Большое раскрытие инвестиций в серебро: от покупки серебряных слитков до торговли с использованием кредитного плеча — даже небольшие средства могут легко увеличить доходность

Многие заметили, что к 2025 году цена серебра выросла более чем на 120%, значительно опередив рост золота всего на 60%, и начали интересоваться возможностями этого драгоценного металла. Особенно для небольших инвесторов — с небольшим капиталом можно при правильных инструментах увеличить прибыль, что делает его очень привлекательным для инвестиций. В этой статье расскажем, почему серебро более достойно внимания, где выгоднее покупать серебряные слитки и как зарабатывать на колебаниях с небольшими вложениями.

Почему стоит инвестировать в серебро? Низкая цена, широкое применение, сильный рост

Многие ошибочно полагают, что дешевизна серебра означает низкую инвестиционную ценность, но это заблуждение. В сравнении с золотом серебро обладает несколькими ключевыми преимуществами, именно они делают его все более привлекательным для профессиональных инвесторов.

Во-первых, у серебра гораздо больше сфер применения, чем у золота. Серебро — не только средство защиты от рисков, оно широко используется в солнечных панелях, электромобилях, полупроводниках, 5G-коммуникациях и центрах обработки данных AI. С ускорением глобальной зеленой энергетики и масштабным развитием инфраструктуры AI к 2025 году промышленный спрос на серебро растет более чем на 20% в год. Это означает, что серебро одновременно является активом-убежищем и промышленным металлом с потенциалом роста.

Во-вторых, цена серебра значительно ниже. Исторически цена золота примерно в 30–120 раз превышает цену серебра. За одинаковую сумму инвестиций можно купить гораздо больше серебра, что снижает порог входа для небольших инвесторов. Например, при вложении 5000 юаней вы сможете приобрести значительно больше серебра, чем золота, и при росте цены процент прибыли будет выше.

И, наконец, волатильность серебра выше. В сравнении с золотом серебро часто демонстрирует эффект «догоняющего роста», особенно в бычьих трендах. Исторические данные показывают, что доходность серебра зачастую в 1,5–2 раза превышает доходность золота. Конечно, высокая волатильность — это и риск, поэтому такой тип инвестиций больше подходит тем, кто готов выдерживать краткосрочные колебания.

По статистике Чикагской товарной биржи, коэффициент корреляции цен серебра и золота за долгий период составляет 0,4–0,8, что говорит о заметной положительной связи. Но влияние на серебро более сложное — сюда нужно учитывать не только настроения по отношению к рискам, но и состояние технологической индустрии и глобального промышленного спроса.

Где выгоднее покупать серебряные слитки? Анализ 5 каналов покупки

Если вы решили инвестировать в серебро, первым вопросом становится: где его покупать? На рынке существует множество каналов, каждый со своими плюсами и минусами. Ниже таблица поможет быстро сравнить и выбрать наиболее подходящий способ в зависимости от целей и объема капитала:

1. Реальные слитки и монеты — самый очевидный, но и самый хлопотный способ

Это самый понятный способ инвестирования — покупка в банках или ювелирных магазинах. Преимущество — можно потрогать, увидеть, почувствовать уверенность. Серебро дешевле, чем золото, и входной порог ниже.

Но если говорить прямо, для чистой спекуляции покупать и продавать физическое серебро не очень выгодно. Почему? Высокие издержки при покупке и продаже, низкая ликвидность при реализации, сложности с хранением. Разница между ценой покупки и продажи может достигать 5–10%, что съедает часть прибыли.

2. Серебряный счет — банковское хранение, подходит для долгосрочных инвесторов

Многие тайваньские банки предлагают услуги по открытию серебряных счетов, например, Тайваньский банк, First Trust, Yuanta. Вы просто приходите в банк, и он хранит ваше серебро за вас.

Этот способ подходит для долгосрочного хранения и периодической покупки-продажи, но не очень выгоден для активных трейдеров — издержки остаются высокими. Для краткосрочных операций или спекуляций он менее предпочтителен, так как издержки снижают доходность.

3. Акции и ETF на серебро — лучший вход для инвестора-акционщика

Если вы уже торгуете акциями, то акции компаний, связанных с серебром (например, Pan American Silver PAAS) или ETF (например, SLV) — удобный вариант. Транзакции дешевы, время торговли гибкое, не нужно заботиться о хранении.

Это наиболее дружественный способ для консервативных инвесторов. Минус — ограниченная возможность использовать эффект рычага, так как вы покупаете только один актив, и он не дает такой же потенциал роста, как физический металл или фьючерсы.

4. Фьючерсы на серебро — популярный инструмент для краткосрочной спекуляции

Фьючерсы на серебро (код SI) на Чикагской бирже — один из самых популярных способов с использованием кредитного плеча. Объем торгов достигает десятков тысяч контрактов в день, торговля ведется почти круглосуточно (23 часа в сутки). Это отличный инструмент для активных трейдеров, желающих быстро реагировать на рыночные движения.

Но есть нюансы: фьючерсные контракты требуют исполнения или переноса, есть требования к марже, а при истечении срока нужно либо поставлять металл, либо переносить позицию на следующий месяц. Если не разобраться, можно понести дополнительные издержки.

5. CFD на серебро — максимально гибкий и доступный инструмент с плечом

CFD (контракт на разницу цен) на серебро — похожий по логике инструмент, что и фьючерсы, но с меньшими требованиями и большей гибкостью. В основном, CFD позволяют торговать с высоким плечом, без необходимости физического хранения металла, и без обязательств по поставке.

Большинство платформ CFD предоставляют инструменты для автоматического выставления стоп-лоссов, тейк-профитов, трейлинг-стопов — что помогает управлять рисками. Но и риски у этого инструмента есть: кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки, а ликвидность может отличаться.

