевагу активним інвестиціям, тоді як досвідчені інвестори, які пережили цикли на ринку, нахиляються до пасивних інвестицій. Між цими двома підходами до інвестування немає вродженого добра або зла. Найкращий підхід - це той, який вам підходить. Крім того, багато людей обирають одночасно пасивні та активні інвестиції, приділяючи різну кількість часу та зусиль кожному з них.

3. Інвестиційна стратегія

На поточному етапі, як і очікувалося, цей бичий ринок увійшов у середньострокову фазу. Хоча можуть все ще бути деякі хороші можливості вперед, ризики фактично збільшаться по мірі нашого руху вперед. Якщо ви новачок в цій галузі і не повністю підготовлені, я раджу зосередитися на навчанні та спостереженні. Криптопростір повний можливостей, і активна підготовка до участі в наступному ринковому циклі краще, ніж сліпе інвестування та втрата вашого капіталу під час цього бичого ринку. Однак, якщо ви все ще не хочете пропустити цей бичий ринок, ви можете спробувати інвестувати невелику суму капіталу (рекомендується менше 100 000 доларів) для того, щоб досвідчити процес будування позицій та торгівлі.

Отже, що конкретно вам слід робити?

По-перше, як завжди, управління позиціями повинно мати пріоритет. Розділіть свої позиції на різні рівні та розподіли на основі вашої ситуації (капітал, апетит до ризику і т.д.). Наприклад:

Позиції класу A (низький ризик): Купуйте Bitcoin/Ethereum, мета - отримати прибуток в 2-3 рази більше.

Позиції рівня В (середній ризик): Інвестуйте в топ-проекти у секторах, в які ви вірите, такі як AI, RWA, GameFi, з метою отримання прибутку від 5 до 10 разів.

Позиції класу C (високий ризик): Інвестування в проекти з низьким ринковим капіталом з потенціалом для значного зростання, сподіваючись на доходи понад 10 разів.

Позиції рівня D: Залиште принаймні 10% вашого портфелю у готівці (USDC/USDT), щоб захиститися від рідкісних подій, таких як ринкові крахи через чорні лебеді події.

Чітке управління позиціями спрямоване на уникнення емоційного трейдингу. Однак важливо зауважити, що вищезазначене є лише базовим планом. Ви можете розширити його відповідно до своїх потреб. Покупку слід робити поступово, або за допомогою методу доларового усереднення (DCA), щоб знизити середню вартість та ризик, або купуючи на спадах, щоб будувати позиції (про спадаючу покупку було розглянуто в попередній статті минулого місяця). Це не означає, що ви повинні відразу все вкласти. Крім того, встановлення цілей повинно базуватися на триваліший часовий проміжок. Якщо ви віддаєте перевагу короткостроковому трейдингу, ваші цілі не повинні бути занадто високими, і ви повинні мати відповідні плани зупинки збитків та прибутку.

Як ми визначаємо довгі та короткі цикли?

Фактично, тут немає жорсткого визначення. Різні люди мають різні визначення. Наприклад, деякі вважають, що утримання монети протягом тижня вважається довгостроковим! Крім того, визначення конкретних циклів також залежить від особистих цілей та ринкових умов. Наприклад, коли я розпочав свій новий раунд усереднення вартості долара у 2022 році, я встановив для себе 3-річний інвестиційний цикл до 2025 року. Однак цей 3-річний період для мене вважається лише середньостроковим, оскільки моя початкова довгострокова інвестиційна стратегія передбачала пройти 5 циклів биків та ведмедів (наразі я переживаю 3-й цикл).

Наступним є питання вашого конкретного портфельного складу.

У попередніх статтях я радив тримати кількість альткоїнів у своєму портфелі не більше 5 (це також моя особиста практика), окрім Bitcoin/Ethereum. Якщо у вас є сильні дослідницькі здібності, ви можете розглянути можливість розширення до не більше 10. Це означає, що ви не повинні надто рознообразити свій портфель.

Наприклад, якщо у вас є лише $10,000, але ви купили 50 різних токенів, можливим результатом є необхідність постійно моніторити розвиток принаймні 50 проєктів. Навіть якщо один з токенів отримує прибуток в 10 разів, ваш загальний прибуток все одно може бути дуже низьким або навіть від'ємним.

Таким чином, на основі вашого часу, можливостей та розумних цілей доходу, плануйте ваш інвестиційний портфель на основі позицій з оцінками та уникайте розподілу вашіх інвестицій занадто тонко.

4. Знаходження проектів

Щодо вибору проектів, проведення конкретних досліджень проектів та пошуку потенційно нових проектів з низьким капіталом на ринку, ці теми безперервно досліджувалися в серії методологій та колонках проектів від Hua Li Hua Wai. Зацікавлені читачі можуть безпосередньо переглянути історичні статті від Hua Li Hua Wai.

Наступним кроком буде класифікувати та узагальнити деякі з цих методів:

Перший крок - знайти проекти під популярні наративи

Другий крок - провести базове дослідження елементів списку.

Крок 3: Налаштування конкретних стратегій інвестиційного портфеля

заява:

1. Ця стаття є репродукцією з [GateЛі Хуавай], авторське право належить оригінальному авторові [Li Huawai], якщо у вас є які-небудь зауваження стосовно перепублікації, будь ласка, зв'яжіться з Gate Learnкоманда, і команда якнайшвидше вирішить це згідно з відповідними процедурами.

2. Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, відображають лише особисті погляди автора і не становлять жодної інвестиційної поради.

3. Інші мовні версії статті перекладені командою Gate Learn і не згадуються в Gate.io, перекладений матеріал не може бути відтворений, поширений або узяткований.