Диалог с детективами фронтовой полиции в США: Как правоохранительные органы борются с зашифрованным «убийством свиней»?

Составлено и организовано: Shenchao TechFlow.

«Афера-убийца» — одна из крупнейших в мире афер, связанных с криптовалютой. Мошенники ответственны за мошенничество на сумму 2 миллиарда долларов по всему миру.

В этом выпуске подкаста Chainaанализ приглашает Мэтью Хогана, полицейского детектива из Коннектикута, США, рассказать об эволюции мошенничества с криптовалютами, проблемах, с которыми правоохранительные органы сталкиваются при расследовании этих случаев, а также о недавней обеспокоенности штата по поводу криптовалютных банкоматов (криптовалюты). банкоматы), киоски), законодательство о цифровых активах и другой соответствующий контент.

Как работают зарубежные криптомошенники? В чем сложности надзора, выясним с точки зрения оперуполномоченных полиции.

Модератор: Ян Эндрюс, директор по маркетингу Chainaанализ

Спикер: детектив Мэтью Хоган, полиция штата Коннектикут

Колонка: Подкаст Chainaанализа

Мошенничество с шифрованием и потери «Убийство свиньи»

«Забой свиней» часто переводится как «забой свиней» и используется для описания медленного и расчетливого подхода, который применяют мошенники, обычно посредством дружбы или романтических отношений, прежде чем получить деньги/криптовалюту от своих жертв, намекая на забой свиней перед забоем. им.Практика откорма свиней.

Многие преступные организации базируются в Юго-Восточной Азии, где были введены строгие ограничения на поездки, чтобы остановить распространение вируса во время пандемии COVD-19, при этом крупные казино и курорты несут финансовые потери из-за отсутствия игорной деятельности.

Преступные организации вынуждают профессионалов, ищущих работу в таких местах, как Лаос и Камбоджа, приезжать на эти курорты с высокими зарплатами. Этих специалистов насильно заключают в тюрьму и в конечном итоге сами становятся жертвами торговли людьми.

Эти жертвы торговли людьми затем вынуждены использовать приложения для знакомств, обмена сообщениями и социальные сети, чтобы обмануть уязвимых людей со всего мира, чтобы установить первоначальный контакт со своими жертвами.

Схема использует различные законные биржи криптовалют, фальшивые криптовалютные сайты и фальшивые доходы для реализации этих схем и, в конечном итоге, для выманивания у жертв денег и криптовалюты.

Даже если активы будут возвращены, они понесут огромные убытки.

От сообщения о преступлении до перевода денег требуется время. Эта задержка приведет к оттоку средств из бирж, которые могут сотрудничать со следствием, уменьшая надежду на выздоровление.

Проблемы, с которыми сталкиваются правоохранительные органы при расследовании дел о «тарелках для умерщвления свиней»

Ян спросил об опыте работы Мэтью в полиции в Коннектикуте. Мэтью ответил, что первоначальные виды мошенничества в основном представляли собой чеки или внутренние банковские переводы, но с появлением криптовалют преступники начали использовать шифрование как метод перемещения средств и отмывания денег.

Мэтью Хоган упомянул о проблемах, с которыми сталкиваются правоохранительные органы при рассмотрении дел, связанных с криптовалютами:

• Новая форма преступности: Мошенничество с криптовалютой — относительно новая форма преступления, и у многих правоохранительных органов нет прошлого опыта, на который можно было бы положиться, и им необходимо научиться отслеживать преступную деятельность, связанную с криптовалютой, и бороться с ней. *Пробел в знаниях: многие сотрудники полиции и правоохранительных органов могут быть не знакомы с тем, как работают криптовалюты, процессами транзакций и техническими деталями. Занимаясь этими делами, нужно постоянно учиться и повышать уровень своих знаний. *Техническая сложность: при операциях с криптовалютой часто используются сложные технологии и инструменты, что затрудняет отслеживание преступной деятельности. Чтобы решить эти проблемы, сотрудникам правоохранительных органов необходимо будет разбираться в этих технологиях и может полагаться на специализированные инструменты и партнеров.

Мэтью считает, что для решения этих проблем правоохранительным органам необходимо активно сотрудничать с экспертами криптовалютной индустрии, проходить обучение, накапливать профессиональные знания и постоянно совершенствовать методы и стратегии.

Образование и повышение осведомленности также имеют ключевое значение для того, чтобы помочь правоохранительным органам лучше понять мошенничество, связанное с криптовалютой, защитить потенциальных жертв и бороться с преступниками.Это требует поддержки и совместных усилий со стороны всех сторон, чтобы обеспечить эффективность правоохранительных органов. .