Что выбрать небольшому инвестору? Если у вас мало капитала, но хочется поймать волну роста серебра, CFD с умеренным плечом (не более 5x) — самый гибкий и доступный вариант.

Почему 2025 год — время для сильного роста серебра: причины, почему сейчас стоит обратить внимание?

Чтобы понять инвестиционные возможности серебра, нужно понять причины его роста. Повод для роста в 2025 году не случаен.

Бум промышленного спроса. Серебро активно используется в электронике, солнечных панелях, электромобилях, центрах AI. Особенно с ускорением глобальной зеленой энергетики и масштабным развитием инфраструктуры AI к 2025 году спрос на серебро будет расти. Например, в новых AI-чипах использование серебра увеличилось примерно на 20% по сравнению с традиционными технологиями.

Постоянный дефицит предложения. Уже пятый год подряд рынок серебра испытывает дефицит — разница между спросом и предложением превышает 8 миллиардов унций. Замедление добычи, снижение запасов — все это создает сильный ценовой драйвер.

Конвергенция золота и серебра — эффект «догоняющего роста». Самый важный фактор. По мере роста цен на золото соотношение золото/серебро (золотое/серебряное отношение) сокращается с 80:1 к 66:1 и даже ниже. Обычно снижение этого отношения — сигнал начала бычьего тренда серебра. Исторически, когда соотношение падает с высоких уровней (80 и выше), серебро начинает догонять рост. В условиях общего риска и неопределенности серебро показывает доходность в 1,5–2 раза выше, чем золото. В 2025 году это подтверждается: серебро выросло более чем на 120%, а золото — примерно на 60%.

Рост спроса на защиту. Глобальная экономическая нестабильность растет, инвесторы все активнее ищут убежище в драгоценных металлах. Более того, в 2025 году несколько стран включили серебро в список «ключевых минералов», что повысило его статус как актива-убежища — не только против инфляции, но и против геополитических рисков.

Международный банк (BofA) установил целевую цену серебра на 2026 год в 65 долларов за унцию, некоторые аналитики смотрят еще выше. Но волатильность серебра велика, после сильного роста возможны откаты — до уровня 60 или 55 долларов. Важно управлять рисками и не пугаться колебаний.

Быстрый старт для небольших инвесторов: использование CFD и рычага для увеличения прибыли

Если у вас ограничен капитал, как участвовать в росте серебра? Ответ — выбрать правильные инструменты.

CFD с умеренным рычагом — самый практичный вариант для небольших инвесторов. Например, торгуя CFD на серебро (XAGUSD), вы можете ориентироваться на рыночные сигналы и зарабатывать как на росте, так и на падении, не дожидаясь долгого роста цены.

Простая логика торговли:

• Хотите заработать на росте? Открываете позицию «длинная» (buy) на XAGUSD
• Хотите заработать на падении? Открываете «короткую» (sell)

Перед входом в сделку можно выбрать уровень кредитного плеча, объем, установить стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг-стоп — всё по своему рисковому профилю. После открытия — наблюдаете за рынком и закрываете позицию в подходящий момент.

Пример:

Допустим, вы торгуете на платформе Mitrade. Цена серебра — около 65 долларов за унцию. Вы открываете позицию по цене 65.00, используете 1:100 плечо, объем 0,1 лота (около 500 унций), устанавливаете стоп-лосс на 63.00.

Через несколько дней цена поднимается до 68.00, вы закрываете сделку:

Видите разницу? Это и есть эффект рычага — прибыль увеличивается в разы, но и убытки тоже.

Как сохранить капитал:

1. Не увлекайтесь слишком высоким плечом — начинайте с 1:5 или 1:10, набирайтесь опыта.
2. Обязательно ставьте стоп-лоссы и тейк-профиты — это защита от больших потерь.
3. Используйте технические индикаторы (RSI, MACD) для определения точек входа и выхода.

Когда лучше входить? Лучшее время для покупки

Успех инвестиций в серебро во многом зависит от правильного выбора момента входа.

По времени суток: лучше всего торговать в азиатское время — с 20:00 до 2:00 по тайваньскому времени, когда пересекаются европейские и американские сессии. В этот период волатильность максимальна, сигналы яснее, объемы торгов выше — это оптимальное время для краткосрочной торговли.

По ценам и трендам: серебро и золото движутся синхронно, но серебро более волатильно и менее устойчиво к рискам. Для определения направления можно использовать:

• Анализ золота: соотношение золото/серебро (золотое/серебряное отношение) обычно колеблется между 50 и 80. Когда оно высокое (100 и выше), серебро относительно недооценено, и есть шанс на рост. Когда оно снижается, серебро может быть переоценено.

• Фундаментальные и технические показатели: следите за долларом, решениями центробанков, ценами на медь (более высокий рост меди — обычно и серебро растет), RSI, MACD.

• Обратите внимание на соотношение золото и серебро: снижение этого отношения с высоких уровней — хороший сигнал для входа. В периоды смены рыночных настроений (от риска к безопасности или наоборот) серебро может показывать более яркие движения.

Итог: действительно ли серебро лучше золота для роста?

Ответ — возможно, да, но с большей волатильностью.

Благодаря низкой цене, широкому промышленному применению и меньшему количеству участников рынка серебро часто демонстрирует резкие скачки за короткое время. Если вы умеете правильно входить в рынок, использовать подходящие инструменты (особенно CFD с умеренным рычагом), даже с небольшим капиталом можно получить достойную прибыль.

Помните главное правило инвестирования: важна не сумма, а умение правильно управлять капиталом и рисками. Выбирайте правильные каналы покупки, устанавливайте стоп-лоссы, учитесь и не бойтесь волатильности — и даже с небольшими средствами у вас есть шанс на крупный успех.