Страны БРИКС планируют создать альянс цифровых валют для противостояния доминированию доллара

Центральный банк Индии возглавляет амбициозную инициативу по созданию единой цифровой валютной системы, объединяющей страны БРИКС, что сигнализирует о стратегическом сдвиге в сторону финансовой независимости от доллара США. Это предложение является первой официальной попыткой построения взаимосвязанной валютной системы БРИКС с планами представить его на саммите БРИКС 2026 года, который пройдет в Индии позже в этом году.

Резервный банк Индии (RBI) официально призвал правительство Индии приоритетно рассматривать этот проект интеграции цифровых валют. Инициатива предусматривает создание бесшовных связей между CBDC стран БРИКС — Бразилии, России, Индии, Китая и Южной Африки — а также новых участников, включая ОАЭ, Иран и Индонезию. Создавая эту взаимосвязанную архитектуру, валютная система БРИКС стремится облегчить трансграничную торговлю и туризм, одновременно систематически снижая зависимость от доллара США как основного средства международных расчетов.

Где находятся каждая из стран БРИКС в вопросе цифровых валют

Ни одна из стран БРИКС полностью не внедрила свои цифровые валюты центральных банков для широкой публики, однако все основные страны активно проводят пилотные программы для совершенствования технологий и пользовательского опыта.

Цифровая рупия Индии, официально введенная в декабре 2022 года, уже привлекла около 7 миллионов розничных пользователей. RBI ускорил внедрение за счет включения инновационных функций, таких как офлайн-платежи, программируемые механизмы субсидий, интегрированные прямо в код валюты, а также партнерства с fintech-кошельками. Эти функции демонстрируют, как валютные системы БРИКС могут расширять финансовые услуги для недостаточно обслуживаемых слоев населения.

Между тем, Китай обязался расширить использование своего цифрового юаня по всему миру и, по сообщениям, разрешает коммерческим банкам предлагать счета с начислением процентов для цифрового юаня. Эта стратегия позиционирует валютное предложение Китая в рамках БРИКС как конкурентную альтернативу традиционным валютным резервам. Бразилия, Россия и Южная Африка также продвигают внедрение своих CBDC, хотя и с разной скоростью, создавая основу для eventual interoperability валют БРИКС.

Геополитический катализатор: торговые напряженности ускоряют сроки

Продвижение к единой валютной системе БРИКС усилилось на фоне обострения торговых трений между США и Индией. Президент Дональд Трамп ввел тарифы в 50% на импорт из Индии, включая отдельный сбор в 25% на импорт российской сырой нефти. Эти санкции серьезно ударили по индийским экспортерам в секторах текстиля, драгоценных камней и химикатов.

Переговоры между Вашингтоном и Нью-Дели зашли в тупик после срыва переговоров в прошлом году. Запланированное на 13 января обсуждение не принесло прогресса, обе стороны оказались в тупике. Эти ухудшающиеся торговые отношения фактически укрепили аргумент для стран БРИКС в необходимости развивать собственную финансовую инфраструктуру независимо от влияния США.

Трамп явно предупредил страны БРИКС о недопустимости попыток заменить или уменьшить роль доллара, угрожая ввести тарифы в 100% на любую страну, которая предпримет такие шаги. Тем не менее, предложение RBI сигнализирует, что страны БРИКС рассматривают интеграцию цифровых валют скорее как практическую необходимость, чем как политическую провокацию — как инструмент для содействия легитимной торговле, а не как прямой вызов гегемонии доллара.

Валютная система БРИКС: переопределение трансграничных финансов

Предлагаемая взаимосвязанная система кардинально изменит принципы работы торговли и потоков капитала между странами БРИКС. Обеспечивая прямые расчеты в валютах БРИКС, эта система устранит необходимость в долларовых посредниках в большинстве двусторонних и многосторонних сделок. Такой технологический сдвиг может снизить валютные риски, уменьшить транзакционные издержки и ускорить сроки расчетов с дней до часов.

Архитектура будет использовать технологии распределенного реестра и механизмы мгновенного расчетного клиринга, позволяя участвующим центральным банкам сохранять полную прозрачность и контроль над денежно-кредитной политикой, одновременно обеспечивая беспрепятственное движение средств через границы. Этот подход существенно отличается от частных криптовалют, поскольку валюты БРИКС останутся под управлением суверенных центральных банков, сохраняя автономию денежно-кредитной политики и одновременно получая преимущества цифровых валют.

Рыночные последствия и динамика цен валют

Успешная реализация валютного альянса БРИКС может изменить глобальные движения цен валют и рынки форекс. Рабочая взаимосвязанная система валют БРИКС, вероятно, увеличит скорость расчетов внутри БРИКС в местных валютах, снизив долю транзакций, деноминированных в долларах. Этот сдвиг может постепенно уменьшить спрос на доллары США в торговле на развивающихся рынках, что потенциально повлияет на долгосрочные тренды цен валютных пар.

Инициатива также свидетельствует о растущем доверии крупных развивающихся экономик к технологиям цифровых валют. Если рамки БРИКС успешно запустят и продемонстрируют практическую эффективность, другие региональные валютные союзы могут последовать примеру, ускоряя более широкую трансформацию к мультиполярной валютной системе. Участники рынка уже следят за развитием предложения по валютам БРИКС, поскольку успешная реализация может создать новый спрос на CBDC и изменить механизмы определения цен на мировых валютных рынках.

Саммит БРИКС 2026 года станет ключевым моментом для определения, сможет ли эта амбициозная идея финансовой интеграции перейти от политики к конкретной реализации.