Законодательство Коннектикута относительно банкоматов с криптовалютой и его влияние

Недавно принятый в Коннектикуте закон о цифровых активах конкретно фокусируется на регулировании криптовалютных банкоматов (криптокиосков) в целях сокращения мошеннической деятельности, связанной с этими устройствами.

Агент упомянул, что только в Коннектикуте насчитывается около 480 криптовалютных банкоматов, и в настоящее время в целом надзор за ними отсутствует.

Примечание: Крипто-киоски, банкоматы или терминальные устройства, используемые для покупки и продажи криптовалюты, называются «криптовалютными автоматами самообслуживания» или «криптовалютными банкоматами».

Вот подробности об этом законе:

*Законодательная мотивация: законодатели Коннектикута были вынуждены принять меры для устранения связи между криптовалютными киосками и мошеннической деятельностью. Эти криптовалютные киоски обычно представляют собой банкоматы в общественных местах, которые позволяют людям покупать и продавать криптовалюты, но они также стали инструментами для мошенников, позволяющих обмануть жертв их средств.

• Меры регулирования: Законодательство вводит различные меры регулирования для сокращения злоупотреблений криптовалютными киосками. Одной из ключевых мер является включение криптовалютных киосков в сферу действия Лицензии на перевод денег, которая требует от них соблюдения тех же нормативных требований, что и традиционные банкоматы.
• Переопределение: Чтобы реализовать эту меру регулирования, законодатели Коннектикута пересмотрели определение криптовалютных киосков как предприятий, на которые распространяется финансовое регулирование, и это новое определение обеспечивает правовую основу для регулирования.
• Ограничения транзакций: Законодательство также предусматривает ограничения транзакций в криптовалютных киосках. В частности, включите: *В случае транзакций пожилых людей старше 60 лет операторы банкоматов должны немедленно заморозить транзакции и подтвердить их по телефону перед переводом.
• Установите лимит единого перевода в размере 500 долларов США в соответствии с рекомендациями FATF.
• Более низкие комиссии: мошенники часто взимают с жертв огромные комиссии через криптовалютные киоски, и одна из целей этого закона — ограничить эти комиссии, чтобы уменьшить финансовые потери жертв.
• Например, комиссии в банкоматах высоки, и жертвы уже потеряли около 20% при переводе денег. Законодательство надеется снизить долю комиссий в банкоматах.
• Сотрудничество и образование: Наряду с законодательством правоохранительные и другие ведомства могут сократить мошенническую деятельность посредством сотрудничества и обучения.
• Законодательство надеется, что операторы банкоматов должны внедрить KYC и сотрудничать с правоохранительными органами США.

Закон штата Коннектикут о цифровых активах

Мэтью делится своим опытом взаимодействия с криптовалютными мошенниками, чтобы глубже понять, как они действуют и как обманывают своих жертв. Он привел пример получения информации об инвестиционной платформе через разговор с мошенником.

Мэтью решил активно взаимодействовать с мошенниками, чтобы лучше понять их тактику и лучше бороться с этим видом преступлений. В разговоре с мошенником Мэтью выдавал себя за потенциальную жертву, притворяясь, что ничего не знает о криптовалютах, и выманивал мошенника, чтобы тот предоставил дополнительную информацию о том, как работает афера и используемая платформа.

Благодаря постоянным беседам с мошенниками Мэтью удалось узнать названия инвестиционных платформ и подробности их использования, а также наблюдать, как мошенники завоевывают доверие своих жертв посредством постоянного общения. Это взаимодействие помогло Мэтью лучше понять психологическую тактику мошенников и дало больше подсказок, которые помогут правоохранительным органам лучше бороться с этим преступлением.

Стратегии правоохранительных органов по борьбе с мошенничеством в криптосекторе

Правоохранительные органы и другие соответствующие органы используют различные стратегии борьбы с мошенничеством с криптовалютами, чтобы уменьшить последствия этого типа преступлений.

Одна из тактик – заморозить активы, участвующие в мошенничестве с криптовалютой.

Другая тактика — конфискация активов, связанных с мошенничеством с криптовалютой, включая финансовые счета, кошельки с виртуальной валютой или другие активы, участвующие в мошенничестве, что может помочь возместить потери жертв и ослабить возможности мошенников.

Одной из целей правоохранительных органов является пресечение преступной деятельности, связанной с мошенничеством с криптовалютой, путем мониторинга и отслеживания мошеннической деятельности и вмешательства в коммуникации и транзакции мошенников.

Мэтью подчеркнул важность обучения жертв, многие из которых уязвимы для мошенничества из-за своего незнания в криптопространстве. Поэтому обучение общественности тому, как выявлять и избегать мошенничества, а также как безопасно использовать криптовалюты, является ключом к предотвращению мошенничества.

Правоохранительным органам необходимо поддерживать обмен информацией с криптовалютной индустрией, финансовыми учреждениями и правоохранительными органами для достижения синергии.